REGULAMENT nr. 1 din 18 ianuarie 2019privind evaluarea și aprobarea membrilor structurii de conducere și a persoanelor care dețin funcții-cheie în cadrul entităților reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară
EMITENT
  • AUTORITATEA DE SUPRAVEGHERE FINANCIARĂ
    • Publicat în  MONITORUL OFICIAL nr. 107 din 12 februarie 2019



    În temeiul prevederilor art. 2 alin. (1), art. 3 alin. (1) lit. b), art. 6 alin. (2) și art. 28 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare,în conformitate cu prevederile:– art. 173 alin. (1) lit. t) și art. 179 alin. (4) din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea și supravegherea activității de asigurare și reasigurare, cu modificările și completările ulterioare;– art. 2 alin. (1), art. 15,art. 19, art. 21, art. 26-33, art. 122 alin. (2) și alin. (3) lit. d), art. 123 lit. c), art. 129 alin. (3) lit. d),art. 130 lit. c), art. 132,art. 135 alin. (4)-(6), art. 162 alin. (1), art. 166, art. 174, art. 176 alin. (2) și art. 188 din Legea nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare;– art. 64 alin. (2)-(4), art. 65 și art. 70 lit. b) din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările și completările ulterioare;– art. 22 alin. (2) și (3) și art. 23 din Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările și completările ulterioare;– art. 22, art. 24, art. 26, art. 38 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 1/2020 privind pensiile ocupaționale;– art. 1 alin. (2), art. 4 alin. (1) și (4),art. 9 alin. (1) lit. c) și alin. (7), art. 11, art. 12, art. 14, art. 22-24, art. 45 alin. (3), art. 73,art. 75 și art. 178 alin. (1) lit. a) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 32/2012 privind organismele de plasament colectiv în valori mobiliare și societățile de administrare a investițiilor, precum și pentru modificarea și completarea Legii nr. 297/2004 privind piața de capital, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 10/2015, cu modificările și completările ulterioare;– art. 1 alin. (6), art. 5 alin. (1), art. 7 alin. (2) lit. a) și c),art. 8 alin. (1) lit. b), art. 10 alin. (1), art. 11,art. 12 alin. (1) lit. e), art. 13 alin. (1) și art. 15 alin. (1) și (3),art. 39 și art. 47 din Legea nr. 74/2015 privind administratorii de fonduri de investiții alternative, cu modificările și completările ulterioare, precum și– art. 21, art. 22, art. 40, art. 42, art. 61 alin. (2) și (3) și art. 62 din Regulamentul (UE) nr. 231/2013 al Comisiei din 19 decembrie 2012 de completare a Directivei 2011/61/UE a Parlamentului European și a Consiliului în ceea ce privește derogările, condițiile generale de operare, depozitarii, efectul de levier, transparența și supravegherea, (la 15-06-2020, Preambulul actului normativ a fost modificat de Articolul III din REGULAMENT nr. 10 din 28 mai 2020, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 507 din 15 iunie 2020 ) potrivit deliberărilor Consiliului Autorității de Supraveghere Financiară din ședința din data de 16.01.2019,Autoritatea de Supraveghere Financiară emite prezentul regulament.  +  Capitolul I Dispoziții generale  +  Secţiunea 1 Domeniu de aplicare și definiții  +  Articolul 1Scopul regulamentului(1) Prezentul regulament stabilește criteriile și procedurile aplicabile de către A.S.F. și de către entitățile reglementate pentru evaluarea și aprobarea/notificarea persoanelor propuse în structurile de conducere și pentru exercitarea funcțiilor-cheie în cadrul entităților reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, denumită în continuare A.S.F.(2) Abrogat. (la 18-01-2022, Alineatul (2) din Articolul 1 , Sectiunea 1 , Capitolul I a fost abrogat de Punctul 1, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) (3) Prevederile prezentului regulament nu se aplică instituțiilor de credit, intermediarilor principali din domeniul asigurărilor, agenților de marketing persoane juridice și persoanelor juridice specializate din domeniul pensiilor private, agenților delegați persoane juridice și nici fondurilor de garantare-compensare.  +  Articolul 2Definiții(1) Termenii și expresiile utilizați/utilizate în prezentul regulament, cu excepția celor prevăzuți/prevăzute la alin. (2), au semnificațiile prevăzute în legislația specifică incidentă sectorului de supraveghere financiară prevăzută la art. 2 alin. (1) lit. a)-c) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare, precum și în legislația specifică, astfel cum este definită la alin. (2) lit. o).(2) De asemenea, în înțelesul prezentului regulament, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații:a) adecvare - totalitatea calităților și atributelor pe baza cărora o persoană este considerată a avea o bună reputație și care are, în mod individual și, după caz, în mod colectiv, împreună cu alte persoane, cunoștințe, competențe și experiență pentru îndeplinirea atribuțiilor specifice funcției; adecvarea acoperă, de asemenea, onestitatea, integritatea și gândirea independentă a fiecărei persoane și capacitatea acesteia de a aloca timp suficient pentru a-și îndeplini atribuțiile;b) adecvare în mod colectiv - totalitatea calităților și atributelor întregii componențe a structurii de conducere care se aplică entităților reglementate pentru care legislația specifică aplicabilă respectivei entități prevede astfel;c) aprobare - emiterea unui act individual de autorizare, avizare a unei persoane evaluate;d) competență și experiență profesională - ansamblu de cunoștințe, teoretice și practice, precum și abilități dobândite de o persoană în cadrul activității sale;e) conflict de interese - acea situație sau împrejurare care poate să apară în procesul operațional sau decizional, în care interesul