ORDIN nr. 13 din 15 decembrie 2009privind raportarea situaţiilor referitoare la indicatorul de lichiditate şi riscul mare de lichiditate
EMITENT
  • BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI
    • Publicat în  MONITORUL OFICIAL nr. 897 din 22 decembrie 2009



    Având în vedere prevederile art. 51 alin. (1) lit. d), art. 77 alin. (1), art. 150, 209, 289, 320, 324 şi art. 333 alin. (2) şi (3) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare,în temeiul dispoziţiilor art. 25 alin. (2) şi ale art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României şi ale art. 420 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 30 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 24/2009 privind lichiditatea instituţiilor de credit,Banca Naţională a României emite prezentul ordin.  +  Capitolul I Dispoziţii generale  +  Articolul 1 (1) Prezentul ordin stabileşte forma şi conţinutul formularelor de raportare a situaţiilor care se transmit Băncii Naţionale a României, în conformitate cu prevederile art. 30 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 24/2009 privind lichiditatea instituţiilor de credit, de către instituţiile de credit, persoane juridice române, şi sucursalele din România ale instituţiilor de credit străine. (2) De asemenea, prezentul ordin stabileşte frecvenţa şi modalităţile de transmitere a formularelor menţionate la alin. (1) către Banca Naţională a României de către instituţiile de credit şi sucursalele din România ale instituţiilor de credit străine. (3) Casa centrală a cooperativelor de credit este responsabilă de întocmirea şi transmiterea formularelor de raportare prevăzute la alin. (1) şi la nivelul reţelei cooperatiste de credit.  +  Articolul 2 (1) Modelele formularelor de raportare privind indicatorul de lichiditate sunt prezentate în anexele nr. 1a)-1d) şi, respectiv, în anexa nr. 2. (2) Formularele prevăzute la alin. (1) vor fi completate avându-se în vedere următoarele: a) vor cuprinde toate sucursalele şi alte sedii secundare ale instituţiei de credit, deschise pe teritoriul României sau în străinătate; b) se vor completa după cum urmează:- pentru toate operaţiunile, indiferent de moneda în care sunt denominate acestea, în scopul determinării indicatorului de lichiditate în echivalent lei. În acest sens, operaţiunile în monedă străină vor fi evaluate în echivalent în lei la cursul de schimb în vigoare comunicat de Banca Naţională a României în ultima zi bancară lucrătoare a perioadei pentru care se întocmeşte raportarea;- pentru toate operaţiunile în euro, în scopul determinării indicatorului de lichiditate în euro. În acest sens, se vor avea în vedere prevederile art. 7 alin. (3), (4) şi (5) din Regulamentul nr. 24/2009 privind lichiditatea instituţiilor de credit;- pentru toate operaţiunile în lei, în scopul determinării indicatorului de lichiditate în lei.  +  Articolul 3 (1) Modelele formularelor de raportare privind riscul mare de lichiditate sunt prezentate în anexele nr. 3a) şi 3b). (2) Formularele prevăzute la alin. (1) vor fi completate avându-se în vedere următoarele: a) vor cuprinde toate sucursalele şi alte sedii secundare ale instituţiei de credit, deschise pe teritoriul României sau în străinătate; b) se vor completa pentru toate operaţiunile, indiferent de moneda în care sunt denominate acestea, în echivalent lei. În acest sens, operaţiunile în monedă străină vor fi evaluate în echivalent în lei la cursul de schimb în vigoare comunicat de Banca Naţională a României în ultima zi bancară lucrătoare a perioadei pentru care se întocmeşte raportarea.  +  Articolul 4 (1) Instituţiile de credit vor transmite lunar Băncii Naţionale a României - Direcţia supraveghere formularele prevăzute la art. 2 alin. (1), completate potrivit prevederilor alin. (2) al aceluiaşi articol, şi formularele prevăzute la art. 3, completate potrivit prevederilor alin. (2) al aceluiaşi articol, atât pe suport hârtie, cât şi prin intermediul Sistemului informatic de raportare SIRBNR. (2) Raportarea se va transmite în termen de 17 zile de la sfârşitul lunii pentru care aceasta se întocmeşte. (3) În cazul în care ultima zi a termenului până la care se poate transmite raportarea este o zi nelucrătoare, raportarea se va transmite până cel târziu în prima zi lucrătoare ulterioară acesteia.  +  Articolul 5Formularele de raportare prevăzute la art. 2 şi 3 se întocmesc pe baza datelor din evidenţa contabilă şi din evidenţele extracontabile şi se semnează de către persoanele autorizate.  +  Capitolul II Dispoziţii tranzitorii şi finale  +  Articolul 6 (1) Instituţiile de credit vor finaliza demersurile necesare în vederea conformării cu prevederile prezentului ordin în ceea ce priveşte completarea formularelor de raportare în termen de 90 de zile de la data intrării în vigoare a acestuia. (2) Instituţiile de credit transmit Băncii Naţionale a României, prin reţeaua de comunicaţii interbancare (RCI), primele raportări în format electronic, prin fişiere EXCEL, inclusiv cea aferentă lunii iunie 2010.  +  Articolul 7Nerespectarea prevederilor prezentului ordin atrage aplicarea sancţiunilor şi/sau a măsurilor prevăzute la art. 226, 227 şi 229 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare.  +  Articolul 8Anexele nr. 1a)-1d), 2, 3a) şi 3b) fac parte integrantă din prezentul ordin.Preşedintele Consiliului de administraţieal Băncii Naţionale a României,Mugur Constantin IsărescuBucureşti, 15 decembrie 2009.Nr. 13.  +  Anexa 1a) Repartizarea activelor pe scadenţeDenumirea instituţiei de credit ..............Data raportării [//]- lei echivalent/euro/lei -
                     
      ACTIVECod poz.DURATA RĂMASĂ DE SCURS
      D <= 1 lună1 lună < D <= 3 luni3 luni < D <= 6 luni6 luni < D <= 12 luni12 luni < DTotal
      01234567
      OPERAŢIUNI DE TREZORERIE ŞI OPERAŢIUNI INTERBANCAREA1            
      Casa şi alte valoriA2            
      Cont curent la Banca Naţională a RomânieiA3            
      Depozite la vedere la Banca Naţională a RomânieiA4            
      Depozite la termen la Banca Naţională a RomânieiA5            
      Creanţe ataşateA6            
      Conturi de corespondent la instituţii de creditA7            
      Creanţe ataşateA8            
      Depozite la vedere la instituţii de creditA9            
      Depozite la termen la instituţii de creditA10            
      Creanţe ataşateA11            
      Credite de pe o zi pe alta acordate instituţiilor de creditA12            
      Credite la termen acordate instituţiilor de creditA13            
      Creanţe ataşateA14            
      Valori primite în pensiune de pe o zi pe altaA15            
      Valori primite în pensiune la termenA16            
      Creanţe ataşateA17            
      Valori de recuperatA18            
      Creanţe ataşateA19            
      Creanţe comercialeA20            
      Creanţe ataşateA21            
      Creanţe restanteA22            
      Dobânzi restanteA23            
      Creanţe ataşateA24            
      OPERAŢIUNI CU CLIENTELAA25            
      Creanţe comercialeA26            
      Creanţe ataşateA27            
      Credite de trezorerieA28            
      Creanţe ataşateA29            
      Credite de consum şi vânzări în rateA30            
      Creanţe ataşateA31            
      Credite pentru finanţarea operaţiunilor de comerţ exteriorA32            
      Creanţe ataşateA33            
      Credite pentru finanţarea stocurilor şi pentru echipamenteA34            
      Creanţe ataşateA35            
      Credite pentru investiţii imobiliareA36            
      Creanţe ataşateA37            
      Alte credite acordate clienteleiA38            
      Creanţe ataşateA39            
      Credite de pe o zi pe alta acordate instituţiilor financiareA40            
      Credite la termen acordate instituţiilor financiareA41            
      Creanţe ataşateA42            
      Valori primite în pensiune de pe o zi pe altaA43            
      Valori primite în pensiune la termenA44            
      Creanţe ataşateA45            
      Conturi curente debitoareA46            
      Creanţe ataşateA47            
      Valori de recuperatA48            
      Creanţe ataşateA49            
      Creanţe restanteA50            
      Dobânzi restanteA51            
      Creanţe ataşateA52            
