LEGE nr. 1 din 6 ianuarie 2020privind pensiile ocupaționale
EMITENT
  • PARLAMENTUL ROMÂNIEI
    • Publicat în  MONITORUL OFICIAL nr. 10 din 8 ianuarie 2020



     Notă
    Articolul IV din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025 prevede:
    Articolul IV(1) Prevederile Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările și completările ulterioare, ale Legii nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările și completările ulterioare, precum și prevederile Legii nr. 1/2020 privind pensiile ocupaționale, cu modificările și completările ulterioare, se aplică și cererilor de autorizare, aprobare sau avizare, după caz, depuse și nesoluționate până la data intrării în vigoare a prezentei ordonanțe de urgență.(2) În termen de 60 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei ordonanțe de urgență, administratorii, depozitarii și alte entități reglementate de Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările și completările ulterioare, de Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările și completările ulterioare, și de Legea nr. 1/2020 privind pensiile ocupaționale, cu modificările și completările ulterioare, au obligația de a se conforma prevederilor prezentei ordonanțe de urgență.    Parlamentul României adoptă prezenta lege.  +  Capitolul I Obiectul și domeniul de aplicare  +  Articolul 1Obiectul de reglementarePrezenta lege reglementează:a) autorizarea și funcționarea administratorilor și a fondurilor de pensii ocupaționale;b) supravegherea desfășurării activității entităților prevăzute la lit. a) în România, pe teritoriul celorlalte state membre și pe teritoriul statelor terțe;c) avizarea și funcționarea instituțiilor de credit pentru desfășurarea activității de depozitare și de custodie a activelor fondurilor de pensii ocupaționale;d) avizarea auditorilor financiari, pentru activitatea desfășurată în calitate de auditor al administratorilor și al fondurilor de pensii ocupaționale;e) supravegherea entităților prevăzute la lit. c), pentru desfășurarea activității de depozitare și de custodie a activelor fondurilor de pensii ocupaționale;f) supravegherea entităților prevăzute la lit. d), pentru activitatea acestora în legătură cu fondurile de pensii ocupaționale și administratorii acestora.  +  Articolul 2Domeniul de aplicare(1) Prezenta lege se aplică:a) fondurilor de pensii ocupaționale;b) administratorilor de fonduri de pensii ocupaționale;c) depozitarilor, numai cu privire la activitatea de depozitare și custodie a activelor fondurilor de pensii ocupaționale;d) auditorilor financiari;e) angajatorilor;f) Fondului de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private.(2) Prezenta lege nu se aplică:a) instituțiilor care administrează sistemele de securitate socială reglementate de Regulamentul (CE) nr. 883/2004 al Parlamentului European și al Consiliului din 29 aprilie 2004 privind coordonarea sistemelor de securitate socială și Regulamentul (CE) nr. 987/2009 al Parlamentului European și al Consiliului din 16 septembrie 2009 de stabilire a procedurii de punere în aplicare a Regulamentului (CE) nr. 883/2004 privind coordonarea sistemelor de securitate socială;b) instituțiilor reglementate de Directiva 2009/65/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 13 iulie 2009 de coordonare a actelor cu putere de lege și a actelor administrative privind organismele de plasament colectiv în valori mobiliare (OPCVM), Directiva 2009/138/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 25 noiembrie 2009 privind accesul la activitate și desfășurarea activității de asigurare și de reasigurare (Solvabilitate II), Directiva 2011/61/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 8 iunie 2011 privind administratorii fondurilor de investiții alternative și de modificare a Directivelor 2003/41/CE și 2009/65/CE și a Regulamentelor (CE) nr. 1.060/2009 și (UE) nr. 1.095/2010,Directiva 2013/36/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 26 iunie 2013 cu privire la accesul la activitatea instituțiilor de credit și supravegherea prudențială a instituțiilor de credit și a firmelor de investiții, de modificare a Directivei 2002/87/CE și de abrogare a Directivelor 2006/48/CE și 2006/49/CE și Directiva 2014/65/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 15 mai 2014 privind piețele instrumentelor financiare și de modificare a Directivei 2002/92/CE și a Directivei 2011/61/UE;c) instituțiilor care funcționează în sistem redistributiv;d) instituțiilor în cadrul cărora salariații din întreprinderile plătitoare nu au dreptul legal la prestații și în care întreprinderea plătitoare poate răscumpăra activele în orice moment, fără a își îndeplini neapărat obligațiile de plată a pensiilor;e) întreprinderilor care constituie provizioane la bilanț în vederea asigurării plății pensiilor pentru salariații proprii.  +  Articolul 3Definiții(1) În înțelesul prezentei legi, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații:a) act individual de aderare - înscrisul prin care o persoană își manifestă actul de voință de a fi parte la contractul de societate, respectiv la fondul de pensii ocupaționale;b) acționar semnificativ - persoana fizică, persoana juridică sau grupul de persoane fizice și/sau juridice care acționează împreună și care deține direct ori indirect o participație de cel puțin 10% din capitalul social al unei societăți ori din drepturile de vot sau o participație care permite exercitarea unei influențe semnificative asupra administrării societății respective;c) activ net al fondului de pensii ocupaționale la o anumită dată - valoarea care se obține prin deducerea valorii obligațiilor fondului din valoarea activelor acestuia la acea dată;d) activ personal - suma acumulată în contul unui participant la fondul de pensii ocupaționale, rezultată din înmulțirea numărului de unități de fond deținute de acesta cu valoarea la zi a unei unități de fond;e) active ale unui fond de pensii ocupaționale - instrumentele financiare, inclusiv instrumentele financiare derivate, precum și numerarul, rezultate ca urmare a investirii activelor personale ale participanților;f) activitate transfrontalieră - administrarea unei scheme de pensii în care relația dintre angajator și participanții vizați, respectiv moștenitorii acestora, astfel cum sunt definiți conform art. 963 și 986 din Legea nr. 287/2009 privind Codul civil, republicată, cu modificările ulterioare, denumită în continuare Codul civil, este reglementată de legislația privind munca și protecția socială relevantă în domeniul schemelor de pensii ocupaționale dintr-un stat membru diferit de statul membru de origine;g) administrator - o societate de pensii constituită în vederea administrării de fonduri de pensii ocupaționale, conform prevederilor prezentei legi, precum și o societate de pensii care administrează un fond de pensii administrat privat și/sau fonduri de pensii facultative, o societate de administrare a investițiilor și o societate de asigurare de viață, autorizate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, denumită în continuare A.S.F., conform legislației care reglementează domeniile în care activează, a căror autorizație este în vigoare și care sunt autorizate pentru a administra fonduri de pensii ocupaționale și, opțional, pentru a furniza pensii ocupaționale, în conformitate cu prevederile prezentei legi;h) administrator către care se efectuează transferul transfrontalier - un administrator care primește total sau parțial pasivele unei scheme de pensii, provizioanele tehnice și alte obligații și drepturi, precum și activele aferente sau numerarul echivalent acestora, din partea unui administrator înregistrat sau autorizat în alt stat membru;i) administrator de la care se efectuează transferul transfrontalier - un administrator care transferă total sau parțial obligațiile unei scheme de pensii, provizioanele tehnice și alte obligații și drepturi, precum și activele aferente sau numerarul echivalent acestora unui administrator înregistrat sau autorizat în alt stat membru;j) administrare specială - exercitarea răspunderii fiduciare de către administratorul special, pe o perioadă determinată, asupra activelor fondului, în scopul limitării pierderilor pentru protejarea drepturilor cuvenite participanților și moștenitorilor participanților, definiți conform prevederilor Codului civil;k) administrator special - orice persoană juridică autorizată să administreze un fond de pensii, desemnată de A.S.F. și care se subrogă în drepturile și obligațiile administratorului pentru o perioadă determinată;k^1) alocarea dinamică - alocarea activelor unui fond de pensii ocupaționale în funcție de vârsta participantului; (la 17-04-2025, Alineatul (1) , Articolul 3 , Capitolul I a fost completat de Punctul 1. , Articolul III din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025 ) l) angajator - persoana fizică sau juridică care poate, potrivit legii, să angajeze persoane pe bază de contract individual de muncă, potrivit Legii nr. 53/2003 - Codul muncii, republicată, cu modificările și completările ulterioare, sau pe bază de raport de serviciu, potrivit dispozițiilor Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 57/2019 privind Codul administrativ, cu completările ulterioare, sau în temeiul oricărui alt tip de contract conform căruia o persoană desfășoară o activitate generatoare de venituri asimilate salariului;m) A.S.F. - autoritatea competentă care aplică prevederile prezentei legi prin exercitarea prerogativelor prevăzute de Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare;n) autoritate competentă în domeniul auditului financiar - autoritate care își exercită atribuțiile potrivit prevederilor Legii nr. 162/2017 privind auditul statutar al situațiilor financiare anuale și al situațiilor financiare anuale consolidate și de modificare a unor acte normative;o) beneficiar - persoana care primește o pensie ocupațională;p) beneficii colaterale - orice avantaje, precum facilități bănești sau cadouri, altele decât cele care rezultă din calitatea de participant sau de moștenitor al participantului, definit conform prevederilor Codului civil;p^1) Codurile de liberalizare ale O.C.D.E. - instrumente juridice ale Organizației pentru Cooperare și Dezvoltare Economică intitulate Codul de liberalizare a mișcărilor de capital și Codul de liberalizare a operațiunilor curente invizibile; (la 17-04-2025, Alineatul (1) , Articolul 3 , Capitolul I a fost completat de Punctul 2. , Articolul III din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025 ) q) contract de administrare - contractul încheiat în formă scrisă între angajator și administrator, care are ca obiect administrarea unui fond de pensii ocupaționale;r) contribuție - suma plătită de către angajator și/sau de către angajat la un fond de pensii ocupaționale;s) depozitar - instituția de credit avizată de A.S.F., potrivit legii, pentru activitatea de depozitare și custodie, căreia îi sunt încredințate spre păstrare, în condiții de siguranță, activele fiecărui fond de pensii ocupaționale;ș) Fond de garantare - fondul înființat în conformitate cu prevederile Legii nr. 187/2011 privind înființarea, organizarea și funcționarea Fondului