REGULAMENT nr. 4 din 7 aprilie 2004 (*actualizat*)privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscurilor Bancare(actualizat până la data de 1 iulie 2009*)
EMITENT
  • BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI




    • În temeiul prevederilor art. 2 alin. (2) lit. b), ale art. 24, ale art. 25 alin. (2), ale art. 48 şi 49 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României,Banca Naţională a României emite prezentul regulament.  +  Capitolul I Dispoziţii generale  +  Secţiunea 1 Domeniul de aplicare şi definiţii  +  Articolul 1 (1) Obiectul prezentului regulament îl constituie organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscurilor Bancare (CRB). (2) Centrala Riscurilor Bancare este un centru de intermediere care gestionează în numele Băncii Naţionale a României informaţia de risc bancar şi informaţia despre fraudele cu carduri pentru scopurile utilizatorilor, în condiţiile păstrării secretului bancar.  +  Articolul 2Pentru scopurile prezentului regulament:1. Informaţia de risc bancar este informaţia care se raportează de către instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special, se prelucrează şi se difuzează de Centrala Riscurilor Bancare; informaţia de risc bancar cuprinde datele de identificare a unui debitor, persoană fizică sau persoană juridică nonbancară, şi operaţiunile în lei şi în valută prin care instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special se expun la risc faţă de acel debitor.-------------Pct. 1 al art. 2 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".Aceste operaţiuni sunt: a) acordarea de credite; b) asumarea de angajamente de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special, în numele debitorului, faţă de o persoană fizică, o persoană juridică nonbancară, alta decât instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special, sau faţă de o instituţie de credit şi/sau instituţie financiară nebancară din străinătate;-----------Litera b) a pct. 1 al art. 2 a fost modificată de pct. 2 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009. c) asumarea de angajamente de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special, în numele debitorului, faţă de altă instituţie de credit care funcţionează pe teritoriul României.-------------Litera c) a pct. 1 al art. 2 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".2. Informaţia despre fraudele cu carduri este informaţia raportată de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special referitoare la încălcarea prevederilor contractuale de către posesorii de card de debit şi/sau de credit şi suma corespunzătoare nu este înregistrată la restanţe în propriile evidenţe.-------------Pct. 2 al art. 2 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".3. Riscul individual este suma valorilor operaţiunilor prevăzute la pct. 1, raportată la Centrala Riscurilor Bancare de o persoană declarantă pentru un debitor, persoană fizică sau persoană juridică nonbancară, cu condiţia să fie egală sau mai mare decât limita de raportare. Riscul individual reprezintă expunerea unei instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special faţă de un debitor şi se determină de către persoana declarantă. Pentru calculul riscului individual se iau în considerare atât operaţiunile desfăşurate de debitor în nume propriu, cât şi cele în care debitorul este parte componentă a unui grup de persoane fizice şi/sau juridice care reprezintă un singur debitor.Componenţa grupului de persoane fizice şi/sau juridice care reprezintă un singur debitor, denumit în continuare grup de debitori, se raportează la Centrala Riscurilor Bancare. La stabilirea sferei de cuprindere a grupului de debitori instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special vor avea în vedere următoarele: a) criteriile prevăzute în norma privind supravegherea solvabilităţii şi expunerilor mari ale instituţiilor de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special, pentru includerea persoanelor fizice şi/sau juridice în categoria un singur debitor; b) instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special să înregistreze expunere faţă de cel puţin una dintre persoanele din grup.-------------Pct. 3 al art. 2 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".4. Persoana recenzată este debitorul, persoană fizică sau persoană juridică nonbancară, înscris în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare ca urmare a raportării acestuia de către persoana declarantă.5. Riscul global este suma riscurilor individuale raportate de toate persoanele declarante pentru aceeaşi persoană recenzată, mai puţin valoarea angajamentelor asumate de instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special, în numele persoanei recenzate, faţă de alte instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special care funcţionează pe teritoriul României [pct. 1 lit. c)]. Riscul global reprezintă expunerea întregului sistem bancar din România faţă de o singură persoană recenzată şi se determină de Centrala Riscurilor Bancare.-------------Pct. 5 al art. 2 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".6. Persoanele declarante la Centrala Riscurilor Bancare sunt:- centralele instituţiilor de credit şi/sau instituţiilor financiare nebancare înscrise în Registrul special - persoane juridice române - pentru toate informaţiile de risc bancar şi informaţiile despre fraudele cu carduri colectate din propriile evidenţe şi din cele ale unităţilor lor teritoriale din România;-------------Prima liniuţă a pct. 6 al art. 2 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".- sucursalele din România ale instituţiilor de credit şi/sau instituţiilor financiare nebancare înscrise în Registrul special străine - pentru toate informaţiile de risc bancar şi informaţiile despre fraudele cu carduri colectate din propriile evidenţe. Aceste instituţii vor comunică în scris direcţiei care coordonează activitatea Centralei Riscurilor Bancare opţiunea de raportare a informaţiei referitoare la încadrarea debitorilor.