ORDONANȚĂ DE URGENȚĂ nr. 99 din 6 decembrie 2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului
EMITENT
  • GUVERNUL
    • Publicat în  MONITORUL OFICIAL nr. 1027 din 27 decembrie 2006



     Notă
    Articolul 98, Titlul VIII din LEGEA nr. 236 din 19 iulie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 737 din 22 iulie 2022 prevede:
    Articolul 98Orice referire la sintagma „instituție de credit“ sau „instituții de credit“, cuprinsă în Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, se consideră a fi făcută la sintagma „instituție de credit prevăzută la art. 4 alin. (1) pct. 1 lit. (a) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare“ sau „instituții de credit prevăzute la art. 4 alin. (1) pct. 1 lit. (a) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare“, cu excepția referirilor cuprinse în:a) titlul Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006;b) art. 1, 2, 4, 4^1, art. 7 alin. (1) și (1^1), art. 54 și 176 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006;c) titlul II^1 al părții I din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006.     Notă
    Conform articolului 94, Titlul VIII din LEGEA nr. 236 din 19 iulie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 737 din 22 iulie 2022, ori de câte ori în legislația națională se face trimitere la prevederile Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006 în sensul supravegherii prudențiale și al rezoluției S.S.I.F., trimiterile respective se consideră a fi trimiteri la prezenta lege.
    Conform articolului 85, Titlul VI din LEGEA nr. 236 din 19 iulie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 737 din 22 iulie 2022, ori de câte ori, pentru scopurile supravegherii pe bază consolidată a firmelor de investiții, în cuprinsul Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006 se face trimitere la instituțiile de credit, această trimitere se consideră a fi facută la instituții de credit sau la firme de investiții, după caz.     Notă
    Potrivit art. II din LEGEA nr. 319 din 29 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1247 din 30 decembrie 2021, prevederile art. 126^3, art. 126^4 alin. (2), art. 126^6 și art. 126^8 alin. (2) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, astfel cum au fost completate prin prezenta lege, intră în vigoare la data de 1 ianuarie 2022.    Având în vedere că transpunerea și implementarea în legislația națională a Directivei nr. 2006/48/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 14 iunie 2006 privind accesul la activitate și desfășurarea activității de către instituțiile de credit și a Directivei nr. 2006/49/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 14 iunie 2006 privind adecvarea capitalului firmelor de investiții și instituțiilor de credit trebuie realizate până la finele anului 2006, termen stabilit în cadrul negocierilor în vederea aderării, astfel încât să poată fi realizată și procedura de prenotificare la Comisia Europeană a întregului cadru legislativ adoptat,în temeiul art. 115 alin. (4) din Constituția României, republicată,Guvernul României adoptă prezenta ordonanță de urgență.  +  Partea I DISPOZIȚII COMUNE APLICABILE INSTITUȚIILOR DE CREDIT  +  Titlul I DISPOZIȚII GENERALE  +  Capitolul I Domeniul de aplicare și definiții  +  Secţiunea 1 Domeniul de aplicare  +  Articolul 1(1) Prezenta ordonanță de urgență reglementează:a) condițiile de acces la activitate pentru instituțiile de credit și de desfășurare a acesteia pe teritoriul României;b) competențele și instrumentele pentru supravegherea prudențială a instituțiilor de credit; (la 01-08-2022, Litera b) din Alineatul (1) , Articolul 1 , Sectiunea 1 , Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost modificată de Punctul 1, Articolul 91, Titlul VII din LEGEA nr. 236 din 19 iulie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 737 din 22 iulie 2022 ) c) supravegherea prudențială a instituțiilor de credit într-o manieră care să corespundă cu regulile stabilite în Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012, cu modificările ulterioare; (la 01-08-2022, Litera c) din Alineatul (1) , Articolul 1 , Sectiunea 1 , Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost modificată de Punctul 1, Articolul 91, Titlul VII din LEGEA nr. 236 din 19 iulie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 737 din 22 iulie 2022 ) d) cerințele de publicare în domeniul reglementării și supravegherii prudențiale a instituțiilor de credit; (la 01-08-2022, Litera d) din Alineatul (1) , Articolul 1 , Sectiunea 1 , Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost modificată de Punctul 1, Articolul 91, Titlul VII din LEGEA nr. 236 din 19 iulie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 737 din 22 iulie 2022 ) e) abrogată; (la 14-12-2015, Lit. e) a alin. (1) al art. 1 a fost abrogată de pct. 1 al art. 629 din LEGEA nr. 312 din 4 decembrie 2015 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 920 din 11 decembrie 2015. ) f) supravegherea sistemelor de plăți și a sistemelor de decontare a operațiunilor cu instrumente financiare. (la 23-12-2013, Alin. (1) al art. 1 a fost modificat de pct. 1 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) (2) Prezenta ordonanță de urgență se aplică instituțiilor de credit, persoane juridice române, inclusiv sucursalelor din străinătate ale acestora și instituțiilor de credit din alte state membre, respectiv din state terțe, în ceea ce privește activitatea acestora desfășurată în România.(3) Abrogat. (la 01-08-2022, Alineatul (3) din Articolul 1 , Sectiunea 1 , Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost abrogat de Punctul 2, Articolul 91, Titlul VII din LEGEA nr. 236 din 19 iulie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 737 din 22 iulie 2022 ) (4) Prevederile Titlului VI, Partea a II-a se aplică sistemelor de plăți, sistemelor de decontare a operațiunilor cu instrumente financiare, participanților la aceste sisteme și administratorilor sistemelor și ai serviciilor de infrastructură utilizate în cadrul acestor sisteme.