      OPERAŢIUNI CU TITLURI ŞI INSTRUMENTE FINANCIARE DERIVATEA53            
      Titluri primite în pensiune livratăA54            
      Creanţe ataşateA55            
      Titluri de tranzacţieA56            
      Titluri de plasamentA57            
      Titluri de investiţiiA58            
      Titluri date cu împrumut:              
      - titluri de tranzacţieA59            
      - titluri de plasamentA60            
      - titluri de investiţiiA61            
      Creanţe ataşateA62            
      Titluri de tranzacţie luate cu împrumutA63            
      Instrumente financiare derivate, altele decât operaţiunile ferme la termen, contractele swap de trezorerie şi contractele swap financiar de devizeA64            
      Conturi de decontare privind operaţiunile cu titluriA65            
      Creanţe ataşateA66            
      Valori primite la încasareA67            
      Creanţe restanteA68            
      Dobânzi restanteA69            
      Creanţe ataşateA70            
      VALORI IMOBILIZATEA71            
      Credite subordonate la termenA72            
      Creanţe ataşateA73            
      Creanţe din operaţiuni de leasing financiarA74            
      Creanţe ataşateA75            
      Creanţe restanteA76            
      Dobânzi restanteA77            
      Creanţe ataşateA78            
      TOTAL:A79            
    Partea utilizată aferentă angajamentelor de finanţare trase va fi înregistrată pe scadenţe în funcţie de durata rămasă de scurs, plecându-se de la coloana corespunzătoare duratei de amortizare a acesteia.Întocmit Semnătură autorizată Semnătură autorizată.................. .................... ....................(numele, prenumele (numele, prenumele (numele, prenumeleşi telefonul) şi funcţia) şi funcţia)Conţinutul poziţiilor din situaţia "Repartizarea activelor pe scadenţe"
    *Font 8*
    OPERAŢIUNI DE TREZORERIE ŞI OPERAŢIUNI INTERBANCARE A1 Total (rd. A2 la rd. A24)
    Casa şi alte valori A2 101 + 102 + 109
    Cont curent la Banca Naţională a României A3 1111 - ex. 1911
    Depozite la vedere la Banca Naţională a României A4 1112 - ex. 1911
    Depozite la termen la Banca Naţională a României A5 1113 - ex. 1911
    Creanţe ataşate A6 ex. 1171 - ex. 1912
    Conturi de corespondent la instituţii de credit A7 121 - ex. 1911
    Creanţe ataşate A8 1271 - ex. 1912
    Depozite la vedere la instituţii de credit A9 1311 - ex. 1911
    Depozite la termen la instituţii de credit A10 1312 - ex. 1911
    Creanţe ataşate A11 ex. 1317 - ex. 1912
    Credite de pe o zi pe alta acordate instituţiilor de credit A12 1411 - ex. 1911
    Credite la termen acordate instituţiilor de credit A13 1412 - ex. 1911
    Creanţe ataşate A14 1417 - ex. 1912
    Valori primite în pensiune de pe o zi pe alta A15 ex. 1511 - ex. 1911
    Valori primite în pensiune la termen A16 ex. 1512 - ex. 1911
    Creanţe ataşate A17 ex. 1517 - ex. 1912
    Valori de recuperat A18 1611 - ex. 1911
    Creanţe ataşate A19 1617 - ex. 1912
    Creanţe comerciale A20 ex. 2011 - ex. 2911
    Creanţe ataşate A21 ex. 2017 - ex. 2912
    Creanţe restante A22 ex. 1811 (sume provenind din conturile 1112; 1113; 1311; 1312; 1411; 1412; 1511; 1512; 1611) - ex. 1911 + ex. 2811 (sume provenind din contul 2011) - ex. 2911
    Dobânzi restante A23 ex. 1812 (sume provenind din conturile 1171; 1317; 1417; 1517; 1617) - ex. 1912 + ex. 2812 (sume provenind din contul 2017) - ex. 2912
    Creanţe ataşate OPERAŢIUNI CU CLIENTELA A24 A25 ex. 1817 - ex. 1912 +ex. 2817 -ex. 2912 Total (rd. A26 la rd. A52)
    Creanţe comerciale A26 ex. 2011 - ex. 2911
    Creanţe ataşate A27 ex. 2017 - ex. 2912
    Credite de trezorerie A28 2021 - ex. 2911
    Creanţe ataşate A29 2027 - ex. 2912
    Credite de consum şi vânzări în rate A30 2031 + 2032 - ex. 2911
    Creanţe ataşate A31 2037 - ex. 2912
    Credite pentru finanţarea operaţiunilor de comerţ exterior A32 2041 + 2042 - ex. 2911
    Creanţe ataşate A33 2047 - ex. 2912
    Credite pentru finanţarea stocurilor şi pentru echipamente A34 2051 + 2052 - ex. 2911
    Creanţe ataşate A35 2057 - ex. 2912
    Credite pentru investiţii imobiliare A36 2061 - ex. 2911
