REGULAMENT nr. V/10.813 din 18 august 1994privind efectuarea operaţiunilor valutare
EMITENT
  • BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI
    • Publicat în  MONITORUL OFICIAL nr. 263 din 19 septembrie 1994



      +  Capitolul I Dispoziţii generale1. Pe teritoriul României, încasările, plăţile, compensările, transferurile, creditările, precum şi alte tranzacţii financiare şi de capitaluri între persoanele juridice rezidente şi între acestea şi persoane fizice rezidente se realizează numai în moneda naţională (leu).2. Operaţiunile valutare se pot efectua numai între rezidenţi şi nerezidenţi şi numai prin conturi deschise în România, la societăţi bancare autorizate de Banca Naţională a României să efectueze astfel de operaţiuni.În zonele cu regim vamal special, precum şi în situaţiile prevăzute de reglementările legale în vigoare, se pot efectua şi operaţiuni valutare între rezidenţi numai cu autorizarea prealabilă a Băncii Naţionale a României.3. Operaţiuni de vânzare şi/sau cumpărare de valute se pot efectua numai pe piaţa valutară, în condiţiile stabilite prin prezentul regulament.4. Prin operaţiuni valutare, în sensul prezentului regulament, se înţelege încasările, plăţile, compensările, transferurile, creditările, tranzacţiile financiare şi de capitaluri cu valori mobiliare şi imobiliare exprimate în monedele altor ţări sau în unităţi monetare compozite de tipul D.S.T. (Drepturi speciale de tragere) şi E.C.U. (Unitatea europeană de cont), precum şi operaţiunile efectuate în moneda naţională "leu", atunci când acestea din urmă au loc între rezidenţi şi nerezidenţi.5. În sensul prezentului regulament, sunt consideraţi rezidenţi din punct de vedere valutar: a) persoanele juridice, rezidente:a.1. instituţiile publice, ambasadele, consulatele sau alte reprezentante ale României în străinătate;a.2. regiile autonome, societăţile comerciale, asociaţiile, cluburile, ligile şi orice alte persoane juridice autorizate să desfăşoare activităţi în România, cu caracter lucrativ sau nonprofit;a.3. sucursalele, filialele, reprezentantele şi agenţiile firmelor străine înregistrate în România; b) persoanele fizice rezidente:b.1. persoanele fizice, cetăţeni români, cu domiciliul în România;b.2. persoanele fizice de altă cetăţenie şi persoanele fără cetăţenie (apatrizi), cu domiciliul în România.6. În sensul prezentului regulament sunt consideraţi nerezidenţi din punct de vedere valutar: a) persoanele juridice nerezidente:a.1. persoanele juridice care nu sunt înregistrate şi autorizate să desfăşoare activităţi în România;a.2. ambasadele, consulatele sau alte reprezentante ale altor ţări în România, precum şi organizaţiile internaţionale sau reprezentanţe ale unor astfel de organizaţii care funcţionează în România;a.3. sucursalele, filialele, reprezentanţele şi agenţiile unor firme româneşti care desfăşoară activităţi şi sunt înregistrate în străinătate ca persoane juridice; b) persoanele fizice nerezidente:b.1. persoanele fizice, cetăţeni străini, care lucrează în cadrul ambasadelor, consulatelor şi reprezentanţelor altor ţări în România sau în cadrul unor organizaţii internaţionale sau reprezentanţe ale acestora care funcţionează în România;b.2. persoanele fizice, cetăţeni străini, precum şi persoanele fără cetăţenie (apatrizi), cu domiciliul în străinătate.7. Persoanele juridice şi fizice rezidente au dreptul să deţină active în valută şi să dispună integral de acestea în condiţiile reglementărilor legale şi ale prezentului regulament.8. Persoanele juridice rezidente sunt obligate să încaseze sumele în valută aferente exporturilor de bunuri şi servicii, precum şi din orice alte operaţiuni şi tranzacţii cu nerezidenţi în conturile deschise la societăţi bancare autorizate de Banca Naţională a României.  +  Capitolul II Operaţiuni valutare curente (de cont curent)9. În sensul prezentului regulament, constituie operaţiuni valutare curente (de cont curent) tranzacţiile între rezidenţi şi nerezidenţi sub forma operaţiunilor valutare, aşa cum au fost definite la pct. 4 de mai sus şi care se referă la: a) exportul şi importul de bunuri, inclusiv pentru prelucrare (processing), precum şi bunurile procurate de cărăuşi în porturi şi aeroporturi; b) exportul şi importul de servicii: transport mărfuri şi pasageri, asigurări şi servicii financiare, comunicaţii, lucrări de construcţii, leasing operaţional, marketing şi operaţiuni înrudite, servicii audiovizuale, culturale, sportive şi alte servicii, licenţe, brevete, drepturi de autor etc.; c) cheltuielile pentru călătorii turistice, în scop medical şi educaţional, în interes de serviciu; d) cheltuielile ambasadelor şi ale misiunilor diplomatice, precum şi ale organizaţiilor internaţionale sau ale reprezentanţilor acestora; e) veniturile din investiţii directe şi de portofoliu sau din operaţiuni de cont financiar şi de capital sub forma de dividende, profituri şi dobânzi; f) transferurile curente reprezentând contribuţii, cotizaţii sau taxe la organizaţii internaţionale sau la alte instituţii cu caracter regional sau internaţional; g) orice tranzacţii care nu încadrează în operaţiunile valutare de cont financiar şi de capital prevăzute la cap. 3 din prezentul regulament.10. Operaţiunile valutare curente (de cont curent) se realizează de societăţile bancare în nume propriu şi/sau în contul clienţilor în conformitate cu practica internaţională, cu respectarea reglementărilor şi în condiţiile normelor Băncii Naţionale a României.Societăţile bancare pot acorda credite în valută persoanelor juridice rezidente numai pentru operaţiuni de import de bunuri şi servicii.11. Introducerea sau scoaterea din România de sume în valută efectivă (în numerar) şi alte instrumente de plată în valută, precum şi de sume în moneda naţională efectivă şi alte instrumente de plată în lei se efectuează în limitele şi în condiţiile prevăzute în normele din anexa nr. 1 la prezentul regulament.  +  Capitolul III Operaţiuni valutare de cont financiar şi de capital12. În sensul prezentului regulament, constituie operaţiuni valutare de cont financiar şi de capital tranzacţiile dintre rezidenţi şi nerezidenţi sub forma operaţiunilor valutare, aşa cum au fost definite la pct. 4 şi care se referă la: a) investiţii directe ale rezidenţilor în străinătate (sub formă de investiţii mobiliare sau imobiliare); b) investiţii de portofoliu ale rezidenţilor în străinătate (sub formă de valori mobiliare: acţiuni, obligaţiuni, titluri de stat, bonuri de tezaur sau alte titluri de valoare); c) împrumuturi şi credite acordate nerezidenţilor sau depozite ale rezidenţilor constituite în străinătate; d) împrumuturi şi credite primite de rezidenţi sau depozite ale nerezidenţilor deţinute de rezidenţi în conturi la societăţi bancare din România; e) orice transferuri valutare ale rezidenţilor care nu au în corespondent o contraprestaţie (cum ar fi: succesiuni, donaţii, ajutoare, cadouri, transferuri ale emigranţilor, pensii, alocaţii etc.).13. Operaţiunile valutare de cont financiar şi de capital prevăzute la pct. 12 de mai sus se supun autorizării în conformitate cu prevederile din normele cuprinse în anexa nr. 2 la prezentul regulament, cu următoarele excepţii;- depozitele nerezidenţilor deţinute de rezidenţi în conturi la societăţi bancare din România;- împrumuturile şi creditele primite de rezidenţi cu garanţia statului;- depozitele plasate şi atrase în nume şi în cont propriu de către societăţile bancare - persoane juridice române.  +  Capitolul IV Conturi în valută14. Persoanele juridice şi fizice, rezidente şi nerezidente, pot deschide conturi în valută la societăţile bancare autorizate de Banca Naţională a României să efectueze operaţiuni valutare.15. Deţinerea în străinătate de disponibilităţi în conturi bancare sau sub forma de orice alte active în valută, precum şi utilizarea acestora de către persoane juridice rezidente pot fi făcute numai pe baza şi în condiţiile autorizării prealabile a Băncii Naţionale a României, potrivit normelor cuprinse în anexa nr. 5 la prezentul regulament.16. Alimentarea conturilor în valută ale persoanelor juridice rezidente şi utilizarea disponibilităţilor din aceste conturi se pot efectua numai prin operaţiuni valutare cu nerezidenţi, prin vânzări/cumpărări pe piaţa valutară, precum şi în cazurile autorizate de Banca Naţională a României potrivit prezentului regulament.