personal, direct ori indirect, al persoanelor evaluate în cadrul entității reglementate contravine interesului acesteia, astfel încât afectează sau ar putea afecta independența și imparțialitatea în adoptarea deciziilor, raționamentul profesional ori îndeplinirea la timp și cu obiectivitate a îndatoririlor aferente atribuțiilor sau care ar putea afecta, prin natura lor, integritatea ori stabilitatea entității sau pieței financiare;f) consiliu –- consiliul de administrație, în cazul administrării în sistemul unitar, consiliul de supraveghere, în cazul administrării în sistemul dualist;g) conducere executivă/conducere superioară - persoane care, potrivit actelor constitutive și/sau hotărârii structurilor statutare ale entității reglementate, sunt împuternicite să conducă și să coordoneze activitatea curentă a acesteia și au competența de a angaja răspunderea societății, respectiv directorii, în cazul administrării în sistem unitar, sau directoratul, în cazul administrării în sistem dualist; nu se includ în această categorie persoanele care asigură conducerea nemijlocită a compartimentelor și a sediilor secundare din cadrul entității reglementate;h) domeniu financiar-bancar - piața bancară și piețele financiare nebancare supravegheate de Banca Națională a României și de A.S.F. sau de autorități competente echivalente din alte state membre ale Uniunii Europene, din Spațiul Economic European sau din state terțe;i) entitate reglementată - societate autorizată, reglementată și supravegheată de A.S.F., care desfășoară activitățile și operațiunile prevăzute în legislația specifică sectorului de supraveghere financiară;j) entitate din grup - entitate din perimetrul de consolidare a situațiilor financiare, inclusiv entitățile care intră sub incidența cerințelor de consolidare prudențială în conformitate cu dispozițiile Regulamentului (UE) nr. 575/2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și societățile de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012, denumit în continuare Regulamentul (UE) nr. 575/2013;k) entitate semnificativă - entitate reglementată considerată semnificativă din punctul de vedere al naturii, amplorii și complexității activității, precum:(i) operatorii de piață, depozitarul central și contrapartea centrală;(ii) entitățile reglementate, autorizate de A.S.F., care sunt admise la tranzacționare pe o piață reglementată sau în cadrul altui loc de tranzacționare;(iii) societățile de servicii de investiții financiare care sunt înregistrate în calitate de operator independent, care administrează un sistem multilateral de tranzacționare sau un sistem organizat de tranzacționare, precum și cele care se încadrează în criteriile prevăzute la art. 1 alin. (2) și (5) din Regulamentul (UE) 2019/2.033 al Parlamentului European și al Consiliului din 27 noiembrie 2019 privind cerințele prudențiale ale firmelor de investiții și de modificare a Regulamentelor (UE) nr. 1.093/2010, (UE) nr. 575/2013, (UE) nr. 600/2014 și (UE) nr. 806/2014 și care sunt prevăzute la art. 7 alin. (1) din Regulamentul Autorității de Supraveghere Financiară nr. 3/2014 privind unele aspecte legate de aplicarea Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului și a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și firmele de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012, cu modificările și completările ulterioare; (la 18-01-2022, Punctul (iii) din Litera k) , Alineatul (2) , Articolul 2 , Sectiunea 1 , Capitolul I a fost modificat de Punctul 2, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) (iv) societățile de administrare a investițiilor (SAI) și administratorii fondurilor de investiții alternative (AFIA) care dețin o cotă de piață de cel puțin 5% pe unul dintre cele două segmente, respectiv organisme de plasament colectiv în valori mobiliare (OPCVM) sau fonduri de investiții alternative (FIA) conform informațiilor privind piața OPCVM și FIA publicate trimestrial de către A.S.F.; (la 18-01-2022, Punctul (iv) din Litera k) , Alineatul (2) , Articolul 2 , Sectiunea 1 , Capitolul I a fost modificat de Punctul 2, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) (v) asigurătorii care îndeplinesc condițiile prevăzute la art. 3 alin. (2) și (3) din Legea nr. 246/2015 privind redresarea și rezoluția asigurătorilor, precum și reasigurătorii;(vi) administratorii fondurilor de pensii private.l) gândire independentă sau independență de spirit - capacitatea membrilor structurii de conducere de a exprima opinii proprii, de a emite judecăți obiective și de a adopta decizii în mod independent în timpul dezbaterilor;m) integrare - orice demers sau program efectuat în vederea pregătirii și instalării efective în funcție a persoanei care urmează să ocupe o anumită poziție în cadrul structurii de conducere;n) formare - orice demers sau program efectuat pentru a îmbunătăți cunoștințele, competențele și experiența membrilor structurii de conducere, în mod continuu sau pentru un anume scop sau circumstanță;o) legislație specifică - legislația primară națională, regulamentele europene aplicabile direct, precum și legislația secundară emisă de A.S.F., aferente categoriei/tipului entității reglementate;p) persoană care deține funcții-cheie - persoană ale cărei atribuții au o influență semnificativă asupra realizării obiectivelor strategice ale entității reglementate, care nu fac parte din structura de conducere, îndeplinind în cadrul entității reglementate, conform legislației specifice sectorului de supraveghere financiară, după caz, atribuțiile de:(i) evaluare și administrare a riscurilor (managementul riscurilor);(ii) conformitate și/sau control intern, conform legislației specifice;(iii) audit intern;(iv) director de investiții, în cadrul administratorilor de fonduri de pensii private;(v) actuar.q) persoană evaluată - persoana propusă de către o entitate reglementată pentru a ocupa o poziție de membru în cadrul structurii de conducere sau pentru a deține o funcție-cheie; (la 18-01-2022, Litera q) din Alineatul (2) , Articolul 2 , Sectiunea 1 , Capitolul I a fost modificată de Punctul 3, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) r) principiul independenței - se referă la situația în care un membru al consiliului nu are nicio relație personală sau profesională ori legătură prezentă sau încheiată cu entitatea reglementată sau cu conducerea acesteia, în ultimii 3 sau, după caz, 5 ani, conform art. 138^2 din Legea societăților nr. 