-------------A doua liniuţă a pct. 6 al art. 2 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".Persoanele declarante au obligaţia să completeze formularul "Fişă de acreditare la CRB a persoanelor autorizate să transmită şi să recepţioneze informaţii de risc bancar şi informaţii despre fraudele cu carduri" (F1), prin care sunt desemnate maximum 3 persoane acreditate la Centrala Riscurilor Bancare, conform anexei nr. 1. Această fişă va fi întocmită în două exemplare având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii:- exemplarul 1 va fi transmis în regim confidenţial la Centrala Riscurilor Bancare;- exemplarul 2 va fi păstrat pentru evidenţele proprii.7. Persoana acreditată este angajatul autorizat de conducerea persoanei declarante să transmită la şi să recepţioneze de la Centrala Riscurilor Bancare informaţii de risc bancar şi informaţii despre fraudele cu carduri.Accesarea sistemului informatic al Centralei Riscurilor Bancare de către persoanele acreditate la Centrala Riscurilor Bancare se va face pe bază de nume şi parole de acces unice, atribuite de Banca Naţională a României.Fiecare sucursală a persoanelor declarante are drept de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare numai dacă conectarea acestora se realizează prin intermediul propriei centrale, pe bază de nume şi parolă de acces unică, atribuite de Banca Naţională a României.8. Perioada de raportare este intervalul cuprins între datele de 1 şi 17 ale lunii în care se raportează informaţia de risc bancar aferentă lunii anterioare. Perioada de raportare se încheie la data de 17 la ora 18,00.În cazul în care data de 17 nu este o zi bancară, perioada de raportare se încheie în următoarea zi bancară la ora 18,00.9. Utilizatorii sunt instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special şi Banca Naţională a României.-------------Pct. 9 al art. 2 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".  +  Secţiunea a 2-a Obligativitatea raportării şi structura bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare  +  Articolul 3Fiecare persoană declarantă este obligată să raporteze la Centrala Riscurilor Bancare, la termenele şi în condiţiile prevăzute în prezentul regulament, informaţia de risc bancar pentru fiecare debitor care îndeplineşte condiţia de a fi raportat, respectiv ca instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special să fi înregistrat faţă de acesta un risc individual, precum şi informaţia despre fraudele cu carduri constatate.-------------Art. 3 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".  +  Articolul 4Centrala Riscurilor Bancare organizează şi gestionează o bază de date care cuprinde: a) Registrul central al creditelor (RCC), care conţine informaţiile de risc bancar raportate de persoanele declarante, prelucrate şi difuzate de către Centrala Riscurilor Bancare în vederea valorificării de către utilizatori în condiţiile păstrării secretului bancar; b) Registrul creditelor restante (RCR), care este alimentat lunar de Registrul central al creditelor cu informaţii de risc bancar referitoare la persoanele recenzate şi la creditele restante ale acestora faţă de întregul sistem bancar din România.--------Lit. b) a art. 4 a fost modificată de pct. 2 al art. I din REGULAMENTUL nr. 2 din 9 martie 2007, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 240 din 6 aprilie 2007. c) Registrul grupurilor de debitori (RGD), care este alimentat lunar de Registrul central al creditelor cu informaţii despre grupurile de debitori; d) Registrul fraudelor cu carduri (RFC), care conţine informaţii despre fraudele cu carduri comise de posesorii de carduri de debit şi/sau de credit.  +  Capitolul II Transmiterea, înscrierea, prelucrarea şi difuzarea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri  +  Secţiunea 1 Transmiterea şi înscrierea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare  +  Articolul 5Fluxul informaţional privind transmiterea şi înscrierea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare este prezentat în anexa A.  +  Articolul 6În scopul îndeplinirii obligaţiei prevăzute la art. 3, persoana declarantă trebuie să transmită la Centrala Riscurilor Bancare, lunar, în perioada de raportare, informaţia de risc bancar, folosind în mod obligatoriu următoarele proceduri:1. Procedura de raportare a debitorilor trebuie folosită în cazul raportării pentru prima dată la Centrala Riscurilor Bancare a unui debitor de către respectiva persoană declarantă sau în cazul în care datele de identificare a unor debitori raportaţi anterior de către aceeaşi persoană declarantă au suferit modificări. Transmiterea informaţiei de risc bancar prin această procedură se realizează prin utilizarea Formularului de raportare a debitorilor (F2 A).Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 2.2. Procedura de raportare a grupurilor de debitori trebuie folosită în cazul raportării pentru prima dată la Centrala Riscurilor Bancare a unui grup de debitori de către persoana declarantă sau în cazul în care datele despre grupul raportat anterior de către aceeaşi persoană declarantă au suferit modificări. Transmiterea informaţiei de risc bancar prin această procedură se realizează prin utilizarea Formularului de raportare a grupurilor de debitori (F2 B).Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 2.3. Procedura de raportare a riscurilor individuale trebuie folosită în cazul în care debitorul îndeplineşte condiţia de a fi raportat. Transmiterea informaţiei de risc bancar prin această procedură se face utilizându-se Formularul de raportare a riscurilor individuale (F3 A).Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 3.4. Procedura de ştergere a riscurilor trebuie folosită în cazul în care un risc raportat anterior nu mai este înregistrat în evidenţele instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special şi debitorul respectiv îndeplineşte condiţia de a fi raportat la Centrala Riscurilor Bancare. Raportarea informaţiei de risc bancar prin această procedură se face utilizându-se formularul F3 A.-------------Pct. 4 al art. 6 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".5. Procedura de ştergere a unui debitor trebuie folosită în cazul în care un debitor nu mai îndeplineşte condiţia de a fi raportat de către persoana declarantă. Transmiterea informaţiei de risc bancar prin această procedură se face utilizându-se formularul F2 A.6. Procedura de ştergere a unui grup de debitori trebuie folosită în cazul în care grupul nu mai există în evidenţele persoanei declarante. Transmiterea informaţiei de risc bancar prin această procedură se face utilizându-se formularul F2 B.  +  Articolul 7Informaţia de risc bancar raportată la Centrala Riscurilor Bancare este cea înscrisă în evidenţele instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.-------------Art. 7 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".  +  Articolul 8Fraudele cu carduri se raportează de către persoana declarantă în momentul constatării acestora, astfel:1. Raportarea fraudelor cu carduri se efectuează de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special care constată producerea unei fraude cu un card de debit sau de credit, de către posesorul acestuia. Transmiterea informaţiei se realizează prin utilizarea Formularului de raportare a fraudelor cu carduri (F3 B).-------------Primul paragraf al pct. 1 al art. 8 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 3.2. Ştergerea unei fraude cu card se efectuează de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special care constată că informaţia transmisă este eronată; transmiterea acestei informaţii se realizează prin utilizarea formularului Sesizare de corecţie (F8).-------------Primul paragraf al pct. 2 al art. 8 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 8.  +  Articolul 9Banca Naţională a României va asigura la sediul său central condiţiile tehnice care să permită înregistrarea, gestionarea şi difuzarea cu operativitate, fără alterări, pe suport electronic sau pe suport hârtie, după caz, a informaţiilor de risc bancar şi/sau a informaţiei privind fraudele cu carduri.  +  Articolul 10 (1) Înscrierea în Registrul central al creditelor poate fi efectuată dacă informaţia de risc bancar transmisă de către o persoană declarantă îndeplineşte cumulativ următoarele condiţii de validare: a) respectă standardele de conţinut şi modul de completare a formularelor prevăzute în prezentul regulament; b) este în concordanţă, conform criteriilor stabilite de Centrala Riscurilor Bancare în acest sens, cu informaţia de risc bancar cuprinsă în raportările anterioare. (2) Înscrierea în Registrul fraudelor cu carduri poate fi efectuată dacă informaţia privind fraudele cu carduri transmisă de către o persoană declarantă respectă standardele de conţinut şi modul de completare a formularului prevăzut în prezentul regulament.  +  Articolul 11Centrala Riscurilor Bancare nu poate modifica din proprie iniţiativă informaţia de risc bancar şi/sau informaţia despre fraudele cu carduri transmisă de către persoanele declarante.  +  Secţiunea a 2-a Organizarea şi gestionarea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri  +  Articolul 12 (1) Centrala Riscurilor Bancare asigură înregistrarea informaţiilor raportate de persoanele declarante şi prelucrarea acestor informaţii în scopul obţinerii de date agregate necesare utilizatorilor. (2) Registrul central al creditelor va fi creat, gestionat şi actualizat conform necesităţilor proprii ale Centralei Riscurilor Bancare, astfel încât să poată evidenţia operativ informaţiile privind:- identificarea persoanelor recenzate şi evidenţierea, după caz, a situaţiilor speciale, conform Legii nr. 85/2006privind procedura insolvenţei, cu modificările ulterioare;---------Prima liniuţă a alin. (2) al art. 12 a fost modificată de pct. 3 al art. I din REGULAMENTUL nr. 2 din 9 martie 2007, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 240 din 6 aprilie 2007.- riscurile individuale şi caracteristicile acestora;- riscurile globale şi caracteristicile acestora.Informaţiile de risc bancar înscrise în Registrul central al creditelor vor fi actualizate lunar. (3) Registrul creditelor restante va fi creat, gestionat şi actualizat conform necesităţilor proprii ale Centralei Riscurilor Bancare, astfel încât să poată evidenţia operativ informaţiile privind abaterile de la graficele de rambursare a creditelor, înregistrate de persoanele recenzate faţă de întregul sistem bancar din România. (4) Registrul grupurilor de debitori va fi creat, gestionat şi actualizat conform necesităţilor proprii ale Centralei Riscurilor Bancare, astfel încât să poată evidenţia informaţiile despre grupurile de persoane fizice şi/sau juridice. (5) Registrul fraudelor cu carduri va fi creat, gestionat şi actualizat conform necesităţilor proprii ale Centralei Riscurilor Bancare, astfel încât să poată evidenţia informaţiile despre fraudele cu carduri comise de către posesorii acestora.  +  Articolul 13Informaţiile de risc bancar şi informaţiile despre fraudele cu carduri vor fi menţinute în Registrul creditelor restante şi Registrul fraudelor cu carduri pe o perioadă de 7 ani de la data înscrierii.  +  Secţiunea a 3-a Difuzarea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri  +  Articolul 14Fluxul difuzării informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri deţinute de Centrala Riscurilor Bancare către utilizatori este prezentat în anexa A.  +  Articolul 15 (1) Centrala Riscurilor Bancare transmite lunar fiecărei persoane declarante, din proprie iniţiativă, informaţia referitoare la riscul global pentru debitorii raportaţi de aceasta în luna respectivă, la fraudele cu carduri, precum şi informaţii despre incidentele de plată ale persoanelor recenzate, utilizând formularul «Situaţia riscului global privind persoanele recenzate» (F4 A), şi informaţia referitoare la grupurile de debitori raportate de persoana declarantă în luna respectivă, utilizând formularul «Situaţia grupurilor de debitori» (F4 C).Conţinutul acestor formulare şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 4.----------Alin. (1) al art. 15 a fost modificat de pct. 4 al art. I din REGULAMENTUL nr. 2 din 9 martie 2007, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 240 din 6 aprilie 2007. (2) Informaţia despre incidentele de plată este preluată din baza de date a Centralei Incidentelor de Plăţi care funcţionează în baza Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 1/2001 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Incidentelor de Plăţi, cu modificările şi completările ulterioare.  +  Articolul 16 (1) Centrala Riscurilor Bancare transmite, la cerere, oricărei persoane declarante, informaţii referitoare la creditele restante pe ultimii 7 ani, evidenţiate în Registrul creditelor restante, pentru oricare debitor raportat de către aceasta în luna respectivă, utilizând formularul "Situaţia creditelor restante" (F4 B).Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 4. (2) Situaţia creditelor restante include şi informaţii referitoare la riscul global, la fraudele cu carduri, precum şi informaţii despre incidentele de plată ale persoanelor recenzate.  +  Articolul 17Centrala Riscurilor Bancare transmite, la cerere, oricărei persoane declarante informaţii referitoare la fraudele cu carduri, evidenţiate în Registrul fraudelor cu carduri, utilizând formularul "Situaţia fraudelor cu carduri" (F4 D).Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 4.  +  Articolul 18 (1) Orice instituţie de credit şi/sau instituţie financiară nebancară înscrisă în Registrul special poate solicita Centralei Riscurilor Bancare, prin intermediul propriei persoane declarante, informaţia de risc bancar referitoare la orice persoană fizică sau juridică nonbancară, respectând prevederile art. 37 din Legea nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare, cu condiţia să aibă acordul scris al persoanei respective. Nerespectarea acestei condiţii de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special constituie abatere de la prevederile prezentului regulament.-------------Alin. (1) al art. 18 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special". (2) În cazul în care informaţia de risc bancar solicitată de instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special se referă la un debitor raportat de aceasta în ultima perioadă de raportare încheiată şi/sau în cazul în care informaţia solicitată se referă la fraude cu carduri, nu este necesar acordul persoanei recenzate.-------------Alin. (2) al art. 18 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special". (3) Datele ce pot fi solicitate de instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special sunt:-------------Partea introductivă a alin. (3) al art. 18 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".- datele referitoare la riscul global înregistrat în Registrul central al creditelor în ultima lună, pe numele persoanei recenzate;- datele referitoare la riscul global şi creditele restante înregistrate faţă de întregul sistem bancar în cel mult ultimii 7 ani, de aceeaşi persoană recenzată;- datele referitoare la fraudele cu carduri în cel mult ultimii 7 ani; şi/sau- datele referitoare la situaţia grupurilor de debitori raportate de fiecare instituţie de credit şi/sau instituţie financiară nebancară înscrisă în Registrul special, respectiv riscul global şi suma restantă aferente grupurilor de debitori pentru ultima lună încheiată.-------------Liniuţa a patra de la alin. (3) al art. 18 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special". (4) Datele referitoare la riscul global înregistrat pe numele persoanei recenzate, precum şi cele referitoare la creditele restante includ şi informaţii despre fraudele cu carduri, precum şi despre incidentele de plată ale persoanelor recenzate. (5) Formularele folosite pentru solicitarea de informaţii de risc bancar sunt următoarele: a) "Acord de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare" (F5).Formularul F5 se va întocmi în trei exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii:- exemplarul 1: rămâne în posesia persoanei care a dat acordul;- exemplarul 2: se depune la unitatea teritorială a instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special care a primit acordul şi se arhivează de către aceasta;-------------Liniuţa a doua de la litera a) a alin. (5) al art. 18 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".- exemplarul 3: se transmite persoanei declarante (sau sucursalei instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special - în cazul în care aceasta face consultarea bazei de date) în ziua emiterii acordului.-------------Liniuţa a treia de la litera a) a alin. (5) al art. 18 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 5. b) "Cerere de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare" (F6).Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 6. (6) Difuzarea de către Centrala Riscurilor Bancare a informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri se face în termen de cel mult o zi bancară de la data primirii cererii de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare.  +  Articolul 19Persoana declarantă este obligată să remită, la cerere, oricărei persoane pe care a raportat-o la sau despre care a primit informaţii de la Centrala Riscurilor Bancare, ultimele informaţii de risc bancar şi cele despre fraudele cu carduri referitoare la persoana respectivă.  +  Articolul 20Directorul coordonator al activităţii Centralei Riscurilor Bancare poate dispune sistarea difuzării informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri deţinute de Centrala Riscurilor Bancare, în cazul în care accesul la aceasta s-a făcut de către persoane neautorizate.  +  Capitolul III Corectarea informaţiei înregistrate în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare  +  Secţiunea 1 Corectarea erorilor  +  Articolul 21 (1) Înlocuirea informaţiei de risc bancar transmise, care nu a îndeplinit cel puţin una dintre condiţiile prevăzute la art. 10 alin. (1), şi completarea informaţiei de risc bancar transmise se pot face în perioada de raportare (prin retransmisie) prin utilizarea formularelor F2 A, F2 B şi F3 A: a) ca urmare a sesizării de către Centrala Riscurilor Bancare a erorilor, aceasta va transmite persoanei declarante, în cel mult o zi bancară de la data primirii oricărei raportări, formularul "Lista erorilor privind informaţia de risc bancar" (F7).Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 7; b) ca urmare a sesizării de către persoana declarantă a erorilor şi omisiunilor proprii. (2) În cazul în care persoana declarantă sesizează erori în informaţia de risc bancar transmisă în cadrul perioadei de raportare, aceasta este obligată să transmită la Centrala Riscurilor Bancare, în această perioadă, informaţia de risc bancar corectată. Corectarea acestor erori se poate efectua şi prin utilizarea formularului "Sesizare de corecţie". (3) În cazul în care persoana declarantă nu efectuează corecţiile în perioada de raportare, Centrala Riscurilor Bancare va înscrie în Registrul central al creditelor numai informaţia de risc bancar care îndeplineşte condiţiile prevăzute la art. 10 alin. (1) şi va completa pe baza datelor anterioare informaţia de risc bancar omisă.  +  Articolul 22Corectarea erorilor din formularele F2 A şi F3 A care constituie o raportare anterioară se poate face de către persoana declarantă prin utilizarea formularului "Sesizare de corecţie", astfel: a) din iniţiativa unei persoane recenzate, atunci când aceasta constată existenţa unor date eronate care au fost înregistrate pe numele său ca urmare a raportării lor de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special pe care persoana recenzată a identificat-o ca fiind sursa erorii;-------------Litera a) a art. 22 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special". b) din iniţiativa instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special, atunci când aceasta constată existenţa unor date eronate înregistrate în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, ca urmare a raportării lor de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special.-------------Litera b) a art. 22 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".  +  Articolul 23 (1) Următoarele informaţii de risc bancar existente în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare pot fi corectate o singură dată prin formularul "Sesizare de corecţie":- informaţia referitoare la încadrarea debitorului;- datele aferente unui credit (credit reeşalonat, suma datorată utilizată şi neutilizată, suma restantă şi serviciul datoriei). (2) A doua corectură este permisă numai dacă:- aceasta se face ca urmare a unei solicitări de conciliere; şi- prima corectură nu s-a făcut ca urmare a unei solicitări de conciliere.  +  Articolul 24 (1) Informaţia de risc bancar care a fost transmisă eronat sau care şi-a schimbat conţinutul şi care nu poate fi corectată de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special (denumirea şi codul de identificare a debitorului) poate fi modificată în urma transmiterii pe suport hârtie, la Centrala Riscurilor Bancare, a formularului "Sesizare de corecţie", însoţit de documentele justificative.-------------Alin. (1) al art. 24 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special". (2) Celelalte informaţii de risc bancar pot fi corectate ori de câte ori este nevoie sau ca urmare a unei solicitări de conciliere. (3) O informaţie conciliată nu mai poate fi nici modificată, nici conciliată.  +  Articolul 25 (1) În cazul în care informaţia de risc bancar conţinută în formularul "Sesizare de corecţie" îndeplineşte condiţiile prevăzute la art. 10 alin. (1), Centrala Riscurilor Bancare efectuează înscrierea acesteia în cel mult o zi bancară de la data primirii sesizării. (2) În cazul în care informaţia de risc bancar conţinută în formularul "Sesizare de corecţie" nu îndeplineşte cel puţin una dintre condiţiile prevăzute la art. 10 alin. (1), Centrala Riscurilor Bancare nu efectuează înscrierea acesteia.  +  Articolul 26Informaţia de risc bancar corectă, transmisă la Centrala Riscurilor Bancare prin formularul "Sesizare de corecţie", este cea înscrisă în evidenţele instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special în ultima zi a lunii la care se referă.-------------Art. 26 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".  +  Articolul 27 (1) Corectarea informaţiei despre fraudele cu carduri transmise prin utilizarea formularului F3 B se poate face o singură dată, utilizându-se formularul "Sesizare de corecţie" (cu excepţia judeţului, care poate fi corectat de câte ori este nevoie). (2) A doua corectură este permisă numai dacă:- aceasta se face ca urmare a unei solicitări de conciliere; şi- prima corectură nu s-a făcut ca urmare a unei solicitări de conciliere. (3) O informaţie conciliată nu mai poate fi nici modificată prin formularul "Sesizare de corecţie", nici conciliată.  +  Secţiunea a 2-a Procedura de conciliere  +  Articolul 28Orice persoană recenzată care contestă corectitudinea unor date înregistrate în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare pe numele său, fără a cunoaşte instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special - sursă a erorii, poate solicita instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special care i-a remis informaţia de risc bancar şi/sau informaţia despre fraudele cu carduri declanşarea procedurii de conciliere în cel mult o zi bancară de la consultarea bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare.-------------Art. 28 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".  +  Articolul 29Etapele procedurii de conciliere sunt următoarele:- etapa 1: emiterea formularului "Cerere de conciliere" (F9) de către persoana recenzată şi acceptarea cererii de către instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special.-------------Prima liniuţă a art. 29 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".Conţinutul acestui formular şi modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 9.Formularul F9 se va întocmi în trei exemplare, având acelaşi conţinut, cu următoarele destinaţii:- exemplarul 1 rămâne în posesia persoanei care a emis cererea;- exemplarul 2 se depune la unitatea teritorială a instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special care iniţiază procedura de conciliere şi se arhivează de către aceasta;-------------A treia liniuţă a art. 29 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".- exemplarul 3 se transmite persoanei declarante;- etapa a 2-a: transmiterea la Centrala Riscurilor Bancare, de către unitatea teritorială a instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special, prin persoana declarantă, a conţinutului formularului "Cerere de conciliere" în cel mult o zi bancară de la data acceptării acesteia;-------------A cincea liniuţă a art. 29 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".- etapa a 3-a: transmiterea de către Centrala Riscurilor Bancare a informaţiei de risc bancar şi/sau a informaţiei despre fraudele cu carduri, conţinută în formularul "Cerere de conciliere", către persoana declarantă care a raportat-o;- etapa a 4-a: verificarea de către persoana declarantă a informaţiei de risc bancar şi/sau a informaţiei despre fraudele cu carduri supuse concilierii;- etapa a 5-a: transmiterea rezultatului verificării de către persoana declarantă în termen de maximum două zile bancare de la primirea de la Centrala Riscurilor Bancare a informaţiei de risc bancar şi/sau a informaţiei despre fraudele cu carduri supuse concilierii.În cazul în care verificarea a evidenţiat existenţa unei informaţii eronate de risc bancar şi/sau a unei informaţii eronate despre fraudele cu carduri raportate anterior, persoana declarantă transmite rezultatul verificării şi corectează erorile prin emiterea formularului "Sesizare de corecţie", în condiţiile respectării prevederilor art. 23 şi 27.Persoana declarantă este obligată să transmită la Centrala Riscurilor Bancare, în maximum 5 zile bancare de la primirea de la aceasta a datelor supuse concilierii, documentul care să certifice rezultatul verificării;- etapa a 6-a: transmiterea de către Centrala Riscurilor Bancare, persoanei declarante a instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special care a iniţiat concilierea, a rezultatului verificării informaţiei de risc bancar. Instituţia de credit şi/sau instituţia financiară nebancară înscrisă în Registrul special este obligată să pună la dispoziţie persoanei recenzate rezultatul în maximum o zi bancară de la data primirii acestuia de la Centrala Riscurilor Bancare.-------------A noua liniuţă a art. 29 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".  +  Capitolul IV Dispoziţii finale  +  Secţiunea 1 Limita de raportare  +  Articolul 30 (1) Limita de raportare, în funcţie de care instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special transmit la Centrala Riscurilor Bancare riscul individual al unui debitor, este de 200.000.000 (două sute milioane) lei.-------------Alin. (1) al art. 30 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special". (2) Suma reprezentând limita de raportare se modifică prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României.  +  Secţiunea a 2-a Arhivarea  +  Articolul 31Orice document conţinând informaţia de risc bancar şi informaţia despre fraudele cu carduri raportată la şi primită de la Centrala Riscurilor Bancare se arhivează pe o perioadă de 5 ani la instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special.-------------Art. 31 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".  +  Secţiunea a 3-a Comisioane  +  Articolul 32Pentru serviciile de informare prestate de Centrala Riscurilor Bancare se percepe fiecărei instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special conectate la Reţeaua de Comunicaţii Interbancare un comision lunar compus după cum urmează:-------------Partea introductivă a art. 32 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special". a) comision calculat în funcţie de numărul de debitori din baza de date a Centralei Riscurilor Bancare în luna curentă:- 18.000.000 (optsprezece milioane) lei pentru instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special care au mai puţin de 500 debitori intraţi în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare în luna curentă şi pentru care aceasta pune la dispoziţie "Situaţia riscului global privind persoanele recenzate";-------------Prima liniuţă a literei a) a art. 32 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".- 23.000.000 (douăzeci şi trei milioane) lei pentru instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special care au între 500 şi 1.000 debitori intraţi în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare în luna curentă şi pentru care aceasta pune la dispoziţie "Situaţia riscului global privind persoanele recenzate";-------------A doua liniuţă a literei a) a art. 32 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".