de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private;t) fond de pensii ocupaționale - entitatea constituită prin contract de societate potrivit dispozițiilor Codului civil, republicată, cu modificările ulterioare, și ale prezentei legi, având cel puțin 100 de participanți, denumit în continuare fond;t^1) fond de pensii ocupaționale cu alocare dinamică - fondul de pensii ocupaționale care ajustează alocarea activelor în funcție de vârsta participantului; (la 17-04-2025, Alineatul (1) , Articolul 3 , Capitolul I a fost completat de Punctul 3. , Articolul III din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025 ) ț) instrumentele financiare reprezintă:(i) valori mobiliare, astfel cum sunt definite la art. 3 alin. (1) pct. 84 din Legea nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare;(ii) instrumente ale pieței monetare, respectiv categoriile de instrumente care se tranzacționează în mod obișnuit pe piața monetară, precum certificatele de trezorerie și certificatele de depozit, cu excepția instrumentelor de plată;(iii) titluri de participare la organismele de plasament colectiv, astfel cum sunt definite la art. 2 alin. (1) pct. 32 din Legea nr. 297/2004 privind piața de capital, cu modificările și completările ulterioare;(iv) instrumente financiare derivate;u) instrumente financiare derivate - contracte futures, opțiuni, contracte forward, swap-uri și orice alte contracte derivate în legătură cu valori mobiliare, valute, rate ale dobânzii sau ale rentabilității, indici financiari sau indicatori financiari, care pot fi decontate fizic ori în fonduri bănești;u^1) O.C.D.E. - Organizația pentru Cooperare și Dezvoltare Economică; (la 17-04-2025, Alineatul (1) , Articolul 3 , Capitolul I a fost completat de Punctul 4. , Articolul III din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025 ) v) participant - persoana care a aderat la un fond, care a plătit sau în numele căruia s-au plătit contribuții la un fond și care are un drept prezent sau viitor la o pensie ocupațională;w) participație calificată - deținere directă sau indirectă din drepturile de vot sau din capitalul unei entități, care reprezintă cel puțin 10% din acestea sau care permite exercitarea unei influențe semnificative asupra administrării entității respective;x) pensie ocupațională - suma plătită periodic participantului, în mod suplimentar și distinct de cea furnizată de sistemul public, obținută în urma calității de participant la un fond de pensii ocupaționale;y) persoană care deține o funcție-cheie - persoană ale cărei atribuții au o influență semnificativă asupra realizării obiectivelor strategice ale administratorului, care nu fac parte din structura de conducere, îndeplinind în cadrul administratorului atribuțiile de:(i) evaluare și administrare a riscurilor, respectiv managementul riscurilor;(ii) conformitate și/sau control intern;(iii) audit intern;(iv) director de investiții/administrare a investițiilor;(v) actuar;z) piață reglementată - o piață reglementată, astfel cum este definită la art. 3 alin. (1) pct. 60 din Legea nr. 126/2018;aa) potențial achizitor - orice persoană care își propune:(i) să achiziționeze, direct sau indirect, o participație calificată la un administrator;(ii) să își majoreze, direct sau indirect, participația calificată deținută la un administrator, astfel încât să atingă sau să depășească 20%, 33% sau 50% din totalul drepturilor de vot sau din capitalul social;bb) pondere lunară a unui fond - raportul dintre activul net al fondului și suma activelor nete ale tuturor fondurilor, calculate în luna respectivă;cc) pondere medie a unui fond pe o anumită perioadă - media aritmetică a ponderilor lunare ale fondului pe perioada respectivă;dd) proiect de achiziție - documentația și informațiile transmise A.S.F. de către un potențial achizitor privind achiziționarea sau majorarea, directă ori indirectă, a drepturilor de vot într-o entitate reglementată sau majorarea participației la capitalul social al acesteia;ee) prospect al fondului de pensii ocupaționale - documentul care cuprinde termenii contractului de administrare și ai schemei de pensii ocupaționale, denumit în continuare prospect;ff) provizion tehnic - volumul adecvat de active corespunzător obligațiilor financiare ale fondului, care acoperă riscurile biometrice și investiționale;gg) rata de rentabilitate a unui fond - diferența dintre valoarea unității de fond din ultima zi lucrătoare a perioadei și valoarea unității de fond din ultima zi lucrătoare ce precede perioada respectivă, totul raportat la valoarea unității de fond din ultima zi lucrătoare ce precede perioada respectivă;hh) rata medie ponderată de rentabilitate a fondurilor - suma produselor dintre rata de rentabilitate a fiecărui fond pe o perioadă și ponderea medie a fondului pe aceeași perioadă;ii) reglementări interne ale administratorilor - regulamente, norme, proceduri, coduri, reguli sau politici interne;jj) riscuri biometrice - riscuri legate de deces, invaliditate și longevitate;kk) schemă de pensii ocupaționale - un sistem de termene, condiții și reguli prin care un angajator participă la asigurarea unor beneficii angajaților săi, în timpul activității lor, sub forma unei contribuții la un fond, în vederea obținerii de către aceștia a unei pensii ocupaționale;ll) schemă de pensii ocupaționale de tip contribuții definite - schema de pensii în baza căreia sumele ce urmează a fi plătite ca pensii ocupaționale rezultă din contribuții la un fond și din câștigurile obținute în urma investirii acestor contribuții;mm) schemă de pensii ocupaționale de tip contribuții definite cu garanții - schema