REGULAMENT nr. 6 din 7 aprilie 2008 (*actualizat*)privind începerea activităţii şi modificările în situaţia instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe**)(actualizat până la data de 23 iulie 2014*)
EMITENT
  • BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI




    • -------------*) Forma actualizată a acestui act normativ până la data de 23 iulie 2014 este realizată de către Departamentul juridic din cadrul S.C. "Centrul Teritorial de Calcul Electronic" S.A. Piatra-Neamţ prin includerea tuturor modificărilor şi completărilor aduse de către: REGULAMENTUL nr. 5 din 23 martie 2009; REGULAMENTUL nr. 10 din 7 septembrie 2010; REGULAMENTUL nr. 7 din 6 iulie 2011; REGULAMENTUL nr. 2 din 28 august 2013; REGULAMENTUL nr. 3 din 9 iulie 2014.Conţinutul acestui act nu este un document cu caracter oficial, fiind destinat pentru informarea utilizatorilor**) Titlul Regulamentului a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 5 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.Având în vedere prevederile art. 18, ale art. 20 alin. (1), ale art. 25 alin. (1)-(3), ale art. 27, ale art. 77 alin. (1), ale art. 91 alin. (2) şi (4), ale art. 105, ale art. 108 alin. (3), ale art. 146, 147, art. 150 alin. (1) lit. e) şi alin. (2), ale art. 151, ale art. 155 alin. (1), ale art. 289, ale art. 301 alin. (1), ale art. 302, 320, ale art. 324 alin. (1), ale art. 333 alin. (2) şi (3) şi ale art. 334 lit. d) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007,în temeiul dispoziţiilor art. 25 alin. (2) lit. a) şi ale art. 48 alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României,Banca Naţională a României emite prezentul regulament.  +  Capitolul I Dispoziţii generale  +  Articolul 1 (1) Prezentul regulament se aplică instituţiilor de credit, persoane juridice române, organizate ca bănci, bănci de economisire şi creditare în domeniul locativ, bănci de credit ipotecar şi organizaţii cooperatiste de credit, precum şi sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe şi reglementează condiţiile în care pot fi operate modificări în situaţia acestora, în scopul asigurării supravegherii prudenţiale.-----------Dispoziţia referitoare la instituţiile emitente de monedă electronică din cuprinsul alin. (1) al art. 1 a fost abrogată de lit. b) a art. VI din REGULAMENTUL nr. 7 din 6 iulie 2011 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 510 din 19 iulie 2011. (2) În cazul cooperativelor de credit sunt aplicabile numai prevederile relevante cuprinse în cap. II secţiunea a 2-a subsecţiunea 2.10 şi secţiunea a 4-a.-----------Alin. (2) al art. 1 a fost modificat de pct. 1 al art. unic din REGULAMENTUL nr. 2 din 28 august 2013 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 568 din 6 septembrie 2013.  +  Articolul 2 (1) Termenii şi expresiile utilizate în prezentul regulament au semnificaţiile prevăzute în Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, denumită în continuare Ordonanţa de Urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, şi în Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 11/2007 privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe, denumit în continuare Regulamentul nr. 11/2007. (2) În înţelesul prezentului regulament, sintagma persoane cu funcţie de conducere de nivel mediu a unor activităţi de importanţă deosebită desemnează persoanele nominalizate să asigure conducerea structurilor care privesc activităţile de administrare şi control al riscurilor, audit intern, conformitate, trezorerie, creditare, precum şi activitatea juridică.-----------Alin. (2) al art. 2 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 3 din 9 iulie 2014 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 546 din 23 iulie 2014.  +  Capitolul I^1Dispoziţii privind începerea activităţii----------Cap. I^1 a fost introdus de pct. 3 al art. I din REGULAMENTUL nr. 5 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 2^1 (1) Înainte de începerea activităţii, instituţiile de credit, persoane juridice române, trebuie să obţină aprobarea Băncii Naţionale a României pentru persoanele cu funcţie de conducere de nivel mediu a unor activităţi de importanţă deosebită. (2) Persoanele prevăzute la alin. (1) trebuie să dispună de reputaţie şi experienţă adecvată naturii, extinderii şi complexităţii activităţii instituţiei de credit şi responsabilităţilor încredinţate. (3) Banca Naţională a României evaluează, de la caz la caz, pentru fiecare dintre persoanele cu funcţie de conducere de nivel mediu a unor activităţi de importanţă deosebită, dacă sunt îndeplinite cerinţele prevăzute la alin. (2), luând în considerare informaţiile legate de activitatea, experienţa şi reputaţia persoanei în cauză, precum şi orice alte circumstanţe relevante. (4) În vederea evaluării de către Banca Naţională a României a persoanelor prevăzute la