NORME nr. 2 din 21 februarie 2003privind determinarea şi raportarea ratelor medii ale dobânzilor practicate în sistemul bancar
EMITENT
  • BANCA NAŢIONALA A ROMÂNIEI
    • Publicat în  MONITORUL OFICIAL nr. 160 din 13 martie 2003



    Având în vedere prevederile art. 38 alin. 1 şi ale art. 58 alin. 2 din Legea bancară nr. 58/1998, ale art. 50 şi 51 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, precum şi ale art. 3 alin. 2, art. 105 lit. g) şi ale art. 285 din Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002,Banca Naţionala a României emite prezentele norme.  +  Capitolul 1 Dispoziţii generale  +  Articolul 1Prezentele norme reglementează metodologia de determinare şi raportare a ratelor medii ale dobânzii active curente şi ale dobânzii pasive şi a ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi ale dobânzii aferente depozitelor noi şi se aplică băncilor, persoane juridice române, sucursalelor din România ale băncilor persoane juridice străine, denumite în continuare bănci, şi caselor centrale ale cooperativelor de credit.  +  Articolul 2În sensul prezentelor norme, termenii de mai jos au următoarea semnificaţie: a) dobânda activa curenta - valoarea dobânzilor aferente activelor bilantiere curente purtătoare de dobânda, calculată pentru luna pentru care se întocmeşte raportarea şi înregistrată, de regula, în conturile de creanţe ataşate şi în conturile de venituri înregistrate în avans; b) dobânda pasiva - valoarea dobânzilor aferente obligaţiilor bilantiere purtătoare de dobânda, calculată pentru luna pentru care se întocmeşte raportarea şi înregistrată în conturile de datorii ataşate şi în conturile de cheltuieli înregistrate în avans; c) active/obligaţii bilantiere aferente sectorului guvernamental - totalitatea creanţelor/obligaţiilor băncii sau ale casei centrale faţă de administraţia publică centrala şi locală; d) credite noi - creditele acordate de banca sau de casa centrala în cursul lunii pentru care se întocmeşte raportarea, inclusiv cele rezultate din operaţiunile de pensiune şi de achizitionare a creanţelor comerciale realizate în cursul lunii pentru care se întocmeşte raportarea; e) depozite noi - depozitele atrase de banca sau de casa centrala în cursul lunii pentru care se întocmeşte raportarea, inclusiv depozitele constituite de clientela în cursul lunii pentru care se întocmeşte raportarea, pe baza certificatelor de depozit, carnetelor şi libretelor de economii; f) dobânda aferentă creditelor noi - valoarea dobânzilor aferente creditelor noi, calculată pentru luna pentru care se întocmeşte raportarea şi înregistrată, de regula, în conturile de creanţe ataşate şi în conturile de venituri înregistrate în avans; g) dobânda aferentă depozitelor noi - valoarea dobânzilor aferente depozitelor noi, calculată pentru luna pentru care se întocmeşte raportarea şi înregistrată în conturile de datorii ataşate şi în conturile de cheltuieli înregistrate în avans.  +  Articolul 3 (1) În vederea determinării ratelor medii ale dobânzii active curente şi ale dobânzii pasive şi a ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi ale dobânzii aferente depozitelor noi, activele bilantiere curente şi obligaţiile bilantiere se repartizează pe benzi de scadenta, în funcţie de durata iniţială a contractului/convenţiei al cărui/carei obiect îl constituie. (2) În cazul creditelor reesalonate durata iniţială se considera durata dintre data acordării creditelor şi data rambursarii finale stabilită în baza actelor adiţionale la contractul de credit iniţial. (3) În cazul depozitelor la termen pentru care contractul iniţial conţine o clauza de prelungire automată a termenului acestora la scadenta, fiecare prelungire a termenului se va considera ca fiind un nou contract. (4) Creanţele şi datoriile ataşate şi veniturile şi cheltuielile înregistrate în avans se încadrează pe aceleaşi benzi de scadenta pe care au fost repartizate activele şi obligaţiile bilantiere cărora le sunt aferente. (5) Ratele medii ale dobânzii active curente şi ale dobânzii pasive şi ratele medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi ale dobânzii aferente depozitelor noi se determina, pe fiecare banda de scadenta, conform structurii prevăzute în anexa nr. 3 şi, respectiv, anexa nr. 3'.  +  Articolul 4 (1) Băncile vor raporta Băncii Naţionale a României - Direcţia statistica nivelul ratelor medii ale dobânzii active curente şi ale dobânzii pasive şi al ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi ale dobânzii aferente depozitelor noi, prin intermediul formularelor "Determinarea ratelor medii ale dobânzii active curente şi a ratelor medii ale dobânzii pasive" şi "Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi", ale căror modele sunt prevăzute în anexele nr. 3 şi 3'. (2) Casele centrale ale cooperativelor de credit vor raporta Băncii Naţionale a României - Direcţia statistica nivelul ratelor medii ale dobânzii active curente şi ale dobânzii pasive şi al ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi ale dobânzii aferente depozitelor noi, calculate la nivelul reţelei cooperatiste de credit, prin intermediul formularelor menţionate la alin. (1). (3) Formularele vor fi transmise lunar, prin reţeaua de comunicaţii interbancare, în termen de 15 zile calendaristice de la sfârşitul lunii pentru care se întocmeşte raportarea. (4) În cazul în care data limita până la care se transmite raportarea este o zi nelucrătoare, raportarea se transmite cel târziu până în prima zi lucrătoare ulterioară acesteia. (5) Băncile şi casele centrale a căror autorizaţie de funcţionare a fost retrasă de Banca Naţionala a României vor efectua ultima raportare pentru determinarea nivelului mediu al ratelor dobânzilor în luna publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, a hotărârii de retragere a autorizaţiei de funcţionare.  +  Articolul 5 (1) Casele centrale vor determina ratele medii ale dobânzilor la nivelul reţelei cooperatiste de credit pe baza datelor transmise de cooperativele de credit afiliate, aplicând în mod corespunzător formulele de calcul menţionate la art. 11 şi 17. (2) Casele centrale vor stabili prin norme proprii, conforme cu prevederile prezentelor norme, metodologia de determinare şi de raportare a ratelor medii ale dobânzii active curente şi ale dobânzii pasive şi a ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi ale dobânzii aferente depozitelor noi pentru cooperativele de credit afiliate.  +  Capitolul 2 Determinarea ratelor medii ale dobânzii active curente şi a ratelor medii ale dobânzii pasive  +  Articolul 6Determinarea ratelor medii ale dobânzii active curente şi a ratelor medii ale dobânzii pasive se realizează de către: a) bănci şi casele centrale, potrivit prevederilor art. 7-10 şi, după caz, ale art. 11; b) Banca Naţionala a României, potrivit prevederilor art. 11.  +  Articolul 7 (1) Băncile şi casele centrale determina nivelul ratelor medii ale dobânzilor menţionate la art. 6 prin intermediul formularelor "Soldul mediu lunar aferent activelor bilantiere curente repartizate pe scadente", "Soldul mediu lunar aferent obligaţiilor bilantiere repartizate pe scadente", "Dobânda activa curenta", "Dobânda pasiva" şi "Determinarea ratelor medii ale dobânzii active curente şi a ratelor medii ale dobânzii pasive", ale căror modele sunt prevăzute în anexele nr. 1a), 1b), 2a), 2b) şi, respectiv, 3. (2) Formularele vor fi completate avându-se în vedere, după caz, următoarele: a) vor cuprinde unităţile operative de pe teritoriul naţional; b) vor cuprinde toate organizaţiile cooperatiste de credit din cadrul reţelei; c) vor fi exprimate în mii lei pentru operaţiunile denominate în lei şi, respectiv, în mii dolari S.U.A. sau mii euro, pentru operaţiunile denominate în dolari S.U.A. sau în euro.  +  Articolul 8Rata medie a dobânzii active curente/dobânzii pasive se determina de fiecare banca şi, respectiv, de fiecare casa centrala, ca raport procentual, calculat cu doua zecimale prin rotunjire, exprimat anual, între dobânda activa curenta/dobânda pasiva şi soldul mediu lunar aferent activelor bilantiere curente/obligaţiilor bilantiere, pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1.  +  Articolul 9Soldul mediu lunar aferent activelor bilantiere curente/obligaţiilor bilantiere se calculează ca suma a soldurilor medii lunare aferente fiecărei categorii de active bilantiere curente/obligaţii bilantiere.  +  Articolul 10Soldul mediu lunar aferent fiecărei categorii de active bilantiere curente/obligaţii bilantiere prezentate în anexele nr. 1a) şi 1b) se calculează pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1.  +  Articolul 11Pe baza informaţiilor raportate de bănci şi casele centrale ale cooperativelor de credit, Banca Naţionala a României determina, în forma agregata, potrivit structurii prevăzute în anexa nr. 3, ratele medii ale dobânzii active curente şi ratele medii ale dobânzii pasive, pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1.  +  Capitolul 3 Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi  +  Articolul 12Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi se realizează de către: a) bănci şi casele centrale, potrivit prevederilor art. 13-16 şi, după caz, ale art. 17; b) Banca Naţionala a României, potrivit prevederilor art. 17.  +  Articolul 13 (1) Băncile şi casele centrale determina nivelul ratelor medii ale dobânzilor menţionate la art. 12 prin intermediul formularelor "Soldul mediu lunar aferent creditelor noi repartizate pe scadente", "Soldul mediu lunar aferent depozitelor noi repartizate pe scadente", "Dobânda aferentă creditelor noi", "Dobânda aferentă depozitelor noi" şi "Determinarea ratelor medii ale dobânzii aferente creditelor noi şi a ratelor medii ale dobânzii aferente depozitelor noi", ale căror modele sunt prevăzute în anexele nr. 1a'), 1b'), 2a'), 2b') şi, respectiv, 3'. (2) Formularele vor fi completate avându-se în vedere, după caz, următoarele: a) vor cuprinde unităţile operative de pe teritoriul naţional; b) vor cuprinde toate organizaţiile cooperatiste de credit din cadrul reţelei; c) vor fi exprimate în mii lei pentru operaţiunile denominate în lei şi, respectiv, în mii dolari S.U.A. sau mii euro, pentru operaţiunile denominate în dolari sau în euro.  +  Articolul 14Rata medie a dobânzii aferente creditelor noi/depozitelor noi se determina de fiecare banca şi, respectiv, de fiecare casa centrala ca raport procentual, calculat cu doua zecimale prin rotunjire, exprimat anual, între dobânda aferentă creditelor noi/depozitelor noi şi soldul mediu lunar al creditelor noi/depozitelor noi, pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1.  +  Articolul 15Soldul mediu lunar aferent creditelor noi/depozitelor noi se calculează ca suma a soldurilor medii lunare aferente fiecărei categorii de credite noi/depozite noi.  +  Articolul 16Soldul mediu lunar aferent fiecărei categorii de credite noi/depozite noi prezentate în anexele nr. 1a') şi 1b') se calculează conform formulei prevăzute în anexa nr. 1.  +  Articolul 17Pe baza informaţiilor raportate de bănci şi casele centrale ale cooperativelor de credit, Banca Naţionala a României determina, în forma agregata, potrivit structurii prevăzute în anexa nr. 3', ratele medii ale dobânzii aferente creditelor noi/depozitelor noi, pe baza formulei prevăzute în anexa nr. 1.  +  Capitolul 4 Dispoziţii finale  +  Articolul 18Formularele prevăzute la art. 7 alin. (1) şi la art. 13 alin. (1) se întocmesc pe baza datelor din evidenţa contabilă.  +  Articolul 19Casele centrale ale cooperativelor de credit vor supraveghea îndeplinirea de către cooperativele de credit afiliate a cerinţelor prevăzute de prezentele norme.  +  Articolul 20Nerespectarea prezentelor norme atrage aplicarea sancţiunilor şi/sau a măsurilor prevăzute la art. 69 şi, respectiv, la art. 70 din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare, sau, după caz, a sancţiunilor şi/sau a măsurilor prevăzute la art. 189, 190 şi 191 din Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002.  +  Articolul 21Anexele nr. 1-3' fac parte integrantă din prezentele norme.  +  Articolul 22Prezentele norme intră în vigoare în termen de doua luni de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.  +  Articolul 23Pe data intrării în vigoare a prezentelor norme se abroga orice dispoziţii contrare.PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIEAL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,MUGUR CONSTANTIN ISARESCU,GUVERNATORBucureşti, 21 februarie 2003.Nr. 2.