de pensii în baza căreia sumele ce urmează a fi plătite ca pensii ocupaționale rezultă din contribuții la un fond și din câștigurile obținute în urma investirii acestor contribuții, dar nu mai puțin garanțiile prevăzute de prospect;nn) stat membru de origine - statul membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European, în care administratorul își are sediul social și principala structură administrativă sau, dacă nu are un sediu social, locul unde se află principala sa structură administrativă;oo) stat membru gazdă - statul membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European, a cărui legislație socială și legislație a muncii relevante în domeniul pensiilor ocupaționale sunt aplicabile relației dintre angajator și participanți sau persoanelor care primesc o pensie ocupațională;pp) stat terț - oricare alt stat care nu este stat membru al Uniunii Europene sau nu aparține Spațiului Economic European;qq) structură de conducere - este reprezentată de:(i) persoane care, potrivit actelor constitutive și/sau hotărârii structurilor statutare ale administratorului, sunt împuternicite să conducă și să coordoneze activitatea curentă a acestuia și au competența de a angaja răspunderea societății, respectiv directorii sau membrii directoratului, în funcție de sistemul de administrare, unitar sau dualist;(ii) membrii consiliului de administrație sau membrii consiliului de supraveghere, în funcție de sistemul de administrare, unitar sau dualist;rr) supraveghere specială - măsura având drept scop limitarea riscurilor și asigurarea redresării fondului, în vederea protejării intereselor participanților și ale moștenitorilor acestora, definiți conform prevederilor Codului civil, în situația în care se constată deficiențe în urma supravegherii și/sau controalelor efectuate de A.S.F. și care nu sunt situații de natură a institui administrarea specială;ss) transfer de lichidități bănești - trecerea contravalorii activului personal din contul unui participant la un fond către un alt fond;șș) unitate de fond - raportul dintre valoarea activului net al fondului și numărul total de unități de fond;tt) vesting - clauza prevăzută în schema de pensii ocupaționale potrivit căreia, la expirarea unui termen de maximum 3 ani, persoana prevăzută la art. 79 alin. (1) dobândește dreptul de proprietate asupra activului său personal la fond, obținut ca urmare a contribuțiilor plătite de către angajator pentru acesta, cu condiția ca raportul în baza căruia se plătesc respectivele contribuții să fie încă în vigoare;țț) viitor participant - o persoană care este eligibilă să fie participant la un fond.(2) Persoana afiliată, în raport cu o persoană fizică sau juridică, numită prima entitate, reprezintă:a) un acționar sau un grup de acționari care deține mai mult de 15% din acțiunile emise de prima entitate ori care, deși deține un procent mai mic, poate influența, direct sau indirect, deciziile luate de prima entitate;b) orice entitate în care prima entitate deține, direct sau indirect, mai mult de 15% din acțiunile emise ori în care, deși deține un procent mai mic, poate influența, direct sau indirect, deciziile luate de respectiva entitate;c) orice altă entitate în care un acționar deține, direct sau indirect, mai mult de 30% din acțiunile emise și, în același timp, deține, direct sau indirect, mai mult de 30% din totalul acțiunilor emise de prima entitate;d) orice persoană care poate determina, direct sau indirect, deciziile primei entități;e) orice membru al consiliului de administrație sau al altui organ de conducere ori supraveghere al respectivei entități;f) soțul/soția sau o rudă până la gradul al treilea ori un afin până la gradul al doilea inclusiv al oricărei persoane prevăzute la lit. a)-e).  +  Capitolul II Administratorul  +  Secţiunea 1 Autorizarea administratorului  +  Articolul 4Entități care pot administra fonduri(1) Pot administra fonduri:a) societățile de pensii constituite în baza prezentei legi;b) societățile de pensii, societățile de administrare a investițiilor și societățile de asigurare de viață care sunt autorizate să administreze fonduri de pensii facultative și/sau fonduri de pensii administrate privat;c) societățile de administrare a investițiilor și societățile de asigurare de viață, autorizate în condițiile prezentei legi de către A.S.F., pentru activitatea de administrare a fondurilor.(2) Entitățile prevăzute la alin. (1) pot furniza, opțional, pensii ocupaționale.(3) Poate fi administrator, în sensul prezentei legi, orice entitate autorizată pentru această activitate într-un alt stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European.(3^1) De la data aderării României la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E. poate fi administrator, în sensul prezentei legi, orice entitate autorizată, avizată sau care a fost supusă unui regim echivalent de autorizare în vederea funcționării ca administrator de fonduri de pensii ocupaționale pentru această activitate întrun stat aderent la respectivele coduri. (la 17-04-2025, Articolul 4 , Sectiunea 1 , Capitolul II a fost completat de Punctul 5. , Articolul III din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025 ) (4) Administratorii care au fost autorizați, avizați sau supuși unei proceduri similare în vederea funcționării ca administrator de fonduri de pensii ocupaționale într-un stat membru al Uniunii Europene sau aparținând Spațiului Economic European sunt exceptați de la cerința autorizării de către A.S.F.