NORME din 24 august 2012 (*actualizate*)privind autorizarea şi funcţionarea asigurătorilor(actualizate până la data 20 noiembrie 2013*)
EMITENT
  • COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURĂRILOR




    • ----------------*) Forma actualizată a acestui act normativ până la data de 20 noiembrie 2013 este realizată de către Departamentul juridic din cadrul S.C. "Centrul Teritorial de Calcul Electronic" S.A. Piatra-Neamţ prin includerea tuturor modificărilor şi completărilor aduse de către: ORDINUL nr. 20 din 10 octombrie 2012; ORDINUL nr. 6 din 23 ianuarie 2013; ORDINUL nr. 11 din 11 aprilie 2013; NORMA nr. 15 din 8 noiembrie 2013.Conţinutul acestui act nu este un document cu caracter oficial, fiind destinat pentru informarea utilizatorilor  +  Capitolul I Domeniu de aplicare. Definiţii  +  Articolul 1Prezentele norme stabilesc, în temeiul prevederilor art. 5 lit. b), b^1) şi d) şi ale art. 12 şi 12^1 din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, condiţiile şi documentele în baza cărora Comisia de Supraveghere a Asigurărilor acordă asigurătorilor autorizaţia de desfăşurare a activităţii de asigurare şi aprobă acţionarii fondatori, acţionarii semnificativi direcţi şi/sau indirecţi, potenţialii achizitori şi persoanele semnificative ale asigurătorilor.  +  Articolul 2 (1) Procesul de autorizare a asigurătorilor de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor cuprinde două etape: a) avizarea prealabilă în vederea înregistrării ca asigurător la oficiul registrului comerţului; b) autorizarea funcţionării ca asigurător, în conformitate cu art. 12 alin. (3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. (2) Avizarea prealabilă în vederea înregistrării ca asigurător la oficiul registrului comerţului nu garantează obţinerea autorizaţiei de funcţionare.  +  Articolul 3 (1) Procesul de dobândire de către un potenţial achizitor a calităţii de acţionar semnificativ al unui asigurător cuprinde două etape: a) evaluarea proiectului de achiziţie şi avizarea intenţiei unui potenţial achizitor de a deveni acţionar semnificativ la un asigurător de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor; b) realizarea proiectului de achiziţie şi aprobarea noului acţionar semnificativ al asigurătorului de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor. (2) Avizarea prealabilă a proiectului de achiziţie nu garantează aprobarea noului acţionar semnificativ al asigurătorului; procesul de dobândire a calităţii de acţionar semnificativ este încheiat doar după obţinerea aprobării ca acţionar semnificativ de la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor.  +  Articolul 4În înţelesul prezentelor norme, termenii şi expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:1. potenţial achizitor - orice persoană fizică sau juridică ori grupul de astfel de persoane care acţionează singure sau concertat în legătură cu o achiziţie propusă şi care: a) doresc să devină acţionar semnificativ, direct sau indirect, la un asigurător; b) îşi propun să îşi majoreze, direct sau indirect, drepturile de vot ori capitalul deţinut la un asigurător, astfel încât cota de participare va atinge sau va depăşi 20%, o treime ori 50% din drepturile de vot sau din capitalul social al acestuia ori asigurătorul va deveni filiala acestora;2. persoane care acţionează concertat - două sau mai multe persoane, legate printr-un acord expres ori tacit, în vederea obţinerii sau exercitării în comun a drepturilor de vot pentru a înfăptui o politică comună. Până la proba contrară, următoarele persoane sunt prezumate că acţionează în mod concertat: a) persoanele implicate; b) societatea-mamă împreună cu filialele sale, precum şi oricare dintre filialele aceleiaşi societăţi-mamă între ele; c) o societate comercială cu membrii consiliului său de administraţie şi cu persoanele implicate, precum şi aceste persoane între ele; d) o societate comercială cu fondurile ei de pensii şi cu societatea de administrare a acestor fonduri;3. persoane implicate: a) persoane care controlează sau sunt controlate de către o altă persoană sau care se găsesc sub un control comun; b) persoane care participă direct sau indirect la încheierea unor acorduri în vederea obţinerii sau exercitării în comun a drepturilor de vot, dacă acţiunile, obiect al acordului, pot conferi o poziţie de control; c) persoane fizice din cadrul unei societăţi care au atribuţii de conducere sau control; d) soţii, rudele şi afinii până la gradul al doilea ale persoanelor fizice menţionate la lit. a)-c); e) persoane care pot numi majoritatea membrilor consiliului de administraţie în cadrul unei societăţi;4. proiect de achiziţie - proiectul prin care se intenţionează obţinerea cotei de participare care urmează a fi deţinută de un potenţial achizitor la capitalul social al asigurătorului;5. termen de evaluare - perioada de 60 de zile lucrătoare, în care Comisia de Supraveghere a Asigurărilor realizează evaluarea potenţialului achizitor şi a proiectului de achiziţie, care este calculată de la data confirmării scrise de primire a notificării intenţiei de achiziţie şi a tuturor documentelor complete aferente;6. evaluare - analizarea calităţii adecvate a potenţialului achizitor şi a solidităţii financiare a proiectului de achiziţie;7. experienţă profesională - ansamblu de cunoştinţe, teoretice şi practice, dobândite de o persoană în cadrul activităţii sale continue desfăşurate în domeniul asigurărilor şi/sau financiar-bancar. Caracterul continuu al activităţii presupune timpul efectiv lucrat, fără a se lua în calcul perioadele de suspendare/întrerupere, în orice mod şi/sau din orice cauză, a activităţii persoanei.  +  Capitolul II Acţionarii fondatori şi noii acţionari ai asigurătorului  +  Secţiunea 1 Acţionarii fondatori  +  Articolul 5 (1) Pentru a putea obţine calitatea de acţionar direct şi/sau indirect al asigurătorului, fondatorii trebuie să îndeplinească următoarele condiţii: a) să nu fie acţionari, asociaţi sau persoane semnificative ale unui broker de asigurare şi/sau reasigurare, nici ale unui agent de asigurare, persoană juridică română; b) persoanele juridice să fie legal constituite; c) persoanele juridice, de tipul instituţiilor de credit, instituţiilor financiare nebancare, societăţilor de servicii şi investiţii financiare sau societăţilor de pensii, să fie supravegheate de autoritatea competentă din România sau din statul de origine, inclusiv în ceea ce priveşte supravegherea pe bază consolidată; d) persoanele fizice să nu fi fost condamnate pentru gestiune frauduloasă, abuz de încredere, fals, uz de fals, înşelăciune în dauna avutului particular sau public, delapidare, mărturie mincinoasă, dare ori luare de mită, primire de foloase necuvenite, trafic de influenţă, spălare de bani, acte de terorism, deturnare de fonduri, evaziune fiscală ori alte fapte de natură să conducă la concluzia că nu sunt create premisele necesare pentru asigurarea unei gestiuni sănătoase şi prudente a asigurătorului; e) să nu fi fost declaraţi faliţi sau să nu fi făcut parte din conducerea unei societăţi comerciale care, după încetarea activităţii sub orice formă, nu şi-a respectat obligaţiile faţă de terţi; f) persoanele juridice să dispună de o situaţie financiară care să le permită onorarea obligaţiilor lor patrimoniale şi care să asigure premisele pentru susţinerea activităţii asigurătorului din surse proprii, în cazul în care situaţia financiară a acestuia se deteriorează. În cazul acţionarilor persoane juridice române, situaţiile financiare anuale pentru perioada minimă prevăzută la lit. i) vor fi auditate de un auditor financiar, persoană juridică. În cazul acţionarilor persoane juridice străine, situaţiile financiare anuale pentru perioada minimă prevăzută la lit. i) vor fi auditate de un auditor financiar, membru activ al unui organism profesional recunoscut de Federaţia Internaţională a Contabililor (IFAC) şi care a asimilat Codul de etică pentru contabilii profesionişti emis de aceasta. Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate solicita documente care să ateste îndeplinirea cerinţelor menţionate; g) sumele destinate participării la capitalul social al asigurătorului nu trebuie să provină din împrumuturi, indiferent cu ce titlu, cu excepţia sumelor puse la dispoziţia unei filiale de către societatea-mamă, din sursele proprii ale acesteia; h) persoanele fizice trebuie să dispună de venituri care au caracter de continuitate, care, prin nivelul lor, să justifice în mod corespunzător cota de participare la capitalul social al asigurătorului, precum şi capacitatea de a susţine financiar asigurătorul, când este necesar; i) persoanele juridice, altele decât cele menţionate la lit. c), să funcţioneze de minimum 3 ani; în cazul societăţilor care au fuzionat, una dintre acestea să aibă această perioadă de funcţionare sau, în cazul divizării, societatea care s-a divizat să îndeplinească această condiţie. La data depunerii solicitării pentru obţinerea avizului prealabil în vederea înregistrării ca asigurător şi pentru acordarea autorizaţiei de funcţionare în vederea desfăşurării activităţii de asigurări, trebuie să fi înregistrat, potrivit ultimelor situaţii financiare, capital propriu pozitiv şi să nu figureze în evidenţele Centralei Incidentelor de Plăţi şi/sau ale Biroului de Credite ori ale altor entităţi similare din statul de origine. (2) Suplimentar faţă de condiţiile enumerate la alin. (1), Comisia de Supraveghere a Asigurărilor va lua în considerare, la evaluarea acţionarilor fondatori, următoarele: a) provenienţa fondurilor cu care se intenţionează a se participa la capital, precum şi transparenţa sursei acestor fonduri; b) asocierea anterioară în activităţi financiar-bancare şi alte activităţi comerciale; c) integritatea şi reputaţia acţionarului în comunitatea de afaceri; d) participaţiile deţinute de acţionar în alte entităţi; e) în cazul în care acţionarul fondator este o societate dintr-un stat membru care se află sub supravegherea unei autorităţi competente, declaraţia autorităţii respective că nu se opune participării acestuia la capitalul social al asigurătorului sau, după caz, că aprobă această participaţie.  +  Articolul 6Nu pot fi fondatori ai asigurătorului: a) entităţile juridice fără scop lucrativ sau fără scop patrimonial, precum şi cele de tip asociativ sau participativ care nu depun situaţiile financiare conform legislaţiei în vigoare din România sau din statul de origine; b) persoanele juridice sau alte entităţi înregistrate în state cu care România nu întreţine relaţii diplomatice sau în jurisdicţii care nu instituie obligativitatea organizării şi a evidenţei contabilităţii şi/sau a publicării situaţiilor financiare, evidenţei registrelor comerciale şi/sau care permit păstrarea anonimatului în ceea ce priveşte identitatea acţionarilor/asociaţilor şi a administratorilor; c) persoanele care justifică sursa fondurilor prin împrumuturi sau venituri obţinute din activităţi desfăşurate în statele sau jurisdicţiile prevăzute la lit. b); d) persoanele sau grupurile de persoane care acţionează concertat, controlează unul sau mai mulţi asigurători şi care vor exercita control asupra asigurătorului persoană juridică română ce urmează a se constitui; grupul de persoane care acţionează împreună reprezintă persoanele care se află sub controlul unei persoane fizice sau juridice în situaţiile în care între acestea există cel puţin una dintre relaţiile descrise la art. 2 lit. B pct. 38 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, sau o relaţie similară, de genul relaţiilor existente între soţi, rude şi afini până la gradul al patrulea inclusiv, persoanele şi societăţile aflate sub controlul acestora, o societate, administratorii şi persoanele fizice sau juridice care exercită controlul asupra acesteia, societăţi aflate sub controlul aceleiaşi ori al aceloraşi persoane fizice sau juridice; e) persoanele respective sau persoanele din grupul care acţionează concertat, care în ultimii 10 ani au constituit obiectul unor anchete sau proceduri administrative ori judiciare încheiate cu sancţiuni sau interdicţii de natură să conducă la concluzia că nu sunt create premisele necesare pentru asigurarea unei gestiuni sănătoase şi prudente a asigurătorului.  +  Secţiunea a 2-a Potenţialii achizitori şi noii acţionari semnificativi  +  Articolul 7 (1) Persoanele fizice sau juridice, potenţiali achizitori, care intenţionează să devină pentru prima dată acţionari semnificativi, direcţi ori indirecţi, indiferent de cota de participare la capitalul social al unui asigurător, la o dată ulterioară obţinerii autorizaţiei de funcţionare ca asigurător, precum şi acţionarii, persoane fizice sau juridice, care îşi propun majorarea, direct sau indirect, a participaţiei sau a drepturilor de vot la capitalul deţinut la un asigurător, astfel încât participaţia sa va atinge 20%, o treime sau 50% din drepturile de vot sau din capitalul social al acestuia, trebuie să notifice în prealabil, în scris, intenţia lor, Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, menţionând mărimea participaţiei vizate, notificarea fiind însoţită de documentaţia solicitată în prezentele norme. (2) Consiliul de administraţie/supraveghere al unui asigurător, care ia cunoştinţă despre una dintre situaţiile menţionate la alin. (1), este obligat să notifice această situaţie, în scris, Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, în termen de 5 zile de la data la care a luat cunoştinţă. (3) Notificarea prealabilă este însoţită de informaţiile şi documentele prevăzute în anexa nr. 3. (4) Comisia de Supraveghere a Asigurărilor emite, în scris, o confirmare de primire a notificării prevăzute la alin. (2), în termen de două zile de la constatarea că documentele şi informaţiile sunt complete. (5) În cazul companiilor listate pe piaţa de capital, în procesul de evaluare a proiectului de achiziţie, drepturile de vot ale acţionarilor semnificativi sunt evaluate în conformitate cu prevederile legislaţiei specifice. (6) În cazul entităţilor autorizate şi supravegheate de o autoritate competentă dintr-un stat din spaţiul economic european, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor va consulta acea autoritate în ceea ce priveşte situaţia acţionariatului şi a situaţiei financiare. (7) Comisia de Supraveghere a Asigurărilor evaluează calitatea adecvată a potenţialului achizitor, persoană fizică sau juridică, şi soliditatea