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare, care ar putea influența judecata obiectivă și echilibrată, respectiv competența de a decide în mod independent;s) principiul proporționalității - urmărește corelarea complexității și detalierii politicilor, proceselor și procedurilor referitoare la adecvarea persoanelor evaluate cu natura, amploarea și complexitatea riscurilor inerente activității desfășurate de către entitatea reglementată;t) relație personală - relația de rudenie sau de afinitate până la gradul al IV-lea inclusiv;u) relație profesională - relație de afaceri sau de muncă desfășurată în prezent sau încetată cu mai puțin de 3 ani în urmă;v) sector de supraveghere financiară - unul dintre cele trei sectoare de activitate supravegheate de A.S.F., respectiv sectorul instrumente și investiții financiare, sectorul asigurări-reasigurări, sectorul sistemului de pensii private;x) structură de conducere - membrii consiliului și membrii conducerii executive/conducerii superioare. (la 18-01-2022, Litera x) din Alineatul (2) , Articolul 2 , Sectiunea 1 , Capitolul I a fost modificată de Punctul 3, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 )  +  Secţiunea a 2-a Dispoziții generale privind aplicarea regulamentului  +  Articolul 3Aprobarea sau notificarea persoanelor evaluate(1) Entitățile reglementate supun aprobării A.S.F., anterior începerii exercitării atribuțiilor:a) membrii structurilor de conducere din cadrul entităților reglementate;b) persoanele desemnate în funcțiile-cheie menționate la art. 2 alin. (2) lit. p) pct. (i), (ii) și (iv), cu excepția persoanelor care dețin funcțiile critice și funcțiile-cheie menționate la art. 1 alin. (2) pct. 18 și la art. 26 alin. (1) lit. f) din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea și supravegherea activității de asigurare și reasigurare, cu modificările și completările ulterioare, astfel:(i) în cazul în care atribuțiile specifice unei funcții-cheie sunt împărțite între mai multe persoane desemnate de entitatea reglementată, se solicită aprobarea individuală a fiecărei persoane;(ii) în cazul în care exercitarea atribuțiilor specifice funcției-cheie se realizează în cadrul unei structuri organizatorice distincte, entitățile reglementate solicită doar aprobarea persoanei care asigură conducerea acesteia.(2) Entitățile reglementate notifică A.S.F., cu cel puțin 15 zile lucrătoare înainte de începerea exercitării atribuțiilor, persoanele care dețin următoarele funcții:a) persoanele care exercită funcțiile-cheie menționate la art. 2 alin. (2) lit. p) pct. (iii) și (v);b) abrogată; (la 18-01-2022, Litera b) din Alineatul (2) , Articolul 3 , Sectiunea a 2-a , Capitolul I a fost abrogată de Punctul 4, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) c) funcțiile-cheie și alte funcții critice menționate la art. 1 alin. (2) pct. 18 și la art. 26 alin. (1) lit. f) din Legea nr. 237/2015, cu modificările și completările ulterioare. (3) Abrogat. (la 18-01-2022, Alineatul (3) din Articolul 3 , Sectiunea a 2-a , Capitolul I a fost abrogat de Punctul 5, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) (4) Notificarea menționată la alin. (2) este întocmită conform formularului prevăzut în anexa nr. 2 și este însoțită de rezultatul evaluării menționat la art. 28, precum și de declarația prevăzută în anexa nr. 1, completată de către persoanele propuse să exercite funcția-cheie/funcția critică, în cazul societăților de asigurare-reasigurare. (la 18-01-2022, Alineatul (4) din Articolul 3 , Sectiunea a 2-a , Capitolul I a fost modificat de Punctul 6, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) (5) În cazul în care legislația aplicabilă entității reglementate permite externalizarea unor funcții-cheie, aceasta se efectuează cu respectarea condițiilor prevăzute în legislația respectivă; notificarea prevăzută la alin. (2) cuprinde datele și informațiile referitoare la persoana fizică care va exercita efectiv atribuțiile respective și este însoțită de copia contractului încheiat între entitatea reglementată și persoana fizică/persoana juridică care preia atribuțiile.(6) Entitatea reglementată nu poate fi exonerată de răspundere și răspunderea sa nu poate fi limitată prin încredințarea atribuțiilor și obligațiilor specifice funcției-cheie unei alte entități, persoană fizică sau juridică.