    Creanţe ataşate A37 2067 - ex. 2912
    Alte credite acordate clientelei A38 2091 - ex. 2911
    Creanţe ataşate A39 2097 - ex. 2912
    Credite de pe o zi pe alta acordate instituţiilor financiare A40 2311 - ex. 2911
    Credite la termen acordate instituţiilor financiare A41 2312 - ex. 2911
    Creanţe ataşate A42 2317 - ex. 2912
    Valori primite în pensiune de pe o zi pe alta A43 ex. 2411 - ex. 2911
    Valori primite în pensiune la termen A44 ex. 2412 - ex. 2911
    Creanţe ataşate A45 ex. 2417 - ex. 2912
    Conturi curente debitoare A46 2511 - ex. 2911
    Creanţe ataşate A47 25171 - ex. 2912
    Valori de recuperat A48 2611 - ex. 2911
    Creanţe ataşate A49 2617 - ex. 2912
    Creanţe restante A50 ex. 2811 (sume provenind din conturile 2011; 2021; 2031; 2032; 2041; 2042; 2051; 2052; 2061; 2091; 2311, 2312, 2411; 2412; 2511; 2611) - ex. 2911
    Dobânzi restante A51 ex. 2812 (sume provenind din conturile 2017; 2027; 2037; 2047; 2057, 2067; 2097; 2317; 2417, 25171; 2617) -ex.2912
    Creanţe ataşate A52 ex. 2817 - ex. 2912
    OPERAŢIUNI CU TITLURI ŞI INSTRUMENTE FINANCIARE DERIVATE A53 Total (rd. A54 la rd. A70)
    Titluri primite în pensiune livrată A54 ex. 30111 - ex. 399
    Creanţe ataşate A55 ex. 30117 - ex. 399
    Titluri de tranzacţie A56 ex. 3021
    Titluri de plasament A57 ex. 3031 - ex. 3911
    Titluri de investiţii A58 ex. 3041 - ex. 3912
    Titluri date cu împrumut:
    - titluri de tranzacţie A59 ex. 30251 + ex. 30252 + ex. 30253 - ex. 399
    - titluri de plasament A60 ex. 3035 - ex. 399
    - titluri de investiţii A61 ex. 3045 - ex. 399
    Creanţe ataşate A62 ex. 30257 + ex. 3037 + ex.3047 - ex.399
    Titluri de tranzacţie luate cu împrumut A63 ex. 3026 - ex. 399
    Instrumente financiare derivate, altele decât operaţiunile ferme la termen, contractele swap de trezorerie şi contractele swap financiar de devize A64 solduri debitoare (ex. 3112 + 3113 + 3114 + 3119 + 319) + 312
    Conturi de decontare privind operaţiunile cu titluri A65 333 (solduri debitoare) + 3362 - ex.399
    Creanţe ataşate A66 3371 - ex. 399
    Valori primite la încasare A67 371
    Creanţe restante A68 ex. 3811(sume provenind din conturile 30111; 3021;3031; 3041; 30251; 30252; 30253; 3026; 3035; 3045; 333; 3362; 371) - ex. 399 - ex 3911 - ex 3912
    Dobânzi restante A69 ex. 3812 (sume provenind din conturile 30117; 30257; 3037; 3047, 3371)- ex.399
    Creanţe ataşate A70 ex. 3817 - ex. 399
    VALORI IMOBILIZATE A71 Total (rd. A72 la rd. A78)
    Credite subordonate la termen A72 401 - ex. 499
    Creanţe ataşate A73 ex. 407 - ex. 499
    Creanţe din operaţiuni de leasing financiar A74 4711 + 4712 - ex. 493
    Creanţe ataşate A75 4717 - ex. 493
    Creanţe restante A76 ex. 4811 (sume provenind din conturile 401; 4711; 4712) - ex. 493 - ex. 499
    Dobânzi restante A77 ex. 4812 (sume provenind din conturile 407; 4717) - ex. 493 - ex. 499
    Creanţe ataşate A78 ex. 4817 - ex. 493 - ex. 499
    TOTAL: A79 rd. A1 + rd. A25 + rd. A53 + rd. A71
     +  Anexa 1b) Repartizarea datoriilor pe scadenţeDenumirea instituţiei de credit ................Data raportării [ / / ]                                                                        - lei echivalent/euro/lei -
                     
      DATORIICod poz.DURATA RĂMASĂ DE SCURS
      D <= 1 lună1 lună < D <= 3 luni3 luni < D <= 6 luni6 luni < D <= 12 luni12 luni < DTotal
      01234567
      OPERAŢIUNI DE TREZORERIE ŞI OPERAŢIUNI INTERBANCARED1            
      Împrumuturi de refinanţare de la Banca Naţională a RomânieiD2            
      Datorii ataşateD3            
      Conturi de corespondent ale instituţiilor de credit (loro)D4            
      Datorii ataşateD5            
      Depozite la vedere ale instituţiilor de creditD6            
      Depozite la termen ale instituţiilor de creditD7            
      Datorii ataşateD8            
      Împrumuturi de pe o zi pe alta primite de la instituţii de creditD9            
      Împrumuturi la termen primite de la instituţii de creditD10            
      Datorii ataşateD11            
      Valori date în pensiune de pe o zi pe altaD12            