(4^1) Administratorii prevăzuți la alin. (3^1) sunt exceptați de la cerința autorizării de către A.S.F. (la 17-04-2025, Articolul 4 , Sectiunea 1 , Capitolul II a fost completat de Punctul 6. , Articolul III din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025 ) (5) Un administrator poate administra unul sau mai multe fonduri.  +  Articolul 5Procedura de autorizare a administratorilor(1) Administratorii prevăzuți la art. 4 alin. (1) lit. b), pentru a administra fonduri, transmit următoarele documente:a) hotărârea adunării generale a acționarilor privind activitatea de administrare a fondurilor;b) dovada îndeplinirii cerințelor de capital social;c) hotărârea adunării generale a acționarilor privind alocarea capitalului social pentru fiecare activitate;d) actul constitutiv actualizat;e) proiectul prospectului;f) proiectul contractului de societate și al actului individual de aderare;g) proiectul contractului de administrare, al contractului de depozitare și al contractului de audit financiar pentru fiecare fond;h) planul de afaceri pe 3 ani.(2) A.S.F. analizează documentele și, în termen de 30 de zile calendaristice de la data primirii acestora, procedează la autorizarea administrării/respingerea autorizării de administrare, prin decizie scrisă și motivată.  +  Articolul 6Documente pentru autorizarea de constituire a societății de pensii(1) Societățile de pensii nou-înființate trebuie autorizate de către A.S.F. pentru constituire și administrare.(2) Societatea de pensii se constituie sub forma unei societăți pe acțiuni, iar persoanele care intenționează să înființeze o societate de pensii depun la A.S.F. cererea pentru autorizarea de constituire.(3) Cererea pentru autorizarea de constituire a societății de pensii este însoțită de următoarele documente:a) proiectul actului constitutiv;b) dovada că fondatorii dețin resursele financiare necesare vărsării capitalului social, precum și proveniența acestora;c) cazierele judiciare și cazierele fiscale ale fondatorilor;d) documente privind fondatorii, cu informații referitoare la statutul lor juridic, eventuala lor calitate de persoane afiliate, precum și natura legăturilor dintre ei;e) documente din care să reiasă soliditatea financiară a fondatorilor;f) declarația pe propria răspundere a fondatorilor, a candidaților pentru structura de conducere, din care să rezulte dacă dețin, individual sau în legătură cu alte persoane implicate în orice societate, cel puțin 5% din capitalul social sau din drepturile de vot;g) documente privind adecvarea candidaților pentru structura de conducere, din care să reiasă că aceștia îndeplinesc cerințele A.S.F. referitoare la competență și experiență profesională, integritate și bună reputație, guvernanță;h) certificatul de cazier judiciar și certificatul de cazier fiscal, în termenul de valabilitate legal, ale candidaților pentru structura de conducere sau alt document echivalent eliberat de autoritățile competente din țara în care aceștia au stabilit/stabilită domiciliul și/sau reședința;i) proiectul regulamentului de organizare și funcționare a societății de pensii;j) dovada vărsării integrale și în formă bănească a capitalului social;k) dovada plății taxei privind cererea de autorizare de constituire.  +  Articolul 7Analizarea cererii pentru autorizarea de constituire(1) A.S.F. analizează cererea pentru autorizarea de constituire și, în termen de 30 de zile calendaristice de la data înregistrării acesteia și a documentației prevăzute la art. 6 alin. (3), procedează la aprobarea sau la respingerea cererii, prin decizie scrisă și motivată.(2) Orice solicitare a A.S.F. de informații suplimentare sau de modificare a documentelor prezentate întrerupe termenul prevăzut la alin. (1), un nou termen începând să curgă de la data depunerii respectivelor informații sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării A.S.F., sub sancțiunea respingerii cererii pentru autorizarea de constituire.  +  Articolul 8Aprobarea cererii pentru autorizarea de constituireA.S.F. aprobă cererea pentru autorizarea de constituire, pe baza următoarelor criterii:a) onorabilitatea fondatorilor, respectiv buna reputație și integritate a acestora;b) competența și onorabilitatea candidaților din structura de conducere;c) soliditatea și stabilitatea financiară a fondatorilor;d) capacitatea fondatorilor de a respecta și de a se conforma permanent cerințelor prudențiale;e) inexistența unor motive rezonabile de a suspecta că o operațiune de spălare de bani ori de finanțare a terorismului, în sensul Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, a avut loc sau se încearcă a se comite de către fondatori sau de către candidați pentru structura de conducere;f) fondatorii și candidații pentru structura de conducere nu sunt în procedură de reorganizare judiciară sau de faliment și nu au contribuit, direct sau indirect, la falimentul unor persoane juridice;g) denumirea societății de pensii nu este de natură să inducă în eroare participanții, viitorii participanți sau alte persoane;h) natura provenienței fondurilor care vor fi utilizate de către acționari ca participație la capitalul social al administratorului.  +  Articolul 9Respingerea cererii pentru autorizarea de constituire(1) A.S.F. respinge cererea pentru autorizarea de constituire în următoarele situații:a) documentația prezentată este incompletă sau nu este întocmită în conformitate cu dispozițiile legale în vigoare;b) neîndeplinirea uneia dintre condițiile de autorizare prevăzute în reglementările A.S.F.(2) Decizia de respingere, scrisă și motivată, se comunică fondatorilor în termen de 10 zile lucrătoare de la adoptarea acesteia.  +  Articolul 10Înregistrarea societății de pensii la registrul comerțului(1) Fondatorii înregistrează societatea la Oficiul Național al Registrului Comerțului, în condițiile prevăzute de Legea societăților nr. 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare, în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea deciziei pentru autorizarea de constituire.(2) Depășirea termenului prevăzut la alin. (1), din motive imputabile entității, duce la pierderea valabilității deciziei de autorizare de constituire.(3) Obținerea deciziei de autorizare de constituire a unei societăți de pensii nu garantează și obținerea autorizării de administrare.  +  Articolul 11Obținerea autorizării de administrare(1) Entitățile prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. a) și c) trebuie să obțină autorizare de administrare a fondurilor de la A.S.F.(2) În vederea obținerii autorizării de administrare, entitățile prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. a) și c) depun la A.S.F. o cerere însoțită de următoarele documente:a) certificatul de înregistrare la registrul comerțului, în copie;b) certificat constatator în termenul de valabilitate, în original;c) actul constitutiv;d) dovada vărsării integrale sau a reîntregirii/majorării, după caz, sub formă bănească a capitalului social, în copie;e) proiectul de contract de societate și al actului individual de aderare;f) proiectul contractului de administrare, al contractului de depozitare, al contractului de custodie și al contractului de audit financiar al fondului;g) planul de activitate întocmit pentru o perioadă de minimum 3 ani;h) proiectul prospectului;i) notificarea cu privire la persoanele care asigură auditul intern și funcția actuarială;j) documente privind adecvarea persoanelor propuse pentru funcții-cheie autorizate;k) dovada plății taxei de autorizare de administrare și de autorizare a fiecărui membru propus pentru structura de conducere, respectiv a fiecărei persoane propuse pentru o funcție-cheie autorizată.(3) Entitățile prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. c) depun la A.S.F., suplimentar față de documentele prevăzute la alin. (2), documentele în vederea îndeplinirii cerințelor de adecvare a persoanelor propuse pentru structura de conducere.(4) A.S.F. poate solicita entităților prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. a) și c), în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea cererii pentru autorizare, documente și informații suplimentare, pe care acestea trebuie să le furnizeze în maximum 30 de zile calendaristice de la data primirii solicitării.(5) A.S.F. analizează cererea pentru autorizarea de administrare și, în termen de 30 de zile calendaristice de la înregistrarea acesteia și a documentației prevăzute la alin. (2)-(4), după caz, procedează la aprobarea sau la respingerea cererii, prin decizie scrisă și motivată.(6) Orice solicitare a A.S.F. de informații suplimentare sau de modificare a documentelor prezentate întrerupe termenul prevăzut la alin. (5), un nou termen începând să curgă de la data depunerii respectivelor informații sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării A.S.F., sub sancțiunea respingerii cererii pentru autorizarea de administrare.(7) Decizia de autorizare sau decizia de respingere, după caz, se comunică în termen de 10 zile lucrătoare de la adoptarea acesteia.(8) Deciziile de respingere prevăzute la alin. (7) și la art. 9 alin. (2) pot fi atacate la instanța judecătorească competentă, în conformitate cu prevederile Legii contenciosului administrativ nr. 554/2004, cu modificările și completările ulterioare.  +  Articolul 12Decizia de retragere a autorizării de administrare(1) A.S.F. poate retrage, prin decizie, scrisă și motivată, autorizarea de administrare a administratorului în una dintre următoarele situații:a) administratorul nu a început operațiunile pentru care a fost autorizat, în termen de 2 ani de la primirea autorizației sau nu șia exercitat mai mult de 2 ani activitatea de administrare;b) acționarii au decis lichidarea sau divizarea administratorului;c) acționarii au decis fuziunea administratorului absorbit;d) administratorul se află în incapacitate de plată;e) administratorul nu mai îndeplinește condițiile de funcționare;f) administratorul nu asigură apărarea corespunzătoare a intereselor participanților și ale moștenitorilor acestora, definiți conform prevederilor Codului civil;g) administratorul nu a stabilit provizioane tehnice suficiente privind întreaga activitate sau nu are suficiente active pentru a acoperi provizioanele tehnice.(2) Decizia de retragere a autorizării de administrare, scrisă și motivată, se comunică în termen de 10 zile lucrătoare de la adoptarea acesteia și poate fi atacată la instanța judecătorească competentă, în conformitate cu prevederile Legii nr. 554/2004, cu modificările și completările ulterioare.(3) Contestația adresată instanței de contencios administrativ competente nu suspendă, pe timpul soluționării acesteia, decizia prevăzută la alin. (2).(4) În termen de 10 zile calendaristice de la data expirării perioadei de contestare sau, după caz, de la data rămânerii definitive a hotărârii judecătorești prin care s-a soluționat contestația, A.S.F. publică anunțul privind retragerea autorizării de administrare în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, și pe pagina de internet a A.S.F.  +  Articolul 13Modificarea documentelor care au stat la baza autorizării de administrareA.S.F. analizează modificările documentelor care au stat la baza autorizării de administrare și aprobă sau respinge prin decizie modificările solicitate.  +  Articolul 14Obligația administratorului de a păstra pe întreaga durată de funcționare condițiile avute în vedere la autorizarea de către A.S.F.Administratorul are obligația să păstreze pe întreaga durată de funcționare condițiile avute în vedere la autorizarea de către A.S.F.  +  Articolul 15Emiterea de reglementări privind autorizarea administratorilorA.S.F. emite reglementări privind:a) autorizarea administratorilor;b) modificarea documentelor care au stat la baza autorizării de administrare;c) retragerea autorizării de administrare a administratorului și încetarea activității acestuia;d) taxele de autorizare, avizare și funcționare.  +  Secţiunea a 2-a Cerințe privind organizarea  +  Articolul 16Capitalul social minim al administratorului(1) Pentru a putea administra fonduri de pensii ocupaționale, capitalul social minim necesar este echivalentul în lei, calculat la cursul de schimb al Băncii Naționale a României la data constituirii, al sumei de 1,5 milioane euro.(2) Administratorul are obligația să păstreze pe întreaga durată de funcționare nivelul de capital social prevăzut la alin. (1).(3) Capitalul social minim al administratorului societate de pensii este subscris și vărsat integral, exclusiv în numerar, la momentul constituirii, într-un cont deschis la o bancă, persoană juridică română, sau la o sucursală a unei bănci străine autorizate să funcționeze pe teritoriul României.(4) Pentru a putea administra fonduri de pensii ocupaționale, capitalul social al administratorului care este o entitate dintre cele prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. b) sau c) se completează, dacă este cazul, până la a fi cel puțin egal cu suma capitalurilor minime prevăzute de Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările și completările ulterioare, respectiv Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările și completările ulterioare, după caz, pentru activitățile desfășurate.(5) Vărsarea capitalului social se realizează prin subscriere și vărsare integrală, exclusiv în numerar, la momentul autorizării de administrare, într-un cont deschis la o bancă, persoană juridică română, sau la o sucursală a unei bănci străine autorizate să funcționeze pe teritoriul României.(6) Capitalul social prevăzut la alin. (1) se majorează cu 0,2% pentru echivalentul în lei al fiecărui milion de euro care depășește echivalentul în lei a 200 milioane euro active nete ale fondurilor de pensii ocupaționale, aflate în administrare.  +  Articolul 17Acțiunile administratorului(1) Acțiunile administratorului sunt nominative, nu pot fi transformate în acțiuni la purtător, nu pot constitui garanții sau să fie utilizate pentru acordarea de credite și nu pot fi executate silit, sub sancțiunea nulității absolute a actelor prin care se constituie garanțiile, se acordă creditele sau a actelor de executare silită.(2) Administratorii nu pot emite acțiuni preferențiale.(3) Acționarii nu pot beneficia de drepturi preferențiale sau de alte privilegii și este interzisă limitarea drepturilor sau impunerea de obligații suplimentare.(4) Activele financiare proprii ale administratorului nu pot fi utilizate pentru:a) acordarea de împrumuturi;b) garantarea de împrumuturi sau credite pentru terți.  +  Articolul 18Dobândirea și proveniența capitalului(1) Administratorul sau o persoană afiliată acestuia poate achiziționa acțiuni ale altui administrator, numai cu aprobarea prealabilă a A.S.F. și cu respectarea legislației din domeniul concurenței, sub sancțiunea nulității absolute a actului.(2) Capitalul social al administratorului nu poate proveni din împrumuturi sau credite și nu poate fi grevat de sarcini.  +  Articolul 19Fuziunea sau divizarea administratorului(1) Operațiunile de fuziune sau divizare a administratorului sunt supuse autorizării prealabile a A.S.F.(2) Administratorii rezultați în urma operațiunilor de fuziune sau divizare prevăzute la alin. (1) au obligația să respecte condițiile de autorizare, limita minimă a capitalului social, cerințele prudențiale și regulile de conduită stabilite prin prezenta lege și prin reglementările A.S.F., pe toată durata desfășurării activității.(3) Fuziunea administratorilor poate genera în paralel fuziunea fondurilor aflate în administrare.(4) Autoritatea poate respinge motivat solicitarea de fuziune sau divizare atunci când nu este în interesul participanților, precum și în orice alte situații prevăzute prin reglementările A.S.F.  +  Articolul 20Acționariatul administratorului(1) O persoană fizică sau juridică nu poate fi acționar direct și/sau acționar indirect semnificativ în cadrul mai multor administratori, cu excepția situației în care administratorii fac parte din același grup. (la 17-04-2025, Alineatul (1) , Articolul 20 , Sectiunea a 2-a , Capitolul II a fost modificat de Punctul 7. , Articolul III din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025 ) (2) Calitatea acționarilor trebuie să răspundă nevoii garantării unei gestiuni prudente și sănătoase a fondului și să permită realizarea unei supravegheri eficiente, în scopul protejării intereselor participanților și ale moștenitorilor acestora, definiți conform prevederilor Codului civil.(3) Acționarii administratorului trebuie să îndeplinească condițiile avute în vedere pentru fondatorii societății de pensii, precum și următoarele:a) să justifice proveniența fondurilor destinate participației la capitalul social;b) să furnizeze toate informațiile necesare pentru identificarea relațiilor de afiliere cu alte persoane;c) să fi funcționat, în cazul acționarilor persoane juridice, minimum 3 ani, cu excepția celor rezultați în urma fuziunii sau divizării unei alte persoane juridice care, înainte de fuziune sau de divizare, a funcționat minimum 3 ani.  +  Articolul 21Achizițiile(1) Potențialii achizitori transmit A.S.F. proiectul de achiziție întocmit în conformitate cu prevederile legale, indicând mărimea participației care urmează a fi deținută.(2) Acționarii care intenționează să cedeze, direct sau indirect, o participație calificată notifică Autorității intenția respectivă, menționând cota participației deținute în urma cedării.(3) Notificarea prevăzută la alin. (2) se realizează și în cazul în care acționarii își diminuează participația calificată deținută într-o societate, astfel încât dreptul de vot sau capitalul social deținut scade sub 20%, 33% sau 50%.(4) A.S.F. evaluează impactul potențialului achizitor asupra administrării corecte și prudente a societății vizate de proiectul de achiziție și poate respinge motivat proiectul de achiziție.  +  Articolul 22Cerințe pentru structura de conducere/persoanele care dețin funcții-cheie(1) Membrii structurii de conducere a administratorului și persoanele care dețin funcții-cheie prevăzute la art. 3 alin. (1) lit. y) pct. (i), (ii) și (iv) sunt autorizate de către A.S.F., odată cu analiza cererii pentru autorizarea de administrare.(2) Persoanele care dețin funcții-cheie prevăzute la art. 3 alin. (1) lit. y) pct. (iii) și (v) sunt notificate A.S.F.(3) Membrii structurii de conducere a administratorului și persoanele care dețin funcții-cheie îndeplinesc următoarele cerințe:a) privind competența:(i) pentru membrii structurii de conducere a administratorului, calificările, cunoștințele și experiența lor sunt adecvate pentru a le permite să asigure o administrare sănătoasă și prudentă a administratorului;(ii) pentru persoanele care dețin funcții-cheie, calificările, cunoștințele și experiența lor profesională sunt adecvate să îndeplinească atribuțiile funcțiilor-cheie în mod corespunzător;b) privind onorabilitatea, respectiv o bună reputație și integritate.(4) Persoana care deține o funcție-cheie în cadrul administratorului este diferită de cea care deține o funcție-cheie similară în cadrul angajatorului.(5) Membrii structurii de conducere a administratorului nu pot fi membri în structura de conducere:a) a unui alt administrator sau a persoanelor afiliate acestuia;b) a administratorului unui fond de pensii facultative și/sau al unui fond de pensii administrat privat sau a persoanelor afiliate acestuia, cu excepția situației în care administratorii fac parte din același grup;c) a depozitarului sau a persoanelor afiliate acestuia;d) a societăților de servicii de investiții financiare sau a persoanelor afiliate acestora cu care administratorul a încheiat un contract de intermediere;e) a unei organizații sindicale sau patronale.(6) Interdicțiile prevăzute la alin. (5) se aplică și persoanelor care au raporturi de muncă, comerciale sau alte raporturi similare cu entitățile prevăzute la același alineat.  +  Articolul 23Emiterea de reglementări privind organizarea administratorilorA.S.F. emite reglementări privind:a) verificarea provenienței capitalului vărsat de către fondatori;b) procedura privind constituirea, majorarea și reducerea capitalului social;c) criteriile aplicabile și procedura pentru evaluarea prudențială a achizițiilor și majorărilor participațiilor la administratorii fondurilor de pensii ocupaționale;d) fuziunea și divizarea administratorilor.  +  Secţiunea a 3-a Condiții de funcționare  +  Articolul 24Cerințe generale de guvernanță(1) Administratorul are obligația să adopte măsurile corespunzătoare privind aplicarea unui sistem de guvernanță corporativă care să asigure o administrare corectă, eficientă și prudentă bazată pe principiul continuității activității, proporțional cu natura, amploarea și complexitatea activităților desfășurate.(2) Sistemul de guvernanță corporativă aplicat trebuie să respecte următoarele cerințe:a) asigurarea unei structuri organizatorice transparente și adecvate;b) alocarea adecvată și separarea corespunzătoare a responsabilităților;c) administrarea corespunzătoare a riscurilor/managementul riscurilor;d) adecvarea politicilor și strategiilor, precum și a mecanismelor de control intern;e) asigurarea unei bune organizări administrative și contabile;f) asigurarea unui sistem eficient de comunicare și de transmitere a informațiilor;g) aplicarea unor proceduri operaționale care să împiedice divulgarea informațiilor confidențiale;h) includerea unei analize a factorilor de mediu, sociali și de guvernanță legați de activele care fac obiectul investițiilor.(3) Administratorul are obligația să adopte, să aplice și să mențină politici și proceduri corespunzătoare pentru a se asigura că membrii structurii de conducere a administratorului și persoanele care dețin funcții-cheie îndeplinesc în permanență cerințele de bună reputație și integritate.(4) Conducerea administratorului poate fi asigurată numai de către persoanele fizice care, potrivit actelor constitutive și/sau hotărârii organelor statutare ale administratorului, sunt împuternicite să conducă și să coordoneze activitatea acestuia.  +  Articolul 25Politica de remunerare(1) Administratorul are obligația să elaboreze și să aplice o politică judicioasă de remunerare pentru toate persoanele din structura de conducere, precum și pentru cele care dețin funcții-cheie și pentru alte categorii de angajați ale căror activități profesionale au un impact important asupra profilului de risc.(2) Administratorul, în absența unor dispoziții legale contrare, dă publicității, în mod regulat, informațiile relevante referitoare la politica de remunerare, în conformitate cu reglementările emise de A.S.F.