- 25.000.000 (douăzeci şi cinci milioane) lei pentru instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special care au peste 1.000 debitori intraţi în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare în luna curentă şi pentru care aceasta pune la dispoziţie "Situaţia riscului global privind persoanele recenzate";-------------A treia liniuţă a literei a) a art. 32 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special". b) comision calculat în funcţie de numărul de interogări efectuate cu acordul debitorilor potenţiali:- 1.000.000 (un milion) lei pentru instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special care au efectuat interogări pentru toţi debitorii noi cărora li s-au acordat credite în luna curentă;-------------Prima liniuţă a literei a) a art. 32 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".- 2.000.000 (două milioane) lei pentru instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special care au efectuat interogări pentru cel puţin 50% din debitorii noi cărora li s-au acordat credite în luna curentă;-------------A doua liniuţă a literei a) a art. 32 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".- 3.000.000 (trei milioane) lei pentru instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special care au efectuat interogări pentru mai puţin de 50% din debitorii noi cărora li s-au acordat credite în luna curentă.-------------A treia liniuţă a literei a) a art. 32 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".  +  Articolul 32^1Pentru instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special comisionul lunar se reţine din contul instituţiei de credit ce funcţionează pe teritoriul României, la care instituţia financiară nebancară are contul deschis, al cărei nume va fi comunicat Băncii Naţionale a României - Direcţia stabilitate financiară.-----------Art. 32^1 a fost introdus de pct. 3 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009.  +  Articolul 33În situaţia în care unei instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special i se retrage autorizaţia de funcţionare de către Banca Naţională a României, comisionul reţinut va fi proporţional cu numărul de zile lucrătoare cât a funcţionat ca instituţie de credit şi/sau instituţie financiară nebancară înscrisă în Registrul special în luna pentru care se percepe comisionul.-------------Art. 33 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".  +  Articolul 33^1În situaţia în care o instituţie financiară nebancară va fi radiată din Registrul special deoarece nu mai îndeplineşte criteriile de înregistrare în Registrul special, comisionul reţinut va fi proporţional cu numărul de zile lucrătoare cât a funcţionat ca instituţie financiară nebancară înscrisă în Registrul special, în luna pentru care acesta se reţine.-----------Art. 33^1 a fost introdus de pct. 4 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009.  +  Articolul 34Cuantumul comisioanelor se va actualiza prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României.  +  Articolul 35Sumele provenite din comisioane sunt folosite de Banca Naţională a României pentru acoperirea cheltuielilor de funcţionare şi dezvoltare a Centralei Riscurilor Bancare.  +  Secţiunea a 4-a Răspunderi şi sancţiuni  +  Articolul 36Persoanele declarante răspund pentru veridicitatea şi integritatea informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri transmise la Centrala Riscurilor Bancare.  +  Articolul 37 (1) Nerespectarea prevederilor prezentului regulament se sancţionează cu amendă astfel: a) neraportarea lunară de către instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special la Centrala Riscurilor Bancare se sancţionează cu amendă de 50.000.000 lei;-------------Litera a) a alin. (1) al art. 37 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special". b) netransmiterea de către instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special a rezultatului verificării informaţiei de risc bancar şi/sau a informaţiei despre fraudele cu carduri conţinute în formularul "Cerere de conciliere", în cadrul termenului prevăzut la art. 29 etapa a 5-a primul alineat, se sancţionează cu amendă de 5.000.000 lei/zi de întârziere, dar nu mai mult de 20.000.000 lei;-------------Litera b) a alin. (1) al art. 37 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special". c) netransmiterea de către instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special a documentului care să certifice rezultatul verificării informaţiei de risc bancar şi/sau a informaţiei despre fraudele cu carduri conţinute în formularul "Cerere de conciliere", în termenul prevăzut la art. 29 etapa a 5-a ultimul alineat, se sancţionează cu amendă de 5.000.000 lei/zi de întârziere, dar nu mai mult de 20.000.000 lei;-------------Litera c) a alin. (1) al art. 37 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special". d) netransmiterea de către instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special la Centrala Riscurilor Bancare a informaţiei de risc bancar referitoare la debitorii care îndeplinesc condiţia de a fi raportaţi şi netransmiterea informaţiilor referitoare la grupurile de debitori, precum şi transmiterea informaţiei de risc bancar eronate, existentă în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, se sancţionează cu amendă de 5.000.000 lei dacă se identifică 20 debitori/grupuri neraportaţi/neraportate, respectiv raportaţi/raportate eronat; pentru fiecare debitor sau grup neraportat, precum şi pentru cei raportaţi eronat identificaţi peste numărul de 20 se adaugă la suma menţionată câte 250.000 lei; informaţia de risc bancar eronată se referă la codul de identificare a debitorului, codul situaţiei speciale, credit reeşalonat, suma datorată utilizată şi neutilizată, suma restantă, codul serviciului datoriei, data scadenţei, încadrarea debitorului şi componenţa grupurilor de debitori;-------------Litera d) a alin. (1) al art. 37 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special". e) solicitarea de către instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special a informaţiilor de risc bancar fără acordul persoanei la care se referă informaţiile respective se sancţionează cu amendă de la 5.000.000 lei la 10.000.000 lei.