În baza prezentului regulament, a documentaţiilor specifice tranzacţiilor respective şi a declaraţiilor "bona fide" prezentate de clienţi, identificarea şi clasificarea fiecărei tranzacţii ca fiind operaţiune valutară curentă (de cont curent) sau de cont financiar şi de capital se fac de către societăţile bancare.17. Persoanele fizice rezidente pot deţine sume în valută, în numerar sau în conturi personale deschise la societăţile bancare autorizate de Banca Naţională a României.Persoanele fizice rezidente care realizează venituri în valută în străinătate pot păstra sumele respective în conturi deschise la bănci în străinătate.18. Societăţile bancare autorizate de Banca Naţională a României să efectueze operaţiuni valutare pot deschide conturi în valută pentru persoane juridice şi fizice nerezidente.Alimentarea conturilor în valută ale nerezidenţilor se poate efectua prin depuneri în numerar pe bază de documente care să ateste provenienţa sumelor (declaraţie vamală purtând data ultimei intrări în România, buletin de schimb valutar, eliberate pe numele titularului de cont) sau prin transfer bancar din conturi ale nerezidenţilor sau rezidenţilor.Titularii acestor conturi pot utiliza în mod liber disponibilităţile lor valutare prin transferuri către rezidenţi sau nerezidenţi, prin vânzări de valută contra monedă naţională "leu" pe piaţa valutară din România sau prin ridicări de sume în numerar în conformitate cu prevederile prezentului regulament.19. Misiunile diplomatice, consulare şi reprezentanţele României în străinătate au dreptul să deţină conturi la bănci din străinătate pentru efectuarea operaţiunilor valutare necesare desfăşurării activităţii lor.20. Persoanele juridice şi fizice nerezidente pot deschide conturi în moneda naţională "leu" la societăţi bancare autorizate să funcţioneze în România.Alimentarea conturilor în lei se poate face cu sume provenite din cumpărări pe piaţa valutară sau din activităţi legale realizate pe teritoriul României.La fiecare alimentare a contului în lei, titularul acestuia are obligaţia să depună la banca o declaraţie scrisă asupra provenienţei sumelor respective.Disponibilităţile din aceste conturi în lei pot fi utilizate de titulari numai pentru plăţi în lei pe teritoriul României.  +  Capitolul V Piaţa valutară21. Piaţa valutară din România se compune din totalitatea operaţiunilor de vânzare-cumpărare de valută contra monedei naţionale (leu) dintre intermediarii autorizaţi de Banca Naţională a României în nume şi în cont propriu sau în nume propriu şi în contul clienţilor, inclusiv ale caselor de schimb valutar.22. Organizarea şi funcţionarea pieţei valutare în România sunt prevăzute în normele cuprinse în anexa nr. 3 şi în anexa nr. 4 la prezentul regulament.Cursurile de schimb ale leului faţă de monedele altor ţări şi faţă de monedele compozite (D.S.T. şi E.C.U.) se stabilesc pe piaţa valutară, pe baza cererii şi ofertei şi cu respectarea procedurilor elaborate de Banca Naţională a României.  +  Capitolul VI Controlul valutar23. Societăţile bancare şi celelalte persoane juridice rezidente, autorizate să efectueze operaţiuni valutare, răspund de aplicarea corectă a prevederilor prezentului regulament.În acest scop, la efectuarea operaţiunilor dispuse de clienţi, societăţile bancare autorizate vor urmări ca, pe documentele ce le sunt prezentate de persoanele juridice şi/sau fizice în vederea efectuării oricărei operaţiuni de transfer bancar, depunere sau ridicare de valută în numerar, solicitanţii să menţioneze provenienţa, respectiv destinaţia pe care o vor da sumelor respective. Totodată, societăţile bancare vor solicita documentele justificative corespunzătoare şi, după caz, autorizările prevăzute de prezentul regulament şi de normele Băncii Naţionale a României.Alimentarea conturilor nerezidenţilor prin transfer bancar din conturi ale rezidenţilor va fi efectuată de către societăţile bancare încasatoare numai dacă societăţile bancare plătitoare confirmă în scris că operaţiunea se face cu respectarea reglementărilor Băncii Naţionale a României.Având în vedere prevederile normelor din anexa nr. 1 la prezentul regulament, referitoare la limita maximă de valută efectivă (numerar) pe care persoanele fizice rezidente o pot scoate din ţară, societăţile bancare pot elibera valută în numerar pentru operaţiuni valutare de cont curent sau de cont financiar şi de capital numai până la echivalentul a 5.000 dolari S.U.A./persoană/călătorie. Sumele peste această limită se transferă numai pe cale bancară sau se eliberează sub formă de instrumente bancare de plată.Societăţile bancare pot elibera caselor de schimb valutar numerar peste echivalentul a 5.000 dolari S.U.A. în limita disponibilului din cont.În cazul persoanelor fizice reprezentante ale persoanelor juridice cu activitate de transporturi internaţionale şi turism internaţional, societăţile bancare pot elibera sume în numerar până la echivalentul a 10.000 dolari S.U.A., cu condiţia prezentării licenţelor de funcţionare eliberate de Ministerul Transporturilor, respectiv de Ministerul Turismului.24. Banca Naţională a României va supraveghea şi va controla respectarea prevederilor prezentului regulament.25. Nerespectarea prevederilor prezentului regulament atrage după sine aplicarea sancţiunilor pentru contravenţiile prevăzute de lege.  +  Capitolul VII Dispoziţii finale26. Încasările valutare provenind din exportul de mărfuri, executări de lucrări şi prestări de servicii în străinătate, efectuate de persoane juridice rezidente anterior datei de 4 mai 1992, urmează regimul valutar în vigoare până la acea dată. Societăţile bancare vor transfera aceste sume în maximum 3 zile lucrătoare de la încasare la rezerva valutară a statului, în administrarea Băncii Naţionale a României, şi vor deconta clienţilor contravaloarea în lei la cursul de schimb din ziua efectuării operaţiunii.27. Prezentul regulament intră în vigoare începând cu data publicării în Monitorul Oficial al României, cu excepţia anexei nr. 3, care a intrat în vigoare la data de 1 august 1994. Anexele nr. 1,2,3,4 şi 5 fac parte integrantă din prezentul regulament.Pe data intrării în vigoare a prezentului regulament îşi încetează aplicabilitatea Regulamentul nr. V/3616/2 privind efectuarea operaţiunilor valutare, emis de Banca Naţională a României la 4 mai 1992, cu modificările ulterioare, precum şi orice dispoziţii contrare.Preşedintele Consiliului de administraţie alBăncii Naţionale a României,Mugur Isărescu,guvernatorBucureşti, 18 august 1994.Nr. V/10.813  +  Anexa 1 NORMEprivind sumele în valută şi în leicare pot fi introduse şi scoase din RomâniaI. Cu privire la sumele în valută efectivă (numerar) ce pot fi introduse în România1. În sensul prezentelor norme, prin valută efectivă (numerar) se înţelege biletele de bancă străine şi monedele străine în circulaţie.2. Persoanele fizice pot intră în România cu valută efectivă (numerar), în limita unei sume echivalente a 10.000 dolari S.U.A./persoană/călătorie.În categoria persoanelor fizice se includ şi persoanele fizice care sunt reprezentante ale persoanelor juridice.3. La intrarea în România, persoanele fizice, cetăţeni români şi străini, sunt obligate să declare organelor vamale româneşti sumele în valută efectivă (numerar) aflate asupra lor, care depăşesc echivalentul a 1.000 dolari S.U.A., precum şi cecurile de călătorie.Declaraţia vamală, vizată de vamă, rămâne asupra declarantului, urmând a fi prezentată la ieşirea din ţară, pentru justificarea valutei.4. Sumele în valută efectivă (numerar) ce depăşesc limita a 10.000 dolari S.U.A. se depun la organele vamale din punctele de trecere a frontierei de stat româneşti.Pentru aceste sume, organul vamal va întocmi o chitanţă de consemnare în 3 exemplare, conţinând elementele necesare de identificare a depunătorului şi a sumei în valută (numele şi prenumele depunătorului, numărul şi seria paşaportului, ţara care l-a eliberat, felul valutei şi suma, data intrării, data ieşirii din România). Chitanţa de consemnare se datează şi se semnează de către organul vamal care a întocmit-o şi care va aplica, totodată, pe aceasta ştampila sa personală.Organele vamale la care s-au făcut astfel de consemnări de sume le pot elibera, în termen de 3 ani de la data depunerii pe baza cererii titularului la ieşirea din ţară şi cu reţinerea de la acesta a originalului chitanţei de consemnare. După acest termen, sumele în cauză se fac venit la bugetul de stat, conform reglementărilor în vigoare. Sumele consemnate nu sunt purtătoare de dobânzi în favoarea depunătorului.II. Cu privire la sumele în valută efectivă (numerar) care pot fi scoase din România5. Persoanele fizice rezidente în România pot ieşi din ţară cu sume în valută efectivă (numerar) echivalente cu maximum 5.000 dolari S.U.A./persoană/călătorie.Scoaterea din ţară a sumelor de către persoane fizice rezidente se efectuează în următoarele condiţii: a) sumele în valută efectivă (numerar) până la 1.000 dolari S.U.A./persoană/călătorie/ fără justificarea provenienţei lor cu vreun document; b) sumele în valută efectivă (numerar) care depăşesc 1.000 dolari S.U.A., dar până la maximum 5.000 dolari S.U.A., pe baza unui document (extras de cont sau buletin de schimb valutar) care probează că suma a fost ridicată de la banca sau provine dintr-un schimb de valută, contra lei, pe teritoriul României. Aceste sume se înscriu în declaraţia vamală; c) în cazul în care persoanele fizice rezidente în România au asupra lor sume în valută efectivă (numerar) care depăşesc plafonul arătat la lit. b) de mai sus, au obligaţia să le depună la organele vamale, care vor întocmi chitanţe de consemnare pe numele titularilor, sumele urmând a fi eliberate la întoarcerea în ţară; d) sumele neridicate în termen de 3 ani se fac venit la bugetul statului conform reglementărilor în vigoare.6. Persoanele fizice rezidente în România care reprezintă persoane juridice cu activitate de transport sau turism internaţional pot scoate din ţară sume în valută efectivă (numerar) peste limita unei sume echivalente a 5.000 dolari S.U.A., dar nu mai mult decât echivalentul a 10.000 dolari S.U.A.7. Persoanele fizice nerezidente, aflate temporar în România, pot scoate din România sume în valută efectivă (numerar) în limita sumelor declarate la intrarea în România. Sumele în cauză se justifică cu declaraţia vamală completată la intrarea în România.Aceste persoane pot avea, de asemenea, asupra lor sume în valută efectivă (numerar) care provin din ridicări din conturi persoanele şi transferuri în conturile acestora deschise la societăţile bancare din România, ori din încasarea în România a cecurilor de călătorie dacă acestea au fost înscrise în declaraţia vamală la intrarea în România. Aceste sume se justifică cu un document eliberat de unitatea bancară sau de o altă persoană juridică autorizată din România prin care s-a efectuat operaţiunea respectivă.