NORMĂ nr. 25 din 22 septembrie 2022privind autorizarea societăților și desfășurarea activității de asigurare și de reasigurare
EMITENT
  • AUTORITATEA DE SUPRAVEGHERE FINANCIARĂ
    • Publicat în  MONITORUL OFICIAL nr. 984 din 11 octombrie 2022



    În conformitate cu prevederile art. 2 alin. (1) lit. b), art. 3 alin. (1) lit. b) și art. 6 alin. (2) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare,în temeiul prevederilor art. 6 alin. (1), art. 7 alin. (1) și (3), art. 8 alin. (3), alin. (9)-(11), art. 13 alin. (3), art. 20 alin. (1), art. 24,art. 21 alin. (5^1), art. 34 alin. (3), art. 38,99,100, 101, art. 173 alin. (1) lit. b), d),m),n),p) și t) și art. 179 alin. (4) din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea și supravegherea activității de asigurare și reasigurare, cu modificările și completările ulterioare, ale art. 1 alin. (2), art. 6 alin. (2) lit. t) și v), art. 6 alin. (4) și (5),art. 7,art. 11 alin. (4), art. 14 alin. (7)-(9), art. 22,23,art. 24 alin. (10), art. 25-28, art. 31 alin. (2) și (5) din Legea nr. 71/2019 privind societățile mutuale de asigurare și pentru modificarea și completarea unor acte normative, ale art. 26 alin. (1) din Legea nr. 246/2015 privind redresarea și rezoluția asigurătorilor, cu modificările ulterioare,în urma deliberărilor Consiliului Autorității de Supraveghere Financiară din cadrul ședinței din data de 21 septembrie 2022,Autoritatea de Supraveghere Financiară emite următoarea normă:  +  Capitolul I Dispoziții comune pentru societățile pe acțiuni și societățile mutuale de asigurare  +  Articolul 1Domeniul de aplicare și definiții(1) Prezenta normă reglementează: a) condițiile și documentația pe baza cărora Autoritatea de Supraveghere Financiară, denumită în continuare A.S.F., acordă autorizațiile de funcționare societăților de asigurare și de reasigurare constituite în formele juridice prevăzute la art. 1 alin. (2) pct. 56 din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea și supravegherea activității de asigurare și reasigurare, cu modificările și completările ulterioare; b) procesul de soluționare de către A.S.F. a cererilor transmise de către solicitanți sau de către societăți;c) majorarea și reducerea capitalului social;d) extinderea activității;e) retragerea autorizațiilor de funcționare;f) transferul de portofoliu, fuziunea sau divizarea societăților;g) dizolvarea și lichidarea voluntară a societăților;h) prevederi specifice societăților aflate sub incidența regimului național de supraveghere prevăzut de Legea nr. 237/2015;i) prevederi specifice aplicabile societăților mutuale constituite conform Legii nr. 71/2019;j) prevederi specifice pentru societățile aflate în dificultate;k) emiterea deciziilor A.S.F. și regimul publicării acestora;l) alte elemente privind desfășurarea activității societăților prevăzute la lit. a).(2) Dispozițiile prezentului capitol se aplică următoarelor categorii de societăți:a) societăți pe acțiuni aflate sub incidența regimului de supraveghere Solvabilitate II prevăzut de Legea nr. 237/2015;b) societăți pe acțiuni aflate sub incidența regimului național de supraveghere prevăzut de Legea nr. 237/2015;c) societăți mutuale de asigurare aflate sub incidența regimului de supraveghere Solvabilitate II prevăzut de Legea nr. 237/2015;d) societăți mutuale de asigurare aflate sub incidența regimului național de supraveghere prevăzut de Legea nr. 237/2015;e) societăți europene aflate sub incidența regimului de supraveghere Solvabilitate II prevăzut de Legea nr. 237/2015;f) societăți cooperative europene aflate sub incidența regimului de supraveghere Solvabilitate II prevăzut de Legea nr. 237/2015.(3) Dispozițiile cap. II secțiunea 1 se aplică următoarelor categorii de societăți:a) societăți pe acțiuni aflate sub incidența regimului de supraveghere Solvabilitate II prevăzut de Legea nr. 237/2015;b) societăți europene aflate sub incidența regimului de supraveghere Solvabilitate II prevăzut de Legea nr. 237/2015. (4) Dispozițiile cap. II secțiunea a 2-a se aplică asigurătorilor care sunt societăți pe acțiuni, aflați sub incidența regimului național de supraveghere conform Legii nr. 237/2015. (5) Dispozițiile cap. III secțiunea 1 se aplică următoarelor categorii de societăți:a) societăți mutuale de asigurare aflate sub incidența regimului de supraveghere Solvabilitate II prevăzut de Legea nr. 237/2015;b) societăți cooperative europene aflate sub incidența regimului de supraveghere Solvabilitate II prevăzut de Legea nr. 237/2015.(6) Dispozițiile cap. III secțiunea a 2-a se aplică societăților mutuale de asigurare aflate sub incidența regimului național de supraveghere prevăzut de Legea nr. 237/2015.(7) Dispozițiile cap. IV se aplică societăților prevăzute la alin. (2)-(6), cu excepția dispozițiilor art. 23 alin. (5)-(7), care se aplică numai societăților mutuale de asigurare. (8) Actele normative incidente prezentei norme sunt următoarele:1. Directiva 2009/138/CE - Directiva 2009/138/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 25 noiembrie 2009 privind accesul la activitate și desfășurarea activității de asigurare și de reasigurare (Solvabilitate II);2. Legea nr. 31/1990 - Legea societăților nr. 