Aprobare regulament capital instituții de credit
ORDIN nr. 71 din 18 decembrie 2009 privind aprobarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 29/10/2009 pentru completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 13/18/2006 privind determinar
În vigoare. Act în vigoare.
Despre ce este acest act
Actul aprobă un regulament suplimentar pentru determinarea cerințelor minime de capital ale instituțiilor de credit și firmelor de investiții, stabilind condiții transitorii pentru implementarea unor abordări avansate de evaluare a riscurilor. Afectează instituțiile de credit și firmele de investiții care utilizează metode complexe de calcul al riscului operațional. Soluția prevede că aceste entități trebuie să aibă fonduri proprii cel puțin egale cu 80% din nivelul minim obligatoriu, până la data de 31 decembrie 2011, cu posibilitatea de a beneficia de o scădere temporară a cerinței dacă au început utilizarea modelelor interne de rating sau a abordărilor avansate înainte de 1 ianuarie 2010.
Pe scurt
- Identificator
- Ordin nr. 71/2009
- Tip act
- Ordin
- Emitent
- Banca Naţională A României | Comisia Naţională A Valorilor Mobiliare
- Data adoptării
- 18 decembrie 2009
- Număr de forme
- 1
- Domeniu
- banking finance, public finance, administrative
- Sursa oficială
- legislatie.just.ro
De ce spunem asta
- default:latest consolidation, no total abrogation found — ACTIVE by default
Ce acte modifică acest act
Actele pe care acest act le modifică, le completează sau le abrogă.
- Completeaza pe (ART. 1): REGULAMENT*) nr. 18 din 14 decembrie 2006 privind determinarea cerințelor minime de capital pentru instituţiile de credit şi firmele de investitii — 14 decembrie 2006
- Completeaza pe (ANEXA 1): ORDIN nr. 107 din 14 decembrie 2006 (*actualizat*) pentru aprobarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 13/18/2006 privind determinarea cerinţelor minime de capital pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii (actualizat până la da — 14 decembrie 2006
- Completeaza pe (ANEXA 1): REGULAMENT*) nr. 18 din 14 decembrie 2006 privind determinarea cerințelor minime de capital pentru instituţiile de credit şi firmele de investitii — 14 decembrie 2006
Cuprins pe articole
Ghiduri care explică situații din acest act
Textul actului
ORDIN nr. 71 din 18 decembrie 2009privind aprobarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 29/10/2009 pentru completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 13/18/2006 privind determinarea cerinţelor minime de capital pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii
Publicat în
MONITORUL OFICIAL nr. 917 din 28 decembrie 2009
Având în vedere dispoziţiile art. 126, 278, 384, 385 şi ale art. 421 alin. (2) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare,în temeiul prevederilor art. 420 alin. (3) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, precum şi ale art. 1, 2 şi ale art. 7 alin. (1), (3), (10) şi (15) din Statutul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare, aprobat prin Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 25/2002, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 514/2002, cu modificările şi completările ulterioare,Banca Naţională a României şi Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare emit următorul ordin: + Articolul 1Se aprobă Regulamentul Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 29/10/2009 pentru completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 13/18/2006 privind determinarea cerinţelor minime de capital pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii, prevăzut în anexa care face parte integrantă din prezentul ordin. + Articolul 2Prezentul ordin şi regulamentul menţionat la art. 1 se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I. + Articolul 3Banca Naţională a României şi Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare vor urmări ducerea la îndeplinire a prevederilor prezentului ordin.Preşedintele Consiliuluide administraţieal Băncii Naţionale a României,Mugur Constantin IsărescuPreşedintele Comisiei Naţionalea Valorilor Mobiliare,Gabriela Anghelache + Anexa REGULAMENT Nr. 29/10/2009pentru completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 13/18/2006 privind determinarea cerinţelor minime de capital pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii + Articolul UNICRegulamentul Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 13/18/2006 privind determinarea cerinţelor minime de capital pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii, aprobat prin Ordinul Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 10/107/2006, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1.033 şi 1.033 bis din 27 decembrie 2006, se completează după cum urmează:- La articolul 4, după alineatul (5) se introduc cinci noi alineate, alineatele (5^1)-(5^5), cu următorul cuprins:"(5^1) Instituţiile care determină valoarea ponderată la risc a expunerilor potrivit prevederilor Regulamentului BNR-CNVM nr. 15/20/2006, cu modificările şi completările ulterioare, trebuie, până la data de 31 decembrie 2011, să dispună de fonduri proprii care vor fi în permanenţă cel puţin egale cu nivelul indicat în alin. (5^3) sau, dacă este cazul, în alin. (5^4).(5^2) Instituţiile care utilizează abordarea avansată de evaluare pentru determinarea cerinţei de capital pentru riscul operaţional trebuie, până la data de 31 decembrie 2011, să dispună de fonduri proprii cel puţin egale cu nivelul indicat în alin. (5^3) sau, dacă este cazul, în alin. (5^4).