(7) În cazul în care entitățile reglementate stabilesc sucursale în statele membre sau terțe, persoanele mandatate să reprezinte sucursalele sunt evaluate de către entitățile reglementate în conformitate cu prevederile prezentului regulament și sunt notificate A.S.F. (la 18-01-2022, Articolul 3 din Sectiunea a 2-a , Capitolul I a fost completat de Punctul 7, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 )  +  Articolul 4Principiul proporționalității(1) În scopul aplicării eficiente a principiului proporționalității în funcție de tipul entității reglementate sunt avute în vedere, fără a se limita la acestea, următoarele criterii:a) încadrarea entității reglementate în categoria entității semnificative sau, după caz, mărimea entității în ceea ce privește totalul activelor bilanțiere, activele aparținând investitorilor, participanților și beneficiarilor la sistemul de pensii private deținute, gestionate sau administrate sau, după caz, volumul tranzacțiilor realizate de entitatea reglementată sau de entitățile din același grup sau volumul activelor societăților de asigurare-reasigurare;b) forma de organizare juridică a entității, inclusiv dacă aceasta face parte dintr-un grup și, dacă este cazul, evaluarea proporționalității pentru grup;c) dacă entitatea este admisă la tranzacționare în cadrul unei piețe reglementate/sistem multilateral de tranzacționare;d) tipul de activități și servicii autorizate efectuate;e) repartizarea din punct de vedere geografic a activităților entității și volumul operațiunilor din fiecare jurisdicție;f) planul/modelul și strategia de afaceri de bază, natura și complexitatea activităților și structura organizatorică a entității;g) strategia privind riscurile, apetitul la risc și profilul de risc actual al entității;h) capacitatea entității de a utiliza modele interne pentru determinarea cerințelor de capital, în cazul în care este relevant; (la 18-01-2022, Litera h) din Alineatul (1) , Articolul 4 , Sectiunea a 2-a , Capitolul I a fost modificată de Punctul 8, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) i) tipul clienților;j) natura și complexitatea produselor, a contractelor sau a instrumentelor oferite de entitate.(2) Persoanele evaluate trebuie să probeze îndeplinirea cerințelor de bună reputație, onestitate și integritate, precum și gândire independentă, indiferent de natura, amploarea și complexitatea riscurilor inerente activităților entității reglementate.  +  Capitolul II Adecvarea persoanelor evaluate  +  Secţiunea 1 Cerințe privind adecvarea persoanelor evaluate  +  Articolul 5Dispoziții generale(1) În scopul asigurării unui management prudent și corect al entităților reglementate, persoanele evaluate îndeplinesc și mențin, pe toată durata de desfășurare a activității, cerințele cuprinse în prezentul regulament referitoare la:a) cunoștințe, competențe și experiență profesională;b) reputație, onestitate și integritate;c) guvernanță.(2) Verificarea îndeplinirii cerințelor de adecvare individuală a persoanelor evaluate se realizează de către entitățile reglementate și, respectiv, de către A.S.F. în următoarele situații:a) în cazul depunerii documentației pentru autorizarea inițială a entității reglementate;b) în cazul modificărilor efectuate la nivelul structurii de conducere, incluzând:(i) desemnarea unor noi membri în structura de conducere, inclusiv ca urmare a proiectelor de achiziție a unor participații calificate în cadrul entităților reglementate, caz în care evaluarea adecvării se efectuează doar pentru persoanele nou-numite în structura de conducere;(ii) numirea persoanei/persoanelor într-o calitate diferită decât cea evaluată anterior sau dacă cerințele funcției s-au modificat;. (la 18-01-2022, Punctul (ii) din Litera b) , Alineatul (2) , Articolul 5 , Sectiunea 1 , Capitolul II a fost modificat de Punctul 9, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) (iii) numirea pentru un nou mandat a unei persoane care a fost anterior aprobată de către A.S.F. în consiliu, respectiv în conducerea executivă/conducerea superioară la aceeași entitate reglementată. (la 18-01-2022, Litera b) din Alineatul (2) , Articolul 5 , Sectiunea 1 , Capitolul II a fost completată de Punctul 10, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) c) în cazul în care profilul de risc și planul de afaceri se modifică semnificativ;d) în cazul desemnării unor persoane noi pentru exercitarea funcțiilor-cheie;e) în cadrul procesului de monitorizare și supraveghere a entităților reglementate.(3) Evaluarea în vederea aprobării unei persoane care a fost anterior evaluată și aprobată de către A.S.F., în aceeași poziție sau funcție la aceeași entitate reglementată, se face cu respectarea prevederilor art. 30 alin. (6). (la 18-01-2022, Alineatul (3) din Articolul 5 , Sectiunea 1 , Capitolul II a fost modificat de Punctul 11, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 )  +  Articolul 6Obligațiile entităților reglementate în procesul de evaluare a adecvării(1) Entitățile reglementate verifică îndeplinirea cerințelor prevăzute de prezentul regulament și evaluează în prealabil adecvarea persoanelor pentru care solicită aprobarea sau pe care le notifică A.S.F.(2) Fără a aduce atingere competențelor A.S.F., entitățile reglementate sunt responsabile pentru evaluarea inițială și pentru monitorizarea continuă a adecvării individuale a persoanelor evaluate și, după caz, a adecvării colective a membrilor structurii de conducere. (la 18-01-2022, Alineatul (2) din Articolul 6 , Sectiunea 1 , Capitolul II a fost modificat de Punctul 12, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) (3) Entitățile reglementate instituie politici și proceduri corespunzătoare pentru evaluarea adecvării inițiale și continue a persoanelor evaluate, în conformitate cu prevederile prezentului regulament și legislației specifice în vigoare.(4) Entitățile reglementate se asigură că persoanele evaluate nu reprezintă un risc potențial, care poate determina vulnerabilitatea entității, și în acest scop analizează în special dacă persoanele respective:a) au o bună reputație;b) posedă suficiente cunoștințe, competențe și experiență pentru îndeplinirea atribuțiilor specifice funcției;c) sunt capabile să acționeze cu onestitate, integritate și să aibă o gândire independentă pentru a evalua și contesta în mod argumentat deciziile conducerii executive/conducerii superioare și orice alte decizii atunci când este necesar și pentru a supraveghea și monitoriza efectiv procesul de adoptare a deciziilor;d) pot aloca suficient timp, în cazul în care dețin mai multe funcții, pentru îndeplinirea atribuțiilor aferente funcțiilor în cadrul entităților reglementate și, după caz, conform legislației specifice aplicabile, cu respectarea limitării numărului de funcții de conducere ce pot fi deținute simultan.