CIRCULARA nr. 22 din 1 iulie 2002privind modificarea şi completarea Regulamentului nr. 1/1999 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţionala a României a Centralei Riscurilor Bancare
EMITENT
  • BANCA NAŢIONALA A ROMÂNIEI
    • Publicat în  MONITORUL OFICIAL nr. 521 din 18 iulie 2002



    Având în vedere dispoziţiile art. 2 alin. (2), art. 25, art. 26 alin. (2) şi ale art. 51 alin. (3) şi (4) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi ale art. 2, 38, 55, 56 şi 58 din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare,în temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998,Banca Naţionala a României emite prezenta circulara.  +  Articolul 1Regulamentul nr. 1/1999 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţionala a României a Centralei Riscurilor Bancare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 614 din 16 decembrie 1999, se modifica şi se completează după cum urmează:1. La articolul 6, ultimul alineat va avea următorul cuprins: "Informaţiile de risc bancar vor fi menţinute în Registrul central al creditelor şi în Registrul creditelor restante pe o perioadă de 7 ani de la data înscrierii."2. Articolul 10 va avea următorul cuprins:"Nerespectarea prevederilor prezentului regulament se sancţionează cu amendă aplicabilă băncilor, astfel: a) neraportarea lunară de către bănci la Centrala Riscurilor Bancare se sancţionează cu amendă în suma de 10.000.000 lei; b) raportarea de către bănci la Centrala Riscurilor Bancare a informatiei de risc bancar care nu îndeplineşte condiţiile de validare prevăzute la pct. 5 al art. 5 se sancţionează cu amendă în suma de 1.000.000 lei pentru fiecare informaţie de risc bancar inclusă în lista cuprinzând erorile, care nu mai poate fi corectată în perioada de raportare; suma cumulată nu poate depăşi 10.000.000 lei pentru fiecare perioada de raportare; c) netransmiterea rezultatului verificării informatiei de risc bancar conţinute în "Cererea de conciliere" în cadrul termenului prevăzut la art. 9, etapa a 5-a primul alineat, se sancţionează cu amendă în suma de 1.000.000 lei/zi de întârziere, dar nu mai mult de 10.000.000 lei; d) netransmiterea dovezii care să certifice rezultatul verificării informatiei de risc bancar conţinute în "Cererea de conciliere" în termenul prevăzut la art. 9, etapa a 5-a ultimul alineat, se sancţionează cu amendă în suma de 1.000.000 lei/zi de întârziere, dar nu mai mult de 10.000.000 lei; e) netransmiterea de către bănci la Centrala Riscurilor Bancare a informatiei de risc bancar referitoare la un debitor care îndeplineşte condiţia de a fi raportat se sancţionează cu amendă de 1.000.000 lei pentru fiecare debitor neraportat; suma cumulată nu poate depăşi 10.000.000 lei pentru fiecare raportare; f) transmiterea de către bănci a informatiei de risc bancar eronate, existenta în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare, se sancţionează cu amendă de 1.000.000 lei pentru fiecare debitor raportat eronat; suma cumulată nu poate depăşi 10.000.000 lei pentru fiecare raportare; g) solicitarea de către bănci a informaţiilor de risc bancar fără acordul persoanei la care se referă informaţiile respective se sancţionează cu amendă de la 5.000.000 lei la 10.000.000 lei.Încălcările disciplinei bancare prevăzute la lit. a)-d) se constata de către direcţia din Banca Naţionala a României care coordonează activitatea Centralei Riscurilor Bancare.Încălcările disciplinei bancare prevăzute la lit. e)-g) se constata de către persoanele din cadrul Direcţiei supraveghere, anume împuternicite de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României.Sancţiunile se aplică de conducerea executivă a Băncii Naţionale a României, iar sumele aferente se virează la bugetul de stat.Cuantumul amenzilor suportate de bănci pentru nerespectarea prevederilor prezentului regulament se va actualiza prin ordin al guvernatorului Băncii Naţionale a României."3. La articolul 11, alineatul 1 va avea următorul cuprins:"Pentru serviciile de informare prestate de Centrala Riscurilor Bancare se percepe fiecărei bănci conectate la Reţeaua de Comunicaţii Interbancare un comision lunar, compus după cum urmează: a) comision calculat în funcţie de numărul de debitori din baza de date a Centralei Riscurilor Bancare în luna curenta:- 18.000.000 (optsprezece milioane) lei pentru băncile care au mai puţin de 500 debitori intrati în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare în luna curenta şi pentru care aceasta pune la dispoziţie "SITUAŢIA RISCULUI GLOBAL PRIVIND PERSOANELE RECENZATE";- 23.000.000 (douazecisitrei milioane) lei pentru băncile care au cel puţin 500 debitori intrati în baza de date a Centralei Riscurilor Bancare în luna curenta şi pentru care aceasta pune la dispoziţie "SITUAŢIA RISCULUI GLOBAL PRIVIND PERSOANELE RECENZATE"; b) comision calculat în funcţie de numărul de interogari efectuate cu acordul debitorilor potenţiali:- 1.000.000 lei pentru băncile care au efectuat interogari pentru toţi debitorii noi cărora li s-au acordat credite în luna curenta;- 2.000.000 lei pentru băncile care au efectuat interogari pentru cel puţin 50% din debitorii noi cărora li s-au acordat credite în luna curenta;- 3.000.000 lei pentru băncile care au efectuat interogari pentru mai puţin de 50% din debitorii noi cărora li s-au acordat credite în luna curenta.În situaţia în care unei bănci i se retrage autorizaţia de funcţionare de către Banca Naţionala a României, comisionul reţinut va fi proporţional cu numărul de zile lucrătoare cat a funcţionat ca banca în luna pentru care se percepe comisionul."4. Articolul 12 va avea următorul cuprins:"Orice document conţinând informaţia de risc bancar raportată la şi primită de la Centrala Riscurilor Bancare se arhiveaza pe suport electronic, pe o perioadă de 5 ani, la bănci."  +  Articolul 2 (1) Prezenta circulara va fi publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi va intra în vigoare la data de 1 august 2002. (2) La data intrării în vigoare a prezentei circulare se abroga Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 241 din 8 mai 2001 privind modificarea Ordinului guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 27/2000 pentru aplicarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 1/1999 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţionala a României a Centralei Riscurilor Bancare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 258 din 18 mai 2001, şi Ordinul guvernatorului Băncii Naţionale a României nr. 383 din 30 august 2001.  +  Articolul 3Regulamentul nr. 1/1999 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţionala a României a Centralei Riscurilor Bancare, cu modificările ulterioare şi cu cele aduse prin prezenta circulara, va fi republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I.GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,MUGUR ISARESCU-----------