(5^3) Nivelul la care se face referire în alin. (5^1) şi (5^2) este de 80% din nivelul minim total al fondurilor proprii de care instituţia ar fi trebuit să dispună în conformitate cu: a) art. 3 din Normele Băncii Naţionale a României nr. 5/2004, cu modificările şi completările ulterioare, în cazul instituţiilor de credit; b) art. 8-12 din Regulamentul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 9/2004, în cazul societăţilor de servicii de investiţii financiare.(5^4) Cu aprobarea autorităţii competente, pentru instituţiile indicate la alin. (5^5), nivelul la care se face referire în alin. (5^1) şi (5^2) poate fi de 80% din nivelul minim total al fondurilor proprii de care acele instituţii ar fi trebuit să dispună prin aplicarea Regulamentului BNR-CNVM nr. 14/19/2006, cu completările ulterioare, secţiunii 1 sau secţiunii a 2-a, respectiv secţiunii a 3-a din capitolul II al Regulamentului BNR-CNVM nr. 24/29/2006 privind determinarea cerinţelor minime de capital ale instituţiilor de credit şi ale firmelor de investiţii pentru riscul operaţional şi Regulamentului BNR-CNVM nr. 22/27/2006, în forma în care acestea erau aplicabile anterior datei de 1 ianuarie 2011.(5^5) Instituţiile pot aplica alin. (5^4) doar dacă au început să utilizeze abordarea bazată pe modele interne de rating sau abordarea avansată de evaluare pentru determinarea cerinţelor de capital la data sau ulterior datei de 1 ianuarie 2010."--------
| EMITENT |
Având în vedere dispoziţiile art. 126, 278, 384, 385 şi ale art. 421 alin. (2) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare,în temeiul prevederilor art. 420 alin. (3) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, precum şi ale art. 1, 2 şi ale art. 7 alin. (1), (3), (10) şi (15) din Statutul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare, aprobat prin Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 25/2002, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 514/2002, cu modificările şi completările ulterioare,Banca Naţională a României şi Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare emit următorul ordin: + Articolul 1Se aprobă Regulamentul Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 29/10/2009 pentru completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 13/18/2006 privind determinarea cerinţelor minime de capital pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii, prevăzut în anexa care face parte integrantă din prezentul ordin. + Articolul 2Prezentul ordin şi regulamentul menţionat la art. 1 se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I. + Articolul 3Banca Naţională a României şi Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare vor urmări ducerea la îndeplinire a prevederilor prezentului ordin.Preşedintele Consiliuluide administraţieal Băncii Naţionale a României,Mugur Constantin IsărescuPreşedintele Comisiei Naţionalea Valorilor Mobiliare,Gabriela Anghelache + Anexa REGULAMENT Nr. 29/10/2009pentru completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 13/18/2006 privind determinarea cerinţelor minime de capital pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii + Articolul UNICRegulamentul Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 13/18/2006 privind determinarea cerinţelor minime de capital pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii, aprobat prin Ordinul Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 10/107/2006, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1.033 şi 1.033 bis din 27 decembrie 2006, se completează după cum urmează:- La articolul 4, după alineatul (5) se introduc cinci noi alineate, alineatele (5^1)-(5^5), cu următorul cuprins:"(5^1) Instituţiile care determină valoarea ponderată la risc a expunerilor potrivit prevederilor Regulamentului BNR-CNVM nr. 15/20/2006, cu modificările şi completările ulterioare, trebuie, până la data de 31 decembrie 2011, să dispună de fonduri proprii care vor fi în permanenţă cel puţin egale cu nivelul indicat în alin. (5^3) sau, dacă este cazul, în alin. (5^4).(5^2) Instituţiile care utilizează abordarea avansată de evaluare pentru determinarea cerinţei de capital pentru riscul operaţional trebuie, până la data de 31 decembrie 2011, să dispună de fonduri proprii cel puţin egale cu nivelul indicat în alin. (5^3) sau, dacă este cazul, în alin. (5^4).(5^3) Nivelul la care se face referire în alin. (5^1) şi (5^2) este de 80% din nivelul minim total al fondurilor proprii de care instituţia ar fi trebuit să dispună în conformitate cu: a) art. 3 din Normele Băncii Naţionale a României nr. 5/2004, cu modificările şi completările ulterioare, în cazul instituţiilor de credit; b) art. 8-12 din Regulamentul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 9/2004, în cazul societăţilor de servicii de investiţii financiare.(5^4) Cu aprobarea autorităţii competente, pentru instituţiile indicate la alin. (5^5), nivelul la care se face referire în alin. (5^1) şi (5^2) poate fi de 80% din nivelul minim total al fondurilor proprii de care acele instituţii ar fi trebuit să dispună prin aplicarea Regulamentului BNR-CNVM nr. 14/19/2006, cu completările ulterioare, secţiunii 1 sau secţiunii a 2-a, respectiv secţiunii a 3-a din capitolul II al Regulamentului BNR-CNVM nr. 24/29/2006 privind determinarea cerinţelor minime de capital ale instituţiilor de credit şi ale firmelor de investiţii pentru riscul operaţional şi Regulamentului BNR-CNVM nr. 22/27/2006, în forma în care acestea erau aplicabile anterior datei de 1 ianuarie 2011.(5^5) Instituţiile pot aplica alin. (5^4) doar dacă au început să utilizeze abordarea bazată pe modele interne de rating sau abordarea avansată de evaluare pentru determinarea cerinţelor de capital la data sau ulterior datei de 1 ianuarie 2010."--------