În cazul în care persoanele fizice în cauză au asupra lor, la ieşirea din România, sume în valută (numerar) peste cele justificate potrivit alin. 1 şi 2 de la acest punct, au obligaţia să le depună la organele vamale, încasându-le în limitele legale şi după procedura de la cap. I pct. 4 din prezentele norme la o nouă intrare în România.III. Cu privire la alte instrumente de plată în valută8. Persoanele fizice române şi străine pot introduce şi scoate din România cecuri de călătorie, cecuri bancare, cărţi de credit şi orice alte instrumente bancare similare exprimate în valută străină.Limitele arătate la cap. 1 şi 2 din prezentele norme nu se referă la instrumentele de plată menţionate la alin. 1 din acest punct.IV. Cu privire la introducerea şi scoaterea de sume de lei din România9. Persoanele fizice nu pot introduce sau scoate din România sume efective (numerar) mai mari de 100.000 lei/persoană/călătorie, cu excepţia cazurilor reglementate de Circulara nr. 25/1994 *) emisă de Banca Naţională a României.------------------ Notă *) Circulara nr. 25/1994 a fost publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 194 din 28 iulie 1994.În sensul prezentelor norme, prin sume efective (numerar) în lei se înţelege biletele de bancă şi monedele româneşti în circulaţie.Cupiurile maxime admise la introducerea sau scoaterea din România sunt cele de până la 5.000 lei inclusiv.10. La ieşirea din România, persoanele fizice menţionate la pct. 9 de mai sus au obligaţia să declare sumele în lei care depăşesc plafonul de 100.000 lei/persoană/călătorie şi să le depună organelor vamale contra chitanţei de consemnare.Depunătorilor care sunt cetăţeni români sau cetăţeni străini li se restituie aceste sume la întoarcerea din călătorie, respectiv cu ocazia unei noi călătorii în România.Termenul maxim de restituire este de 3 ani. După expirarea acestui termen, sumele în cauză se fac venit la bugetul statului.V. Alte dispoziţii11. Membrii reprezentanţelor diplomatice, consulare şi comerciale ale statelor străine în România, cetăţeni străini, precum şi membrii familiilor lor şi personalul acestora sunt scutiţi de obligaţiile prevăzute în prezentele norme, cu excepţia prevederilor referitoare la introducerea şi scoaterea de sume în lei din România. Prevederile de la acest punct se aplică, de asemenea, cetăţenilor străini, persoane oficiale, posesoare de paşapoarte diplomatice, în misiune temporară, în vizită sau în trecere prin România, precum şi persoanelor care se bucură de privilegii diplomatice, în baza convenţiilor diplomatice la care România a aderat.12. Scoaterea din România de titluri publice (titluri de stat) româneşti, exprimate în valută străină, cât şi a celor exprimate în lei se poate efectua numai pe baza autorizaţiei date de Banca Naţională a României.13. Un exemplar din chitanţele de consemnare întocmite la intrarea/ieşirea din România conform cap. 1 pct. 4 din prezentele norme va fi transmis de către organele vamale la Banca Naţională a României - Oficiul control devize.14. Pentru operaţiunile efectuate conform prevederilor cap. 4 din prezentele norme, vama reţine comisioanele practicate în baza reglementărilor şi normelor proprii de lucru.  +  Anexa 2 NORMEprivind modul de autorizare şi de raportare aoperaţiunilor valutare de cont financiar şi de capital1. Operaţiunile valutare de cont financiar şi de capital, definite la cap. 3 pct. 12 din regulament, sunt supuse autorizării Băncii Naţionale a României, după cum urmează: a) operaţiunile prezentate la pct. 12 lit. a), b) şi e) din regulament se autorizează de Banca Naţională a României - Oficiul control devize, după avizarea prealabilă de către Ministerul Finanţelor, în conformitate cu prevederile art. 4 pct. 5 din Ordonanţa Guvernului nr. 18/1994.În cazul persoanelor juridice române cu capital integral sau majoritar de stat, solicitanţii vor trebui să prezinte pentru autorizarea operaţiunilor prevăzute la pct. 12 lit. a) şi b) din regulament, şi avizul Fondului Proprietăţii de Stat; b) operaţiunile prevăzute la pct. 12 lit. c) din regulament se autorizează de Banca Naţională a României - Oficiul control devize; c) operaţiunile prevăzute la pct. 12 lit. d) din regulament, cu excepţia celor de la pct. 13 din regulament, se autorizează de Banca Naţională a României - Oficiul control devize, în cazul când acestea prevăd termen de rambursare mai mari de un an. În cazul în care se prevăd termene de rambursare sub un an, societăţile bancare prin care se derulează operaţiunile respective sunt delegate să autorizeze şi să efectueze direct rambursarea, în baza atribuţiilor prevăzute în autorizaţiile lor de funcţionare.2. Pentru obţinerea autorizării Băncii Naţionale a României, solicitanţii vor prezenta, prin intermediul sucursalelor Băncii Naţionale a României, cererea de autorizare însoţită de următoarele documente: a) în cazul investiţiilor directe şi de portofoliu, prevăzute la cap. 3 pct. 12 lit. a) şi b) din regulament:- statutul solicitantului, documente privind înfiinţarea acestuia sau documente care atestă autorizarea activităţii în condiţiile legii;- dovada înregistrării persoanei juridice la Registrul comerţului şi la Registrul fiscal, sau alt act de înregistrare la organele abilitate;- hotărârea adunării generale a asociaţilor societăţii comerciale sau a consiliului de administraţie al regiei autonome solicitante, cu privire la aprobarea realizării investiţiei în străinătate;- situaţia rezultatelor financiare şi a obligaţiilor fiscale pentru ultima lună (trimestru), vizate de organele fiscale teritoriale;- confirmarea societăţii bancare la care solicitantul are deschis contul în valută, cu privire la existenţa sursei valutare la nivelul cerut de efectuarea transferului, în cazul utilizării disponibilităţilor proprii;- traducerea autentificată a contractului de societate şi statutului societăţii mixte cu sediul în străinătate la care urmează a se face investiţia de capital;- certificarea Direcţiei generale a finanţelor publice şi controlului financiar de stat judeţeana sau a municipiului Bucureşti privind locul de impozitare a profitului realizat în străinătate;- reglementările valutare cu privire la repatrierea în valută convertibilă a veniturilor realizate din dividende şi din lichidări ale investiţiilor străine în ţara în care urmează a se efectua investiţia;- acordul Fondului Proprietăţii de Stat, în cazul societăţilor comerciale cu capital integral sau majoritar de stat;- avizul Ministerului Finanţelor cu privire la realizarea investiţiei;- orice acte sau documente justificative ale operaţiunii solicitate de către Banca Naţională a României - Oficiul control devize; b) în cazul împrumuturilor, creditelor şi depozitelor, prevăzute la cap. 3 pct. 12 lit. c) şi d) din regulament:- hotărârea consiliului de administraţie privind contractarea/acordarea împrumutului, creditului sau atragerea/plasarea depozitului;- contractele externe încheiate cu privire la împrumuturile, creditele şi depozitele pe perioade mai mari de un an;- contractele comerciale externe care stau la baza încheierii acordurilor de împrumut şi convenţiilor de credit;- documente bancare, care să ateste contractarea şi derularea împrumuturilor, creditelor şi depozitelor, în cazul contractelor în vigoare la data publicării prezentului regulament;- ultimul bilanţ contabil încheiat de solicitant;- orice alte documente justificative ale operaţiunii solicitate de Banca Naţională a României - Oficiul control devize; c) în cazul celorlalte transferuri valutare prevăzute la cap. 3 pct. 12 lit. e) din regulament:- documentaţia care să ateste provenienţa sumei pentru care se solicită transferul în străinătate;- confirmarea scrisă din partea organelor fiscale că solicitantul nu are debite în România, reprezentând impozite sau alte obligaţii legale de plată faţă de stat, neachitate;- orice alte documente solicitate de către Banca Naţională a României - Oficiul control devize.3. Societăţile bancare vor ţine evidenţa tuturor operaţiunilor valutare de cont financiar şi de capital efectuate şi le vor raporta la Banca Naţională a României - Oficiul control devize până la data de 15 ale fiecărei luni, pentru luna anterioară, conform modelului alăturat.Societatea bancară...................Direcţia.............................SITUAŢIAoperaţiunilor valutare de cont financiar şi decapital autorizate, efectuate în luna ............ 199 ...
    Nr., data şi felul autori- zării (emisă de B.N.R/so- cietatea bancară) Titularul, adresa, sediul, codul fiscal Suma în valută Modalitatea de efectu- are a operaţiunii Nr., data şi refe- rinţa do- cumentului bancar de remitere Ţara de destina- ţie a o- peraţiu- nii Descrierea transferu- lui valutar conform cap. 3 pct. 12 din Regula- mentul va- lutar
    1 2 3 4 5 6 7