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare;3. Legea nr. 503/2004 - Legea nr. 503/2004 privind redresarea financiară, falimentul, dizolvarea și lichidarea voluntară în activitatea de asigurări, republicată, cu modificările ulterioare;4. Legea nr. 237/2015 - Legea nr. 237/2015 privind autorizarea și supravegherea activității de asigurare și reasigurare, cu modificările și completările ulterioare;5. Legea nr. 246/2015 - Legea nr. 246/2015 privind redresarea și rezoluția asigurătorilor, cu modificările ulterioare;6. Legea nr. 132/2017 - Legea nr. 132/2017 privind asigurarea obligatorie de răspundere civilă auto pentru prejudicii produse terților prin accidente de vehicule și tramvaie, cu modificările și completările ulterioare;7. Legea nr. 236/2018 - Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare; 8. Legea nr. 71/2019 - Legea nr. 71/2019 privind societățile mutuale de asigurare și pentru modificarea și completarea unor acte normative; 9. Norma nr. 28/2015 - Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 28/2015 privind funcționarea asigurătorilor supravegheați conform regimului național, cu modificările și completările ulterioare; 10. Norma nr. 4/2018 - Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 4/2018 privind gestionarea riscurilor operaționale generate de sistemele informatice utilizate de entitățile autorizate/avizate/înregistrate, reglementate și/sau supravegheate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările și completările ulterioare; 11. Regulamentul nr. 3/2016 - Regulamentul Autorității de Supraveghere Financiară nr. 3/2016 privind criteriile aplicabile și procedura pentru evaluarea prudențială a achizițiilor și majorărilor participațiilor la entitățile reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările și completările ulterioare;12. Regulamentul nr. 1/2019 - Regulamentul Autorității de Supraveghere Financiară nr. 1/2019 privind evaluarea și aprobarea membrilor structurii de conducere și a persoanelor care dețin funcții-cheie în cadrul entităților reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările și completările ulterioare.(9) Termenii și expresiile utilizate în prezenta normă au următoarele semnificații:1. asigurare RCA - asigurare din secțiunea A clasa 10 din anexa nr. 1 la Legea nr. 237/2015, de răspundere civilă auto pentru utilizarea vehiculelor auto terestre, cu excepția răspunderii transportatorului;2. cod LEI - codul privind identificatorul persoanei juridice, care reprezintă un cod alfanumeric de 20 de caractere, bazat pe standardul ISO 17442, alocat societăților de către o unitate operațională locală acreditată de Comitetul de Reglementare și Supraveghere, modalitatea de obținere a acestuia fiind publicată pe website-ul A.S.F.;3. documentație - documente, machete, date și alte informații, în cazul în care nu se menționează expres;4. proces de soluționare - analizarea de către A.S.F. a cererilor și documentațiilor aferente, depuse de solicitanți sau societăți în vederea obținerii unei aprobări, finalizată prin emiterea de decizii privind aprobarea solicitării sau de decizii motivate privind respingerea acesteia;5. societate pe acțiuni - societate constituită conform Legii nr. 31/1990 sau conform Regulamentului (CE) nr. 2.157/2001 al Consiliului din 8 octombrie 2001 privind statutul societății europene (SE);6. societate mutuală de asigurare - societate constituită conform Legii nr. 71/2019 sau conform Regulamentului (CE) nr. 1.435/2003 al Consiliului din 22 iulie 2003 privind statutul societății cooperative europene (SCE);7. solicitant - persoană fizică sau juridică ce solicită A.S.F. obținerea unei autorizații de funcționare pentru o societate, prin depunerea la A.S.F., direct sau prin împuterniciți legali, a cererii de autorizare și a documentației aferente. (10) Termenii, expresiile și acronimele din prezenta normă, cu excepția celor de la alin. (9), au semnificațiile prevăzute:a) la art. 1 alin. (2) din Legea nr. 237/2015; b) la art. 2 și art. 19 alin. (2) din Legea nr. 71/2019;c) la art. 3 alin. (1) din Legea nr. 236/2018;d) la art. 2 alin. (2) din Regulamentul nr. 1/2019;e) în prevederile legale definite la art. 1 alin. (2) pct. 37 din Legea nr. 237/2015 și la art. 3 alin. (1) pct. 19 din Legea nr. 236/2018.  +  Articolul 2Prevederi generale(1) Constituirea societăților pe acțiuni și a societăților mutuale de asigurare, persoane juridice române, se realizează numai pe baza avizului emis de A.S.F. (2) Desfășurarea activității de asigurare și reasigurare pe teritoriul României de către societăți, persoane juridice române, se realizează numai pe baza autorizației de funcționare emise de A.S.F.(3) Anterior datei de depunere a cererii însoțite de documentația aferentă pentru începerea procesului de soluționare, solicitanții sau societățile pot solicita A.S.F. organizarea unor întâlniri fizice sau prin mijloace electronice în vederea clarificării unor elemente legate de procesul de soluționare propus, în special dacă se estimează că acesta prezintă o complexitate ridicată.(4) Documentația transmisă A.S.F. de către solicitanți și societăți, pentru procesele de soluționare și pe parcursul desfășurării activității de către societăți, are următoarele caracteristici: a) este întocmită în limba română; b) actele cu caracter oficial emise în limba română sunt transmise în original, în copie legalizată sau în copie certificată sub semnătură olografă pentru conformitate cu originalul, dacă acestea nu sunt eliberate în format electronic; c) actele cu caracter oficial emise în altă limbă sunt transmise în original sau în copie legalizată, sunt însoțite de traducerea legalizată și sunt apostilate;d) documentele fără caracter oficial emise în altă limbă sunt însoțite de traducerea certificată de un traducător autorizat; e) poate fi transmisă electronic, sub semnătură electronică calificată, cu excepția cazurilor prevăzute la lit. b) și c); f) include declarația prevăzută la alin. (5).