(5) Evaluarea cunoștințelor, competențelor și experienței și, respectiv, alocarea de timp suficient pentru îndeplinirea atribuțiilor specifice funcției vizate trebuie să țină seama de atribuțiile și responsabilitățile persoanei respective; cerințele privind nivelul și natura cunoștințelor, competențelor și experienței pot fi diferite pentru membrii structurii de conducere care exercită și atribuții în cadrul conducerii executive/conducerii superioare.(6) Entitățile reglementate monitorizează în mod continuu adecvarea persoanelor evaluate pentru a identifica, în contextul oricăror date noi relevante, situațiile în care trebuie efectuată o reevaluare a adecvării acestora. Se impune efectuarea unei reevaluări, luând în considerare aspectele menționate la art. 27 alin. (2), în special în următoarele cazuri: (la 18-01-2022, Partea introductivă a alineatului (6) din Articolul 6 , Sectiunea 1 , Capitolul II a fost modificată de Punctul 13, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) a) atunci când există elemente cu privire la schimbarea motivelor pentru care membrul structurii de conducere sau persoana care ocupa o funcție-cheie a fost considerat adecvat;b) în cazul unui impact real negativ asupra reputației persoanei evaluate sau a entității reglementate, inclusiv atunci când membrii structurii de conducere nu respectă politica entității reglementate privind conflictul de interese;c) atunci când există motive rezonabile documentate pentru a suspecta că spălarea banilor/finanțarea terorismului (SB/FT) a fost sau este săvârșită ori există tentativa de a fi săvârșită; (la 18-01-2022, Litera c) a alin. (6) din Articolul 6 , Sectiunea 1 , Capitolul II a fost modificată de Punctul 13, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) c^1) în situația în care există un risc sporit de SB/FT în legătură cu entitatea reglementată, în special în cazul în care informațiile disponibile A.S.F. indică faptul că entitatea reglementată respectivă:(i) nu a implementat un sistem de control intern sau mecanisme de supraveghere adecvate pentru a monitoriza și atenua riscurile de SB/FT;(ii) încalcă obligațiile de prevenire și combatere a SB/FT în România, în statul membru gazdă sau într-o țară terță;(iii) și-a schimbat semnificativ planul/modelul de afaceri într-o manieră care indică faptul că expunerea acesteia la riscul de SB/FT a crescut semnificativ; (la 18-01-2022, Alineatul (6) al articolului 6 din Sectiunea 1 , Capitolul II a fost completat de Punctul 14, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) d) în toate situațiile care pot afecta semnificativ caracterul adecvat al persoanei evaluate.(7) Entitățile reglementate reevaluează alocarea de timp suficient pentru îndeplinirea atribuțiilor în situația în care un membru al structurii de conducere își asumă o funcție nouă/suplimentară de conducere ori începe să desfășoare alte activități relevante, inclusiv cele de natură politică.(8) Entitățile reglementate evaluează adecvarea membrilor structurii de conducere cu respectarea prevederilor menționate la secțiunea a 6-a - Guvernanța, ținând seama, după caz, de diversitatea membrilor structurii de conducere, conform art. 9, și pun în aplicare politica de adecvare și procesele prevăzute la art. 19-22 și cap. III secțiunea 1 - Evaluarea adecvării de către entitatea reglementată.(9) Prevederile art. 5 alin. (1) și (2) sunt aplicabile și în scopul adecvării colective a membrilor structurii de conducere, entitățile reglementate asigurându-se că structura de conducere deține în mod colectiv și în mod permanent cunoștințele, competențele și experiența adecvate pentru a putea înțelege activitatea entității, inclusiv principalele riscuri. (la 18-01-2022, Alineatul (9) din Articolul 6 , Sectiunea 1 , Capitolul II a fost modificat de Punctul 15, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) (10) Entitățile reglementate reevaluează adecvarea colectivă a membrilor structurii de conducere cel puțin în următoarele situații:a) atunci când există o modificare semnificativă a planului de afaceri/modelului de afaceri al entității, a apetitului pentru risc sau a strategiei sau structurii la nivel individual și de grup;b) ca parte a revizuirii măsurilor/procedurilor interne de guvernanță de către structura de conducere, cu impact asupra criteriilor de adecvare colectivă a membrilor structurii de conducere;b^1) în cazul identificării situațiilor menționate la alin. (6) lit. c) și c^1); (la 18-01-2022, Alineatul (10) din Articolul 6 , Sectiunea 1 , Capitolul II a fost completat de Punctul 16, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) c) în toate circumstanțele care pot afecta în mod semnificativ adecvarea colectivă a structurii de conducere.(11) În cazul în care sunt efectuate reevaluări ale adecvării colective entitățile reglementate analizează modificările relevante ale activităților, ale strategiei și profilului de risc, distribuirea responsabilităților în cadrul structurii de conducere și consecințele modificărilor respective în raport cu ansamblul cunoștințelor, competențelor și experienței structurii de conducere.(12) Entitățile reglementate evaluează adecvarea colectivă a membrilor structurii de conducere luând în considerare cerințele menționate la art. 23.