    NOTĂ:Situaţia se întocmeşte centralizat de către societatea bancară şi se remite Băncii Naţionale a României - Oficiul control devize până la data de 15 ale fiecărei luni, pentru luna anterioară.      +  Anexa 3 NORMEprivind funcţionarea pieţei valutare interbancareI. Dispoziţii generale1. În înţelesul prezentelor norme, piaţa valutară interbancară se defineşte ca o piaţă continuă, în care se efectuează vânzări şi cumpărări de valute la vedere (spot) şi la termen (forward) contra monedei naţionale la cursuri de schimb determinate liber de intermediari autorizaţi de Banca Naţională a României să participe în nume şi în cont propriu sau în nume propriu şi în contul clienţilor.2. În conformitate cu prevederile art. 32 şi 33 din Legea nr. 34/1991, Banca Naţională a României: a) reglementează şi supraveghează piaţa valutară interbancară; b) autorizează şi supraveghează intermediarii pieţei valutare interbancare; c) participă pe piaţa valutară interbancară în scopul conducerii politicii valutare şi al protejării monedei naţionale; d) publică zilnic un curs de schimb de referinţă al leului.II. Condiţii de participare3. Participarea pe piaţa valutară interbancară este condiţionată de obţinerea unei autorizaţii de la Banca Naţională a României. În vederea obţinerii autorizaţiei solicitanţii vor trebui să probeze îndeplinirea unor condiţii minime pentru calitatea de broker sau dealer. Banca Naţională a României va elabora reglementările referitoare la autorizare, în termen de 15 zile de la data publicării prezentelor norme în Monitorul Oficial al României.III. Principii de desfăşurare a tranzacţiilor pe piaţa valutară interbancară a) Principii generale4. Toţi intermediarii autorizaţi au obligaţia de a contribui permanent la creşterea standardului profesional şi a reputaţiei pieţei valutare interbancare din România.5. Piaţa valutară interbancară din România funcţionează în fiecare zi lucrătoare între orele 9,00 şi 14,00.6. Intermediarii autorizaţi să opereze pe piaţa valutară interbancară sunt obligaţi să afişeze permanent, în timpul orelor de funcţionare a pieţei valutare interbancare, atât la ghişeele lor de lucru cu clienţii, cât şi prin sisteme de difuzare a informaţiei (tip Reuters, Telerate), cursurile de schimb orientative ale leului (vânzare/cumpărare), la vedere (spot) şi la termen (forward), pentru cel puţin următoarele valute:- dolarul american (U.S.D.)- marca germană (D.E.M.)- francul francez (F.R.F.)- lira sterlină (G.B.P.)- francul elveţian (C.H.F.)- lira italiană (I.T.L.)Marja dintre cursurile de vânzare şi cele de cumpărare va fi determinată liber pe piaţa valutară interbancară.Cotaţia va fi directă şi va avea ca bază unitatea monetară a României - leul (fără subdiviziuni).Cursul de schimb la termen va fi cotat pentru cel puţin următoarele scadenţe:- o lună (1 M)- trei luni (3 M)- şase luni (6 M)7. Intermediarii autorizaţi ca dealeri au obligaţia să coteze, atât pentru clienţi, cât şi pentru ceilalţi intermediari autorizaţi, cursuri de schimb ferme sau informative, la solicitarea acestora.8. În situaţia în care cotaţia fermă este acceptată de client sau de intermediarul autorizat, tranzacţia este considerată încheiată şi se execută necondiţionat. b) Principii în relaţia intermediar-client9. Ordinele de vânzare/cumpărare ale clienţilor se completează conform modelelor anexate (formularele nr. 1-4) şi cu respectarea următoarelor prevederi: a) ordinele de cumpărare la vedere şi ordinele de cumpărare şi vânzare la termen să fie însoţite de instrucţiuni complete de plată la extern, respectiv ordin de plată sau deschidere de acreditiv având la baza documentaţia aferentă din care să rezulte natura de cont curent sau de capital a operaţiunii valutare. Ordinele de cumpărare vor fi acceptate spre executare numai dacă vor fi însoţite de documente care să permită şi să facă posibilă atât identificarea naturii operaţiunii valutare, cât şi execuţia plăţii; b) suma ordonată la cumpărare să nu depăşească suma necesară operaţiunii valutare de cont curent sau diferenţa dintre valoarea operaţiunii valutare curente şi disponibilităţile proprii cumulate în toate conturile valutare; c) sumele în valută cumpărate pe piaţa valutară interbancară să fie folosite numai în scopul pentru care au fost cumpărate;Sumele neutilizate în termenele prevăzute în ordinele de plată sau în acreditivele deschise vor fi obligatoriu vândute pe piaţa valutară interbancară în maximum 7 zile lucrătoare de la data expirării termenelor respective; d) disponibilităţile în valută în conturi proprii, precum şi sumele cumpărate pe piaţa valutară interbancară nu pot fi utilizate ca garanţii pentru obţinerea de credite în lei; e) ordinele de cumpărare sau vânzare la termen să fie însoţite de o documentaţie care să ateste necesitatea operaţiunii valutare; f) persoanele juridice nerezidente au acces la piaţa valutară interbancară numai cu ordine de vânzare de valută.10. În situaţia în care clientul nu acceptă cotaţia fermă a intermediarului poate opta pentru un ordin de vânzare/cumpărare la curs limitat (formularele 5-8); valabilitatea în timp a unui astfel de ordin va fi indicată în mod expres de către client.11. Intermediarii autorizaţi şi arbitrajiştii (dealerii) acestora au obligaţia de a asigura executarea cu prioritate a ordinelor clienţilor în timpul orelor de funcţionare a pieţei valutare interbancare şi de a nu concura executarea ordinelor acestora cu ordinele în nume şi în cont propriu.12. Confidenţialitatea este esenţială pentru păstrarea reputaţiei şi creşterea eficientei pieţei valutare interbancare.În conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare, intermediarii autorizaţi au obligaţia de a păstra secretul profesional şi de a nu dezvălui identitatea clientului.13. Tranzacţiile încheiate se execută necondiţionat de către intermediari şi se confirmă clienţilor prin extras de cont. Pentru tranzacţiile încheiate pe bază de ordine la curs limitat, intermediarii pot percepe clienţilor comisioane liber negociate. c) Principii în relaţia intermediar-intermediar14. Conducerile executive ale intermediarilor autorizaţi să opereze pe piaţa valutară interbancară din România vor fi răspunzătoare şi vor controla activitatea personalului implicat în astfel de operaţiuni şi se vor asigura că acest personal cunoaşte şi respectă prevederile prezentelor norme şi a celorlalte reglementări legale.15. Conducerile executive ale intermediarilor autorizaţi să opereze pe piaţa valutară interbancară din România vor delimita clar autoritatea şi răspunderea personalului implicat şi se vor asigura, de asemenea, că fiecare persoană care tranzacţionează în numele instituţiei, are autoritatea şi pregătirea necesară să angajeze instituţia, prin fiecare tranzacţie încheiată, din punct de vedere legal (inclusiv patrimonial).16. Conducerile executive ale intermediarilor autorizaţi vor lua măsuri pentru elaborarea de norme proprii prin care se vor reglementa cel puţin următoarele: a) procedurile de lucru cu clienţii; b) relaţia cu alţi intermediari (linii de arbitraj, spot şi forward); c) penalizările convenite în relaţia cu clienţii, precum şi cu alţi intermediari pentru situaţii de nerespectare a termenelor de decontare ale tranzacţiilor; d) modalităţi şi proceduri de înregistrare a operaţiunilor valutare.17. Conducerile executive ale intermediarilor autorizaţi se vor asigura că personalul implicat (de regula arbitrajiştii) nu încheie, pe baza unor înţelegeri cu caracter oneros sau pentru profit personal, tranzacţii la cursuri de schimb în afară pieţei valutare interbancare.18. Conducerile executive ale intermediarilor autorizaţi se vor asigura că personalul implicat, în special arbitrajiştii:- nu vor dezvălui sau discuta elemente aferente unor tranzacţii valutare încheiate cu clienţii sau cu alţi intermediari;- nu se vor vizita reciproc la locul de muncă (sala de arbitraj) fără aprobarea expresă a conducerilor executive.19. Conducerile executive ale intermediarilor autorizaţi vor lua măsuri pentru delimitarea atribuţiilor şi departajarea activităţilor de piaţa valutară pe compartimente distincte, conform practicilor internaţionale (front office, back office, cifru şi corespondenţă bancară).20. Tranzacţiile între intermediari se încheie în nume propriu, prin confirmare între arbitrajişti (telefonic, telex, Reuters dealing) şi reconfirmări letrice şi telex sau SWIFT codificate corespunzător (letric-specimene de semnături, telex-chei telegrafice, SWIFT-chei SWIFT). Reconfirmarea trebuie să includă cel puţin următoarele elemente:- contrapartidă;- data încheierii tranzacţiei;- data valutei;- valuta (valutele) implicată(e);- sumele tranzacţionate;- tipul tranzacţiei;- cursul de schimb la vedere (spot) sau la termen (forward);- corespondenţii părţilor;- modalitatea de încheiere a tranzacţiei (telefon, telex, Reuters dealing).21. Instrucţiunile de plată şi decontare vor fi transmise în cel mai scurt timp, de regulă în aceiaşi zi. Folosirea instrucţiunilor standard de plată între contrapartide poate avea o contribuţie semnificativă la preîntâmpinarea apariţiei unor eventuale diferenţe sau erori în decontarea sumelor tranzacţionate.22. La primire, documentele de mai sus se verifică şi, pentru eventualele diferenţe, părţile vor lua legătura în vederea soluţionării situaţiei pe cale amiabilă. În caz de litigiu, părţile pot recurge la instanţe de arbitraj preconvenite.Banca Naţională a României poate arbitra litigii apărute în aplicarea prevederilor prezentelor norme, dar numai după ce părţile implicate dovedesc ca au epuizat toate posibilităţile de soluţionare pe cale amiabilă.