(5) Nu intră sub incidența prezentei ordonanțe de urgență băncile centrale din statele membre. Alte instituții permanent excluse de la aplicarea Directivei 2013/36/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 26 iunie 2013 cu privire la accesul la activitatea instituțiilor de credit și supravegherea prudențială a instituțiilor de credit și a firmelor de investiții, de modificare a Directivei 2002/87/CE și de abrogare a Directivelor 2006/48/CE și 2006/49/CE, cu modificările și completările ulterioare, prevăzute la art. 2 paragraful 5 pct. 3-24 din această directivă, nu beneficiază de regimul instituțiilor de credit din alte state membre instituit potrivit prezentei ordonanțe de urgență. Pentru scopurile dispozițiilor cuprinse în cap. II din titlul III partea I, instituțiile prevăzute la art. 2 paragraful 5 din Directiva 2013/36/UE, cu modificările și completările ulterioare, cu excepția băncilor centrale din statele membre, sunt considerate instituții financiare. (la 01-08-2022, Alineatul (5) din Articolul 1 , Sectiunea 1 , Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost modificat de Punctul 3, Articolul 91, Titlul VII din LEGEA nr. 236 din 19 iulie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 737 din 22 iulie 2022 ) (6) Abrogat. (la 01-08-2022, Alineatul (6) din Articolul 1 , Sectiunea 1 , Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost abrogat de Punctul 4, Articolul 91, Titlul VII din LEGEA nr. 236 din 19 iulie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 737 din 22 iulie 2022 ) Notă
    Articolul 98, Titlul VIII din LEGEA nr. 236 din 19 iulie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 737 din 22 iulie 2022 prevede:
    Articolul 98Orice referire la sintagma „instituție de credit“ sau „instituții de credit“, cuprinsă în Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, se consideră a fi făcută la sintagma „instituție de credit prevăzută la art. 4 alin. (1) pct. 1 lit. (a) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare“ sau „instituții de credit prevăzute la art. 4 alin. (1) pct. 1 lit. (a) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare“, cu excepția referirilor cuprinse în:a) titlul Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006;b) art. 1, 2, 4, 4^1, art. 7 alin. (1) și (1^1), art. 54 și 176 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006;c) titlul II^1 al părții I din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006.      +  Articolul 2În scopul realizării supravegherii prudențiale a instituțiilor de credit, dispozițiile prezentei ordonanțe de urgență se aplica și altor categorii de persoane, după cum urmează:a) Capitolul II din Titlul III, Partea I, se aplică societăților financiare holding, societăților financiare holding mixte și societăților holding cu activitate mixtă; (la 28-10-2013, Lit. a) a art. 2 a fost modificată de pct. 1 al art. III din LEGEA nr. 272 din 21 octombrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 656 din 25 octombrie 2013. ) b) art. 54 - 58 se aplica instituțiilor financiare cu sediul în alte state membre, care îndeplinesc condițiile prevăzute la art. 54:c) art. 89 - 90 se aplica instituțiilor financiare cu sediul în România, care îndeplinesc condițiile prevăzute la art. 89;d) Capitolul IV din Titlul II, Partea I se aplica auditorilor financiari și instituției de credit și, potrivit art. 197, auditorilor financiari ai societăților financiare holding. Notă
    Articolul 98, Titlul VIII din LEGEA nr. 236 din 19 iulie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 737 din 22 iulie 2022 prevede:
    Articolul 98Orice referire la sintagma „instituție de credit“ sau „instituții de credit“, cuprinsă în Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, se consideră a fi făcută la sintagma „instituție de credit prevăzută la art. 4 alin. (1) pct. 1 lit. (a) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare“ sau „instituții de credit prevăzute la art. 4 alin. (1) pct. 1 lit. (a) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare“, cu excepția referirilor cuprinse în:a) titlul Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006;b) art. 1, 2, 4, 4^1, art. 7 alin. (1) și (1^1), art. 54 și 176 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006;c) titlul II^1 al părții I din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006.      +  Articolul 3Instituțiile de credit, persoane juridice române, se pot constitui și funcționa, cu respectarea dispozițiilor generale aplicabile instituțiilor de credit și a cerințelor specifice prevăzute în Partea a II-a a prezentei ordonanțe de urgență, în una din următoarele categorii:a) bănci;b) organizații cooperatiste de credit;c) bănci de economisire și creditare în domeniul locativ;d) bănci de credit ipotecar;e) abrogată. (la 01-04-2010, Litera e) a art. 3 a fost abrogată de pct. 1 al art. I din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 31 martie 2010, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 208 din 1 aprilie 2010 începând cu data de 30 aprilie 2011, conform literei b) a art. VII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 31 martie 2010, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 208 din 1 aprilie 2010. )  +  Articolul 4(1) Banca Națională a României este autoritatea competentă cu privire la reglementarea, autorizarea și supravegherea prudențială a instituțiilor de credit prevăzute la art. 4 alin. (1) pct. 1 lit. (a) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, potrivit prevederilor prezentei ordonanțe de urgență și ale Regulamentului (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare. (la 01-08-2022, Alineatul (1) din Articolul 4 , Sectiunea 1 , Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost modificat de Punctul 5, Articolul 91, Titlul VII din LEGEA nr. 236 din 19 iulie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 737 din 22 iulie 2022 ) (1^1) Potrivit art. 197^3-197^13, Banca Națională a României este autoritatea competentă cu privire la aprobarea și supravegherea societăților financiare holding și a societăților financiare holding mixte, care sunt responsabile de îndeplinirea, pe bază consolidată, a cerințelor prudențiale prevăzute de prezenta ordonanță de urgență, de Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, precum și de reglementările emise în aplicarea acestora, fără a face obiectul unor cerințe prudențiale la nivel individual. (la 02-01-2022, Articolul 4 din Sectiunea 1 , Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost completat de Punctul 2, Articolul I din LEGEA nr. 319 din 29 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1247 din 30 decembrie 2021 ) (2) Banca Națională a României monitorizează activitățile instituțiilor de credit prevăzute la art. 4 alin. (1) pct. 1 lit. (a) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, precum și, în cazul în care este autoritate responsabilă cu supravegherea pe bază consolidată, activitățile societăților financiare holding și ale societăților financiare holding mixte, pentru prevederile aplicabile acestora, în scopul evaluării conformării la cerințele prudențiale prevăzute de prezenta ordonanță de urgență, de Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, și de reglementările emise în aplicarea acestora. (la 01-08-2022, Alineatul (2) din Articolul 4 , Sectiunea 1 , Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost modificat de Punctul 5, Articolul 91, Titlul VII din LEGEA nr. 236 din 19 iulie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 737 din 22 iulie 2022 ) (3) În exercitarea competențelor sale prevăzute de lege, Banca Națională a României colectează și procesează orice date și informații relevante, inclusiv de natura datelor cu caracter personal, necesare pentru evaluarea conformării instituțiilor de credit prevăzute la art. 4 alin. (1) pct. 1 lit. (a) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, precum și, în cazul în care este autoritate responsabilă cu supravegherea pe bază consolidată, a societăților financiare holding și a societăților financiare holding mixte, la cerințele prudențiale prevăzute de prezenta ordonanță de urgență, de Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, și de reglementările emise în aplicarea acestora, și pentru investigarea posibilelor încălcări ale acestor cerințe. (la 01-08-2022, Alineatul (3) din Articolul 4 , Sectiunea 1 , Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost modificat de Punctul 5, Articolul 91, Titlul VII din LEGEA nr. 236 din 19 iulie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 737 din 22 iulie 2022 ) (4) În îndeplinirea funcțiilor cu privire la supravegherea prudențială, investigațiile și aplicarea sancțiunilor prevăzute de prezenta ordonanță de urgență, de Regulamentul (UE) nr. 575/2013 și de reglementările emise în aplicarea acestora, Băncii Naționale a României îi sunt conferite competențele necesare și acționează în mod independent. În acest sens, Banca Națională a României trebuie să dispună de cunoștințele de specialitate, resursele și capacitatea operațională necesare.(5) În exercitarea atribuțiilor sale generale de supraveghere prudențială, Banca Națională a României are în vedere, în mod corespunzător, impactul potențial al deciziilor sale asupra stabilității sistemului financiar din toate celelalte state membre implicate, în special în situații de urgență, pe baza informațiilor disponibile la momentul respectiv*).(5^1) În aplicarea dispozițiilor art. 124 alin. (1a) și art. 164 alin. (5) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, Banca Națională a României exercită atribuțiile în calitate de autoritate responsabilă cu aplicarea prevederilor art. 124 alin. (2), respectiv ale art. 164 alin. (6) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, în ceea ce privește instituțiile de credit prevăzute la art. 4 alin. (1) pct. 1 lit. (a) din același regulament. (la 01-08-2022, Alineatul (5^1) din Articolul 4 , Sectiunea 1 , Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost modificat de Punctul 5, Articolul 91, Titlul VII din LEGEA nr. 236 din 19 iulie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 737 din 22 iulie 2022 ) (5^2) Banca Națională a României, în calitate de autoritate competentă, poate reduce pragul prevăzut la art. 4 alin. (1) pct. 145 lit. b) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, prin reglementările emise în baza prezentei ordonanțe de urgență. (la 02-01-2022, Articolul 4 din Sectiunea 1 , Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost completat de Punctul 3, Articolul I din LEGEA nr. 319 din 29 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1247 din 30 decembrie 2021 ) (6) În exercitarea competențelor sale, Banca Națională a României se asigură că atribuțiile de supraveghere decurgând din prezenta ordonanță de urgență și din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, precum și orice alte atribuții conferite prin lege acesteia sunt exercitate în mod distinct și independent de atribuțiile privind rezoluția instituțiilor de credit prevăzute la art. 4 alin. (1) pct. 1 lit. (a) din același regulament. (la 01-08-2022, Alineatul (6) din Articolul 4 , Sectiunea 1 , Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost modificat de Punctul 5, Articolul 91, Titlul VII din LEGEA nr. 236 din 19 iulie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 737 din 22 iulie 2022 ) (7) Banca Națională a României informează Comisia și Autoritatea Bancară Europeană cu privire la orice delimitare a atribuțiilor prevăzute la alin. (6). (la 23-12-2013, Articolul 4 a fost modiicat de pct. 3 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) Notă