(5) Solicitanții sau societățile transmit A.S.F., în original, declarația pe propria răspundere, în formatul prevăzut în anexa nr. 1, cu aplicarea prevederilor art. 326 din Legea nr. 286/2009 privind Codul penal, cu modificările și completările ulterioare, referitoare la faptul că documentația transmisă electronic și/sau pe suport hârtie este completă și conformă cu realitatea.(6) În cazul în care documentația depusă de solicitanți și societăți în vederea inițierii procesului de soluționare nu este completă, A.S.F. solicită completarea acesteia sau solicită documentații suplimentare relevante pentru evaluare și, dacă este cazul, organizează întâlniri cu solicitanții sau societățile.(7) Termenul în care se transmite documentația prevăzută la alin. (6) este indicat de A.S.F. și nu poate depăși 30 de zile, iar termenul în care se finalizează procesul de soluționare nu poate depăși 6 luni de la data depunerii cererii însoțite de documentația specificată în prezenta normă pentru operațiunea pentru care se solicită soluționarea.(8) În situațiile în care solicitanții sau societățile renunță în scris la cereri, documentația depusă și contravaloarea taxelor achitate nu se restituie.(9) În deciziile de acordare a autorizațiilor de funcționare conform art. 23 alin. (1) lit. a) sunt specificate categoria de asigurări, clasele și riscurile incluse în acestea prevăzute în anexa nr. 1 la Legea nr. 237/2015 pentru care societățile sunt autorizate să desfășoare activitate.(10) În cazul asigurătorilor, A.S.F. menționează în autorizația de funcționare activitatea de reasigurare doar dacă aceasta este menționată în cererea de autorizare.(11) Societățile transmit A.S.F. copii ale documentelor emise de oficiul registrului comerțului numai în situația în care în deciziile emise de A.S.F. se specifică această obligație.(12) A.S.F. respinge, prin decizie motivată, cererile formulate de solicitanți sau societăți dacă nu sunt îndeplinite condițiile prevăzute la art. 20-22 din Legea nr. 237/2015 sau la art. 23 din Legea nr. 71/2019, după caz, cele prevăzute de prezenta normă sau în cazul în care documentația nu este completată în termenul prevăzut la alin. (7) cu respectarea termenului maxim de soluționare de 6 luni.(13) În cazul emiterii unei decizii de respingere conform alin. (12), documentația depusă și contravaloarea taxelor achitate nu se restituie. (14) Societățile-mamă de cel mai înalt rang prevăzute la art. 134 din Legea nr. 237/2015 și holdingurile mixte de asigurare definite la art. 1 alin. (2) pct. 23 din aceeași lege au obligația de a deține un cod LEI; sunt exceptate de la această obligație entitățile din statele terțe și entitățile nereglementate care fac parte dintr-un grup, în înțelesul art. 1 alin. (2) pct. 20 din Legea nr. 237/2015.  +  Capitolul II Dispoziții aplicabile societăților pe acțiuni  +  Secţiunea 1 Societățile pe acțiuni aflate sub incidența regimului de supraveghere Solvabilitate II  +  Articolul 3Procesul de autorizare(1) Procesul de autorizare a societăților de către A.S.F. cuprinde două etape:a) emiterea deciziilor de acordare a avizului pentru constituirea acestora în conformitate cu Legea nr. 31/1990 și înregistrarea la oficiul registrului comerțului sau emiterea deciziilor motivate de respingere a cererilor de acordare a avizului;b) emiterea deciziilor de:(i) acordare a autorizației de funcționare și aprobare a acționarilor semnificativi;(ii) aprobare a persoanelor desemnate în conducere;c) emiterea deciziilor motivate privind:(i) respingerea cererilor de acordare a autorizației de funcționare și respingerea acționarilor semnificativi;(ii) respingerea persoanelor desemnate în conducere.(2) În vederea începerii procesului de autorizare a societăților și pe parcursul acestuia se aplică și prevederile art. 2 alin. (3), (6) și (7).(3) În vederea obținerii avizului necesar constituirii societăților conform Legii nr. 31/1990 și înregistrării acestora la oficiul registrului comerțului, solicitanții depun la A.S.F. cererea și documentația prevăzute în anexa nr. 2 secțiunea A subsecțiunile A1-A9, cu respectarea prevederilor prezentului articol, ale art. 20 și 21 din Legea nr. 237/2015 și, dacă este cazul, ale Legii nr. 132/2017 și a reglementărilor A.S.F. emise în aplicarea acesteia.(4) Solicitanții transmit în cadrul documentației un plan de afaceri care include elementele prevăzute la art. 22 din Legea nr. 237/2015, cu îndeplinirea următoarelor condiții:a) este întocmit pentru o perioadă de 5 ani, pentru clasele și riscurile menționate în cererea de autorizare; b) conține proiecții financiare realizate pe scenarii optimiste, realiste și pesimiste; c) este semnat de acționarii semnificativi direcți și de persoanele desemnate ca membri ai conducerii. (5) Informațiile cantitative din planul de afaceri prevăzut la alin. (4) se transmit în machetele prevăzute în anexa nr. 2 secțiunea A subsecțiunea A9.(6) Capitalul social este constituit cu respectarea prevederilor art. 29 alin. (2) din Regulamentul nr. 3/2016.(7) Capitalul social subscris și vărsat este depus integral ca aport în numerar și reprezintă minimum 80% din valorile prevăzute la art. 95 alin. (1) lit. d) din Legea nr. 237/2015, cu respectarea ulterioară a cerințelor privind fondurile proprii, SCR și MCR, conform planului de afaceri.(8) În procesul de autorizare, A.S.F. poate solicita, în scris, cu respectarea prevederilor art. 12 din Legea 237/2015, documente și informații suplimentare, dacă cele prezentate nu sunt suficiente sau relevante pentru realizarea evaluării ori dacă documentația prezintă alte deficiențe, de la persoane fizice sau juridice care au legături directe sau indirecte cu solicitanții ori de la alte autorități din România sau din străinătate.