În astfel de cazuri, părţile trebuie să recunoască în prealabil principiul acceptării necondiţionate a deciziei de soluţionare a litigiului adoptată de Banca Naţională a României.23. Conducerile executive ale intermediarilor autorizaţi să opereze pe piaţa valutară interbancară din România vor asigura asimilarea şi utilizarea de către personalul implicat şi de către arbitrajişti, în special, a expresiilor uzuale, precum şi cunoaşterea înţelesurilor general acceptate în practica internaţională, conform nomenclatorului anexat la prezentele norme.IV. Controlul operaţiunilor valutare24. Intermediarii autorizaţi vor verifica, de asemenea, şi vor răspunde de respectarea de către clienţi a condiţiilor de participare pe piaţa valutară, conform prevederilor Regulamentului privind efectuarea operaţiunilor valutare şi art. 9 din prezentele norme.25. Intermediarii autorizaţi vor stabili procedurile care să le permită verificarea îndeplinirii de către clienţi a prezentelor norme şi a celorlalte prevederi legale şi vor înainta Băncii Naţionale a României toate informaţiile şi orice document solicitat de către aceasta.V. Sancţiuni26. Cunoaşterea prevederilor prezentelor norme este necesară pentru a asigura îndeplinirea unor standarde minime de integritate şi profesionalism; încălcarea de către intermediarii autorizaţi a principiilor enunţate va atrage după sine acţiuni ferme întreprinse de Banca Naţională a României în vederea corectării imediate a comportamentului acestora pe piaţa valutară interbancară.27. În situaţia încălcării prevederilor prezentelor norme, Banca Naţională a României va aplica celor în cauza sancţiunile prevăzute de lege.Banca Naţională a României poate suspenda sau retrage, parţial sau total, autorizaţia unui intermediar de a desfăşura operaţiuni pe piaţa valutară interbancară, dacă: a) acesta nu respectă prevederile reglementărilor Băncii Naţionale a României sau ale legii; b) acesta efectuează operaţiuni în afară sferei de cuprindere a autorizaţiei; c) conduita sa profesională nu contribuie la dezvoltarea pieţei valutare interbancare în condiţii de performanţă şi prudenţă bancară.VI. Dispoziţii finale28. Conducerile executive ale intermediarilor autorizaţi se vor asigura că personalul implicat este în deplină cunoştinţă de cauză asupra identităţii clientului şi asupra caracterului tranzacţiei, în scopul prevenirii operaţiunilor de "spălare a banilor".29. Comisioanele bancare aferente operaţiunilor pe piaţa valutară interbancară se calculează şi se încasează numai în lei.30. Pentru fiecare zi de întârziere în decontarea operaţiunilor desfăşurate pe piaţa valutară interbancară, partea lezată (client sau intermediar) poate pretinde compensaţii materiale (atât în lei, cât şi în valută) pentru daunele produse.31. Tranzacţiile valutare în afară orelor oficiale şi, în special, efectuate în alte locuri decât cele desemnate (front office) vor fi permise numai în situaţii excepţionale, cu aprobarea prealabilă a conducerilor executive ale intermediarilor autorizaţi.32. Intermediarii autorizaţi, precum şi salariaţii acestora (arbitrajişti) pot înfiinţa asociaţii profesionale având drept scop ridicarea standardelor profesionale, stabilirea şi impunerea unor reguli de conduită şi etică profesională în desfăşurarea operaţiunilor pe piaţa valutară interbancară din România.Astfel de asociaţii pot emite coduri de conduită care, o dată avizate de Banca Naţională a României, pot completa prezentele norme.33. Prezentele norme au fost elaborate după consultări prealabile cu potenţialii operatori de pe piaţa valutară interbancară şi vor face subiectul unor revizuiri, ori de câte ori tendinţele de dezvoltare ale pieţei valutare o impun.34. Prezentele norme intră în vigoare începând cu data de 1 august 1994, fiind comunicate de Banca Naţională a României, anterior acestei date, potenţialilor intermediari.De la această dată îşi încetează aplicabilitatea Normele privind organizarea şi funcţionarea pieţei valutare bancare (anexa nr. 3 la Regulamentul privind efectuarea operaţiunilor valutare), publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 128 din 10 iunie 1992.De asemenea, îşi încetează valabilitatea următoarele circulare emise de Banca Naţională a României: Circulara nr. 21 din 10 septembrie 1992 (Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 233 din 23 septembrie 1992), Circulara nr. 23 din 3 septembrie 1993 (Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 222 din 12 septembrie 1993, Circulara nr. 10 din 24 martie 1994 (Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 87 din 4 aprilie 1994) şi Circulara nr. 14 din 8 aprilie 1994 (Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 104 din 25 aprilie 1994).Guvernatorul Băncii Naţionale a României,Mugur IsărescuNOMENCLATORPrezentul nomenclator cuprinde expresii uzuale şi înţelesurile lor general-acceptate; folosirea lor va duce la evitarea neînţelegerilor ce ar putea apărea în timpul încheierii unei tranzacţii.În toate cazurile, valuta/valutele tranzacţionată(e) trebuie clar specificată(e).În anumite cazuri, evidente, unii termeni pot fi utilizaţi atât pentru operaţiuni de fructificare de fonduri, cât şi pentru operaţiuni de schimb valutar.Operaţiuni la vedere (SPOT)O operaţiune de vânzare/cumpărare valute cu decontare după două zile de la data încheierii tranzacţiei, la cursul de schimb stabilit între părţi (curs spot). În cazul în care este o zi nelucrătoare, decontarea are loc în următoarea zi lucrătoare. (Fac excepţie cazurile în care între contrapartide există alte convenţii).Operaţiuni la termen (FORWARD)O operaţiune de vânzare/cumpărare valute cu decontare după mai mult de două zile de la data încheierii tranzacţiei, la cursul de schimb stabilit între părţi (curs forward). În cazul în care aceasta este o zi nelucrătoare, decontarea are loc în următoarea zi lucrătoare. Dacă ziua de decontare este nelucrătoare şi ultima zi a lunii, decontarea se face în ultima zi lucrătoare a aceleaşi luni.Operaţiuni SWAPO operaţiune de cumpărare şi vânzare simultană a aceleiaşi sume în valută cu decontarea la două date de valută diferite (de regulă spot şi forward) la cursuri de schimb (spot şi forward) la data tranzacţiei.Data valutei (value date)Data la care se face decontarea tranzacţiei.Data tranzacţieiData la care se încheie tranzacţia.Poziţie deschisăDiferenţa dintre totalul tranzacţiilor la vedere şi totalul tranzacţiilor la termen efectuate într-o valută, pentru care se asumă un risc valutar, sau dintre totalul activelor şi pasivelor în valută.Poziţie închisăCumpărări şi vânzări într-o valută sau active şi pasive valutare care se echilibrează pe total, negenerând o poziţie deschisă.Cotaţie fermă (firm quotation)Cotarea unui preţ ferm care angajează banca. Este recomandată adăugarea unor restricţii de timp sau de sumă ("ferm pentru un minut" sau "ferm pentru un milion").Cotaţie orientativă (for info only)Cotaţii care nu sunt ferme, datorită imposibilităţii de a tranzacţiona din anumite motive (depăşirea limitei de expunere etc.).Cotaţie directăO cotaţie este directă atunci când valuta locală este exprimată în funcţie de o unitate monetară a altei valute, numită de bază (ex. USD/DEM, USD valuta de bază).Cotaţie indirectăO cotaţie este indirectă când o valută este exprimată în funcţie de o unitate monetară a valutei locale (ex. USD/GBP, GBP valuta de bază).Ordin la curs limitatOrdin ce trebuie executat până la cursul limită indicat de client.Înţelesul termenului limitat este vindeţi cu cel puţin în cazul unui ordin de vânzare şi cumpăraţi cu cel mult în cazul unui ordin de cumpărare.Ordinele trebuie să specifice perioada pentru care sunt valabile (numărul de zile).BrokerIntermediar autorizat care operează pe piaţa valutară interbancară în nume propriu, dar numai în contul clienţilor săi, pe baza ordinelor acestora, contra unui comision.DealerIntermediar autorizat care operează pe piaţa valutară interbancară atât în nume şi în cont propriu, cât şi în nume propriu şi în contul clienţilor.Conotaţia dealer pentru o persoană fizică (arbitrajist) se referă la angajaţii unui intermediar autorizat să opereze pe piaţa valutară interbancară.Punct (pip)Ultima cifră a unei cotaţii.FORMULARUL NR. 1┌────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────────┐│Denumire client ................│ │ACCEPTAT/RESPINS (motivul.................││................................│ │..........................................││Adresa/Sediul ..................│ │la CURSUL COTAT FERM şi acceptat de client││Tel./telex .....................│ │de ...................lei/................││Persoana de contact ............│ │ ││Nr. din Registrul comerţului....│ │Semnătura autorizată Semnătura clientului││Cod SICOMEX ....................│ │ L.S. L.S. │└────────────────────────────────┘ │ │                                   │Se completează de intermediar la sediul │                                   │acestuia, în prezenţa clientului. │                                   └──────────────────────────────────────────┘
    ORDIN DE CUMPĂRARE VALUTĂ LA VEDERE (SPOT)
      valabil pentru data de ...................
      Către ....................................
       