        ANEXA 1
                                Formule de calcul
    A r t i c o l de n o r m a Formula de calcul la care se face referire Explicaţii
    A r t . 8 n,m Σ D [Ac(i)/Ob(j)] _ i,j=1 r [Ac(i)/Ob(j)] = ---------------------x100x12 n,m _ Σ S [Ac(i)/Ob(j)] i,j=1 _ r [Ac(i)/Ob(j)] =rata medie lunară a dobânzii active curente/a dobânzii pasive D [Ac(i)/Ob(j)] = dobânda activa curenta/dobânda pasiva _ S [Ac(i)/Ob(j)] = soldul mediu lunar aferent active- lor bilantiere curente/ obligaţiilor bilantiere i,j = categoriile de active bilantiere curente/obliga- tii bilantiere prezentate în anexele nr. 1a)/1b)
    A r t . 10 l,m Σ S [Ac(i)/Ob(j)] x n _ i,j=1 S [Ac(i)/Ob(j)] = -------------------------- N _ S [Ac(i)/Ob(j)] = soldul mediu lunar aferent fieca- rei categorii de active bilantiere curente/obliga- tii bilantiere S [Ac(i)/Ob(j)] = soldul zilnic aferent activului bilantier curent/obligaţiei bilantiere n = numărul de zile din luna pentru care se intoc- meste raportarea în care S [Ac(i)/Ob(j)] rămâne constant N = numărul de zile din luna pentru care se întocmeşte raportarea i, j = activele bilantiere curente/obligaţiile bilan- tiere incluse în categoria pentru care se face calculul
    A r t . 11 n Σ D [Ac(i)/Ob(j)] _ i=1 r [Ac(i)/Ob(j)] = ---------------------x100x12 n _ Σ S [Ac(i)/Ob(j)] i=1 _ r [Ac(i)/Ob(j)] =rata medie lunară a dobânzii active curente/a dobânzii pasive D [Ac(i)/Ob(j)] = dobânda activa curenta/dobânda pasiva raportată de banca/casa centrala "i" _ S [Ac(i)/Ob(j)] = soldul mediu lunar aferent active- lor bilantiere curente/ obligaţiilor bilantiere raportat de banca/casa centrala "i" n = numărul de bănci şi reţele cooperatiste de credit
    A r t . 14 m,n Σ D [c(i)/d(j)] _ i,j=1 r [c(i)/d(j)] = --------------------x100x12 m,n _ Σ S [c(i)/d(j)] i,j=1 _ r [c(i)/d(j)] = rata medie lunară a dobânzii aferente creditelor noi/depozitelor noi D [c(i)/d(j)] = dobânda aferentă creditelor noi/ depozitelor noi _ S [c(i)/d(j)] = soldul mediu lunar aferent credi- telor noi/depozitelor noi i,j = categoriile de credi- te noi/depozite noi prezen- tate în anexele nr. 1a')/ 1b')
    A r t . 16 l,m Σ S [c(i)/d(j)] x n _ i,j=1 S [c(i)/d(j)] = ------------------------- N _ S [c(i)/d(j)] = soldul mediu lunar aferent fieca- rei categorii de credite noi/depozite noi S [c(i)/d(j)] = soldul zilnic aferent creditului nou/depozitului nou n = numărul de zile din luna pentru care se intoc- meste raportarea în care S [c(i)/d(j)] rămâne constant N = numărul de zile din luna pentru care se intoc- meste raportarea i,j = credite noi/depozite noi incluse în categoria pentru care se face calculul
    A r t . 17 n Σ D [c(i)/d(j)] _ i=1 r [c(i)/d(j)] = --------------------x100x12 n _ Σ S [c(i)/d(j)] i=1 _ r [c(i)/d(j)] = rata medie lunară a dobânzii aferente creditelor noi/depozitelor noi D [c(i)/d(j)] = dobânda aferentă creditelor noi/ depozitelor noi raportată de banca/casa centrala "i" _ S [c(i)/d(j)] = soldul mediu lunar aferent credi- telor noi/depozitelor noi raportat de banca/casa centrala "i" n = numărul de bănci şi reţele cooperatiste de credit
     +  Anexa 1 a)Soldul mediu lunar aferent activelor bilantierecurente repartizate pe scadenteDenumirea băncii/casei centrale ..............Data raportarii: [//]Moneda:                                                     mii lei/mii Euro/mii USD┌───────────┬───┬──────────────────────────────────────────────────────────────┐│ │ │ Sold mediu lunar calculat aferent activelor bilantiere ││ │ │ cu durata iniţială - D: ││ Active │Cod├────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤│bilantiere │poz│D≤1 luna│ 1 luna │3 luni │6 luni │ 1 an │ D>5 │ To- ││curente │ │ │ │ │ │ │ luni │ luni │ luni │ ani │ │ ││ │ ├──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤│ │ │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* ││ │ │ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤│ │ │ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│ 0 │ 1 │ 2│3 │4 │ 5│ 6│7 │ 8│9 │10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│SECTORUL │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││BANCAR │A1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Cont curent│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la bănci │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││centrale │A2 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││vedere la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││bănci │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││centrale │A3 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││bănci │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││centrate │A4 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Conturi de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││corespon- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││dent la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││bănci │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││(nostro) │A5 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││vedere la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││bănci │A6 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││bănci │A7 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││băncilor │A8 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││băncilor │A9 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││financiare │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││băncilor │A10│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta │A11│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │A12│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││recuperat │A13│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Cont curent│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la casa │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││centrala │A14│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││vedere la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││casa │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││centrala │A15│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Depozite la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││casa │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││centrala │A16│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││organizaţi-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ilor coope-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ratiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││credit din │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││cadrul │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││reţelei │A17│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││organizaţi-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ilor coope-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ratiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││credit din │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││cadrul │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││reţelei │A18│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││recuperat │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││de la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││organizaţi-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ile coope- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ratiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││credit din │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││cadrul │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││reţelei │A19│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Creanţe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││comerciale │A20│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││livrata │A21│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││tranzacţie │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││cu venit │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││fix emise │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││de bănci │A22│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││plasament │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││cu venit │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││fix emise │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││de bănci │A23│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││investiţie │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││emise de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││bănci │A24│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││date cu │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││împrumut │A25│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la termen │A26│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe durata │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nedetermi- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nata │A27│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│CLIENTELA │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││NEBANCARA │A28│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Creanţe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││comerciale │A29│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││trezorerie │A30│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pentru │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││export │A31│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pentru │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││echipament │A32│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││investitori│A33│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││promotori │A34│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Alte │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││clientelei │A35│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││clientelei │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││financiare │A36│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││clientelei │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││financiare │A37│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta │A38│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │A39│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Conturi │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││curente │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││debitoare │A40│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││recuperat │A41│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││livrata │A42│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││tranzacţie │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││cu venit │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││fix emise │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││clientela │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nebancara │A43│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││plasament │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││cu venit │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││fix emise │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││clientela │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nebancara │A44│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││investiţie │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││emise de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││clientela │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nebancara │A45│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││date cu │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││împrumut │A46│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la termen │A47│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe durata │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nedetermi- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nata │A48│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Total │A49│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │└───────────┴───┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘-----------    1*) - aferent sectorului guvernamental    2*) - aferent sectorului neguvernamental    3*) - aferent persoanelor fizice    4*) - aferent persoanelor juridice┌───────────────────────────────────────┬───────┬─────────────────────────────┐│ Active bilantiere │ Cod │ Corelatia cu planul ││ │poziţie│ de conturi pentru anexa ││ │ │ nr. 1a) │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│SECTORUL BANCAR │ A1 │Total (rd.A2 la rd.A27) │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Cont curent la bănci centrale │ A2 │1111 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Depozite la vedere la bănci centrale │ A3 │1112 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Depozite la termen la bănci centrale │ A4 │1113 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Conturi de corespondent la bănci │ │ ││(nostro) │ A5 │121 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Depozite la vedere la bănci │ A6 │1311 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Depozite la termen la bănci │ A7 │1312 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite de pe o zi pe alta acordate │ │ ││băncilor │ A8 │1411 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite la termen acordate băncilor │ A9 │1412 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite financiare acordate băncilor │ A10 │1413 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Valori primite în pensiune de pe o zi │ │ ││pe alta │ A11 │1511 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Valori primite în pensiune la termen │ A12 │1512 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Valori de recuperat │ A13 │1611 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Cont curent la casa centrala │ A14 │1711 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Depozite la vedere la casa centrala │ A15 │17311 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Depozite la termen la casa centrala │ A16 │17312 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite de pe o zi pe alta acordate │ │ ││organizaţiilor cooperatiste de credit │ │ ││din cadrul reţelei │ A17 │17411 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite la termen acordate │ │ ││organizaţiilor cooperatiste de credit │ │ ││din cadrul reţelei │ A18 │17412 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Valori de recuperat de la organizaţiile│ │ ││cooperatiste de credit din cadrul │ │ ││reţelei │ A19 │17611 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Creanţe comerciale │ A20 │2011 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri primite în pensiune livrata │ A21 │30111 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri de tranzacţie cu venit fix │ │ ││emise de bănci │ A22 │30212 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri de plasament cu venit fix emise│ │ ││de bănci │ A23 │30312 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri de investiţie emise de bănci │ A24 │30412 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri date cu împrumut │ A25 │30251+30252+30253+30254+3035+││ │ │3045+415 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite subordonate la termen │ A26 │401 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite subordonate pe durata │ │ ││nedeterminată │ A27 │402 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│CLIENTELA NEBANCARA │ A28 │Total (rd. A29 lard.A48) │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Creanţe comerciale │ A29 │2011 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite de trezorerie │ A30 │2021 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite pentru export │ A31 │2031 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite pentru echipament │ A32 │2041 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite investitori │ A33 │2051 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite promotori │ A34 │2052 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Alte credite acordate clientelei │ A35 │2061 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite de pe o zi pe alta acordate │ │ ││clientelei financiare │ A36 │2311 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite la termen acordate clientelei │ │ ││financiare │ A37 │2312 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Valori primite în pensiune de pe o zi │ │ ││pe alta │ A38 │2411 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Valori primite în pensiune la termen │ A39 │2412 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Conturi curente debitoare │ A40 │2511 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Valori de recuperat │ A41 │2611 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri primite în pensiune livrata │ A42 │30111 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri de tranzacţie cu venit fix │ │ ││emise de clientela nebancara │ A43 │30212 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri de plasament cu venit fix emise│ │ ││de clientela nebancara │ A44 │30312 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Titluri de investiţie emise de │ │ ││clientela nebancara │ A45 │30412 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│ │ │30251+30252+30253+30254 ││Titluri date cu împrumut │ A46 │+3035+3045+415 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite subordonate la termen │ A47 │401 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Credite subordonate pe durata │ │ ││nedeterminată │ A48 │402 │├───────────────────────────────────────┼───────┼─────────────────────────────┤│Total │ A49 │A1+A28 │└───────────────────────────────────────┴───────┴─────────────────────────────┘    ANEXA 1 a')                     Soldul mediu lunar aferent creditelor                          noi repartizate pe scadenteDenumirea băncii/casei centrale....................Data raportarii: [ / / ]Moneda:                                                  mii lei/mii Euro/mii USD┌───────────┬───┬──────────────────────────────────────────────────────────────┐│ │ │ Sold mediu lunar calculat aferent creditelor noi ││ │ │ cu durata iniţială - D: ││ Credite │Cod├────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┬────────┤│ noi │poz│D≤1 luna│ 1 luna │3 luni │6 luni │ 1 an │ D>5 │ To- ││ │ │ │ │ │ │ │ luni │ luni │ luni │ ani │ │ ││ │ ├──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┼──┬─────┤│ │ │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* │1*│ 2* ││ │ │ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤ ├──┬──┤│ │ │ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│ │3*│4*│├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│ 0 │ 1 │ 2│3 │4 │ 5│ 6│7 │ 8│9 │10│11│12│13│14│15│16│17│18│19│20│21│22│├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│SECTORUL │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││BANCAR │A1 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││băncilor │A8 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││băncilor │A9 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││financiare │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││băncilor │A10│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta │A11│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │A12│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││organizaţi-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ilor coope-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ratiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││credit din │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││cadrul │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││reţelei │A17│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││organizaţi-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ilor coope-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││ratiste de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││credit din │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││cadrul │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││reţelei │A18│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Creanţe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││comerciale │A20│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││livrata │A21│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la termen │A26│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe durata │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nedetermi- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nata │A27│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│CLIENTELA │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││NEBANCARA │A28│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Creanţe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││comerciale │A29│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││trezorerie │A30│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pentru │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││export │A31│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pentru │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││echipament │A32│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││investitori│A33│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││promotori │A34│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Alte │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││clientelei │A35│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite de │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││clientelei │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││financiare │A36│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite la │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││acordate │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││clientelei │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││financiare │A37│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune de│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe o zi pe │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││alta │A38│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Valori │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune la│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││termen │A39│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Conturi │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││curente │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││debitoare │A40│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Titluri │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││primite în │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pensiune │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││livrata │A42│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││la termen │A47│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Credite │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││subordonate│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││pe durata │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nedetermi- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ││nata │A48│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │├───────────┼───┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤│Total │A49│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │└───────────┴───┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┘