(13) Entitățile reglementate au obligația să monitorizeze permanent și să comunice A.S.F., în termen de maximum 5 zile lucrătoare de la momentul constatării, situațiile apărute ulterior aprobării/notificării referitoare la:a) nerespectarea de către persoanele evaluate a cerințelor prevăzute în prezentul regulament;b) vacantarea unei poziții în cadrul structurii de conducere sau a unei funcții-cheie. (la 18-01-2022, Alineatul (13) din Articolul 6 , Sectiunea 1 , Capitolul II a fost modificat de Punctul 17, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 )  +  Secţiunea a 2-a Obiective privind integrarea și formarea membrilor  +  Articolul 7Integrarea și formarea membrilor(1) Entitățile reglementate asigură alocarea de resurse suficiente pentru integrarea și formarea, individuală și colectivă, în scopul obținerii, menținerii și aprofundării cunoștințelor și competențelor necesare îndeplinirii atribuțiilor membrilor structurii de conducere.(2) Entitățile reglementate asigură:a) integrarea și formarea continuă a membrilor structurii de conducere pentru a facilita înțelegerea clară din partea acestora a legislației specifice relevante, a regulilor și procedurilor interne administrative, a structurii organizatorice, a modelului de afaceri, a profilului de risc și a cerințelor de guvernanță; (la 18-01-2022, Litera a) din Alineatul (2) , Articolul 7 , Sectiunea a 2-a , Capitolul II a fost modificată de Punctul 18, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) b) programe de formare personalizate, inclusiv cu privire la actualizarea sau îmbunătățirea cunoștințelor referitoare la cadrul de reglementare aplicabil, dacă este cazul.(3) Entitățile reglementate pun la dispoziția membrilor structurii de conducere nou-numiți informațiile-cheie referitoare la aspectele menționate la alin. (2) lit. a) în termen de 30 de zile de la data numirii în funcție, iar integrarea acestora se finalizează în termen de maximum 180 de zile de la data numirii, fără a aduce atingere drepturilor și obligațiilor aferente exercitării funcției.(4) În cazul în care unui membru al structurii de conducere i se alocă anumite atribuții și responsabilități, integrarea și formarea acestuia urmăresc completarea cunoștințelor sau îmbunătățirea competențelor necesare exercitării/îndeplinirii acestora într-un interval de timp adecvat, dacă este posibil, înainte de exercitarea efectivă a atribuțiilor sau în cel mai scurt timp după începerea exercitării acestora. Entitățile reglementate stabilesc intervalul de timp necesar, care însă nu poate depăși un an de la data numirii sau, după caz de la data alocării anumitor atribuții/responsabilități, și notifică în consecință A.S.F.  +  Articolul 8Politici, proceduri și planuri de integrare și formare(1) Structura de conducere a entităților reglementate adoptă și implementează politici și proceduri de integrare și formare a membrilor structurii de conducere atât în mod individual, cât și în mod colectiv.(2) Entitățile reglementate implementează politici, proceduri și planuri de integrare și formare care cuprind:a) obiectivele de integrare și formare pentru structura de conducere separat pentru consiliu și pentru conducerea executivă/conducerea superioară și, după caz, obiectivele specifice anumitor poziții în funcție de responsabilitățile acestora, precum și de implicarea în comitete;b) domeniile în care este necesară formarea membrilor structurii de conducere, atât în mod individual, cât și în mod colectiv;c) responsabilitățile pentru elaborarea unui program detaliat de formare și funcția căreia i se alocă responsabilitățile respective;d) resursele financiare și umane disponibile pentru a se asigura faptul că instruirea și formarea pot fi furnizate în conformitate cu politica stabilită;e) prevederi prin care i se permite fiecărui membru din structura de conducere să solicite un plan de integrare și formare;f) procesul de evaluare a eficacității programului de formare furnizat.(3) Politicile, procedurile și planurile de integrare și formare trebuie actualizate ținând cont de revizuirea sistemului de guvernanță, modificarea strategiei, oferirea unor produse și servicii noi, modificările legislative, evoluția pieței, precum și de alte modificări relevante.  +  Secţiunea a 3-a Obiective privind diversitatea competențelor în cadrul structurii de conducere  +  Articolul 9Diversitatea în cadrul structurii de conducereEntitățile reglementate implementează o politică de promovare a diversității în cadrul structurii de conducere, care se referă la cel puțin următoarele aspecte ale diversității:a) educația și experiența practică și profesională;b) sexul, vârsta și proveniența geografică, în special pentru entitățile care activează pe plan internațional;c) criterii cantitative și măsuri, pentru a asigura o reprezentare echilibrată în ceea ce privește genul în structura de conducere; (la 18-01-2022, Litera c) din Articolul 9 , Sectiunea a 3-a , Capitolul II a fost modificată de Punctul 19, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) d) reprezentarea angajaților în cadrul entității semnificative, dacă este cazul;e) egalitatea de șanse și tratament echitabil pentru promovarea personalului la funcțiile de conducere, indiferent de gen.f) asigurarea nediscriminării bazată pe criterii de gen, rasă, culoare, origine etnică sau socială, caracteristici genetice, religie sau credință, apartenență la o minoritate națională, situație materială, naștere, dizabilitate, vârstă sau orientare sexuală. (la 18-01-2022, Articolul 9 din Sectiunea a 3-a , Capitolul II a fost completat de Punctul 20, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 )  +  Secţiunea a 4-a Cunoștințe, competențe și experiență profesională  +  Articolul 10Cerințe generale(1) Pentru asigurarea unui management prudent, corect și eficient al entităților reglementate, persoanele evaluate:a) sunt absolvente, cu examen de licență sau cu diplomă, ale unei instituții de învățământ superior; (la 18-01-2022, Litera a) din Alineatul (1) , Articolul 10 , Sectiunea a 4-a , Capitolul II a fost modificată de Punctul 21, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) b) au cunoștințe teoretice, competențe și experiență practică și profesională relevantă, adecvată naturii, amplorii și complexității activității entităților reglementate și responsabilităților alocate.