(9) În urma analizării documentației prevăzute la alin. (3) și (8) și la art. 2 alin. (6), A.S.F. emite decizii de acordare a avizului sau decizii motivate de respingere a cererilor de acordare a avizului.(10) Decizia de acordare a avizului nu obligă A.S.F. să emită deciziile de acordare a autorizației de funcționare.(11) Decizia de acordare a avizului prevăzută la alin. (1) lit. a) emisă de A.S.F. permite solicitanților să înregistreze la oficiul registrului comerțului:a) societățile pe acțiuni cu codul CAEN Rev. 2 - 6511 - Activități de asigurări de viață, 6512 - Alte activități de asigurări (exceptând asigurările de viață) și/sau 6520 - Activități de reasigurare, incluzând în denumire una dintre sintagmele prevăzute la art. 20 alin. (2) din Legea nr. 237/2015;b) persoanele desemnate în conducerea societăților evaluate conform dispozițiilor Regulamentului nr. 1/2019 aplicabile în acest caz;c) acționarii semnificativi evaluați conform Regulamentului nr. 3/2016. (12) Pentru obținerea autorizației de funcționare, după înregistrarea mențiunilor la oficiul registrului comerțului, conform Legii nr. 31/1990 și alin. (11), solicitanții depun la A.S.F. cererea și documentația prevăzute în anexa nr. 2 secțiunea A subsecțiunile A11 și A12.(13) În cazul în care documentele pe baza cărora a fost acordat avizul conform alin. (1) lit. a) înregistrează modificări, A.S.F. evaluează modificările respective și emite decizie de aprobare sau decizie motivată de respingere a cererii prevăzute la alin. (12).(14) În cazul în care, între cele două etape ale procesului de soluționare prevăzut la alin. (1), persoanele înregistrate la oficiul registrului comerțului nu mai respectă prevederile Regulamentului nr. 1/2019 sau ale Regulamentului nr. 3/2016, societățile transmit A.S.F. documentația necesară pentru aprobarea persoanelor nou-desemnate ca membri ai conducerii sau a noilor acționari semnificativi, în conformitate cu regulamentele menționate, și ulterior aprobării înscriu persoanele respective la oficiul registrului comerțului.(15) Persoanele înregistrate la oficiul registrului comerțului ca membri ai conducerii transmit A.S.F. declarația prevăzută la art. 2 alin. (5) prin care își asumă planul de afaceri aprobat de A.S.F. în prima etapă a procesului de autorizare.(16) Societățile transmit A.S.F. codul LEI în 30 de zile lucrătoare de la primirea autorizațiilor de funcționare.(17) În cazul în care A.S.F. respinge cererile pentru obținerea autorizației de funcționare, conform art. 2 alin. (12), se au în vedere prevederile art. 20 alin. (13) și art. 24 din Legea nr. 237/2015.(18) Membrii conducerii își pot exercita atribuțiile numai după obținerea aprobării A.S.F. (19) Membrii conducerii executive dețin în exclusivitate această funcție în cadrul societăților, fără a putea deține această calitate la altă persoană juridică, română sau străină, pe toată perioada mandatului, cu respectarea prevederilor Legii nr. 31/1990.  +  Articolul 4Prevederi generale referitoare la desfășurarea activității(1) Pentru desfășurarea activității, societățile respectă prevederile Legii nr. 237/2015 și următoarele:a) prevederile regulamentelor europene emise în aplicarea dispozițiilor Directivei 2009/138/CE și, implicit, în aplicarea dispozițiilor Legii nr. 237/2015 care transpune directiva menționată; b) prevederile reglementărilor A.S.F. emise în aplicarea Legii nr. 237/2015;c) prevederile prezentei norme.(2) În primii 3 ani de funcționare, societățile actualizează anual planul de afaceri pe 3 ani pentru asigurările generale și pe 5 ani pentru asigurările de viață și efectuează analiza realizat vs. estimat, având ca referință anul anterior; analizele se transmit A.S.F. în cadrul raportărilor anuale.(3) Societățile includ în politicile scrise privind sistemul de guvernanță prevederi pentru aplicarea Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, și a Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 202/2008 privind punerea în aplicare a sancțiunilor internaționale, aprobată cu modificări prin Legea nr. 217/2009, cu modificările și completările ulterioare. (4) În cazul în care societățile modifică denumirea, schimbă sediul central sau schimbă sediul social:a) transmit contractanților și/sau beneficiarilor noile date de contact;b) notifică A.S.F. noile date de contact și faptul că au informat contractanții și/sau beneficiarii referitor la acestea. (5) Pentru a asigura continuitatea exercitării atribuțiilor funcțiilor-cheie și critice, societățile elaborează proceduri pentru alocarea atribuțiilor respective altor persoane sau structuri organizatorice în cazul în care:a) persoanele care dețin atribuțiile nu mai respectă cerințele de competență profesională și de probitate morală, conform prevederilor legale;b) persoanele care dețin atribuțiile nu mai fac parte din structura organizatorică;c) se modifică structura organizatorică.(6) Societățile se asigură că atribuțiile funcțiilor-cheie și ale altor funcții critice pentru întreaga activitate nu sunt exercitate de persoane aflate la sediul sucursalelor din statele terțe.(7) Înainte de a externaliza funcții-cheie sau alte funcții critice, societățile notifică A.S.F. intenția respectivă prin formularul din anexa nr. 11, însoțit de declarația pe propria răspundere redactată conform formularului din anexa nr. 1 secțiunea B. (la 25-11-2024, Articolul 4 , Subsectiunea 1.1 , Sectiunea 1 , Capitolul II a fost completat de Punctul 1. , Articolul I din NORMA nr. 20 din 12 noiembrie 2024, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1173 din 25 noiembrie 2024 ) Notă