alin. (1), instituţia de credit va prezenta Băncii Naţionale a României o cerere de aprobare, însoţită, pentru fiecare dintre persoanele nominalizate, de următoarele informaţii şi documente: a) copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul va fi certificată de posesorul actului de identitate; b) curriculum vitae, care va cuprinde cel puţin informaţii legate de studiile absolvite, cu menţionarea instituţiei de învăţământ, a naturii cursurilor şi a anului absolvirii, şi o prezentare detaliată a activităţii desfăşurate, cu indicarea denumirii, adresei şi a profilului activităţii entităţii în cadrul căreia a activat, a naturii şi duratei activităţilor desfăşurate, precum şi a responsabilităţilor exercitate. Dacă este cazul, se va indica şi autoritatea însărcinată cu supravegherea fiecăreia dintre entităţile în cadrul cărora persoana respectivă a desfăşurat activitate; c) informaţiile prevăzute în chestionarul - anexa nr. 4 la Regulamentul nr. 11/2007, cu modificările şi completările ulterioare, care vor fi furnizate în mod corespunzător sub semnătura persoanei în cauză; d) certificatul de cazier judiciar sau alt document echivalent eliberat de autorităţile competente din ţara în care îşi are domiciliul/reşedinţa.*)----------Art. 2^1 a fost introdus de pct. 3 al art. I din REGULAMENTUL nr. 5 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.----------*) Notă C.T.C.E. Piatra Neamţ:În termen de maximum 3 luni de la data intrării în vigoare a prezentului regulament, instituţiile de credit, persoane juridice române, vor supune aprobării Băncii Naţionale a României persoanele cu funcţie de conducere de nivel mediu a activităţii juridice care, la data respectivă, exercită aceste funcţii în cadrul instituţiilor de credit. În acest sens se va prezenta Băncii Naţionale a României - Direcţia supraveghere cererea de aprobare a persoanelor în cauză, însoţită de documentaţia corespunzătoare potrivit art. 2^1 alin. (4) din Regulamentul nr. 6/2008 privind începerea activităţii şi modificările în situaţia instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe, cu modificările şi completările ulterioare.  +  Articolul 2^2 (1) În termen de 5 zile de la data începerii activităţii, instituţia de credit va notifica acest fapt Băncii Naţionale a României şi va transmite acesteia reglementările interne, în limba română, referitoare la activităţile desfăşurate. (2) Dacă nu se prevede altfel, reglementările interne vor fi transmise în format electronic, cu menţionarea hotărârii organului competent care le-a aprobat. (3) Dacă, potrivit unor dispoziţii exprese, reglementările interne ale instituţiilor de credit fac obiectul validării/avizării/aprobării Băncii Naţionale a României, acestea vor fi transmise atât în format electronic, cât şi pe suport hârtie şi vor fi însoţite de hotărârea organului competent care le-a aprobat şi de o fundamentare a acestora.----------Art. 2^2 a fost introdus de pct. 3 al art. I din REGULAMENTUL nr. 5 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 2^3Concomitent cu notificarea prevăzută la art. 2^2 alin. (1), se va transmite Băncii Naţionale a României o declaraţie din care să rezulte că instituţia de credit îndeplineşte în totalitate cerinţele prevăzute de legislaţia în vigoare în domeniul protecţiei valorilor.----------Art. 2^3 a fost introdus de pct. 3 al art. I din REGULAMENTUL nr. 5 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 2^4Dispoziţiile art. 2^1-2^3 se aplică în mod corespunzător şi în cazul sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe.----------Art. 2^4 a fost introdus de pct. 3 al art. I din REGULAMENTUL nr. 5 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Capitolul II Modificări în situaţia instituţiilor de credit, persoane juridice române  +  Secţiunea 1 Modificările care fac obiectul aprobării sau notificării  +  Articolul 3 (1) Sunt supuse aprobării prealabile a Băncii Naţionale a României, în condiţiile prevăzute în secţiunea a 2-a, modificările în situaţia instituţiilor de credit, persoane juridice române, referitoare la: a) completarea obiectului de activitate; b) persoanele nominalizate să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere; c) auditorul financiar; d) deschiderea de sucursale în state terţe; e) deschiderea de sucursale ori alte sedii secundare, în situaţiile în care Banca Naţională a României, ca urmare a constatării unor deficienţe în administrarea riscurilor şi/sau a unei evoluţii necorespunzătoare a indicatorilor de prudenţă bancară ai instituţiei de credit, a dispus cu privire la aceasta măsura restricţionării extinderii libere a reţelei de sucursale ori altor sedii secundare; f) "Condiţiile generale de afaceri" şi "Condiţiile generale ale contractelor de economisire-creditare", precum şi introducerea de noi tipuri de contracte, în cazul băncilor de economisire şi creditare în domeniul locativ; g) actul constitutiv-cadru elaborat de casa centrală a cooperativelor de credit; h) dobândirea de participaţii calificate într-o entitate dintr-un stat terţ dacă, în urma dobândirii participaţiei, entitatea ar intra în sfera de consolidare prudenţială a instituţiei de credit şi majorarea acestor participaţii. i) persoanele cu funcţie de conducere de nivel mediu a unor activităţi de importanţă deosebită.