    Articolul 98, Titlul VIII din LEGEA nr. 236 din 19 iulie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 737 din 22 iulie 2022 prevede:
    Articolul 98Orice referire la sintagma „instituție de credit“ sau „instituții de credit“, cuprinsă în Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, se consideră a fi făcută la sintagma „instituție de credit prevăzută la art. 4 alin. (1) pct. 1 lit. (a) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare“ sau „instituții de credit prevăzute la art. 4 alin. (1) pct. 1 lit. (a) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare“, cu excepția referirilor cuprinse în:a) titlul Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006;b) art. 1, 2, 4, 4^1, art. 7 alin. (1) și (1^1), art. 54 și 176 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006;c) titlul II^1 al părții I din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006.      +  Articolul 4^1(1) Autoritatea de Supraveghere Financiară este autoritatea competentă cu privire la autorizarea, reglementarea și supravegherea prudențială a instituțiilor de credit prevăzute la art. 4 alin. (1) pct. 1 lit. (b) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, potrivit prevederilor prezentei ordonanțe de urgență și ale Regulamentului (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare.(2) Autoritatea de Supraveghere Financiară monitorizează activitățile instituțiilor de credit prevăzute la art. 4 alin. (1) pct. 1 lit. (b) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, precum și, în cazul în care este autoritate responsabilă cu supravegherea pe bază consolidată, activitățile societăților financiare holding și ale societăților financiare holding mixte, pentru prevederile aplicabile acestora, în scopul evaluării conformării la cerințele prudențiale prevăzute de prezenta ordonanță de urgență, de Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, și de reglementările emise în aplicarea acestora.(3) În exercitarea competențelor sale prevăzute de lege, Autoritatea de Supraveghere Financiară colectează și procesează orice date și informații relevante, inclusiv de natura datelor cu caracter personal, necesare pentru evaluarea conformării instituțiilor de credit prevăzute la art. 4 alin. (1) pct. 1 lit. (b) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, precum și, în cazul în care este autoritate responsabilă cu supravegherea pe bază consolidată a societăților financiare holding și a societăților financiare holding mixte, la cerințele prudențiale prevăzute de prezenta ordonanță de urgență, de Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, și de reglementările emise în aplicarea acestora, și pentru investigarea posibilelor încălcări ale acestor cerințe.(4) În îndeplinirea funcțiilor cu privire la supravegherea prudențială, investigațiile și aplicarea sancțiunilor prevăzute de prezenta ordonanță de urgență, de Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, și de reglementările emise în aplicarea acestora, Autorității de Supraveghere Financiară îi sunt conferite competențele necesare și acționează în mod independent. În acest sens, Autoritatea de Supraveghere Financiară dispune de cunoștințele de specialitate, resursele și capacitatea operațională necesare.(5) În exercitarea atribuțiilor sale de supraveghere prudențială, Autoritatea de Supraveghere Financiară are în vedere, în mod corespunzător, impactul potențial al deciziilor sale asupra stabilității sistemului financiar din toate celelalte state membre implicate, în special în situații de urgență, pe baza informațiilor disponibile la momentul respectiv.(6) În exercitarea competențelor sale, Autoritatea de Supraveghere Financiară se asigură că atribuțiile de supraveghere decurgând din prezenta ordonanță de urgență și din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, precum și orice alte atribuții conferite prin lege acesteia sunt exercitate în mod distinct și independent de atribuțiile privind rezoluția instituțiilor de credit prevăzute la art. 4 alin. (1) pct. 1 lit. (b) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare. (la 01-08-2022, Articolul 4^1 din Sectiunea 1 , Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost modificat de Punctul 6, Articolul 91, Titlul VII din LEGEA nr. 236 din 19 iulie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 737 din 22 iulie 2022 ) Notă
    Articolul 98, Titlul VIII din LEGEA nr. 236 din 19 iulie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 737 din 22 iulie 2022 prevede:
    Articolul 98Orice referire la sintagma „instituție de credit“ sau „instituții de credit“, cuprinsă în Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, se consideră a fi făcută la sintagma „instituție de credit prevăzută la art. 4 alin. (1) pct. 1 lit. (a) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare“ sau „instituții de credit prevăzute la art. 4 alin. (1) pct. 1 lit. (a) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare“, cu excepția referirilor cuprinse în:a) titlul Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006;b) art. 1, 2, 4, 4^1, art. 7 alin. (1) și (1^1), art. 54 și 176 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006;c) titlul II^1 al părții I din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006.      +  Articolul 4^2Banca Națională a României și Autoritatea de Supraveghere Financiară cooperează în mod strâns în aplicarea dispozițiilor prezentei ordonanțe de urgență, ale Regulamentului (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, și ale reglementărilor emise în aplicarea acestora și fac schimb de orice informații esențiale pentru exercitarea funcțiilor și sarcinilor lor, cu respectarea cerințelor referitoare la secretul profesional prevăzute la art. 214 din prezenta ordonanță de urgență sau a unor cerințe similare celor prevăzute la art. 214. (la 01-08-2022, Sectiunea 1 din Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost completată de Punctul 7, Articolul 91, Titlul VII din LEGEA nr. 236 din 19 iulie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 737 din 22 iulie 2022 )  +  Articolul 5(1) Se interzice oricărei persoane fizice, juridice sau entități fără personalitate juridică, ce nu este instituție de credit, să se angajeze într-o activitate de atragere de depozite sau de alte fonduri rambursabile de la public ori într-o activitate de atragere și/sau gestionare de sume de bani provenite din contribuțiile membrilor unor grupuri de persoane constituite în vederea acumulării de fonduri colective și acordării de credite/împrumuturi din fondurile astfel acumulate pentru achiziționarea de bunuri și/sau servicii de către membrii acestora. (la 01-04-2010, Alin. (1) al art. 5 a fost modificat de pct. 2 al art. I din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 31 martie 2010, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 208 din 1 aprilie 2010 începând cu data de 30 aprilie 2011, conform literei b) a art. VII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 31 martie 2010, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 208 din 1 aprilie 2010. ) (2) Interdicția prevăzută la alin. (1) nu se aplică în cazul atragerii de depozite sau alte fonduri rambursabile:a) de către un stat membru ori de către administrațiile regionale sau autoritățile administrației publice locale ale unui stat membru;b) de către organisme publice internaționale la care participă unul sau mai multe state membre;c) în cazurile expres prevăzute de legislația românească sau de legislația Uniunii, cu condiția ca aceste activități să fie supuse unor reglementări și supravegheri aplicabile acestor cazuri în scopul protejării deponenților și investitorilor. (la 23-12-2013, Lit. c) a alin. (2) al art. 5 a fost modificată de pct. 5 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) (3) În aplicarea dispozițiilor alin. (1) și (2), o emisiune de obligațiuni sau alte instrumente financiare similare este considerată atragere de fonduri rambursabile de la public dacă este îndeplinită cel puțin una din următoarele condiții:a) constituie activitatea exclusiva sau principala a emitentului;b) emitentul desfășoară cu titlu profesional activitate de acordare de credite sau una ori mai multe din activitățile prevăzute la art. 18 alin. (1) lit. c) - l).(4) Dispozițiile alin. (3) nu sunt aplicabile în cazul în care emisiunea se adresează exclusiv investitorilor calificați, în înțelesul legislației privind piața de capital.(5) Banca Națională a României este abilitată să determine dacă o activitate reprezintă ori nu atragere de depozite sau alte fonduri rambursabile de la public, activitate bancară ori activitate de atragere și/sau gestionare de sume de bani provenite din contribuțiile membrilor unor grupuri de persoane constituite în vederea acumulării de fonduri colective și acordării de credite/împrumuturi din fondurile astfel acumulate pentru achiziționarea de bunuri și/sau servicii de către membrii acestora. Determinarea naturii activității, exprimată de Banca Națională a României, este obligatorie pentru părțile interesate. (la 01-04-2010, Alin. (5) al art. 5 a fost modificat de pct. 2 al art. I din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 31 martie 2010, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 208 din 1 aprilie 2010 începând cu data de 30 aprilie 2011, conform literei b) a art. VII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 31 martie 2010, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 208 din 1 aprilie 2010. ) (6) Prin noțiunea de public se înțelege orice persoană fizică, persoană juridică sau entitate fără personalitate juridică ce nu are cunoștințele și experiența necesare pentru evaluarea riscului de nerambursare a plasamentelor efectuate. Nu intră în categoria de public: statul, autoritățile administrației publice centrale, regionale și locale, agențiile guvernamentale, băncile centrale, instituțiile de credit, instituțiile financiare, alte instituții similare. (la 14-12-2015, Alin. (6) al art. 5 a fost introdus de pct. 3 al art. 629 din LEGEA nr. 312 din 4 decembrie 2015 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 920 din 11 decembrie 2015. ) (7) Comisia Europeană și Autoritatea Bancară Europeană sunt notificate cu privire la legislația românească ce permite entităților care nu sunt instituții de credit să desfășoare activitate de atragere de depozite sau de alte fonduri rambursabile de la public. (la 02-01-2022, Articolul 5 din Sectiunea 1 , Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost completat de Punctul 4, Articolul I din LEGEA nr. 319 din 29 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1247 din 30 decembrie 2021 ) (8) Instituțiile de credit nu pot fi exceptate, în temeiul prezentului articol, de la aplicarea prezentei ordonanțe de urgență, a Regulamentului (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, și a reglementărilor emise în aplicarea acestora. (la 02-01-2022, Articolul 5 din Sectiunea 1 , Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost completat de Punctul 4, Articolul I din LEGEA nr. 319 din 29 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1247 din 30 decembrie 2021 )  +  Articolul 6(1) Se interzice oricărei persoane, alta decât o instituție de credit autorizată, să utilizeze denumirea de «bancă» sau «organizație cooperatistă de credit», «cooperativă de credit», «casa centrală a cooperativelor de credit», «bancă cooperatistă», «bancă centrală cooperatistă», «bancă ipotecară/bancă de credit ipotecar», «bancă de economisire și creditare în domeniul locativ» sau derivate ori traduceri ale acestor denumiri, în legătură cu o activitate, un produs sau un serviciu, cu excepția cazului în care această utilizare este stabilită sau recunoscută prin lege ori printr-un acord internațional sau când din contextul în care este utilizată denumirea respectivă rezultă neîndoielnic că nu este vorba despre desfășurarea unei activități bancare.