financiară a acestuia, în raport cu proiectul de achiziţie, pe baza următoarelor criterii: a) reputaţia şi integritatea potenţialului achizitor, persoană fizică; b) reputaţia şi experienţa oricărei persoane care urmează să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere în cadrul unui asigurător, ca rezultat al achiziţiei propuse; c) soliditatea financiară a potenţialului achizitor, în special în raport cu tipul de activitate desfăşurată în prezent şi cu cea preconizată a fi desfăşurată în viitor de către asigurătorul/ reasigurătorul la care se referă proiectul de achiziţie; d) capacitatea asigurătorului de a respecta cerinţele prudenţiale stipulate de prezentele norme şi de legislaţia privind supravegherea suplimentară a grupurilor şi a conglomeratelor financiare; e) existenţa unor motive rezonabile de a suspecta că, în ceea ce priveşte proiectul de achiziţie, este sau a fost săvârşită o infracţiune ori o tentativă de spălare de bani sau de finanţare a terorismului, în sensul prevederilor art. 2 lit. a), respectiv lit. a^1) din Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi pentru instituirea unor măsuri de prevenire şi combatere a finanţării actelor de terorism, cu modificările şi completările ulterioare, sau că proiectul de achiziţie ar putea dezvolta un astfel de risc; f) criteriile de evaluare aplicate acţionarilor fondatori, conform art. 5, se aplică şi potenţialilor achizitori. (8) În funcţie de mărimea cotei de participare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate solicita următoarele informaţii:1. În cazul în care cota de participare vizată este de până la 20%: a) prezentarea scopului general al proiectului de achiziţie, precum şi numărul şi ponderea acţiunilor în capitalul social al asigurătorului, în procente, în lei şi în echivalent euro; b) lista persoanelor care acţionează în mod concertat, precum şi descrierea angajamentelor financiare, a contribuţiilor fiecărei persoane şi a eventualelor structuri organizatorice în cadrul asigurătorului; c) prezentarea strategiei cu privire la proiectul de achiziţie, care să cuprindă şi informaţii referitoare la perioada în care potenţialul achizitor intenţionează să păstreze acţiunile, la orice intenţie de a creşte, de a reduce sau de a menţine nivelul cotei de participare în următorii 3 ani sau la intenţia de a acţiona ca un deţinător activ de acţiuni, precum şi informaţii privind capacitatea lui financiară de a susţine asigurătorul cu fonduri proprii suplimentare, în cazul în care acesta întâmpină dificultăţi financiare.2. În cazul în care participaţia vizată este între 20% şi 50%: a) documentele şi informaţiile menţionate la pct. 1; b) prezentarea intenţiilor potenţialului achizitor cu privire la situaţia financiară a asigurătorului, precum şi aşteptările acestuia în următorii 3 ani.3. În cazul în care participaţia vizată este de peste 50%, documentele menţionate la pct. 2, inclusiv studiul de fezabilitate menţionat în anexa nr. 2. (9) În cursul termenului de evaluare, dar nu mai târziu de a cincizecea zi lucrătoare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate solicita, în scris, documente şi informaţii suplimentare, necesare finalizării evaluării proiectului de achiziţie, conform anexei nr. 3 la prezentele norme şi art. 12 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. (10) Potenţialul achizitor are obligaţia de a transmite documentele şi informaţiile suplimentare, conform alin. (8), în termen de 20 de zile lucrătoare de la data la care Comisia de Supraveghere a Asigurărilor i-a solicitat acest lucru; în această perioadă, termenul de evaluare se întrerupe. (11) Perioada de întrerupere a termenului de evaluare poate fi prelungită până la 30 de zile lucrătoare, în cazul în care potenţialul achizitor: a) are sediul sau este reglementat într-un stat terţ; b) nu este reglementat de o autoritate competentă în domeniul financiar din spaţiul economic european. (12) Evaluarea proiectului de achiziţie se efectuează în mod nediscriminatoriu, în cazul în care Comisia de Supraveghere a Asigurărilor este notificată în legătură cu două sau mai multe proiecte de achiziţie pentru acelaşi asigurător.  +  Articolul 8 (1) Comisia de Supraveghere a Asigurărilor consultă autorităţile competente ale altor state membre, atunci când efectuează evaluarea unui potenţial achizitor care se află în una dintre următoarele situaţii: a) este un asigurător autorizat într-un alt stat membru; b) este o societate de asigurare-mamă a unui asigurător autorizat într-un alt stat membru; c) este controlat de aceeaşi persoană, fizică sau juridică, ce controlează un asigurător şi/sau un reasigurător autorizat într-un alt stat membru. (2) Comisia de Supraveghere a Asigurărilor consultă autorităţile competente care supraveghează instituţiile de credit sau societăţile de servicii şi investiţii financiare ori societăţile de pensii dintr-un stat membru, atunci când efectuează evaluarea unui potenţial achizitor care se află în una dintre următoarele situaţii: a) este o instituţie de credit sau o societate de servicii şi investiţii financiare ori o societate de pensii autorizată în Uniunea Europeană; b) este o societate de asigurare-mamă a unei instituţii de credit sau a unei societăţi de servicii şi investiţii financiare sau o societate de pensii autorizată în Uniunea Europeană; c) este controlat de aceeaşi persoană, fizică sau juridică, ce controlează o instituţie de credit ori o societate de servicii şi investiţii financiare autorizată în Uniunea Europeană. (3) Comisia de Supraveghere a Asigurărilor furnizează, la cerere, celorlalte autorităţi de supraveghere implicate orice informaţie relevantă şi, din oficiu, orice informaţie esenţială şi comunică opinia sa şi orice rezervă cu privire la achiziţia propusă.  +  Articolul 9 (1) În cazul aprobării proiectului de achiziţie, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate comunica un termen maxim pentru finalizarea achiziţiei şi poate prelungi acest termen, dacă este necesar. (2) Comisia de Supraveghere a Asigurărilor se poate opune proiectului de achiziţie, prin decizie motivată, în cazul în care nu sunt îndeplinite criteriile prevăzute la art. 7 alin. (7), în ceea ce priveşte calificarea persoanelor menţionate la art. 2 din anexa nr. 3, sau dacă informaţiile furnizate de potenţialul achizitor sunt incomplete. În acest caz, informează în scris potenţialul achizitor în termen de două zile lucrătoare de la data emiterii deciziei, fără a depăşi termenul de evaluare, indicând motivele care au stat la baza acestei opoziţii. (3) Achiziţia efectuată fără notificarea prealabilă şi aprobarea Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, precum şi nerespectarea deciziei autorităţii de supraveghere de opoziţie faţă de proiectul de achiziţie conduc la suspendarea exercitării drepturilor de vot corespunzătoare sau la nulitatea voturilor exprimate sau anularea acestora. (4) Orice modificare a documentelor sau a condiţiilor în baza cărora s-a acordat avizul de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor în vederea realizării achiziţiei conduce la o nouă analiză din partea Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. (5) Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate, pe lângă măsurile prevăzute la alin. (3), să aplice şi alte sancţiuni prevăzute la art. 39 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.  +  Articolul 10 (1) Ulterior realizării achiziţiei, achizitorul îşi poate exercita drepturile de vot corespunzătoare la asigurător, numai după obţinerea aprobării ca acţionar semnificativ de la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor. (2) Condiţiile şi documentele solicitate fondatorilor se aplică şi în cazul persoanelor fizice şi juridice care devin ulterior acţionari semnificativi direcţi şi indirecţi la asigurători.(2^1) Restricţiile prevăzute la art. 5 alin. (1) lit. g) se aplică şi în cazul persoanelor fizice sau juridice, acţionari semnificativi ai unui asigurător care doresc să îşi majoreze cota de capital deţinută ori care participă la majorarea capitalului acelui asigurător.---------Alin. (2^1) al art. 10 a fost introdus de art. unic din ORDINUL nr. 20 din 10 octombrie 2012, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 706 din 16 octombrie 2012. (3) Obţinerea aprobării în vederea înregistrării ca acţionar la oficiul registrului comerţului în baza unor documente sau informaţii neconforme cu realitatea dă dreptul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor de a-şi retrage aprobarea.  +  Secţiunea a 3-a Acţionarii care renunţă sau care îşi diminuează cota de participare la capitalul social al unui asigurător  +  Articolul 11 (1) Orice acţionar semnificativ, persoană fizică sau juridică, ce intenţionează să renunţe la această calitate, în mod direct ori indirect, trebuie să notifice în scris această intenţie Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. (2) Această notificare trebuie făcută şi în cazul în care acţionarul semnificativ îşi propune diminuarea drepturilor sale de vot ori a poziţiei de acţionar semnificativ, direct sau indirect al unui asigurător, astfel încât participaţia ori drepturile sale de vot vor scădea sub 20%, o treime sau 50% din capitalul social. (3) Notificarea trebuie să cuprindă următoarele informaţii: denumirea asigurătorului la al cărui capital urmează să renunţe/să îşi diminueze participaţia, precum şi, dacă este cazul, numărul acţiunilor rămase, valoarea nominală a acestora, valoarea totală şi procentul din totalul capitalului social al asigurătorului, procentul din totalul drepturilor de vot pe care le conferă acestea, entitatea/entităţile către care doreşte să îşi transfere participaţia. Notificarea nu este urmată de o decizie a Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. (4) Acţionarii menţionaţi la alin. (1) şi (2) sunt răspunzători pentru obligaţiile ce le revin până la data aprobării noilor acţionari semnificativi de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor. (5) Acţionarii care nu sunt acţionari semnificativi şi care intenţionează să renunţe sau să îşi diminueze cota de participare vor notifica intenţia Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor şi, în cazul în care tranzacţiile vor avea loc simultan, aceştia vor transmite o listă centralizată, întocmită de un reprezentant legal al unuia dintre acţionari.  +  Articolul 12Documentele şi informaţiile prevăzute în prezentele norme trebuie transmise şi în cazul în care, prin majorarea cotei de participare de către o persoană juridică sau fizică, un asigurător devine filială a acelei persoane ori în cazul în care, prin reducerea participaţiei unei persoane juridice sau fizice la un asigurător, acesta îşi încetează statutul de filială a acelei persoane. Prin filială se înţelege entitatea definită la art. 2 lit. B pct. 45 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.  +  Capitolul III Autorizarea asigurătorilor  +  Secţiunea 1 Dispoziţii generale  +  Articolul 13 (1) Denumirea unui asigurător trebuie să conţină sintagmele "asigurări", "asigurări-reasigurări", după caz, sau derivate ale acestora, în limba română ori într-o limbă de largă circulaţie. (2) Obiectul de activitate al asigurătorilor trebuie să fie unic, respectiv asigurătorul să exercite exclusiv activitate de asigurare conform prevederilor art. 2 lit. A pct. 1 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, cu excepţiile prevăzute de lege. (3) Din studiul de fezabilitate trebuie să rezulte că resursele financiare ale asigurătorului sunt suficiente pentru desfăşurarea activităţii de asigurare, în conformitate cu profilul de risc şi toleranţa la risc stabilite de acesta. (4) Capitalul social vărsat, reprezentând o sumă cel puţin egală cu fondul de siguranţă, conform prevederilor normelor în vigoare privind valoarea minimă a fondului de siguranţă, trebuie să fie depus în contul unei bănci autorizate din România, în conformitate cu prevederile art. 16 alin. (1) lit. a), alin. (3) şi (4) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. (5) Actul constitutiv al asigurătorului trebuie să cuprindă numele persoanelor menţionate la art. 23 alin. (1) lit. A, în condiţiile Legii nr. 31/1990 privind societăţile comerciale, republicată, cu modificările şi completările ulterioare. Conducerea executivă a asigurătorului trebuie să fie asigurată de minimum două persoane, în cazul societăţilor administrate în sistem unitar, sau de minimum 3 persoane, în cazul societăţilor administrate în sistem dualist, cu atribuţii decizionale, răspunzătoare pentru societate, ale căror semnături sunt opozabile terţilor. (6) Asigurătorii virează sumele reprezentând taxa de autorizare în contul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. Prin plata taxei de autorizare asigurătorul primeşte autorizaţia de a practica doar o anumită clasă de asigurare, conform prevederilor art. 13 alin. (6) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Asigurătorul trebuie să achite 40% din valoarea taxei iniţiale, pentru fiecare clasă de asigurare suplimentară, conform prevederilor art. 13 alin. (7) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. (7) Sediul social, conducerea executivă şi conducerea operativă trebuie să fie pe teritoriul României.  +  Secţiunea a 2-a Obţinerea avizului prealabil necesar înregistrării ca asigurător  +  Articolul 14În vederea obţinerii avizului prealabil necesar înregistrării ca asigurător la oficiul registrului comerţului, solicitanţii vor depune la registratura Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor următoarele documente:1. cerere-standard, în forma prevăzută în anexa nr. 1;2. proiectul actului constitutiv, semnat de către reprezentantul legal al asigurătorului;3. copiile documentelor care atestă vărsarea integrală, în formă bănească, de către fiecare fondator a aportului la capitalul social, conform prevederilor legale în vigoare, certificate pentru conformitate cu originalul de către persoana/persoanele care semnează cererea-standard;4. extrasul de cont privind vărsarea integrală a capitalului social, din data depunerii documentaţiei, semnat de conducătorul sucursalei/agenţiei instituţiei de credit unde s-a deschis contul de capital; sumele reprezentând aport la capitalul social şi depuse în valută se calculează la cursul comunicat de Banca Naţională a României din data plăţii;5. în vederea aprobării şi pentru verificarea îndeplinirii