(2) Pentru evaluarea experienței practice și profesionale se ține seama de experiența dobândită în funcțiile anterioare. (3) Membrii structurii de conducere îndeplinesc condițiile generale prevăzute de Legea nr. 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare, și dovedesc că:a) înțeleg activitatea curentă a entității reglementate și riscurile aferente acesteia, la un nivel corespunzător responsabilităților alocate;b) au un nivel de cunoaștere a activității adecvat, inclusiv al acelor domenii pentru care nu este direct responsabil, în mod individual, dar răspund pentru acestea împreună cu ceilalți membri ai structurii de conducere;c) înțeleg clar cerințele și principiile de guvernanță, precum și planul/modelul de afaceri al entității reglementate, rolul și responsabilitățile alocate și, după caz, structura grupului și eventualele conflicte de interese;d) au capacitatea de a contribui la implementarea unei culturi și a unor valori și comportamente adecvate în cadrul structurii de conducere și al entităților reglementate.(3^1) Membrul conducerii executive/conducerii superioare direct responsabil pentru punerea în aplicare a Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Legea nr. 129/2019, a reglementărilor emise în aplicarea acesteia și a dispozițiilor administrative incidente SB/FT: a) trebuie să aibă un nivel de cunoaștere, abilități și experiență adecvată referitoare la identificarea, evaluarea și înțelegerea riscurilor de SB/FT la care este expusă entitatea reglementată, cu luarea în considerare a modelului de afaceri și a politicilor și procedurilor de prevenire și combatere a SB/FT; b) dovedește că înțelege măsura în care modelul de afaceri al entității reglementate este expus riscurilor asociate SB/FT. (la 18-01-2022, Articolul 10 din Sectiunea a 4-a , Capitolul II a fost completat de Punctul 22, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) (4) Membrii consiliului participă constructiv la procesul decizional și asigură o supraveghere eficace a conducerii executive/conducerii superioare.  +  Articolul 11Criterii privind evaluarea adecvării cunoștințelor, competențelor și experienței(1) Pentru evaluarea adecvării cunoștințelor, competențelor și experienței profesionale corespunzătoare funcției care urmează a fi exercitată de către persoana evaluată, următoarele aspecte sunt luate în considerare:a) rolul și atribuțiile funcției vizate și capacitatea necesară pentru exercitarea acesteia;b) cunoștințele și competențele obținute pe baza studiilor, practicii și formării profesionale;c) experiența practică și profesională acumulată în funcțiile ocupate anterior;d) cunoștințele și competențele dobândite și demonstrate prin conduita profesională ca membru într-o structură de conducere sau în exercitarea altor funcții, dup caz.(2) Evaluarea cunoștințelor, competențelor și experienței unui membru al structurii de conducere ține seama, cu aplicarea principiului proporționalității, de cunoștințele teoretice și experiența practică și profesională referitoare la:a) piețele financiare;b) cadrul de reglementare aferent domeniului de activitate al entității reglementate;c) planificarea strategică și înțelegerea strategiei de afaceri a unei entități sau a planului de afaceri/modelului de afaceri și implementarea acestuia;d) managementul riscurilor (identificarea, evaluarea, monitorizarea, controlul și minimizarea principalelor tipuri de riscuri ale entității reglementate);e) aplicarea principiilor contabile și în audit financiar; (la 18-01-2022, Litera e) a alineatului (2) din Articolul 11 , Sectiunea a 4-a , Capitolul II a fost modificată de Punctul 23, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) f) evaluarea eficacității politicilor și procedurilor unei entități, asigurarea unei guvernări eficiente, a sistemelor de supraveghere și control; g) interpretarea situațiilor financiare ale entităților, identificarea problemelor principale rezultate din analiza acestor situații, stabilirea mecanismelor de control intern și adoptarea măsurilor adecvate. (3) Entitatea reglementată asigură îndeplinirea cerinței prevăzute la alin. (2) lit. e) de către cel puțin unul dintre membrii neexecutivi ai consiliului de administrație care face parte din comitetul de audit.(4) În scopul evaluării adecvării competențelor membrilor structurii de conducere se iau în considerare rolul și atribuțiile alocate fiecărui membru, dacă este cazul, precum și abilitățile/aptitudinile corespunzătoare necesare, conform anexei nr. 3. (5) În aplicarea alin. (1)-(4) și, după caz, a art. 23, membrii consiliului trebuie să aibă experiență relevantă de minimum 3 ani pentru exercitarea atribuțiilor, dacă legea nu prevede altfel.(6) Persoanele desemnate să asigure conducerea executivă/conducerea superioară dețin individual experiență în funcții de conducere de minimum 3 ani, precum și experiență practică și profesională în domeniul financiar-bancar sau domenii de specialitate relevante, în concordanță cu natura activității desfășurate de entități, de minimum 5 ani, dacă legea nu prevede altfel. (7) Prin excepție de la prevederile alin. (6), în funcție de natura și complexitatea entității vizate, experiența în funcții de conducere a persoanelor desemnate poate fi mai mică de 3 ani, dar nu poate fi mai mică de 1 an.