(2) Fără a se aduce atingere prevederilor alin. (1), entitățile, persoane juridice române, din grupul din care face parte o instituție de credit pot utiliza în denumirea acestora inițialele, sigla, emblema, denumirea ori alte elemente de identificare utilizate la nivel de grup. (la 23-03-2009, Alin. (2) al art. 6 a fost modificat de pct. 3 al art. I din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 25 din 18 martie 2009, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 179 din 23 martie 2009. )      +  Secţiunea a 2-a Definiții  +  Articolul 7(1) În înțelesul prezentei ordonanțe de urgență, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații:1. activitate bancară - atragerea de depozite sau alte fonduri rambursabile de la public și acordarea de credite în cont propriu;1^1. achizitor potențial - orice persoană fizică sau juridică ori grupul de astfel de persoane care acționează concertat în legătură cu o achiziție propusă; (la 23-03-2009, Pct. 1^1 al alin. (1) al art. 7 a fost introdus de pct. 4 al art. I din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 25 din 18 martie 2009, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 179 din 23 martie 2009. ) 1^2. achiziție propusă - decizia luată de un achizitor potențial de a achiziționa, direct sau indirect, o deținere calificată într-o instituție de credit, persoană juridică română, ori de a-și majora deținere calificată astfel încât proporția drepturilor sale de vot sau a deținerii la capitalul social să atingă ori să depășească nivelul de 20%, o treime sau 50% ori astfel încât instituția de credit să devină o filială a sa; (la 23-12-2013, Pct. 1^2 al alin. (1) al art. 7 a fost modificat de lit. d) a art. IX din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013, prin înlocuirea unei sintagme. ) 1^3. a achiziționa - în sensul prevederilor pct. 12, a dobândi prin orice modalitate o deținere calificată într-o instituție de credit; (la 23-12-2013, Pct. 1^3 al alin. (1) al art. 7 a fost modificat de lit. d) a art. IX din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013, prin înlocuirea unei sintagme. ) 1^4. instituție de importanță sistemică - o instituție-mamă din Uniunea Europeană, o societate financiară holding-mamă din Uniunea Europeană, o societate financiară holding mixtă-mamă din Uniunea Europeană sau o instituție al cărei faliment sau a cărei funcționare defectuoasă ar putea declanșa riscul sistemic; (la 23-12-2013, Pct. 1^4 al alin. (1) al art. 7 a fost introdus de pct. 6 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 2. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 2 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 2^1. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 2^1 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 3. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 3 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 4. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 4 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 5. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 5 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 6. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 6 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 7. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 7 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 8. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 8 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 9. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 9 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 10. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 10 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 11. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 11 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 12. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 12 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 13. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 13 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 14. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 14 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 14^1. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 14^1 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 15. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 15 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 16. abrogat.17. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 17 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 18. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 18 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 19. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 19 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 20. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 20 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 21. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 21 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 22. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 22 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 23. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 23 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 24. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 24 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 24^1. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 24^1 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 24^2. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 24^2 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 24^3. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 24^3 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 25. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 25 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 26. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 26 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 27. stat membru - orice stat membru al Uniunii Europene, precum și un stat aparținând Spațiului Economic European;28. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 28 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 29. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 29 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 30. stat terț - orice stat care nu este stat membru;30^1. risc sistemic - riscul de perturbare a sistemului financiar care poate genera consecințe negative grave pentru sistemul financiar și economia reală; (la 23-12-2013, Pct. 30^1 al alin. (1) al art. 7 a fost introdus de pct. 9 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) 30^2. Abrogat. (la 14-12-2015, Pct. 30^2 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 4 al art. 629 din LEGEA nr. 312 din 4 decembrie 2015 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 920 din 11 decembrie 2015. ) 30^3. măsuri de reorganizare - măsurile prevăzute la art. 320 alin. (3)-(3^1) din Legea nr. 85/2014 privind procedurile de prevenire a insolvenței și de insolvență; (la 14-12-2015, Pct. 30^3 al alin. (1) al art. 7 a fost modificat de pct. 5 al art. 629 din LEGEA nr. 312 din 4 decembrie 2015 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 920 din 11 decembrie 2015. ) 30^4. grup dintr-un stat terț - un grup a cărui întreprindere-mamă este situată într-un stat terț. (la 02-01-2022, Punctul 30. din Alineatul (1) , Articolul 7 , Sectiunea a 2-a , Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost completat de Punctul 5, Articolul I din LEGEA nr. 319 din 29 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1247 din 30 decembrie 2021 ) 31. abrogat. (la 23-12-2013, Pct. 31 al alin. (1) al art. 7 a fost abrogat de pct. 7 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) (1^1) În sensul prezentei ordonanțe de urgență, termenii și expresiile: instituție de credit, firmă de investiții, instituție, întreprindere de asigurare, întreprindere de reasigurare, întreprindere-mamă, filială, sucursală, întreprindere prestatoare de servicii auxiliare, societate de administrare a activelor, societate financiară holding, societate financiară holding mixtă, societate holding cu activitate mixtă, instituție financiară, instituție-mamă dintr-un stat membru, instituție-mamă din Uniunea Europeană, societate financiară holding-mamă dintrun stat membru, societate financiară holding-mamă din Uniunea Europeană, societate financiară holding mixtă-mamă dintr-un stat membru, societate financiară holding mixtă-mamă din Uniunea Europeană, participație, deținere calificată, control, legături strânse, autoritate competentă, supraveghetor consolidant, autorizație, stat membru de origine, stat membru gazdă, bănci centrale din cadrul Sistemului European al Băncilor Centrale, bănci centrale, instituție globală de importanță sistemică din afara Uniunii Europene, grup și instrument financiar au înțelesul prevăzut la art. 4 alin. (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare. (la 02-01-2022, Alineatul (1^1) din Articolul 7 , Sectiunea a 2-a , Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost modificat de Punctul 6, Articolul I din LEGEA nr. 319 din 29 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1247 din 30 decembrie 2021 ) Notă
    Articolul 98, Titlul VIII din LEGEA nr. 236 din 19 iulie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 737 din 22 iulie 2022 prevede:
    Articolul 98Orice referire la sintagma „instituție de credit“ sau „instituții de credit“, cuprinsă în Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006, se consideră a fi făcută la sintagma „instituție de credit prevăzută la art. 4 alin. (1) pct. 1 lit. (a) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare“ sau „instituții de credit prevăzute la art. 4 alin. (1) pct. 1 lit. (a) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare“, cu excepția referirilor cuprinse în:a) titlul Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006;b) art. 1, 2, 4, 4^1, art. 7 alin. (1) și (1^1), art. 54 și 176 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006;c) titlul II^1 al părții I din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006.    (1^2) O societate de servicii de investiții financiare este o firmă de investiții, persoană juridică română, în sensul prevăzut la art. 4 alin. (1) pct. (2) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013. (la 23-12-2013, Alin. (1^2) al art. 7 a fost introdus de pct. 10 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) (1^3) În sensul prezentei ordonanțe de urgență, termenii și expresiile: rezoluție, autoritate de rezoluție, întreprindere-mamă din Uniunea Europeană și drept de încetare au înțelesul prevăzut de legislația privind redresarea și rezoluția instituțiilor de credit și a firmelor de investiții. (la 02-01-2022, Alineatul (1^3) din Articolul 7 , Sectiunea a 2-a , Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost modificat de Punctul 6, Articolul I din LEGEA nr. 319 din 29 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1247 din 30 decembrie 2021 ) (1^4) În scopul aplicării pe bază consolidată sau subconsolidată a cerințelor sau a exercitării competențelor de