      Valori date în pensiune la termenD13            
      Datorii ataşateD14            
      Alte sume datorateD15            
      Datorii ataşateD16            
      OPERAŢIUNI CU CLIENTELAD17            
      Împrumuturi de pe o zi pe alta de la instituţiile financiareD18            
      Împrumuturi la termen de la instituţiile financiareD19            
      Datorii ataşateD20            
      Valori date în pensiune de pe o zi pe altaD21            
      Valori date în pensiune la termenD22            
      Datorii ataşateD23            
      Conturi curente creditoareD24            
      Datorii ataşateD25            
      Conturi de factoringD26            
      Datorii ataşateD27            
      Depozite la vedereD28            
      Depozite la termenD29            
      Datorii ataşateD30            
      Certificate de depozit, carnete şi librete de economiiD31            
      Datorii ataşateD32            
      Alte sume datorateD33            
      Datorii ataşateD34            
      OPERAŢIUNI CU TITLURI ŞI INSTRUMENTE FINANCIARE DERIVATED35            
      Titluri date în pensiune livratăD36            
      Datorii ataşateD37            
      Datorii privind titlurile de tranzacţieD38            
      Datorii ataşateD39            
      Instrumente financiare derivate, altele decât operaţiunile ferme la termen, contractele swap de trezorerie şi contractele swap financiar de devizeD40            
      Datorii constituite prin titluri              
      - Titluri de piaţă interbancarăD41            
      Datorii ataşateD42            
      - Titluri de creanţe negociabileD43            
      Datorii ataşateD44            
      - ObligaţiuniD45            
      Datorii ataşateD46            
      - Alte datorii constituite prin titluriD47            
      Datorii ataşateD48            
      Conturi de decontare privind operaţiunile cu titluriD49            
      Datorii ataşateD50            
      Vărsăminte de efectuat privind titlurile de plasamentD51            
      CREDITORID52            
      Alţi creditori diverşiD53            
      Datorii ataşateD54            
      VALORI IMOBILIZATED55            
      Datorii din operaţiuni de leasing financiarD56            
      Datorii ataşateD57            
      DATORII SUBORDONATED58            
      Datorii subordonate la termenD59            
      Datorii ataşateD60            
      TOTAL:D61            
           
      ÎntocmitSemnătură autorizatăSemnătură autorizată
      ............................................................................................
      (numele, prenumele şi telefonul)(numele, prenumele şi funcţia)(numele, prenumele şi funcţia)
    Conţinutul poziţiilor din situaţia "Repartizarea datoriilor pe scadenţe"
    OPERAŢIUNI DE TREZORERIE ŞI OPERAŢIUNI INTERBANCARE D1 Total (rd. D2 la rd. D16)
    Împrumuturi de refinanţare de la Banca Naţională a României D2 112
    Datorii ataşate D3 1172
    Conturi de corespondent ale instituţiilor de credit (loro) D4 122
    Datorii ataşate D5 1272
    Depozite la vedere ale instituţiilor de credit D6 1321
    Depozite la termen ale instituţiilor de credit D7 1322
    Datorii ataşate D8 ex. 1327
    Împrumuturi de pe o zi pe alta primite de la instituţii de credit D9 1421
    Împrumuturi la termen primite de la instituţii de credit D10 1422
    Datorii ataşate D11 1427
    Valori date în pensiune de pe o zi pe alta D12 ex. 1521
    Valori date în pensiune la termen D13 ex. 1522
    Datorii ataşate D14 ex. 1527
    Alte sume datorate D15 1621
    Datorii ataşate D16 1627
    OPERAŢIUNI CU CLIENTELA D17 Total (rd. D18 la rd. D34)
    Împrumuturi de pe o zi pe alta de la instituţiile financiare D18 2321
    Împrumuturi la termen de la instituţiile financiare D19 2322
    Datorii ataşate D20 2327
    Valori date în pensiune de pe o zi pe alta D21 ex. 2431
    Valori date în pensiune la termen D22 ex. 2432
    Datorii ataşate D23 ex. 2437
    Conturi curente creditoare D24 2511
    Datorii ataşate D25 25172
    Conturi de factoring D26 2521
    Datorii ataşate D27 2527
    Depozite la vedere D28 2531
    Depozite la termen D29 2532