    Potrivit articolului II din NORMA nr. 20 din 12 noiembrie 2024, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1173 din 25 noiembrie 2024, în termen de 60 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei norme, societățile de asigurare și de reasigurare prevăzute la art. 1 alin. (2) pct. 56 din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea și supravegherea activității de asigurare și reasigurare, cu modificările și completările ulterioare, constituite în formele juridice prevăzute la art. 1 alin. (3) din aceeași lege, transmit Autorității de Supraveghere Financiară notificări privind funcțiile-cheie sau alte funcții critice deja externalizate, conform art. 4 alin. (7) din Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 25/2022 privind autorizarea societăților și desfășurarea activității de asigurare și de reasigurare, cu modificările și completările ulterioare.    (8) Societățile transmit A.S.F. notificarea conform prevederilor alin. (7) și în următoarele cazuri:a) se înregistrează schimbări semnificative care pot afecta capacitatea societăților de a respecta obligațiile față de contractanți și beneficiari, conform contractelor încheiate;b) furnizorii de servicii actuali intenționează să încheie contracte de subcontractare. (la 25-11-2024, Articolul 4 , Subsectiunea 1.1 , Sectiunea 1 , Capitolul II a fost completat de Punctul 1. , Articolul I din NORMA nr. 20 din 12 noiembrie 2024, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1173 din 25 noiembrie 2024 ) (9) La solicitarea A.S.F., societățile transmit acesteia informații relevante care să demonstreze veridicitatea datelor cuprinse în notificări, în termenul indicat de A.S.F. (la 25-11-2024, Articolul 4 , Subsectiunea 1.1 , Sectiunea 1 , Capitolul II a fost completat de Punctul 1. , Articolul I din NORMA nr. 20 din 12 noiembrie 2024, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1173 din 25 noiembrie 2024 ) (10) În urma analizării informațiilor notificate conform alin. (7)-(9), A.S.F. poate recomanda societăților să modifice termenii și condițiile din contractele care urmează să fie încheiate sau sunt deja încheiate cu furnizorii de servicii sau poate impune, prin decizie motivată, schimbarea furnizorilor de servicii. (la 25-11-2024, Articolul 4 , Subsectiunea 1.1 , Sectiunea 1 , Capitolul II a fost completat de Punctul 1. , Articolul I din NORMA nr. 20 din 12 noiembrie 2024, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1173 din 25 noiembrie 2024 )      +  Articolul 5Majorarea și reducerea capitalului social(1) Fără a aduce atingere prevederilor Regulamentului nr. 3/2016, societățile solicită A.S.F. aprobare pentru majorarea de capital social, cu respectarea prevederilor corespunzătoare din Legea nr. 31/1990 și ale prezentului articol, prin depunerea unei cereri însoțite de documentația prevăzută în anexa nr. 3.(2) În procesul de aprobare a majorării de capital social se aplică și prevederile art. 2 alin. (3), (6) și prevederile referitoare la transmiterea documentației de la art. 2 alin. (7).(3) A.S.F. aprobă majorarea capitalului social în baza hotărârii organului statutar competent să aprobe operațiunea, valoarea cu care se majorează, nivelul capitalului social și structura acționariatului și dacă este îndeplinită una dintre următoarele condiții:a) sunt respectate prevederile art. 29 alin. (2) din Regulamentul nr. 3/2016;b) în situația în care majorarea se realizează altfel decât prin virament prin intermediul unor instituții de credit sau instituții financiare:(i) sunt respectate prevederile art. 29 alin. (2) lit. b) și c) din Regulamentul nr. 3/2016, obligația de furnizare a informațiilor revenind societăților;(ii) este prezentat un raport al auditorului financiar privind operațiunea.(4) Societățile solicită A.S.F. aprobare pentru reducerea capitalului social, cu excepția situației prevăzute la art. 153^24 din Legea nr. 31/1990.(5) În procesul de aprobare a reducerii capitalului social se aplică și prevederile art. 2 alin. (3), (6) și prevederile referitoare la transmiterea documentației de la art. 2 alin. (7).(6) Societățile solicită A.S.F. aprobare pentru reducerea capitalului social, cu respectarea prevederilor corespunzătoare din Legea nr. 31/1990 și ale prezentului articol, prin depunerea unei cereri însoțite de documentația prevăzută în anexa nr. 4.(7) A.S.F. aprobă reducerea capitalului social în baza hotărârii organului statutar competent să aprobe operațiunea, valoarea cu care se diminuează, nivelul capitalului social și structura acționariatului, iar operațiunea nu conduce la diminuarea nivelului fondurilor proprii eligibile sub nivelul SCR și MCR.(8) În situația reducerii capitalului social efectuate în conformitate cu prevederile art. 153^24 din Legea nr. 31/1990, societățile notifică această operațiune A.S.F. în termen de două zile lucrătoare de la data adoptării hotărârii în adunarea generală extraordinară a acționarilor și transmit A.S.F. certificatul de înscriere de mențiuni în registrul comerțului în termen de 5 zile lucrătoare de la înregistrare.(9) În termen de 3 luni de la primirea cererii și a documentației aferente, A.S.F. aprobă prin decizie sau respinge prin decizie motivată majorarea de capital social sau reducerea capitalului social; în situații documentate, termenul se poate prelungi, cu respectarea prevederilor art. 2 alin. (7).  +  Articolul 6Extinderea activității(1) Societățile solicită A.S.F. aprobare pentru extinderea activității:a) prin depunerea la A.S.F. a unei cereri însoțite de documentația prevăzută în anexa nr. 5 pentru includerea în autorizația de funcționare a altor clase și riscuri;b) prin depunerea la A.S.F. a unei cereri însoțite de documentația prevăzută în anexa nr. 6 pentru desfășurarea activității în statele terțe în temeiul art. 25 alin. (7) din Legea nr. 237/2015.