supraveghere ale Băncii Naționale a României, prevăzute în prezenta ordonanță de urgență, în reglementările emise în aplicarea acesteia sau în Regulamentul (UE) nr. 575/2013, cu modificările ulterioare, termenii: instituție de credit, instituție de credit-mamă dintr-un stat membru, instituție de credit-mamă din Uniunea Europeană și întreprindere-mamă includ de asemenea: a) societățile financiare holding și societățile financiare holding mixte, persoane juridice române, care au primit aprobare potrivit art. 197^3 -197^13;b) instituțiile desemnate, persoane juridice române, controlate de o societate financiară holding-mamă din Uniunea Europeană, de o societate financiară holding mixtă-mamă din Uniunea Europeană, de o societate financiară holding-mamă dintr-un stat membru sau de o societate financiară holding mixtă-mamă dintr-un stat membru, în cazul cărora întreprinderea-mamă relevantă nu face obiectul aprobării potrivit art. 197^6 din prezenta ordonanță de urgență sau prevederilor care transpun art. 21a alin. (4) din Directiva 2013/36/UE, cu modificările și completările ulterioare, în legislația altor state membre; șic) societățile financiare holding, societățile financiare holding mixte sau instituțiile desemnate în temeiul art. 197^9 alin. (3) lit. c), persoane juridice române. (la 02-01-2022, Articolul 7 din Sectiunea a 2-a , Capitolul I , Titlul I , Partea I a fost completat de Punctul 7, Articolul I din LEGEA nr. 319 din 29 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1247 din 30 decembrie 2021 ) (2) Abrogat. (la 23-12-2013, Alin. (2) al art. 7 a fost abrogat de pct. 8 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) (3) Abrogat. (la 23-12-2013, Alin. (3) al art. 7 a fost abrogat de pct. 8 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) (4) Abrogat. (la 23-12-2013, Alin. (4) al art. 7 a fost abrogat de pct. 8 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. )      +  Articolul 8Abrogat. (la 23-12-2013, Art. 8 a fost abrogat de pct. 11 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. )  +  Articolul 9Abrogat. (la 23-03-2009, Art. 9 a fost abrogat de pct. 5 al art. I din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 25 din 18 martie 2009, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 179 din 23 martie 2009. )      +  Capitolul II Cerințe minime de acces și de desfășurare a activității  +  Secţiunea 1 Cerințe minime de acces la activitate1.1 Necesitatea obținerii unei autorizații și condiții minime de autorizare  +  Articolul 10(1) În vederea desfășurării activității în România, fiecare instituție de credit trebuie să dispună de o autorizație potrivit prezentei ordonanțe de urgență.(2) Fără a se aduce atingere dispozițiilor din prezenta secțiune, Banca Națională a României stabilește prin reglementări și notifică Autorității Bancare Europene, înființată prin Regulamentul nr. 1.093/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea Bancară Europeană), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/78/CE a Comisiei, condițiile în care poate acorda autorizație și documentația care trebuie să însoțească cererea pentru obținerea autorizației. (la 23-12-2013, Alin. (2) al art. 10 a fost modificat de pct. 12 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. )  +  Articolul 11Banca Națională a României nu poate acorda autorizație unei instituții de credit, dacă aceasta nu dispune de fonduri proprii distincte sau de un nivel al capitalului inițial cel puțin egal cu nivelul minim stabilit prin reglementări, care nu poate fi mai mic decât echivalentul în lei a 5 milioane euro.  +  Articolul 12(1) La constituirea unei instituții de credit, persoană juridică română, capitalul inițial este reprezentat de capitalul social, cu excepția cazurilor în care instituția de credit care se constituie este rezultată dintr-un proces de reorganizare prin fuziune sau divizare. (la 23-12-2013, Alin. (1) al art. 12 a fost modificat de pct. 13 al art. VIII din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 113 din 18 decembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 830 din 23 decembrie 2013. ) (2) Capitalul social al unei instituții de credit, persoana juridică română, trebuie vărsat integral și în numerar la momentul subscrierii, inclusiv în cazul majorării acestuia, aporturile în natura nefiind permise. Acțiunile/părțile sociale ale unei instituții de credit, persoana juridică română, pot fi numai nominative. În actele lor constitutive, instituțiile de credit, persoane juridice române, nu vor putea stabili excepții de la principiul potrivit căruia o acțiune da dreptul la un singur vot.(3) La constituire, aporturile la capitalul social trebuie să fie vărsate într-un cont deschis la o instituție de credit. Acest cont este blocat până la înmatricularea instituției de credit, persoana juridică română, în registrul comerțului.  +  Articolul 13Persoanele cărora le sunt încredințate responsabilități de administrare și/sau conducere a instituției de credit, în calitate de administratori, directori, respectiv membri ai consiliului de supraveghere sau ai directoratului trebuie să îndeplinească cerințele prevăzute la cap. I din titlul II partea I. (la 21-07-2007, Art. 13 a fost modificat de pct. 4 al articolului unic din LEGEA nr. 227 din 4 iulie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 480 din 18 iulie 2007. )  +  Articolul 14(1) Sediul social și, după caz, sediul real, al instituției de credit, persoana juridică română, trebuie să fie situate pe teritoriul României. Sediul real reprezintă locația în care se situează centrul de conducere și de gestiune a activității statutare, în cazul în care acesta nu este situat la sediul social.(2) Instituția de credit - trebuie să desfășoare efectiv și cu preponderență pe teritoriul României activitatea pentru care a fost a