condiţiilor prevăzute la art. 5 şi 6, acţionarii semnificativi, persoane fizice şi juridice, direcţi şi/sau indirecţi, până la ultimul acţionar semnificativ, persoană fizică, ai fondatorilor asigurătorului trebuie să depună documentele prevăzute în anexele nr. 3 şi 4; de asemenea, aceştia vor depune lista cu drepturile de vot alocate acestor acţionari, conform cu deţinerea directă şi/sau indirectă de capital la asigurătorul respectiv;6. lista cu acţionarii direcţi şi indirecţi, persoane fizice şi juridice, care nu sunt acţionari semnificativi; pentru aceştia, posibilitatea de a deveni acţionari, în condiţiile menţionate la art. 5 şi 6, se certifică printr-o hotărâre adoptată distinct de către adunarea constitutivă a fondatorilor asigurătorului; prevederea precedentă nu limitează dreptul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor ca, în cazuri justificate, să solicite unui acţionar sau mai multora aceleaşi informaţii sau documente ca cele prevăzute pentru acţionarii semnificativi;7. în vederea aprobării şi pentru verificarea îndeplinirii condiţiilor prevăzute la art. 5 şi 6, acţionarii semnificativi, persoane fizice şi juridice, direcţi şi/sau indirecţi, până la ultimul acţionar semnificativ, persoană fizică, ai fondatorilor asigurătorului trebuie să depună documentele prevăzute în anexele nr. 3 şi 4; de asemenea, aceştia vor depune lista cu drepturile de vot alocate acestor acţionari, conform cu deţinerea directă şi/sau indirectă de capital la asigurătorul respectiv;8. membrii consiliului de administraţie/supraveghere ai asigurătorului şi conducerea executivă/membrii directoratului trebuie să îndeplinească condiţiile şi să prezinte documentele prevăzute în anexele nr. 5 şi 8;9. copia documentului care atestă viramentul taxei de autorizare în contul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, potrivit prevederilor art. 13 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.  +  Articolul 15 (1) Orice modificare a documentelor sau a condiţiilor în baza cărora s-a acordat avizul prealabil de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, în vederea înregistrării ca asigurător la oficiul registrului comerţului, conduce la o nouă analiză din partea Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. (2) Dacă modificarea documentelor sau a condiţiilor în baza cărora s-a acordat avizul prealabil are loc ulterior înregistrării la oficiul registrului comerţului, atunci se vor depune la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor solicitarea şi documentele corespunzătoare în vederea aprobării acestora. (3) Cererea pentru obţinerea autorizaţiei de funcţionare se va putea depune numai după obţinerea, de la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, a avizului prealabil asupra modificărilor intervenite şi înregistrarea acestora la oficiul registrului comerţului.  +  Articolul 16În conformitate cu prevederile art. 5 lit. j) şi ale art. 8 alin. (2) lit. j) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate solicita, în vederea fundamentării deciziei privind avizul prealabil necesar înregistrării ca asigurător, prezentarea de documente şi informaţii atât de la fondatori şi persoane semnificative, cât şi de la oricare altă persoană fizică sau juridică ce are legătură, directă ori indirectă, cu activitatea acestora, precum şi de la alte instituţii sau autorităţi din ţară ori din străinătate.  +  Articolul 17Comisia de Supraveghere a Asigurărilor va decide, într-o perioadă de 60 de zile de la confirmarea prezentării documentaţiei complete, asupra acordării avizului prealabil în vederea înregistrării ca asigurător la oficiul registrului comerţului.  +  Articolul 18Obţinerea avizului prealabil în vederea înregistrării ca asigurător la oficiul registrului comerţului în baza unor documente sau informaţii neconforme cu realitatea dă dreptul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor de a retrage avizul prealabil.  +  Secţiunea a 3-a Obţinerea autorizaţiei de funcţionare ca asigurător  +  Articolul 19Pentru obţinerea autorizaţiei de funcţionare pe baza căreia asigurătorul va putea desfăşura activitate de asigurare, acesta va depune la registratura Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor următoarele documente: a) cererea pentru acordarea autorizaţiei de funcţionare în vederea desfăşurării activităţii de asigurări, conform anexei nr. 7; b) copiile documentelor care atestă înregistrarea societăţii ca persoană juridică, respectiv: actul constitutiv autentificat/ atestat, hotărârea judecătorească/rezoluţia personalului desemnat de înfiinţare, certificatul de înregistrare emis de oficiul registrului comerţului şi certificatul constatator cuprinzând toate datele de identificare ale societăţii; c) studiul de fezabilitate aprobat de acţionarii fondatori, în conformitate cu hotărârea adunării constitutive a fondatorilor asigurătorului, din care să reiasă că resursele financiare ale entităţii sunt suficiente pentru desfăşurarea activităţii şi care să cuprindă cel puţin informaţiile prevăzute în anexa nr. 2; d) copia proiectului programului de reasigurare, semnată de o persoană din conducerea executivă a asigurătorului. În cazul reasigurării de către un asigurător/reasigurător, persoană juridică română, este obligatorie prezentarea retrocesiunii acelui asigurător, din care să rezulte că este inclus şi programul prezentat. Lipsa unui asemenea program trebuie justificată prin prezentarea în studiul de fezabilitate a calculelor privind capacitatea de subscriere proprie a asigurătorului/ reasigurătorului român; e) copiile actelor de proprietate sau ale contractelor de închiriere/comodat pentru sediul ori sediile secundare/punctele de lucru existente sau care se înfiinţează, înregistrate la administraţia financiară teritorială, după caz; f) persoanele semnificative şi persoanele care ocupă anumite funcţii în cadrul unui asigurător trebuie să prezinte documentaţia prevăzută în anexele nr. 5, 6 şi 8.  +  Articolul 20Comisia de Supraveghere a Asigurărilor va decide, în termen de 4 luni de la data depunerii documentaţiei complete, asupra acordării autorizaţiei de funcţionare pe baza căreia asigurătorul va putea desfăşura activitate de asigurare.-----------Art. 20 a fost modificat de pct. 1 al art. I din ORDINUL nr. 6 din 23 ianuarie 2013 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 66 din 31 ianuarie 2013.  +  Articolul 21Comisia de Supraveghere a Asigurărilor este în drept să impună respectarea şi îndeplinirea oricăror alte criterii, cerinţe şi/sau condiţii în afara celor menţionate, pe care legea şi normele prudenţiale adoptate de autoritatea competentă le prevăd în vederea autorizării pentru desfăşurarea activităţii de asigurare.  +  Articolul 22 (1) Autorizaţia de funcţionare a asigurătorului este valabilă pentru teritoriul României. (2) Autorizaţia de funcţionare permite asigurătorului să desfăşoare activităţi în Comunitatea Europeană, în conformitate cu dreptul de stabilire sau cu libertatea de a presta servicii, după caz, în condiţiile prevăzute de Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare şi de normele specifice.  +  Capitolul IV Evaluarea şi aprobarea persoanelor semnificative, numirea persoanelor în anumite funcţii în cadrul unui asigurător  +  Articolul 23 (1) Pentru a fi aprobate de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, persoanele fizice menţionate la art. 2 lit. A pct. 11 şi 11^1 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, sunt numite în cadrul unui asigurător conform prevederilor Legii nr. 31/1990, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, şi trebuie să îndeplinească următoarele condiţii:A. membrii consiliului de administraţie sau ai consiliului de supraveghere: a) să îndeplinească prevederile art. 5 alin. (1) lit. a), d) şi e), să nu se afle în situaţiile prevăzute la art. 6 lit. d) şi e) şi să prezinte documentele prevăzute în anexele nr. 5 şi 8; b) să dispună de bună reputaţie, onestitate, probitate morală şi experienţă profesională adecvată naturii, întinderii şi complexităţii activităţii asigurătorului şi responsabilităţilor încredinţate; c) să aibă studii superioare; d) cel puţin unul dintre membrii consiliului de administraţie/ supraveghere trebuie să vorbească fluent limba română; e) să cunoască legislaţia din domeniul asigurărilor;B. membrii conducerii executive sau ai directoratului: a) să îndeplinească prevederile menţionate la lit. A şi să prezinte documentele prevăzute în anexele nr. 5 şi 8; b) să aibă o experienţă de cel puţin 5 ani în domeniul asigurărilor sau de 7 ani în domeniul financiar-bancar, din care cel puţin 3 ani, respectiv 5 ani, într-o funcţie de conducere în aceste domenii; c) să nu aibă această calitate la altă persoană juridică, română sau străină, pe toată perioada angajării/mandatului la asigurător, şi să deţină în exclusivitate această funcţie în cadrul asigurătorului;C. conducătorul activităţii de asigurări de viaţă şi conducătorul activităţii de asigurări generale: a) să îndeplinească prevederile lit. A. a), b), c) şi e) şi să prezinte documentele prevăzute la anexele nr. 6 şi 8; b) să aibă o experienţă de cel puţin 4 ani în domeniul asigurărilor, din care cel puţin 2 ani în funcţii de conducere.Funcţiile menţionate la lit. C pot fi cumulate numai cu calitatea de director general adjunct, în cazul sistemului unitar, sau de membru al directoratului, în cazul sistemului dualist. În aceste cazuri de cumul de funcţii, persoanele desemnate sunt considerate a exercita o singură funcţie, funcţia de conducător executiv, caz în care trebuie să îndeplinească condiţiile prevăzute la lit. B şi să menţioneze în declaraţia de exclusivitate funcţia superioară;D. persoanele desemnate în anumite funcţii în cadrul unui asigurător sunt numite de organul investit prin actul constitutiv al asigurătorului cu astfel de atribuţii. a) Persoanele desemnate în funcţii de conducere specifice domeniului asigurărilor sunt:- conducătorul compartimentului de subscriere a contractelor de asigurare;- conducătorul compartimentului de managementul riscului;- conducătorul compartimentului de reasigurare;- conducătorul compartimentului de daune. b) Persoanele desemnate în funcţii de conducere care nu sunt specifice domeniului asigurărilor sunt conducătorii compartimentelor economico-financiar, juridic, control intern, audit intern, tehnologia informaţiei.----------Lit. D.b) a alin. (1) al art. 23 a fost modificată de pct. 2 al art. I din ORDINUL nr. 6 din 23 ianuarie 2013 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 66 din 31 ianuarie 2013. c) Pentru conducătorii compartimentelor managementul riscului, de daune şi, respectiv, economico-financiar din cadrul asigurătorului, exercitarea atribuţiilor corespunzătoare funcţiilor se face numai după obţinerea aprobării Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, care va verifica:- îndeplinirea prevederilor art. 5 alin. (1) lit. a), d) şi e);- neîncadrarea în situaţiile prevăzute la art. 6 lit. d) şi e);- verificarea experienţei profesionale de cel puţin 3 ani în domeniul asigurărilor, din care cel puţin 2 ani în specialitatea pe care urmează să o conducă, în cazul conducătorilor compartimentelor managementul riscului şi, respectiv, de daune;- verificarea experienţei profesionale de cel puţin 3 ani în domeniul de specialitate pe care urmează să îl conducă, în cazul conducătorilor compartimentului economico-financiar;- documentele menţionate în anexele nr. 6 şi 8. d) Persoanele menţionate la lit. a) şi b), cu excepţia conducătorilor compartimentelor managementul riscului, de daune şi economico-financiar, sunt numite în funcţie de către asigurător ulterior verificării de către acesta a îndeplinirii următoarelor condiţii:- conformarea cu prevederile art. 5 alin. (1) lit. a), d) şi e);- neîncadrarea în situaţiile prevăzute la art. 6 lit. d) şi e);- deţinerea unei experienţe de cel puţin 3 ani în domeniul asigurărilor, din care cel puţin 2 ani în specialitatea pe care urmează să o conducă, în cazul conducătorilor prevăzuţi la lit. a);- deţinerea unei experienţe de cel puţin 3 ani în domeniul de specialitate pe care urmează să îl conducă, în cazul conducătorilor prevăzuţi la lit. b);- documentele prevăzute în anexa nr. 6, în cazul conducătorilor prevăzuţi la lit. a). e) Documentele pentru persoanele prevăzute la lit. d) sunt depuse la sediul asigurătorului şi sunt disponibile pentru verificarea lor de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor. f) Persoanele numite în funcţiile de conducători ai compartimentului de daune la asigurători, la data intrării în vigoare a prezentelor norme, sunt considerate a îndeplini criteriile respective numai cu condiţia prezentării la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor a următoarelor documente: curriculum vitae semnate, copii de pe contractele de muncă şi declaraţia prevăzută în anexa nr. 6, în termen de 30 de zile de la intrarea în vigoare a prezentelor norme.E. Actuarul trebuie să îndeplinească condiţiile prevăzute la art. 12^2 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, în vederea aprobării ca persoană semnificativă la un asigurător, şi să transmită documentele prevăzute în anexele nr. 6 şi 8. (2) Membrii consiliului de administraţie/supraveghere vor prezenta în faţa Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, în cadrul unei discuţii, modul de administrare/ supraveghere a activităţii asigurătorului în vederea realizării obiectivelor propuse. Prezentarea va fi făcută în limba română de una dintre persoanele prezente la întâlnire. (3) Persoanele propuse pentru conducerea executivă sau membrii directoratului şi persoanele propuse pentru aprobare în funcţiile de conducere menţionate la alin. (1) lit. D.c) susţin un interviu profesional în prezenţa unei comisii de evaluare din cadrul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. În cadrul interviului, acestea vor prezenta activitatea pe care urmează să o desfăşoare, experienţa profesională în specialitatea pe care urmează să o conducă şi cunoaşterea legislaţiei din domeniul asigurărilor.(3^1) Fac excepţie de la prevederile alin. (1) lit. B.b) şi alin. (3) persoanele care în ultimii 5 ani au deţinut o funcţie de conducere într-o instituţie de reglementare şi supraveghere în domeniul asigurărilor la nivelul minim de director într-o direcţie de specialitate.