    Datorii ataşate D30 ex. 2537
    Certificate de depozit, carnete şi librete de economii D31 2541 + 2542
    Datorii ataşate D32 2547
    Alte sume datorate D33 2621
    Datorii ataşate D34 2627
    OPERAŢIUNI CU TITLURI ŞI INSTRUMENTE FINANCIARE DERIVATE D35 Total (rd. D36 la rd. D51)
    Titluri date în pensiune livrată D36 ex. 30121
    Datorii ataşate D37 ex. 30127
    Datorii privind titlurile de tranzacţie D38 30271 + 30272
    Datorii ataşate D39 30277
    Instrumente financiare derivate, altele decât operaţiunile ferme la termen, contractele swap de trezorerie şi contractele swap financiar de devize D40 solduri creditoare (ex. 3112 + 3113 + 3114 + 3119 + 319) + 313
    Datorii constituite prin titluri
    - Titluri de piaţă interbancară D41 3211
    Datorii ataşate D42 3217
    - Titluri de creanţe negociabile D43 3221
    Datorii ataşate D44 3227
    - Obligaţiuni D45 3251
    Datorii ataşate D46 3257
    - Alte datorii constituite prin titluri D47 3261
    Datorii ataşate D48 3267
    Conturi de decontare privind operaţiunile cu titluri D49 331 + 332 + 333 (solduri creditoare) + 334 + 335 + 3361
    Datorii ataşate D50 3372
    Vărsăminte de efectuat privind titlurile de plasament D51 3036
    CREDITORI D52 Total (rd. D53 la rd. D54)
    Alţi creditori diverşi D53 3566
    Datorii ataşate D54 ex. 3567
    VALORI IMOBILIZATE D55 rd. D56 + rd. D57
    Datorii din operaţiuni de leasing financiar D56 4721 + 4722
    Datorii ataşate D57 4727
    DATORII SUBORDONATE D58 rd. D59 + rd. D60
    Datorii subordonate la termen D59 531
    Datorii ataşate D60 ex. 537
    TOTAL: D61 rd. D1+ rd. D17 + rd. D35 + rd. D52 + D55 + D58
     +  Anexa 1c) Repartizarea pe scadenţea angajamentelor primite, evidenţiate în afara bilanţului, şi a sumelorde primit aferente unor operaţiuni cu instrumente financiare derivate,precum şi a activelor ce ar rezultă din transformarea angajamentelor definanţare şi de garanţie date în elemente bilanţiereDenumirea instituţiei de credit ................Data raportării: [ / / ]                                                                                - lei echivalent/euro/lei -
                     
      Angajamente în afara bilanţului primiteCod poz.DURATA RĂMASĂ DE SCURS
      D <= 1 lună1 lună < D <= 3 luni3 luni < D <= 6 luni6 luni < D <= 12 luni12 luni < DTotal
      01234567
      ANGAJAMENTE DE FINANŢAREE1            
      Angajamente primite de la instituţii de creditE2            
      Angajamente primite de la clientelăE3            
      ANGAJAMENTE DE GARANŢIEE4            
      Cauţiuni, avaluri şi alte garanţii primite de la instituţii de creditE5            
      ANGAJAMENTE PRIVIND TITLURILEE6            
      Titluri de primitE7            
      SUME DE PRIMIT AFERENTE OPERAŢIUNILOR DE SCHIMB LA VEDEREE8            
      SUME DE PRIMIT AFERENTE OPERAŢIUNILOR FERME DE SCHIMB LA TERMEN, CONTRACTELOR SWAP DE TREZORERIE ŞI CONTRACTELOR SWAP FINANCIAR DE DEVIZEE9            
      ACTIVE CE AR REZULTA DIN TRANSFORMAREA ANGAJAMENTELOR DE FINANŢARE DATE ÎN ELEMENTE BILANŢIEREE10            
      ACTIVE CE AR REZULTA DIN TRANSFORMAREA ANGAJAMENTELOR DE GARANŢIE DATE ÎN ELEMENTE BILANŢIEREE11            
      TOTAL:E12            
           
      ÎntocmitSemnătură autorizatăSemnătură autorizată
      ............................................................................................
      (numele, prenumele şi telefonul)(numele, prenumele şi funcţia)(numele, prenumele şi funcţia)
    Conţinutul poziţiilor din situaţia "Repartizarea pe scadenţe aangajamentelor primite, evidenţiate în afara bilanţului, şi a sumelorde primit aferente unor operaţiuni cu instrumente financiare derivate,precum şi a activelor ce ar rezultă din transformarea angajamentelorde finanţare şi de garanţie date în elemente bilanţiere"
    *Font 7*
    ANGAJAMENTE DE FINANŢARE E1 rd. E2 + rd. E3
    Angajamente primite de la instituţii de credit E2 902
    Angajamente primite de la clientelă E3 904
    ANGAJAMENTE DE GARANŢIE E4 rd. E5
    Cauţiuni, avaluri şi alte garanţii primite de la instituţii de credit E5 912
    ANGAJAMENTE PRIVIND TITLURILE E6 rd. E7