(8) Atunci când se evaluează experiența prevăzută la alin. (6) dobândită din pozițiile deținute anterior, se acordă atenție deosebită următoarelor aspecte: (la 18-01-2022, Partea introductivă a alineatului (8) din Articolul 11 , Sectiunea a 4-a , Capitolul II a fost modificată de Punctul 24, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) a) natura funcției deținute și nivelul său ierarhic; (la 18-01-2022, Litera a) a alineatului (8) din Articolul 11 , Sectiunea a 4-a , Capitolul II a fost modificată de Punctul 24, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) b) durata deținerii funcției;c) natura și complexitatea activității incluzând informații referitoare la structura organizatorică a entității în cadrul căreia a activat anterior;d) sfera competențelor, competențele decizionale și responsabilitățile persoanei;e) cunoștințele tehnice dobândite în funcțiile anterioare;f) numărul de persoane aflate în subordinea sa în cazul funcțiilor de conducere. (la 18-01-2022, Litera f) a alinetului (8) din Articolul 11 , Sectiunea a 4-a , Capitolul II a fost modificată de Punctul 24, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) (9) În situația în care niciunul dintre membrii consiliului, respectiv dintre membrii conducerii executive/conducerii superioare propuși pentru aprobare nu este cetățean român, se prezintă documente din care să reiasă că cel puțin unul dintre aceștia cunoaște limba română sau, în lipsa acestora, probarea cunoștințelor de limba română se realizează în cadrul interviului prevăzut la art. 31.(10) Persoanele care dețin funcții-cheie în cadrul entității reglementate trebuie să dețină experiență în vederea exercitării atribuțiilor pe care urmează a le exercita, de cel puțin 3 ani, și, după caz, dacă legea nu prevede altfel, să fi participat la stagiile de pregătire profesională sau să fi promovat testul privind cunoașterea legislației în vigoare specifice domeniului de activitate al sectorului de supraveghere financiară, organizate de către furnizorii de programe de formare profesională care își desfășoară activitatea în cadrul celor trei piețe financiare aflate sub supravegherea A.S.F.  +  Articolul 11^1Experiența în cadrul autorităților competenteFără a aduce atingere prevederilor art. 24-26, pentru evaluarea adecvării cunoștințelor, competențelor și experienței profesionale a membrilor structurii de conducere, se consideră relevantă experiența dobândită în cadrul autorităților competente de reglementare/supraveghere din domeniul financiar bancar în cazul în care persoanele evaluate îndeplinesc cel puțin una dintre următoarele condiții:a) au fost membri în consiliile de conducere ale autorităților competente respective;b) dețin experiență de minimum 3 ani în funcții de conducere sau experiență de minimum 10 ani în funcții de execuție ale unor structuri organizatorice relevante cu atribuții de reglementare/ autorizare/supraveghere/control, inclusiv cu atribuții specifice activității de natură juridică din cadrul autorităților competente respective. (la 18-01-2022, Sectiunea a 4-a din Capitolul II a fost completată de Punctul 25, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 )  +  Secţiunea a 5-a Reputația, onestitatea și integritatea  +  Articolul 12Cerințe generaleSe consideră că persoana evaluată respectă cerințele privind buna reputație, onestitate și integritate, dacă nu există motive obiective și demonstrabile care să indice contrariul, luând în considerare, în special, informațiile disponibile cu privire la factorii sau situațiile menționate la art. 13; pentru evaluare se iau în considerare inclusiv aspecte și situații minore care, raportat la frecvența acestora, pot avea impact semnificativ asupra reputației persoanei evaluate. (la 18-01-2022, Articolul 12 din Sectiunea a 5-a , Capitolul II a fost modificat de Punctul 26, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 )  +  Articolul 13Criterii pentru evaluarea reputației, onestității și integrității(1) Fără a aduce atingere oricăror drepturi fundamentale, reputația, onestitatea și integritatea persoanei evaluate, menționate la art. 12, sunt puse la îndoială în situația în care există orice evidențe relevante cu privire la existența uneia dintre următoarele situații, fără a se limita la acestea: a) condamnarea sau urmărirea penală in personam în cazuri referitoare la:(i) infracțiuni prevăzute de legislația financiar-bancară, infracțiuni prevăzute de legislația referitoare la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, manipularea pieței, utilizarea abuzivă a informațiilor confidențiale sau infracțiuni în legătură cu fapte de corupție; (ii) infracțiuni contra patrimoniului sau alte infracțiuni specifice domeniului economic/financiar;(iii) infracțiuni prevăzute de legislația fiscală săvârșite în mod direct sau indirect, inclusiv prin schemele ilegale sau interzise de arbitraj al dividendelor; (iv) alte infracțiuni prevăzute de legislația privind societățile, falimentul, insolvența, precum și de cea privind protecția consumatorului; (la 18-01-2022, Litera a) din Alineatul (1) , Articolul 13 , Sectiunea a 5-a , Capitolul II a fost modificată de Punctul 27, Articolul I din REGULAMENT nr. 20 din 23 decembrie 2021, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 54 din 18 ianuarie 2022 ) b) măsuri și sancțiuni anterioare sau în curs de desfășurare, luate de orice autoritate de reglementare sau organism profesional pentru nerespectarea oricăror dispoziții relevante care reglementează activitățile din domeniul financiar-bancar sau oricare dintre situaț