      CUMPĂRAŢI suma de ............./.................................. (cifre)/(litere) cu data valutei de .........
       
      Echivalentul în lei îl veţi recupera din contul nostru de disponibil nr. ...................... deschis la ....................................................................................
      Suma în valută cumpărată o veţi vira cu aceeaşi dată de valută (sus─menţionată) în contul nostru nr. .......................... deschis la ..............................................
      Declarăm pe propria răspundere următoarele:
      1. Scopul cumpărării de valută este o operaţiune de cont curent reprezentând ...........................................................................................
      având la bază următoarele documente anexate: ........................................................................................... ........................................................................................... ...........................................................................................
      2. Disponibilităţile noastre valutare cumulate la data prezentei sunt de .................. (în cifre) USD (sau echivalent în USD).
      3. Suntem de acord cu blocarea sumei în valută, cumpărată până la utilizarea acesteia conform destinaţiei iniţiale declarate prevăzute la pct. 1.
       
      ...........................................
      Data întocmiriiSemnătura autorizată
        L.S
    FORMULARUL NR. 2┌─────────────────────────────────┐┌──────────────────────────────────────────┐│Denumire client .................││ACCEPTAT ││.................................││la CURSUL COTAT FERM şi acceptat de client││Adresa/Sediul ...................││de ................... lei/...............││Tel./telex ......................││ ││Persoana de contact .............││Semnătura autorizată Semnătura clientului││Nr. din Registrul comerţului.....││ L.S. L.S. ││Cod SICOMEX .....................││ │└─────────────────────────────────┘│Se completează de intermediar la sediul │                                   │acestuia, în prezenţa clientului. │                                   └──────────────────────────────────────────┘
    ORDIN DE VÂNZARE VALUTĂ LA VEDERE (SPOT)
      valabil pentru data de ...................
      Către ....................................
       