(2) În procesul de aprobare a extinderii activității conform alin. (1) se aplică și prevederile art. 2 alin. (3) și (6), precum și prevederile referitoare la termenul de transmitere a documentației menționat la art. 2 alin. (7).(3) A.S.F. aprobă extinderea autorizațiilor de funcționare prevăzută la alin. (1) lit. a) dacă societățile respectă condițiile art. 21 alin. (3)-(5) din Legea nr. 237/2015 și achită taxa prevăzută de reglementările referitoare la veniturile A.S.F. (4) A.S.F. aprobă desfășurarea activității în statele terțe prevăzută la alin. (1) lit. b) dacă sunt îndeplinite următoarele condiții:a) organul statutar competent al societăților aprobă operațiunea;b) societățile instituie politici și proceduri privind activitatea desfășurată prin intermediul sucursalelor;c) societățile numesc mandatari care au competența de a le reprezenta și a le angaja în relațiile cu terții, cu autoritățile competente și cu alte autorități din statele respective;d) societățile îndeplinesc condițiile pentru obținerea autorizațiilor necesare conform legislației din statele respective;e) activitatea sucursalelor nu conduce la înregistrarea unui nivel al fondurilor proprii eligibile sub nivelul SCR și MCR;f) prevederile legislației din statele terțe nu restricționează capacitatea A.S.F. de a exercita procesul de supraveghere;g) achită taxa prevăzută de reglementările referitoare la veniturile A.S.F.(5) În termen de 3 luni de la primirea cererii și a documentației aferente, A.S.F. aprobă prin decizie sau respinge prin decizie motivată extinderea activității, solicitată de societăți conform alin. (1); în situații documentate, termenul se poate prelungi, cu respectarea prevederilor art. 2 alin. (7).(6) Societățile care desfășoară activitate în statele terțe își asumă riscuri și angajamente doar în statele terțe în care se află sediul sucursalelor.  +  Articolul 7Dreptul de stabilire și libertatea de a presta servicii(1) Asigurătorii care intenționează să desfășoare activitate în baza dreptului de stabilire și a libertății de a presta servicii transmit A.S.F. documentația prevăzută la art. 111 alin. (1) și art. 113 alin. (1) din Legea nr. 237/2015.(2) Asigurătorii includ în politicile instituite prevederi referitoare la activitățile desfășurate în baza dreptului de stabilire și a libertății de a presta servicii, adecvate naturii, amplorii și complexității activităților respective.(3) În cazul în care stabilesc sucursale în statele membre pentru desfășurarea activității de asigurări directe, asigurătorii numesc mandatari în conformitate cu art. 111 alin. (1) lit. c) din Legea nr. 237/2015, pe care îi evaluează în conformitate cu prevederile Regulamentului nr. 1/2019 referitoare la funcțiile-cheie și pe care îi notifică A.S.F.(4) Sucursalele pe care le stabilesc asigurătorii în alte state membre pot utiliza codul LEI al asigurătorilor, dacă legislația din statele membre respective nu prevede altfel.(5) A.S.F. poate interzice asigurătorilor să desfășoare activitate în baza dreptului de stabilire și a libertății de a presta servicii în cazul în care constată, în timpul procesului de supraveghere, că nu mai sunt respectate prevederile legale și dispozițiile privind protejarea interesului general din statele membre în care acestea activează.(6) În cazul în care statele membre în care asigurătorii desfășoară activitate în baza dreptului de stabilire și a libertății de a presta servicii se retrag din Uniunea Europeană, asigurătorii respectivi optează pentru una dintre următoarele acțiuni:a) transferă integral portofoliul unor asigurători din statele respective;b) solicită supraveghetorilor din statele care se retrag din Uniunea Europeană permisiunea pentru continuarea activității, în condițiile legislației locale, și solicită A.S.F. aprobarea pentru desfășurarea activității în state terțe conform art. 6 alin. (1) lit. b).(7) Transferul de portofoliu prevăzut la alin. (6) lit. a) se realizează cu respectarea art. 38 din Legea nr. 237/2015 și a legislației din statele în care se transferă portofoliul, până la data la care statele membre care se retrag din Uniunea Europeană nu mai aplică legislația Uniunii Europene și nu li se mai aplică legislația Uniunii Europene.  +  Articolul 8Transferul de portofoliu(1) Societățile solicită A.S.F., în termen de maximum 90 de zile lucrătoare de la data de referință menționată în acordul prevăzut la alin. (4), aprobarea transferului de portofoliu prin cererea prevăzută în anexa nr. 7, însoțită de documentația prevăzută în anexa nr. 8 secțiunea A și în condițiile art. 38 din Legea nr. 237/2015.(2) În cadrul procesului de aprobare a transferului de portofoliu conform alin. (1) se aplică și prevederile art. 2 alin. (3) și (6) și prevederile referitoare la transmiterea documentației de la art. 2 alin. (7). (3) În prima etapă a procesului de soluționare a cererilor de aprobare a transferului de portofoliu, A.S.F. analizează proiectele de transfer de portofoliu care includ documentația prevăzută la alin. (1).