----------Litera i) a alin. (1) al art. 3 a fost introdusă de pct. 4 al art. I din REGULAMENTUL nr. 5 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. j) reducerea capitalului social sau dobândirea propriilor acţiuni de către instituţiile de credit, care conduce la restituirea de capital către acţionari, cu excepţia celei efectuate în situaţiile prevăzute la art. 15^1e şi 15^1f.----------Lit. j) a alin. (1) al art. 3 a fost introdusă de pct. 2 al art. unic din REGULAMENTUL nr. 2 din 28 august 2013 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 568 din 6 septembrie 2013. (2) Instituţiile de credit, persoane juridice române, vor proceda la înregistrarea în registrul comerţului a menţiunilor corespunzătoare modificărilor supuse aprobării prealabile a Băncii Naţionale a României, numai după obţinerea acestei aprobări. (3) O copie certificată de pe certificatul de înregistrare a menţiunilor respective va fi transmisă Băncii Naţionale a României în termen de 10 zile de la efectuarea înregistrării.  +  Articolul 3^1Notificarea unei achiziţii propuse de către un achizitor potenţial sau a deciziei de reducere a unei participaţii calificate într-o instituţie de credit, persoană juridică română, se realizează în condiţiile prevederilor art. 25-31 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale celor cuprinse în secţiunea a 2^1-a din prezentul regulament.----------Art. 3^1 a fost introdus de pct. 5 al art. I din REGULAMENTUL nr. 5 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 4 (1) Sunt supuse notificării Băncii Naţionale a României, în condiţiile prevăzute în secţiunea a 3-a, modificările în situaţia instituţiilor de credit, persoane juridice române, referitoare la: a) denumire şi emblemă; b) sediul social/sediul real; c) restrângerea obiectului de activitate; d) majorarea capitalului social, respectiv reducerea acestuia în alte situaţii decât cele în care este necesară obţinerea aprobării prealabile din partea Băncii Naţionale a României, potrivit art. 3 alin. (1) lit. j);----------Lit. d) a alin. (1) al art. 4 a fost modificată de pct. 3 al art. unic din REGULAMENTUL nr. 2 din 28 august 2013 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 568 din 6 septembrie 2013. e) abrogată;----------Litera e) a alin. (1) al art. 4 a fost abrogată de pct. 6 al art. I din REGULAMENTUL nr. 5 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. f) persoanele care au legături strânse cu instituţia de credit; g) schimbarea unei persoane de pe o funcţie de conducere pe o altă funcţie de conducere; h) sucursalele şi alte sedii secundare de pe teritoriul României; i) participaţiile calificate deţinute de instituţia de credit, altele decât cele supuse aprobării prealabile a Băncii Naţionale a României şi majorarea acestor participaţii, precum şi participaţiile care depăşesc, în situaţii excepţionale, limitele stabilite în condiţiile art. 143 alin. (3) din Ordonanţa de Urgenţă a Guvernului nr. 99/2006; j) orice alte modificări ale actului constitutiv, care nu sunt supuse aprobării prealabile; k) alte notificări. (2) Dacă nu se prevede altfel, notificarea va fi însoţită, după caz, de copia certificată de pe certificatul de înregistrare a menţiunilor corespunzătoare în registrul comerţului şi va fi transmisă Băncii Naţionale a României în termen de maximum 10 zile de la data realizării modificării sau, după caz, a înregistrării menţiunilor corespunzătoare în registrul comerţului.  +  Secţiunea a 2-a Modificări supuse aprobării prealabile2.1. Obiectul de activitate  +  Articolul 5 (1) Orice modificare a obiectului de activitate al unei instituţii de credit, persoană juridică română, în sensul completării acestuia, este supusă aprobării prealabile. (2) Completarea obiectului de activitate se va aproba doar în privinţa activităţilor pentru care este fundamentată în mod corespunzător capacitatea instituţiei de credit de a le desfăşura.  +  Articolul 6 (1) Cererea de aprobare a completării obiectului de activitate va fi însoţită de următoarele documente: a) hotărârea organului competent privind modificarea obiectului de activitate; b) în cazul completării obiectului de activitate, planul de activitate, însuşit de directori şi administratori sau, după caz, de membrii directoratului, care să fundamenteze capacitatea instituţiei de credit de a desfăşura noile activităţi; c) raportul unui auditor independent specializat privind gradul de adecvare a sistemului informatic la specificul activităţii ce urmează a fi desfăşurată, în cazul în care noua activitate presupune utilizarea unor programe informatice suplimentare. (2) Planul de activitate prevăzut la alin. (1) lit. b) va cuprinde, cu respectarea dispoziţiilor specifice prevăzute de Regulamentul nr. 11/2007, cel puţin următoarele: a) descrierea clientelei şi a segmentului de piaţă cărora le sunt adresate noile activităţi; b) descrierea noilor produse şi servicii oferite şi a politicii de preţ/tarifare aferente acestora; c) volumul noilor activităţi şi cotele de piaţă aferente, pentru următorii 3 ani de activitate; d) strategia de investiţii cel puţin în legătură cu crearea suportului tehnic necesar desfăşurării noilor activităţi şi realizarea structurii organizatorice; e) politica de personal, care se va referi cel puţin la recrutarea şi instruirea personalului, după caz; f) impactul noii activităţi asupra conturilor bilanţiere şi a contului de profit şi pierdere pentru anul următor; g) prezentarea proceselor de identificare, administrare, monitorizare şi raportare a riscurilor aferente noilor activităţi, precum şi a calculului efectuat în cadrul procesului intern de evaluare a adecvării capitalului la profilul de risc, cu luarea în considerare a riscurilor aferente noilor activităţi.2.2. Persoanele nominalizate să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere  +  Articolul 7 (1) Pentru orice modificare ce vizează înlocuirea unei persoane care a fost aprobată şi ocupă o funcţie de director ori membru al consiliului de administraţie sau, după caz, de membru al directoratului ori al consiliului de supraveghere şi desemnarea altei persoane în locul acesteia ori numirea unei persoane într-un post nou-creat aferent unei astfel de funcţii este necesară obţinerea aprobării Băncii Naţionale a României înainte de începerea exercitării responsabilităţilor de către persoana în cauză.----------Alin. (1) al art. 7 a fost modificat de pct. 2 al art. I din REGULAMENTUL nr. 3 din 9 iulie 2014 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 546 din 23 iulie 2014.(1^1) Pentru orice modificare ce vizează alocarea de noi responsabilităţi unei persoane menţionate la alin. (1) şi care privesc activităţi care pot expune instituţia de credit unor riscuri semnificative este necesară obţinerea aprobării Băncii Naţionale a României înainte de începerea exercitării responsabilităţilor respective de către persoana în cauză.----------Alin. (1^1) al art. 7 a fost introdus de pct. 3 al art. I din REGULAMENTUL nr. 3 din 9 iulie 2014 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 546 din 23 iulie 2014. (2) Cererea de aprobare va indica, după caz, şi motivul înlocuirii persoanelor aprobate aflate în funcţie sau al alocării de noi responsabilităţi acestora şi va fi însoţită de hotărârea organului competent şi de documentaţia specifică prevăzută de Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 11/2007, cu modificările şi completările ulterioare, pentru persoanele propuse să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere.----------Alin. (2) al art. 7 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 10 din 7 septembrie 2010, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 650 din 20 septembrie 2010. (3) Evaluarea persoanelor prevăzute la alin. (1) se va realiza pe baza condiţiilor prevăzute de lege şi de Regulamentul nr. 11/2007.  +  Articolul 8 (1) Dacă prin vacantarea unor posturi de director sau, după caz, de membru al directoratului nu mai este îndeplinită condiţia prevăzută de lege privind numărul minim de persoane care trebuie să asigure exercitarea respectivelor responsabilităţi, se va convoca de îndată organul competent, care va proceda la numirea unor noi persoane în calitate de director sau, după caz, de membru al directoratului, pentru completarea numărului stabilit de lege. (2) Numirea directorilor sau, după caz, a membrilor directoratului se va realiza într-un termen de cel mult două luni de la data apariţiei situaţiei prevăzute la alin. (1), cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 7.2.3. Auditorul financiar  +  Articolul 9Cererea de aprobare a unui nou auditor financiar va indica şi motivul schimbării auditorului financiar anterior şi va fi însoţită de hotărârea organului competent şi de documentaţia specifică, prevăzută de Regulamentul nr. 11/2007, pentru auditorul financiar, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 25 alin. (8) din acest regulament.2.4. Deschiderea de sucursale în state terţe  +  Articolul 10 (1) În cazul deschiderii unei sucursale într-un stat terţ, cererea de aprobare va indica ţara în care se intenţionează deschiderea sucursalei şi va fi însoţită de următoarea documentaţie: a) hotărârea organului competent, din care să rezulte: obiectul de activitate şi, dacă este