      VINDEŢI suma de ............./.................................. (cifre)/(litere) cu data valutei de ........... din contul nostru valutar nr. .................. deschis la ...................................
      Contravaloarea în lei se va vira cu aceeaşi dată a valutei în contul nostru în lei nr. ........ deschis la ....................................................................................
       
      ...........................................
      Data întocmiriiSemnătura autorizată
        L.S.
    FORMULARUL NR. 3┌────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────────┐│Denumire client ................│ │ACCEPTAT/RESPINS (motivul.................││................................│ │..........................................││Adresa/Sediul ..................│ │la CURSUL COTAT FERM şi acceptat de client││Tel./telex .....................│ │de ...................lei/................││Persoana de contact ............│ │ ││Nr. din Registrul comerţului....│ │Semnătura autorizată Semnătura clientului││Cod SICOMEX ....................│ │ L.S. L.S. │└────────────────────────────────┘ │ │                                   │Se completează de intermediar la sediul │                                   │acestuia, în prezenţa clientului. │                                   └──────────────────────────────────────────┘
    ORDIN DE CUMPĂRARE VALUTĂ LA TERMEN (FORWARD)
      valabil pentru data de ...................
      Către ....................................
       
      CUMPĂRAŢI suma de ............./.................................. (cifre)/(litere) cu data valutei de .........
      Echivalentul în lei îl veţi recupera din contul nostru de disponibil nr. ...................... deschis la ....................................................................................
      Suma în valută cumpărată o veţi vira cu aceeaşi dată de valută (sus─menţionată) în contul nostru nr. .......................... deschis la ..............................................
      Declarăm pe propria răspundere următoarele:
      1. Scopul cumpărării de valută este o operaţiune de cont curent cu plata la termen
      reprezentând ..............................................................................
      având la bază următoarele documente anexate: ........................................................................................... ........................................................................................... ...........................................................................................
      2. Disponibilităţile noastre valutare cumulate la data prezentei sunt de .................. (în cifre) USD (sau echivalent în USD).
      3. Suntem de acord cu blocarea sumei în valută, cumpărată până la utilizarea acesteia conform destinaţiei iniţiale declarate prevăzute la pct. 1.
       
      ...........................................
      Data întocmiriiSemnătura autorizată
        L.S
    FORMULARUL NR. 4┌────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────────┐│Denumire client ................│ │ACCEPTAT/RESPINS (motivul.................││................................│ │..........................................││Adresa/Sediul ..................│ │la CURSUL COTAT FERM şi acceptat de client││Tel./telex .....................│ │de ...................lei/................││Persoana de contact ............│ │ ││Nr. din Registrul comerţului....│ │Semnătura autorizată Semnătura clientului││Cod SICOMEX ....................│ │ L.S. L.S. │└────────────────────────────────┘ │ │                                   │Se completează de intermediar la sediul │                                   │acestuia, în prezenţa clientului. │                                   └──────────────────────────────────────────┘
    ORDIN DE VÂNZARE VALUTĂ LA TERMEN (FORWARD)
      valabil pentru data de ...................
      Către ....................................
       