    Titluri de primit E7 921
    SUME DE PRIMIT AFERENTE OPERAŢIUNILOR DE SCHIMB LA VEDERE E8 9311 + 9312
    SUME DE PRIMIT AFERENTE OPERAŢIUNILOR FERME DE SCHIMB LA TERMEN, CONTRACTELOR SWAP DE TREZORERIE ŞI CONTRACTELOR SWAP FINANCIAR DE DEVIZE E9 95111 + 95113 + 95115 + 95121 + 95123 + 95125 + 95211 + 95213 + 95215 + 95221 + 95223 + 95225
    ACTIVE CE AR REZULTA DIN TRANSFORMAREA ANGAJAMENTELOR DE FINANŢARE DATE ÎN ELEMENTE BILANŢIERE E10 Sume înregistrate potrivit art. 27 alin. (3) din Regulamentul privind lichiditatea instituţiilor de credit
    ACTIVE CE AR REZULTA DIN TRANSFORMAREA ANGAJAMENTELOR DE GARANŢIE DATE ÎN ELEMENTE BILANŢIERE E11 Sume înregistrate potrivit art. 27 alin. (3) din Regulamentul privind lichiditatea instituţiilor de credit
    TOTAL: E12 rd. E1 + rd. E4 + rd. E6 + E8 + E9 + E10 + E11
     +  Anexa 1d) Repartizarea pe scadenţe a angajamentelor date, evidenţiate înafara bilanţului, şi a sumelor de plătit aferente unor operaţiunicu instrumente financiare derivate, precum şi a datoriilor ce arrezultă din transformarea angajamentelor de finanţare primite înelemente bilanţiereDenumirea instituţiei de credit ..............Data raportării: [ / / ]                                                                                 - lei echivalent/euro/lei -
                     
      Angajamente în afara bilanţului primiteCod poz.DURATA RĂMASĂ DE SCURS
      D <= 1 lună1 lună < D <= 3 luni3 luni < D <= 6 luni6 luni < D <= 12 luni12 luni < DTotal
      01234567
      ANGAJAMENTE DE FINANŢAREE1            
      Angajamente în favoarea instituţiilor de creditE2            
      Angajamente în favoarea clienteleiE3            
      ANGAJAMENTE DE GARANŢIEE4            
      Cauţiuni, avaluri şi alte garanţii date instituţiilor de creditE5            
      Garanţii date pentru clientelăE6            
      ANGAJAMENTE PRIVIND TITLURILEE7            
      Titluri de livratE8            
      SUME DE PLĂTIT AFERENTE OPERAŢIUNILOR DE SCHIMB LA VEDEREE9            
      SUME DE PLĂTIT AFERENTE OPERAŢIUNILOR FERME DE SCHIMB LA TERMEN, CONTRACTELOR SWAP DE TREZORERIE ŞI CONTRACTELOR SWAP FINANCIAR DE DEVIZEE10            
      DATORII CE AR REZULTA DIN TRANSFORMAREA ANGAJAMENTELOR DE FINANŢARE PRIMITE ÎN ELEMENTE BILANŢIEREE11            
      TOTAL:E12            
           
      ÎntocmitSemnătură autorizatăSemnătură autorizată
      ............................................................................................
      (numele, prenumele şi telefonul)(numele, prenumele şi funcţia)(numele, prenumele şi funcţia)
    Conţinutul poziţiilor din situaţia "Repartizarea pe scadenţe aangajamentelor date, evidenţiate în afara bilanţului, şi a sumelor deplătit aferente unor operaţiuni cu instrumente financiare derivate,precum şi a datoriilor ce ar rezultă din transformarea angajamentelorde finanţare primite în elemente bilanţiere"
    *Font 7*
    ANGAJAMENTE DE FINANŢARE E1 rd. E2 + rd. E3
    Angajamente în favoarea instituţiilor de credit E2 901
    Angajamente în favoarea clientelei E3 903
    ANGAJAMENTE DE GARANŢIE E4 rd. E5 + rd. E6
    Cauţiuni, avaluri şi alte garanţii date instituţiilor de credit E5 911
    Garanţii date pentru clientelă E6 913
    ANGAJAMENTE PRIVIND TITLURILE E7 rd. E8
    Titluri de livrat E8 ex. 922
    SUME DE PLĂTIT AFERENTE OPERAŢIUNILOR DE SCHIMB LA VEDERE E9 9313 + 9314
    SUME DE PLĂTIT AFERENTE OPERAŢIUNILOR FERME DE SCHIMB LA TERMEN, CONTRACTELOR SWAP DE TREZORERIE ŞI CONTRACTELOR SWAP FINANCIAR DE DEVIZE E10 95112 + 95114 + 95116 + 95122 + 95124 + 95126 + 95212 + 95214 + 95216 + 95222 + 95224 + 95226
    DATORII CE AR REZULTA DIN TRANSFORMAREA ANGAJAMENTELOR DE FINANŢARE PRIMITE ÎN ELEMENTE BILANŢIERE E11 Sume înregistrate potrivit art. 19 alin. 2 din Regulamentul privind lichiditatea instituţiilor de credit
    TOTAL: E12 rd. E1 + rd. E4 + rd. E7 + E9 + E10 + E11
     +  Anexa 2 Calcularea indicatorului de lichiditateDenumirea instituţiei de credit..............Data raportării: [ / / ]                                                                                       - lei echivalent/euro/lei -
                     