cazul, capitalul de dotare al sucursalei, identitatea persoanei/persoanelor desemnate să asigure conducerea sucursalei şi limitele mandatului ce îi/le este acordat, precum şi adresa sucursalei; b) un program de activitate, care să fundamenteze oportunitatea deschiderii respectivei sucursale şi care să cuprindă cel puţin informaţii cu privire la: tipurile de activităţi care vor fi desfăşurate prin intermediul sucursalei, volumul estimat al activităţii în primii 3 ani de activitate, estimări ale poziţiei financiare şi ale performanţei aferente activităţii ce urmează a fi desfăşurată de sucursală şi structura organizatorică a sucursalei; c) prezentarea cadrului legislativ şi instituţional din statul terţ, care să cuprindă cel puţin informaţii referitoare la: autoritatea responsabilă cu supravegherea şi sistemul de supraveghere bancară, legislaţia în domeniul secretului bancar, al prevenirii spălării banilor şi al finanţării terorismului, standardele privind cunoaşterea clientelei şi orice alte informaţii relevante privind eventuale impedimente în realizarea supravegherii prudenţiale de către Banca Naţională a României, cum ar fi restricţionarea accesului la informaţii ori a posibilităţii efectuării unor verificări la faţa locului; d) copia de pe actul de identitate, curriculum vitae şi certificatul de cazier judiciar ale fiecărei persoane desemnate să asigure conducerea sucursalei, însoţite de o declaraţie pe propria răspundere a persoanei în cauză privind sancţiunile care i-au fost aplicate în ultimii 10 ani, dispuse de autorităţi de supraveghere ori de instituţii de credit sau financiare în care a desfăşurat activitate. (2) Orice modificare ulterioară a elementelor prevăzute la alin. (1) va fi supusă aprobării prealabile a Băncii Naţionale a României. (3) În cazul deschiderii de către instituţia de credit, persoană juridică română, şi a altor sedii secundare pe teritoriul aceluiaşi stat terţ, cererea de aprobare va fi însoţită de documentaţia prevăzută la alin. (1) lit. a) şi de o actualizare a informaţiilor prevăzute la alin. (1) lit. b). În acest caz, instituţia de credit va desemna o sucursală principală, care va asigura comunicarea cu Banca Naţională a României şi îndeplinirea tuturor cerinţelor prevăzute de lege şi de reglementările în vigoare pentru întreaga activitate desfăşurată pe teritoriul statului terţ.2.5. Deschiderea de sucursale şi alte sedii secundare în situaţiile prevăzute la art. 3 alin. (1) lit. e)  +  Articolul 11 (1) Instituţia de credit, persoană juridică română, cu privire la care a fost dispusă măsura restricţionării extinderii libere a reţelei de sucursale ori altor sedii secundare va supune aprobării prealabile a Băncii Naţionale a României orice deschidere de noi sucursale ori alte sedii secundare. (2) Pentru sediile secundare din România, cererea de aprobare va fi însoţită de documentaţia prevăzută la art. 30 alin. (1) lit. a), c) şi d) şi de un program de activitate, întocmit cu respectarea cerinţelor prevăzute la art. 10 alin. (1) lit. b). În cazul sediilor secundare din străinătate, se va prezenta, după caz, documentaţia prevăzută la art. 10 alin. (1) lit. a), b) şi d) din prezentul regulament sau cea prevăzută la art. 81 alin. (1) lit. b), c) şi d) din Ordonanţa de Urgenţă a Guvernului nr. 99/2006. În toate cazurile, programul de activitate prezentat trebuie să fundamenteze oportunitatea deschiderii sediului secundar, inclusiv din perspectiva îmbunătăţirii evoluţiei indicatorilor de prudenţă bancară ai instituţiei de credit.2.6. "Condiţiile generale de afaceri", "Condiţiile generale ale contractelor de economisire-creditare" şi noi tipuri de contracte  +  Articolul 12 (1) Orice modificare sau completare a "Condiţiilor generale de afaceri" şi a "Condiţiilor generale ale contractelor de economisire-creditare" ale unei bănci de economisire şi creditare în domeniul locativ, precum şi introducerea de noi tipuri de contracte, potrivit legii şi cu respectarea cerinţelor prevăzute de Regulamentul nr. 11/2007, sunt supuse aprobării prealabile a Băncii Naţionale a României. (2) Cererea de aprobare va fi însoţită de: a) noile "Condiţii generale de afaceri", "Condiţii generale ale contractelor de economisire-creditare" şi/sau noile tipuri de contracte, după caz; b) raportul auditorului financiar, întocmit în conformitate cu prevederile art. 39 din Regulamentul nr. 11/2007. (3) În cazul introducerii unor noi tipuri de contracte, cererea de aprobare va fi transmisă în termenul prevăzut la art. 302 din Ordonanţa de Urgenţă a Guvernului nr. 99/2006.2.7. Actul constitutiv-cadru elaborat de casa centrală a cooperativelor de credit  +  Articolul 13 (1) Este supusă aprobării prealabile a Băncii Naţionale a României orice modificare a actului constitutiv-cadru elaborat de o casă centrală şi aprobat de Banca Naţională a României. (2) Cererea de aprobare