-------------Litera e) a alin. (1) al art. 37 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special". (2) Încălcările disciplinei bancare prevăzute la alin. (1) lit. a)-c) se constată de către direcţia din Banca Naţională a României care coordonează activitatea Centralei Riscurilor Bancare. (3) Încălcările disciplinei bancare prevăzute la alin. (1) lit. d)-e) se constată de către persoanele din cadrul Direcţiei supraveghere, anume împuternicite de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României.  +  Articolul 38Sancţiunile se aplică de conducerea executivă a Băncii Naţionale a României, iar sumele aferente se virează la bugetul de stat.  +  Articolul 39Cuantumul amenzilor suportate de instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special pentru nerespectarea prevederilor prezentului regulament se va actualiza prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României.-------------Art. 39 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".  +  Secţiunea a 5-a Alte dispoziţii  +  Articolul 40Anexa A şi anexele nr. 1-9 fac parte integrantă din prezentul regulament.  +  Articolul 41Din proprie iniţiativă, precum şi la solicitarea instituţiilor de credit şi/sau instituţiilor financiare nebancare înscrise în Registrul special, Centrala Riscurilor Bancare poate să presteze şi alte servicii referitoare la difuzarea de informaţii de risc bancar.-------------Art. 41 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".  +  Articolul 42Informaţiile de risc bancar transmise la şi primite de la Centrala Riscurilor Bancare au caracter confidenţial.  +  Articolul 43Centrala Riscurilor Bancare nu îşi asumă nici o responsabilitate în cazul valorificării, cu încălcarea prevederilor legale, a informaţiei de risc bancar şi a informaţiei despre fraudele cu carduri de către instituţiile de credit şi/sau instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special.-------------Art. 43 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special".  +  Articolul 44Persoanele declarante au obligaţia să furnizeze Centralei Riscurilor Bancare orice informaţie solicitată de aceasta în scopul desfăşurării propriei activităţi.  +  Articolul 45 (1) Lichidatorul desemnat de tribunal pentru gestionarea instituţiei de credit şi/sau instituţiei financiare nebancare înscrise în Registrul special aflate în proces de lichidare judiciară este obligat să transmită lunar la Centrala Riscurilor Bancare informaţiile de risc bancar referitoare la debitorii care îndeplinesc condiţia de raportare, cu respectarea prevederilor prezentului regulament. Lichidatorul transmite informaţiile de risc bancar în format electronic sau pe suport hârtie.-------------Alin. (1) al art. 45 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituţii de credit" cu sintagma "instituţii de credit şi/sau instituţii financiare nebancare înscrise în Registrul special". (2) Centrala Riscurilor Bancare nu are obligaţia de a transmite lichidatorului desemnat informaţiile din formularul "Situaţia riscului global privind persoanele recenzate".  +  Articolul 45^1Instituţiile financiare nebancare radiate din Registrul special deoarece nu mai îndeplinesc criteriile de înregistrare în Registrul special, dar rămân înscrise în Registrul general, îşi pierd calitatea de persoane declarante la Centrala Riscurilor Bancare, începând cu luna în care s-a efectuat radierea.-----------Art. 45^1 a fost introdus de pct. 5 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009.  +  Articolul 46 (1) Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intră în vigoare la data de 1 septembrie 2004. (2) La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 1/1999 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscurilor Bancare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 614 din 16 decembrie 1999, cu modificările şi completările ulterioare, Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 27/2000, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 19 din 20 ianuarie 2000, precum şi orice alte dispoziţii contrare.GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,MUGUR ISĂRESCUBucureşti, 7 aprilie 2004.Nr. 4.  +  Anexa AFLUXUL INFORMAŢIONAL AL CENTRALEI RISCURILOR BANCARE ┌─────────────┐ ┌───────────────────────┐ ┌─────────────┐ ┌───────────┐ │ CENTRALELE │ │ │ │ UNITĂŢILE │ │ PERSOANELE│ │INSTITUŢIILOR│ │ │ │ TERITORIALE │ │ RECENZATE │ │ DE CREDIT- │ │ │ │ ALE │ └───────────┘ │ PERSOANE │ │ │ │INSTITUŢIILOR│ │ JURIDICE │ │ │ │ DE CREDIT-*) │ ROMÂNE │ │ CENTRALA RISCURILOR │ │ PERSOANE │ └─────────────┘ │ BANCARE │ │ JURIDICE │ ┌─────────────┐ │ │ │ ROMÂNE │ │ UNITĂŢILE │ │ │ └─────────────┘ │TERITORIALE │ │ │ ┌───────────────────────────┐ │ ALE │ │ │ │CENTRALELE INSTITUŢIILOR DE│ │INSTITUŢIILOR│ │ │ │ CREDIT- │ │ DE CREDIT- │ │ │ │PERSOANE JURIDICE ROMÂNE │ │ PERSOANE │ │ │ └───────────────────────────┘ │ JURIDICE │ │ │ ┌───────────────────────────┐ │ ROMÂNE │ │- REGISTRUL CENTRAL AL │ │SUCURSALELE DIN ROMÂNIA ALE│ └─────────────┘ │ CREDITELOR │ │ INSTITUŢIILOR DE CREDIT │                    │ │ │ STRĂINE │                    │- REGISTRUL CREDITELOR │ └───────────────────────────┘ ┌─────────────┐ │ RESTANTE │ ┌─────────────┐ ┌───────────┐ │ UNITĂŢILE │ │ │ │ UNITĂŢILE │ │ PERSOANELE│ │TERITORIALE │ │- REGISTRUL GRUPURILOR │ │TERITORIALE │ │ RECENZATE │ │ ALE │ │ DE DEBITORI │ │ ALE │ └───────────┘ │SUCURSALELOR │ │ │ │SUCURSALELOR │ │ DIN │ │- REGISTRUL FRAUDELOR │ │DIN ROMÂNIA │ │ ROMÂNIA │ │ CU CARDURI │ │ ALE │ │ ALE │ │ │ │INSTITUŢIILOR│ │INSTITUŢIILOR│ │ │ │ DE CREDIT │<