      VINDEŢI suma de ............./.................................. (cifre)/(litere) cu data valutei de ........... din contul nostru valutar nr. ...................... deschis la ...............................
      Contravaloarea în lei se va vira cu aceeaşi dată a valutei în contul nostru în lei nr. ........ deschis la ....................................................................................
      Declarăm pe propria răspundere că scopul vânzării de valută îl constituie o operaţiune de cont curent cu plata la termen, reprezentând ..................................................
      având la bază următoarele documente anexate: .............................................................................................. .............................................................................................. ..............................................................................................
       
      ...........................................
      Data întocmiriiSemnătura autorizată
        L.S.
    FORMULARUL NR. 5┌────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────────┐│Denumire client ................│ │ACCEPTAT/RESPINS (motivul.................││................................│ │..........................................││Adresa/Sediul ..................│ │la CURSUL LIMITAT solicitat de client ││Tel./telex .....................│ │de ...................lei/................││Persoana de contact ............│ │ ││Nr. din Registrul comerţului....│ │Semnătura autorizată Semnătura clientului││Cod SICOMEX ....................│ │ L.S. L.S. │└────────────────────────────────┘ │ │                                   │EXECUTAT LA CURSUL de ....... lei/ .......│                                   │Se completează de intermediar la sediul │                                   │acestuia, în prezenţa clientului. │                                   └──────────────────────────────────────────┘
    ORDIN DE CUMPĂRARE VALUTĂ LA VEDERE (SPOT)
      valabil pentru data de ...................
      Către ....................................
       
      CUMPĂRAŢI suma de ............./.................................. (cifre)/(litere) cu data valutei de .........
      Echivalentul în lei îl veţi recupera din contul nostru de disponibil nr. ...................... deschis la ....................................................................................
      Suma în valută cumpărată o veţi vira cu aceeaşi dată de valută (sus─menţionată) în contul nostru nr. .......................... deschis la ..............................................
      Declarăm pe propria răspundere următoarele:
      1. Scopul cumpărării de valută este o operaţiune de cont curent reprezentând
      ...........................................................................................
      având la bază următoarele documente anexate:
      ........................................................................................... ........................................................................................... ...........................................................................................
      2. Disponibilităţile noastre valutare cumulate la data prezentei sunt de .................. (în cifre) USD (sau echivalent în USD).
      3. Suntem de acord cu blocarea sumei în valută, cumpărată până la utilizarea acesteia conform destinaţiei iniţiale declarate prevăzute la pct. 1.
       
      ...........................................
      Data întocmiriiSemnătura autorizată
        L.S
    FORMULARUL NR. 6┌────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────────┐│Denumire client ................│ │ACCEPTAT ││................................│ │ ││Adresa/Sediul ..................│ │la CURSUL LIMITAT solicitat de client ││Tel./telex .....................│ │de ...................lei/................││Persoana de contact ............│ │ ││Nr. din Registrul comerţului....│ │Semnătura autorizată Semnătura clientului││Cod SICOMEX ....................│ │ L.S. L.S. │└────────────────────────────────┘ │ │                                   │EXECUTAT LA CURSUL de ....... lei/ .......│                                   │Se completează de intermediar la sediul │                                   │acestuia, în prezenţa clientului. │                                   └──────────────────────────────────────────┘
    ORDIN DE VÂNZARE VALUTĂ LA VEDERE (SPOT)
      valabil pentru data de ...................
      Către ....................................
       
      VINDEŢI suma de ............./.................................. (cifre)/(litere) cu data valutei de ........... din contul nostru valutar nr. .................. deschis la ...................................
      Contravaloarea în lei se va vira cu aceeaşi dată a valutei în contul în lei nr. ............... deschis la ....................................................................................
       
      ...........................................
      Data întocmiriiSemnătura autorizată
        L.S.
    FORMULARUL NR. 7┌────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────────┐│Denumire client ................│ │ACCEPTAT/RESPINS (motivul.................││................................│ │..........................................││Adresa/Sediul ..................│ │la CURSUL LIMITAT solicitat de client ││Tel./telex .....................│ │de ...................lei/................││Persoana de contact ............│ │ ││Nr. din Registrul comerţului....│ │Semnătura autorizată Semnătura clientului││Cod SICOMEX ....................│ │ L.S. L.S. │└────────────────────────────────┘ │ │                                   │EXECUTAT LA CURSUL de ....... lei/ .......│                                   │Se completează de intermediar la sediul │                                   │acestuia, în prezenţa clientului. │                                   └──────────────────────────────────────────┘
    ORDIN DE CUMPĂRARE VALUTĂ LA TERMEN (FORWARD)
      valabil pentru data de ...................
      Către ....................................
       
      CUMPĂRAŢI suma de ............./.................................. (cifre)/(litere) cu data valutei de .........
      Echivalentul în lei îl veţi recupera din contul nostru de disponibil nr. ...................... deschis la ....................................................................................
      Suma în valută cumpărată o veţi vira cu aceeaşi dată de valută (sus─menţionată) în contul nostru nr. .......................... deschis la ..............................................
      Declarăm pe propria răspundere următoarele:
      1. Scopul cumpărării de valută este o operaţiune de cont curent reprezentând
      ...........................................................................................
      având la bază următoarele documente anexate:
      ........................................................................................... ........................................................................................... ...........................................................................................
      2. Disponibilităţile noastre valutare cumulate la data prezentei sunt de .................. (în cifre) USD (sau echivalent în USD).
      3. Suntem de acord cu blocarea sumei în valută, cumpărată până la utilizarea acesteia conform destinaţiei iniţiale declarate prevăzute la pct. 1.
       
      ...........................................
      Data întocmiriiSemnătura autorizată
        L.S
    FORMULARUL NR. 8┌────────────────────────────────┐ ┌──────────────────────────────────────────┐│Denumire client ................│ │ACCEPTAT/RESPINS (motivul.................││................................│ │..........................................││Adresa/Sediul ..................│ │la CURSUL LIMITAT solicitat de client ││Tel./telex .....................│ │de ...................lei/................││Persoana de contact ............│ │ ││Nr. din Registrul comerţului....│ │Semnătura autorizată Semnătura clientului││Cod SICOMEX ....................│ │ L.S. L.S. │└────────────────────────────────┘ │ │                                   │EXECUTAT LA CURSUL de ....... lei/ .......│                                   │Se completează de intermediar la sediul │                                   │acestuia, în prezenţa clientului. │                                   └──────────────────────────────────────────┘
    ORDIN DE VÂNZARE VALUTĂ LA TERMEN (FORWARD)
      valabil pentru data de ...................
      Către ....................................
       
      VINDEŢI suma de ............./.................................. (cifre)/(litere) cu data valutei de ........... din contul nostru valutar nr. ...................... deschis la ...............................
      Contravaloarea în lei se va vira cu aceeaşi dată a valutei în contul nostru în lei nr. ........ deschis la ....................................................................................
      Declarăm pe propria răspundere că scopul vânzării de valută îl constituie o operaţiune de cont curent cu plata la termen, reprezentând ..................................................
      având la bază următoarele documente anexate: ............................................................................................... ............................................................................................... ...............................................................................................
      ...........................................
      Data întocmiriiSemnătura autorizată
        L.S.
     +  Anexa 4 NORMEprivind efectuarea operaţiunilor de schimb valutarpentru persoane fizice pe teritoriul RomânieiI. Categorii de persoane juridice ce pot fi autorizate de Banca Naţională a României să efectueze schimb valutar pentru persoane fizice1. Operaţiunile de schimb valutar pentru persoane fizice pe teritoriul României pot fi efectuate de următoarele categorii de persoane juridice: a) societăţ