a modificării actului constitutiv-cadru va fi însoţită de hotărârea organului competent privind respectiva modificare şi, în cazul unor modificări substanţiale sau, după caz, la solicitarea Băncii Naţionale a României ori la iniţiativa casei centrale, de textul integral al actului constitutiv-cadru, actualizat cu modificările propuse. (3) Casele centrale vor supraveghea efectuarea modificărilor corespunzătoare ale actelor constitutive ale cooperativelor de credit afiliate şi/sau ale regulamentelor de organizare şi funcţionare ale acestora, potrivit modificărilor actului constitutiv-cadru aprobate de Banca Naţională a României. (4) Înregistrarea în registrul comerţului a menţiunilor privind modificările actelor constitutive ale cooperativelor de credit prevăzute la alin. (3) se va face în termen de 45 de zile de la data aprobării Băncii Naţionale a României cu privire la modificarea actului constitutiv-cadru.2.8. Dobândirea de participaţii calificate supusă aprobării prealabile şi majorarea acestora  +  Articolul 14 (1) Instituţiile de credit, persoane juridice române, care intenţionează să dobândească participaţii calificate într-o entitate dintr-un stat terţ trebuie să solicite aprobarea Băncii Naţionale a României dacă, în urma dobândirii, entitatea ar intra în sfera de consolidare prudenţială a instituţiei de credit. Cererea de aprobare trebuie însoţită de următoarea documentaţie: a) hotărârea organului competent privind dobândirea participaţiei calificate, din care să rezulte entitatea în care urmează să fie dobândită participaţia, valoarea acestei participaţii, în mărime absolută şi prin raportare la nivelul fondurilor proprii ale instituţiei de credit, precum şi proporţia din capitalul social al entităţii în cauză şi din drepturile de vot pe care o reprezintă participaţia calificată; b) un plan de activitate, care să fundamenteze oportunitatea dobândirii participaţiei calificate; c) pentru entitatea în care urmează să fie dobândită participaţia calificată, actul constitutiv şi certificatul constatator eliberat de oficiul registrului comerţului sau orice alt document oficial echivalent eliberat de o autoritate din statul terţ în care este situată entitatea, care să ateste cel puţin data înmatriculării, denumirea, obiectul de activitate, acţionarii semnificativi şi persoanele împuternicite legal să reprezinte societatea; d) ultimele 3 situaţii financiare anuale auditate ale entităţii în care urmează să se dobândească participaţia şi, dacă este cazul, cele la nivelul perimetrului de consolidare contabilă din care face parte entitatea, întocmite în conformitate cu standardele contabile recunoscute la nivel internaţional; dacă entitatea nu a încheiat 3 exerciţii financiare, se vor transmite situaţiile financiare anuale auditate aferente perioadei în care a desfăşurat activitate; e) o prezentare a cadrului legislativ şi instituţional din statul terţ, care să cuprindă cel puţin informaţii referitoare la: autorităţile responsabile cu supravegherea şi sistemul de supraveghere a sectorului financiar, legislaţia în domeniul secretului profesional în domeniul financiar, al prevenirii spălării banilor şi al finanţării terorismului, standardele privind cunoaşterea clientelei şi orice alte informaţii relevante privind eventuale impedimente în realizarea supravegherii prudenţiale de către Banca Naţională a României, cum ar fi restricţionarea accesului la informaţii ori a posibilităţii efectuării unor verificări la faţa locului; f) declaraţia autorităţii competente cu supravegherea entităţii că nu se opune achiziţionării participaţiei. (2) Planul de activitate prevăzut la alin. (1) lit. b) trebuie să cuprindă cel puţin informaţii referitoare la: a) scopul urmărit prin dobândirea participaţiei; b) capacitatea administrativă şi financiară a instituţiei de credit de a dobândi şi administra participaţia calificată, cu prezentarea structurii organizatorice, a politicilor şi procedurilor în domeniul administrării de participaţii; c) identificarea, administrarea, monitorizarea şi raportarea riscurilor asumate de instituţia de credit prin dobândirea participaţiei şi impactul asupra situaţiei financiare la nivel individual şi consolidat a instituţiei de credit; d) dacă este cazul, în funcţie de structura acţionariatului entităţii în care urmează să fie dobândită participaţia şi de influenţa pe care instituţia de credit o va avea asupra managementului entităţii respective, strategia instituţiei de credit în ceea ce priveşte activitatea entităţii în cauză, inclusiv modificări preconizate la nivelul administrării şi conducerii acesteia. (3) În cazul dobândirii unei participaţii calificate într-o entitate care urmează să se constituie, documentaţia prevăzută la alin. (1) lit. c) şi d) va fi înlocuită cu proiectul actului constitutiv al acesteia şi, respectiv, cu estimări ale principalelor elemente ale bilanţului şi ale contului de profit şi pierdere pentru primii 3 ani de activitate ai entităţii în cauză.  +  Articolul 15Majorarea participaţiilor calificate prevăzute la art. 14, atât în situaţia majorării în valoare absolută a participaţiei, cât şi a procentului acesteia, este supusă aprobării prealabile a Băncii Naţionale a Românei. Cererea de aprobare va fi însoţită de următoarea documentaţie: a) documentele prevăzute la art. 14 alin. (1) lit. a) şi f); b) informaţiile prevăzute la art. 14 alin. (2) lit. c) şi d); c) cea mai recentă situaţie financiară auditată a entităţii în care urmează să se dobândească participaţia şi, dacă este cazul, cea la nivelul perimetrului de consolidare contabilă din care face parte entitatea, întocmite în conformitate cu standardele contabile recunoscute la nivel internaţional.2.9. Persoanele cu funcţie de conducere de nivel mediu a unor activităţi de importanţă deosebită----------Subsecţiunea 2.9, Secţiunea a 2-a din Cap. II a fost introdusă de pct. 8 al art. I din REGULAMENTUL nr. 5 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 15^1 (1) Pentru orice modificare ce vizează înlocuirea unei persoane cu funcţie de conducere de nivel mediu a unor activităţi de importanţă deosebită care a fost aprobată şi ocupă o astfel de funcţie şi desemnarea altei persoane în locul acesteia ori numirea unei persoane într-un post nou-creat aferent unei astfel de funcţii este necesară obţinerea aprobării Băncii Naţionale a României înainte de începerea exercitării responsabilităţilor de către persoana în cauză.----------Alin. (1) al art. 15^1 a fost modificat de pct. 4 al art. I din REGULAMENTUL nr. 3 din 9 iulie 2014 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 546 din 23 iulie 2014.(1^1) Pentru orice modificare ce vizează alocarea de noi responsabilităţi unei persoane menţionate la alin. (1) şi care privesc activităţi care pot expune instituţia de credit unor riscuri semnificative este necesară obţinerea aprobării Băncii Naţionale a României înainte de începerea exercitării responsabilităţilor respective de către persoana în cauză.----------Alin. (1^1) al art. 15^1 a fost introdus de pct. 5 al art. I din REGULAMENTUL nr. 3 din 9 iulie 2014 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 546 din 23 iulie 2014. (2) Cererea de aprobare va indica, după caz, şi motivul înlocuirii persoanelor aprobate aflate în funcţie sau al alocării de noi responsabilităţi acestor persoane şi va fi însoţită de hotărârea organului competent şi de documentaţia prevăzută la art. 2^1 alin. (4).----------Alin. (2) al art. 15^1 a fost modificat de pct. 2 al art. I din REGULAMENTUL nr. 10 din 7 septembrie 2010, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 650 din 20 septembrie 2010. (3) Evaluarea persoanelor prevăzute la alin. (1) se realizează pe baza cerinţelor prevăzute de lege, avându-se în vedere prevederile art. 2^1 alin. (2)-(4) din prezentul regulament şi prevederile art. 17 alin. (1)-(2^1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 11/2007, aplicabile în mod corespunzător.----------Alin. (3) al art. 15^1 a fost modificat de pct. 6 al art. I din REGULAMENTUL nr. 3 din 9 iulie 2014 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 546 din 23 iulie 2014.2.10. Reducerea capitalului social sau dobândirea propriilor acţiuni de către instituţiile de credit, care conduce la restituirea de capital către acţionari----------Subsecţiunea 2.10, Secţiunea a 2-a din Cap. II a fost introdusă de pct. 4 al art. unic din REGULAMENTUL nr. 2 din 28 august 2013 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 568 din 6 septembrie 2013.  +  Articolul 15^1a (1) În vederea respectării criteriului permanenţei fondurilor pentru asigurarea utilizării acestora imediat şi nerestricţionat potrivit art. 21 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 18/23/2006 privind fondurile proprii ale instituţiilor de credit şi ale firmelor de investiţii, aprobat prin Ordinul Băncii Naţionale a României şi al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 15/112/2006, republicat, cu modificările şi completările ulterioare, acţiunile trebuie să fie emise pe perioadă nedeterminată şi nicio clauză contractuală nu trebuie să permită deţinătorilor să solicite instituţiei de credit emitente restituirea de capital aferentă contravalorii acţiunilor deţinute de aceştia, cu excepţia lichidării şi a altor cazuri expres prevăzute de lege. Deţinătorii de acţiuni au drept de creanţă asupra activelor reziduale în caz de lichidare, proporţional cu cota-parte deţinută din capital. (2) În sensul alin. (1), atât prevederile contractuale, cât şi informaţiile furnizate, aferente diferitelor mijloace de promovare a emisiunii, trebuie să fie precise şi fără echivoc, astfel încât să nu lase loc la interpretare în sensul că deţinătorii de acţiuni