(4) Proiectul de acord de transfer de portofoliu, inclus în documentația prevăzută la alin. (1), prevede cel puțin:a) datele de identificare a societăților; b) elementele avute în vedere pentru transfer, inclusiv structura portofoliului estimat a fi transferat, în formatul prevăzut în anexa nr. 8 secțiunea C; c) stabilirea datei de referință;d) perioada estimată pentru realizarea transferului de portofoliu, cu precizarea datei de referință și a datei estimate de finalizare a proiectului; e) drepturile și obligațiile care revin societăților prin încheierea acordului;f) faptul că se mențin condițiile generale ale contractelor; g) transferarea drepturilor și obligațiilor care decurg din contractele de asigurare subscrise de societățile cedente;h) clauze referitoare la încetarea răspunderii societăților cedente și la începerea răspunderii societăților cesionare. (5) Proiectul de acord prevăzut la alin. (4):a) este semnat de membrii conducerii societăților implicate în transferul de portofoliu;b) este verificat și semnat de către persoanele care dețin funcția actuarială.(6) A.S.F. aprobă proiectul de transfer de portofoliu dacă societățile cesionare din România sau din alte state membre îndeplinesc următoarele condiții:a) sunt autorizate să practice riscurile sau clasele de asigurări care corespund contractelor care se transferă;b) dețin fonduri proprii eligibile pentru acoperirea SCR înainte de și după preluarea portofoliului; c) după preluarea portofoliului, dispun de active care acoperă rezervele tehnice brute;d) achită taxa de transfer de portofoliu prevăzută de reglementările referitoare la veniturile A.S.F.(7) În cazul în care portofoliul de transferat include clase sau riscuri pentru care societățile cesionare cu sediul social în România nu au autorizație, acestea solicită A.S.F. aprobare pentru extinderea autorizațiilor de funcționare la clasele și riscurile respective, în conformitate cu art. 6, anterior depunerii cererii prevăzute la alin. (1).(8) Societățile cedente au obligația evidențierii separate a subscrierilor aferente portofoliului de transferat, efectuate după data de referință menționată în proiectul de acord prevăzut la alin. (4) și până la data semnării procesului-verbal de predare-preluare.(9) A.S.F. solicită supraveghetorilor entităților către care se transferă portofoliul fie certificarea faptului că entitățile respective dețin fonduri proprii eligibile pentru a acoperi SCR după preluarea portofoliului, fie acordul pentru transferul de portofoliu.(10) În cazul unui transfer de portofoliu către societăți cesionare cu sediul social în alt stat membru, care include și contracte încheiate pe teritoriul altor state membre în baza dreptului de stabilire și libertății de a presta servicii, A.S.F. solicită acordul supraveghetorilor din statele membre respective.(11) În urma analizării documentației prevăzute la alin. (1) și la art. 2 alin. (6), A.S.F. emite decizii de aprobare sau decizii motivate de respingere a proiectelor de transfer de portofoliu.(12) Transferul de portofoliu este considerat încheiat la data semnării de către societățile cedente și cele cesionare a procesului-verbal de predare-preluare a portofoliului transferat.(13) Procesul-verbal de predare-preluare a portofoliului transferat se transmite A.S.F. în termen de 5 zile lucrătoare de la data semnării acestuia și cuprinde cel puțin următoarele: a) structura portofoliului transferat, în forma prevăzută în anexa nr. 8 secțiunea C; b) situația rezervelor tehnice brute aferente portofoliului transferat și a activelor care le acoperă; c) alte drepturi și obligații care decurg din transferul de portofoliu. (14) În a doua etapă a procesului de soluționare a cererilor de aprobare a transferului de portofoliu, A.S.F. analizează documentația transmisă conform alin. (13), pentru a evalua punerea în practică a proiectului aprobat și emite decizii de aprobare sau de respingere a cererilor respective; deciziile de respingere sunt emise și în cazul în care nu este respectat termenul prevăzut la alin. (13).(15) Societățile cedente și cele cesionare completează registrul special al activelor cu modificările corespunzătoare în urma efectuării transferului de portofoliu. (16) După aprobarea transferului de portofoliu de către A.S.F., societățile cesionare transmit contractanților notificarea prevăzută la art. 38 alin. (5) din Legea nr. 237/2015 care include cel puțin denumirea și datele de contact, iar în cazul în care portofoliul include contracte de asigurare RCA, date privind reprezentanții de despăgubire.(17) Prevederile prezentului articol se aplică și asigurătorilor din statele terțe, autorizați de A.S.F. să desfășoare activitate prin intermediul sucursalelor în temeiul art. 115 din Legea nr. 237/2015.  +  Articolul 9Fuziunea și divizarea(1) Fuziunea și divizarea se realizează cu respectarea dispozițiilor titlului VI cap. II și III din Legea nr. 31/1990, ale art. 23 alin. (1) lit. b) din Legea nr. 207/2015 privind Codul de procedură fiscală, cu modificările și completările ulterioare, și ale prezentului articol.(2) În vederea aprobării fuziunii sau divizării se aplică și prevederile art. 2 alin. (3) și (6), precum și prevederile referitoare la termenul de transmitere a documentației menționat la art. 2 alin. (7).(3) Procesul de aprobare a fuziunii sau divizării societăților de către A.S.F., care implică constituirea de societăți noi, cuprinde două etape:a) aprobarea în termen de 6 luni a proiectelor de fuziune sau divizare pe baza documentației prevăzute la alin. (6) și a documentației prevăzute la art. 3 alin. (3) aferente constituirii societăților noi, etapă finalizată cu emiterea deciziilor de aprobare sau a deciziilor motivate de respingere a proiectelor de fuziune sau de divizare;b) aprobarea fuziunii sau divizării pe baza documentației de la oficiul registrului comerțului prevăzute la alin. (13), pe baza documentației obținute de societățile nou-constituite de la oficiul registrului comerțului în condițiile prevăzute la art. 3 alin. (11) și a documentației prevăzute la art. 3 alin. (12) , etapă finalizată cu emiterea deciziilor de aprobare a fuziunii sau divizării concomitent cu emiterea autorizațiilor de funcționare pentru societățile nou-constituite sau finalizată cu emiterea deciziilor motivate de respingere a fuziunii sau divizării.