      IndicatoriCod poz.BENZI DE SCADENŢĂ
      D <= 1 lună1 lună < D <= 3 luni3 luni < D <= 6 luni6 luni < D <= 12 luni12 luni < DTotal
      01234567
      Total active [formularul anexa nr. 1a), rd. Total, col. 2-7]1            
      Total angajamente în afara bilanţului primite şi sume de primit aferente unor operaţiuni cu instrumente financiare derivate [formular anexa nr. 1c), rd. Total, col. 2-7]2            
      Lichiditatea efectivă rd. 3 col. 3-6 = rd. 1 col. 3-6 + rd. 2 col. 3-6 + rd. 7 col. (n* - 1), rd. 3 col. 2, 7 = rd. 1 col. 2, 7 + rd. 2 col. 2, 73            
      Total datorii [formularul anexa nr. 1b), rd. Total, col. 2 - 7]4            
      Total angajamente în afara bilanţului date şi sume de plătit aferente unor operaţiuni cu instrumente financiare derivate [formular anexa nr. 1d), rd. Total, col. 2-7]5            
      Lichiditate necesară rd. 6 = rd. 4 + rd. 56            
      Excedent de lichiditate (de reportat pe coloana următoare) rd. 7 = rd. 3 - rd. 6, dacă rd. 7 > 07         xx
      Indicator de lichiditate rd. 8 = rd 3/rd. 6*1)8            
      Total datorii [formularul anexa nr. 1b), rd. Total, col. 2-7], fără ajustarea prevăzută la art. 21 alin. (2) şi art. 229            
           
      n* poate lua valori de la 3 la 6.    
      ÎntocmitSemnătură autorizatăSemnătură autorizată
      ............................................................................................
      (numele, prenumele şi telefonul)(numele, prenumele şi funcţia)(numele, prenumele şi funcţia)
    ---------*1) În cazul în care rd. 3 col. x*2) < 0 şi rd. 6 col. x > = 0, la rd. 8 col. x se va trece ca rezultat valoarea 0.În cazul în care rd. 3 col. x = 0 şi rd. 6 col. x = 0, la rd. 8 col. x se va trece ca rezultat valoarea 1.În cazul în care rd. 3 col. x > 0 şi rd. 6 col. x < = 0, la rd. 8 col. x se trece ca rezultat valoarea 1.În cazul în care rd. 3 col. x = 0 şi rd. 6 col. x < 0, la rd. 8 col. x se trece ca rezultat valoarea 1.În cazul în care rd. 3 col. x < 0 şi rd. 6 col. x < 0, rd. 8 col. x = rd. 6 col. x/rd. 3 col. x.*2) Col. x reprezintă oricare dintre coloanele de la 2 la 6.      +  Anexa 3a) Situaţia riscului mare de lichiditateDenumirea instituţiei de credit ...............Data raportării: [ / / ]*Font 7* Tabel A - lei echivalent -
    Datorii - împrumuturi + angajamente de finanţare date de instituţia de credit - 10% din datorii - împrumuturi + angajamente de finanţare date de instituţia de credit - 15% din datorii - împrumuturi + angajamente de finanţare date de instituţia de credit
    1 2 3
     Tabel B - lei echivalent -
    O persoană sau un grup de Risc mare de lichiditate % din datorii -
    clienţi aflaţi în legătură împrumuturi + angajamente
    de finanţare date
    Nr. din angajamente de instituţia de credit
    crt. Cod Denumire din datorii -de finanţare dateTotal col. 3 = col. 4 = col. 3 x 100/
    împrumuturi de instituţia de col. 1 + col. 2 (datorii - împrumuturi +
    credit angajamente de finanţare date
    de instituţia de credit)
    1 2 3 4 5 6 7
    TOTAL:
    Datoriile, mai puţin împrumuturile şi angajamentele de finanţare date de instituţia de credit, vor respecta structura prevăzută în anexa nr. 1b) şi anexa nr. 1d).Întocmit Semnătură autorizată Semnătură autorizată....................... ....................... .......................(numele, prenumele (numele, prenumele (numele, prenumeleşi telefonul) şi funcţia) şi funcţia)      +  Anexa 3b) Structura grupurilor de clienţi aflaţi în legătură, faţă de careinstituţia de credit înregistrează risc mare de lichiditateDenumirea instituţiei de credit ..........Data raportării: [ / / ]
        Grup de clienţi aflaţi în legăturăPersoane fizice şi/sau juridice din componenţa grupului
      CodDenumireNr. crt.CodDenumire
      012345
                 
             
             
                 
             
             
           
      ÎntocmitSemnătură autorizatăSemnătură autorizată
      ............................................................................................
      (numele, prenumele şi telefonul)(numele, prenumele şi funcţia)(numele, prenumele şi funcţia)
    -------