-----------Alin. (3^1) al art. 23 a fost introdus de pct. 3 al art. I din ORDINUL nr. 6 din 23 ianuarie 2013 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 66 din 31 ianuarie 2013. (4) Comisia de evaluare poate propune Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor respingerea aprobării persoanelor menţionate la alin. (3), urmând ca asigurătorul să nominalizeze o altă persoană.  +  Articolul 24 (1) Comisia de Supraveghere a Asigurărilor evaluează, pentru fiecare persoană semnificativă, dacă sunt îndeplinite cerinţele prevăzute la art. 23 alin. (1) lit. A, B, C, D lit. c) şi lit. E, luând în considerare informaţiile legate de activitatea, experienţa şi reputaţia persoanei în cauză, precum şi orice alte circumstanţe relevante. (2) În sensul prevederilor alin. (1) vor fi analizate, pentru ultimii 10 ani, în măsura în care prezintă relevanţă, situaţii cum ar fi: a) persoana a fost sancţionată, sancţiunea aplicată fiind de natură să conducă la concluzia că nu sunt create premisele necesare pentru asigurarea unei gestiuni sănătoase şi prudente a asigurătorului în domeniul respectiv, după caz, sau i s-a refuzat ori retras o autorizaţie sau aprobare de către o autoritate competentă de supraveghere din România sau străinătate ori s-a aflat în altă situaţie care prin aspectele ei relevante ar putea avea efecte negative asupra imaginii asigurătorului la care persoana în cauză este nominalizată să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere; b) persoana a fost sancţionată deoarece a exercitat, fără aprobarea autorităţii menţionate la lit. a), o funcţie pentru care, potrivit legislaţiei în vigoare, era prevăzută obligativitatea obţinerii unei astfel de aprobări; c) în exercitarea unei funcţii de administrare şi/sau de conducere a unui asigurător ori intermediar în asigurări şi/sau în reasigurări, persoană juridică română, sau a unei sucursale a unui asigurător ori intermediar în asigurări şi/sau în reasigurări străin, persoana nu şi-a asumat responsabilităţile decurgând din această calitate ori a participat la adoptarea şi/sau aplicarea unor decizii privind activitatea acestuia prin care s-a urmărit satisfacerea unor interese individuale ori de grup; d) în perioada în care persoana a exercitat funcţia de administrare şi/sau de conducere la un intermediar în asigurări şi/sau în reasigurări s-au încălcat în mod repetat contractele de intermediere în asigurări sau reasigurări prin nedepunerea la asigurători ori reasigurători a sumelor încasate cu titlu de prime de asigurare sau de reasigurare; e) în perioada în care persoana a exercitat o funcţie de administrare şi/sau de conducere la un asigurător ori la un reasigurător, ca urmare a activităţii desfăşurate, s-a înregistrat o deteriorare a situaţiei financiare a asigurătorului sau acesta a făcut obiectul unor proceduri de redresare financiară pe bază de plan sau prin administrare specială ori pe baza altor măsuri similare instituite de autoritatea competentă sau s-a înregistrat o deteriorare gravă a situaţiei financiare care a condus la insolvenţa şi/sau falimentul asigurătorului; f) entităţile la care persoana respectivă exercită sau a exercitat responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere ori la care este sau a fost acţionar semnificativ ori asociat au fost supuse vreunei sancţiuni dispuse de o autoritate competentă din România sau din străinătate, însărcinată cu supravegherea în domeniul asigurărilor ori financiar-bancar, sancţiunea aplicată fiind de natură să conducă la concluzia că nu sunt create premisele necesare pentru asigurarea unei gestiuni sănătoase şi prudente a asigurătorului în domeniul respectiv, după caz, sau autoritatea le-a refuzat ori le-a retras o autorizaţie. (3) La evaluarea administratorilor şi a persoanelor propuse pentru conducerea executivă a unui asigurător se va avea în vedere şi dacă modul de administrare/supraveghere şi de conducere a activităţii asigurătorului prezentat are la bază o abordare realistă şi denotă profesionalism, rezultate din prezentarea pieţei de asigurări şi încorporarea principiilor de organizare şi funcţionare pe baze prudenţiale şi de evaluare a riscurilor unui asigurător.  +  Capitolul V Funcţionarea asigurătorului  +  Articolul 25 (1) După obţinerea autorizaţiei de funcţionare, orice modificare a documentelor sau a condiţiilor pe baza cărora s-a acordat această autorizaţie se va face numai după aprobarea sau, după caz, avizarea prealabilă de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor. (2) În cazul solicitării autorizaţiei pentru alte riscuri dintr-o clasă autorizată anterior sau pentru o nouă clasă de asigurare, asigurătorii trebuie să se conformeze prevederilor art. 12 alin. (7^1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi să depună la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor studiul de fezabilitate actualizat cu noile riscuri sau cu noua clasă de asigurare şi taxa de autorizare prevăzută la art. 13 alin. (6). (3) La termenul menţionat în legislaţia în vigoare privind depunerea situaţiilor financiare, asigurătorii au obligaţia să transmită Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor situaţia acţionarilor direcţi şi procentul deţinut de către aceştia din capitalul social, aşa cum este înscris în Registrul acţionarilor sau conform prevederilor legislaţiei specifice. (4) În cazul acţionarilor semnificativi, se va transmite lista nominală, iar pentru acţionarii semnificativi, persoane juridice, şi lista acţionariatului semnificativ direct şi/sau indirect al acestora. (5) În cazul în care volumul informaţiilor solicitate conform alin. (2) şi (3) este foarte mare, acestea se vor furniza pe suport electronic de tip compact-disc (CD).  +  Articolul 26Persoanele menţionate la art. 23 alin. (1) lit. A şi B trebuie să aibă un contract de administrare, respectiv un contract de mandat, în conformitate cu prevederile Legii nr. 31/1990, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, iar persoanele prevăzute la art. 23 alin. (1) lit. C, D şi E trebuie să aibă calitatea de angajat cu contract de muncă pe durată nedeterminată pe întreaga perioadă de desfăşurare a activităţii în cadrul unui asigurător, cu excepţia înlocuitorilor unor titulari ai funcţiilor de conducere al căror contract de muncă este suspendat, în condiţiile legislaţiei în vigoare.  +  Articolul 27 (1) În termen de 5 zile lucrătoare de la data vacantării unei funcţii deţinute de o persoană semnificativă sau de o persoană desemnată într-o funcţie de conducere care nu este specifică domeniului asigurărilor, asigurătorul şi persoana în cauză vor comunica în scris Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor numele şi funcţia persoanei respective, cu excepţia vacantării funcţiei de actuar, pentru care se va efectua comunicarea în termen de 3 zile lucrătoare.