(4) În cazul în care din documentația depusă pentru aprobarea fuziunii sau divizării reiese că urmează să se constituie societăți cu sediul social în alte state membre, A.S.F. informează supraveghetorii din statele respective cu privire la acest fapt și colaborează cu aceștia, în conformitate cu art. 12 din Legea nr. 237/2015. (5) Procesul de aprobare a fuziunii societăților de către A.S.F., care nu implică constituirea de societăți noi, cuprinde două etape:a) aprobarea în termen de 6 luni a proiectelor de fuziune pe baza documentației prevăzute la alin. (6) și emiterea deciziilor de aprobare sau a deciziilor motivate de respingere a proiectelor de fuziune;b) aprobarea fuziunii pe baza documentației prevăzute la alin. (13) și emiterea deciziilor de aprobare sau a deciziilor motivate de respingere a fuziunii.(6) În prima etapă a procesului de aprobare a fuziunii sau divizării, societățile solicită A.S.F. aprobarea fuziunii sau divizării prin cererea prevăzută în anexa nr. 7, însoțită de documentația corespunzătoare prevăzută în anexa nr. 9 secțiunea A și, dacă este cazul, de documentația prevăzută la art. 3 alin. (4). (7) În vederea aprobării fuziunii sau divizării, sunt îndeplinite și următoarele condiții:a) societățile rezultate în urma proceselor de fuziune sau divizare respectă prevederile legale referitoare la rezervele tehnice, inclusiv activele care le acoperă, fondurile proprii, SCR și MCR;b) societățile implicate în procesele de fuziune sau divizare nu au debite față de A.S.F. provenind din taxe și contribuții datorate conform reglementărilor privind veniturile A.S.F., față de Fondul de garantare a asiguraților constituit conform Legii nr. 213/2015 privind Fondul de garantare a asiguraților, cu modificările și completările ulterioare, și față de Biroul Asigurătorilor de Autovehicule din România, după caz; c) se achită taxa de fuziune sau de divizare prevăzută de reglementările referitoare la veniturile A.S.F.(8) În cazul în care, conform proiectelor de fuziune sau divizare, urmează să se înregistreze modificări ale conducerii, societățile solicită A.S.F. aprobarea modificărilor respective în conformitate cu prevederile Regulamentului nr. 1/2019.(9) În cazul în care, conform proiectelor de fuziune sau divizare, urmează să se înregistreze modificări în structura acționariatului, societățile solicită A.S.F. aprobarea modificărilor respective în conformitate cu prevederile Regulamentului nr. 3/2016.(10) În cazul în care fuziunea sau divizarea implică transfer de portofoliu, societățile:a) solicită A.S.F. aprobarea transferului de portofoliu, conform art. 8;b) după aprobarea transferului de portofoliu de către A.S.F., solicită acesteia aprobarea fuziunii sau divizării în condițiile prezentului articol.(11) Atunci când fuziunea și divizarea implică extinderea autorizației de funcționare la alte clase și riscuri, societățile: a) solicită A.S.F. aprobarea pentru extinderea autorizației de funcționare la alte clase și riscuri, conform art. 6;b) după aprobarea extinderii autorizației de funcționare de către A.S.F., solicită acesteia aprobarea fuziunii sau divizării în condițiile prezentului articol. (12) În urma emiterii de către A.S.F. a deciziilor de aprobare a proiectelor de fuziune sau divizare conform alin. (3) lit. a) sau alin. (5) lit. a), societățile rezultate îndeplinesc formalitățile necesare pentru înscrierea mențiunilor corespunzătoare la oficiul registrului comerțului pe baza deciziei menționate.(13) În termen de 5 zile lucrătoare de la îndeplinirea formalităților de înregistrare a fuziunii sau divizării la oficiul registrului comerțului, dar nu mai târziu de 4 luni de la emiterea de către A.S.F. a deciziei de aprobare a proiectelor de fuziune sau divizare conform alin. (3) lit. a) sau alin. (5) lit. a), societățile depun la A.S.F. copii ale documentelor emise de oficiul registrului comerțului. (14) În cazul în care, între cele două etape prevăzute la alin. (3) sau (5), documentația pe baza căreia s-a emis decizia de aprobare conform lit. a) de la alineatele menționate înregistrează modificări, A.S.F. realizează o reevaluare a documentației noi și emite o nouă decizie de aprobare a proiectelor de fuziune sau divizare, societățile urmând să aplice prevederile alin. (12) și (13).(15) Prin excepție de la alin. (14), în cazul în care modificările prevăzute la alineatul menționat sunt contrare dispozițiilor legale incidente fuziunii sau divizării, inclusiv ale prezentei norme, A.S.F. emite decizia motivată de respingere a proiectelor de fuziune sau divizare emisă anterior.(16) În etapa a doua a procesului de aprobare a fuziunii sau a divizării, după primirea documentației prevăzute la alin. (13) și, dacă este cazul, după analizarea modificărilor prevăzute la alin. (14), A.S.F. emite fie decizii de aprobare a fuziunii sau divizării, fie decizii motivate de respingere a fuziunii sau divizării, în conformitate cu alin. (3) lit. b) sau alin. (5) lit. b).(17) A.S.F. retrage autorizațiile de funcționare ale societăților care își încetează existența în urma fuziunii sau divizării.  +  Articolul 10Dizolvarea și lichidarea voluntară(1) Societățile solicită A.S.F. aprobare pentru intrarea în dizolvare și lichidare voluntară, inclusiv pentru lichidatorii desemnați să deruleze procedurile de lichidare conform prevederilor Legii nr. 503/2004, printr-o cerere însoțită de documentația prevăzută în anexa nr. 10.