------------Alin. (1) al art. 27 a fost modificat de pct. 4 al art. I din ORDINUL nr. 6 din 23 ianuarie 2013 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 66 din 31 ianuarie 2013. (2) În cazul vacantării unei funcţii deţinute de o persoană semnificativă, membru în consiliul de administraţie/supraveghere şi/sau în conducerea executivă/directorat, perioada până la propunerea şi depunerea documentaţiei complete pentru o nouă persoană nu trebuie să depăşească 90 de zile; perioada poate fi extinsă cu maximum 30 de zile, cu avizul Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. (3) Pentru persoanele semnificative ale asigurătorului, altele decât cele menţionate la alin. (2), precum şi pentru persoanele desemnate în funcţii de conducere care nu sunt specifice domeniului asigurărilor, termenul de numire a unei alte persoane în această funcţie este de 60 de zile de la data vacantării, cu excepţia actuarului, pentru care perioada de numire este de maximum 20 de zile calendaristice, în cazul revocării acestuia.------------Alin. (3) al art. 27 a fost modificat de pct. 4 al art. I din ORDINUL nr. 6 din 23 ianuarie 2013 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 66 din 31 ianuarie 2013. (4) O persoană care trebuie să primească în prealabil aprobarea Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nu poate exercita atribuţiile funcţiei pentru care a fost propusă decât de la data primirii aprobării Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. (5) Nerespectarea prevederilor alin. (4) poate conduce la sancţionarea, după caz, a asigurătorului, a persoanelor în drept să facă propunerea şi a celor care au fost propuse. Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate decide, având în vedere consecinţele exercitării atribuţiilor unei funcţii înainte de primirea aprobării legale, inclusiv retragerea aprobării acordate.  +  Articolul 28Persoanele menţionate la art. 23 alin. (1) lit. A şi B, care: a) primesc un nou mandat; b) pe durata mandatului sau la sfârşitul acestuia sunt numite în alte funcţii în consiliul de administraţie/supraveghere sau în conducerea executivă/directoratul unui asigurător; c) sunt nominalizate să îşi continue mandatul la un asigurător rezultat în urma fuziunii dintre doi sau mai mulţi asigurători; d) sunt nominalizate să îşi continue mandatul la asigurătorii rezultaţi în urma divizării unui asigurător,trebuie să primească în prealabil aprobarea Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor şi trebuie să depună declaraţii actualizate, corespunzătoare noii poziţii, conform anexelor nr. 5 şi 8, însoţite, dacă este cazul, de documente actualizate.----------Lit. d) şi paragraful final ale art. 28 au fost modificate de pct. 5 al art. I din ORDINUL nr. 6 din 23 ianuarie 2013 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 66 din 31 ianuarie 2013.  +  Articolul 29 (1) Persoanele menţionate la art. 23 alin. (1) lit. D, lit. a) şi b), personalul de execuţie din direcţiile/compartimentele menţionate la art. 23 alin. (1) lit. D lit. a) şi cel din direcţia/compartimentul economico-financiar, persoanele angajate în cadrul unui asigurător pentru vânzarea poliţelor de asigurare, directorii şi personalul de conducere din subunităţile teritoriale ale unui asigurător, cu excepţia agenţiilor şi punctelor de lucru, precum şi personalul de specialitate din direcţiile/compartimentele acestor subunităţi teritoriale trebuie să urmeze cursurile de specializare profesională organizate în cadrul Institutului de Management în Asigurări, în termen de 12 luni de la data angajării sau numirii în funcţie. (2) Pentru persoanele menţionate la alin. (1) care la data apariţiei prezentelor norme sunt angajate la un asigurător, indiferent de funcţia pe care o ocupă, perioada maximă de conformare este până la data de 30 septembrie 2014 inclusiv.-------------Alin. (2) al art. 29 a fost modificat de art. unic din NORMA nr. 15 din 8 noiembrie 2013, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 715 din 20 noiembrie 2013. (3) În termen de 15 zile de la intrarea în vigoare a prezentelor norme, asigurătorii vor transmite Direcţiei autorizări şi avizări organigrama la zi şi numărul de persoane menţionate la alin. (1), defalcat pe structura centrală şi cea teritorială, precum şi pe funcţii de conducere şi de execuţie. (4) În termen de 10 zile de la intrarea în vigoare a prezentelor norme Institutul de Management în Asigurări va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor şi, respectiv, asigurătorilor, lista cursurilor de specializare profesională. (5) În termen de 20 de zile de la primirea listei cursurilor de specializare profesională, asigurătorii vor transmite Direcţiei autorizări şi avizări şi Institutului de Management în Asigurări proiectul de programare la cursurile de specializare profesională a persoanelor menţionate la alin. (2). După centralizarea proiectelor de programări transmise de asigurători, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor şi Institutul de Management în Asigurări vor putea reface programările în funcţie de numărul de locuri disponibile la cursurile de specializare profesională şi perioadele de desfăşurare a acestora, cu informarea asigurătorilor în cauză. (6) Respectarea prevederilor prezentului articol este în responsabilitatea asigurătorului.  +  Articolul 30Persoanele însărcinate cu conducerea/ gestionarea unei activităţi în cadrul unui asigurător, care sunt numite în funcţia respectivă în conformitate cu prevederile acestor norme, sunt responsabile pentru deficienţele constatate de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor în activitatea lor şi pot fi sancţionate în conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare.  +  Articolul 31Comisia de Supraveghere a Asigurărilor are dreptul să anuleze orice autorizaţie obţinută pe baza unor informaţii false sau eronate şi poate interzice persoanelor răspunzătoare exercitarea oricăror activităţi reglementate de Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.  +  Capitolul VI Alte dispoziţii  +  Articolul 32Toate documentele prevăzute în prezentele norme trebuie transmise în limba română, iar documentele emise în străinătate, într-o limbă străină, vor fi depuse în original, autentificate în ţara de origine, împreună cu traducerea legalizată.  +  Articolul 33Anexele nr. 1-8 fac parte integrantă din prezentele norme.  +  Articolul 34Nerespectarea prevederilor prezentelor norme se sancţionează în condiţiile şi potrivit prevederilor art. 39 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.*Prezentele norme transpun:1. prevederile art. 1, 2 şi 4 din Directiva 2007/44 CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 5 septembrie 2007 de modificare a Directivei 92/49/CEE a Consiliului şi a Directivelor 2002/83/CE, 2004/39/CE, 2005/68/CE şi 2006/48/CE în ceea ce priveşte normele de procedură şi criteriile de evaluare aplicabile evaluării prudenţiale a achiziţiilor şi majorărilor de participaţii în sectorul financiar;2. ale art. 8, 15 pct. 3, 4 şi 54 din Directiva 92/49/CEE a Consiliului din 18 iunie 1992 de coordonare a actelor cu putere de lege şi a actelor administrative privind asigurarea generală directă şi de modificare a Directivelor 73/239/CEE şi 88/357/CEE;3. ale art. 4-8, 15 pct. 3 şi 4 din Directiva 2002/83/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 5 noiembrie 2002 privind asigurarea de viaţă;4. ale art. 21 alin. (1) şi art. 22-23 din Directiva 2005/68/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 16 noiembrie 2005 privind reasigurarea şi de modificare a Directivelor 73/239/CEE şi 92/49/CEE ale Consiliului, precum şi a Directivelor 98/78/CE şi