ar avea posibilitatea de a solicita instituţiei de credit emitente restituirea de capital reprezentând contravaloarea acţiunilor deţinute de aceştia. (3) În sensul alin. (1), deţinătorii de acţiuni nu trebuie să aibă o opţiune de vânzare (put option) faţă de instituţia de credit emitentă. În cazul organizaţiilor cooperatiste de credit, dreptul membrilor cooperatori de a solicita restituirea totală a contravalorii părţilor sociale subscrise, în baza art. 354 alin. (1) din O.U.G. nr. 99/2006, cu modificările şi completările ulterioare, ca urmare a încetării calităţii de membru cooperator, nu este considerat opţiune de vânzare (put option), în condiţiile respectării prevederilor art. 15^1f alin. (1) din prezentul regulament. (4) Dreptul cooperativelor de credit prevăzut de art. 354 alin. (3) din O.U.G. nr. 99/2006, cu modificările şi completările ulterioare, de a solicita restituirea parţială a contravalorii părţilor sociale subscrise nu este considerat opţiune de vânzare (put option), în condiţiile respectării prevederilor art. 15^1f alin. (2) din prezentul regulament.-----------Art. 15^1a a fost introdus de pct. 4 al art. unic din REGULAMENTUL nr. 2 din 28 august 2013 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 568 din 6 septembrie 2013.  +  Articolul 15^1b (1) Reducerea capitalului social sau dobândirea propriilor acţiuni, care conduce la restituirea de capital către acţionari, efectuată la iniţiativa instituţiei de credit emitente, cu excepţia celei realizate în situaţiile şi cu respectarea condiţiilor prevăzute la art. 15^1e şi 15^1f, este supusă aprobării prealabile de către Banca Naţională a României. (2) În vederea obţinerii aprobării prealabile prevăzute la alin. (1), instituţia de credit emitentă trebuie să transmită Băncii Naţionale a României o cerere scrisă imediat ce a luat decizia de a reduce capitalul social sau de a dobândi propriile acţiuni, dar cu cel puţin 3 luni înainte de data propusă pentru aplicarea deciziei. (3) Pentru scopurile alin. (2), cererea scrisă trebuie să fie însoţită de cel puţin următoarele informaţii: a) prezentarea detaliată a motivelor care au condus la decizia prevăzută la alin. (2); b) nivelul actual al indicatorului de solvabilitate, inclusiv nivelul şi structura fondurilor proprii de nivel 1, înainte şi după aplicarea deciziei prevăzute la alin. (2); c) o situaţie privind modul de îndeplinire de către instituţia de credit a altor cerinţe reglementate decât cele prevăzute la lit. b), după aplicarea deciziei prevăzute la alin. (2); d) previziuni fundamentate ale datelor menţionate la lit. b) şi c) şi ale bilanţului contabil şi contului de profit şi pierdere pentru următorii 3 ani; e) o evaluare a riscurilor la care este sau poate fi expusă instituţia de credit şi a măsurii în care fondurile proprii de nivel 1 asigură acoperirea acestor riscuri, cu luarea în considerare inclusiv a rezultatelor simulărilor de criză pentru riscurile semnificative în sensul art. 183 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 18/2009 privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora, cu modificările şi completările ulterioare; şi f) dovada includerii în procesul de planificare a capitalului prevăzut de art. 70 alin. (3) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 18/2009, cu modificările şi completările ulterioare, a efectului aplicării deciziei prevăzute la alin. (2), precum şi a autoevaluării capacităţii de reaccesare a pieţei acţiunilor.-----------Art. 15^1b a fost introdus de pct. 4 al art. unic din REGULAMENTUL nr. 2 din 28 august 2013 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 568 din 6 septembrie 2013.  +  Articolul 15^1cBanca Naţională a României poate să refuze aprobarea solicitărilor înaintate potrivit art. 15^1b alin. (2) sau să limiteze suma ce urmează a fi restituită ca urmare a aplicării deciziei prevăzute la articolul anterior menţionat, în special atunci când constată că nivelul fondurilor proprii aflate la dispoziţia instituţiei de credit, atât cel curent, cât şi cel previzionat, nu este adecvat în raport cu riscurile asumate de aceasta.-----------Art. 15^1c a fost introdus de pct. 4 al art. unic din REGULAMENTUL nr. 2 din 28 august 2013 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 568 din 6 septembrie 2013.  +  Articolul 15^1d (1) Instituţia de credit poate aduce la cunoştinţa acţionarilor restituirea de capital, ca efect al aplicării deciziei prevăzute la art. 15^1b alin. (2), numai după obţinerea aprobării prealabile din partea Băncii Naţionale a României. (2) Odată ce acordul prealabil al Băncii Naţionale a României a fost obţinut şi instituţia de credit a anunţat public reducerea capitalului social sau dobândirea propriilor acţiuni, suma estimată a fi restituită ca urmare a aplicării uneia dintre aceste operaţiuni se deduce din fondurile proprii de nivel 1.-----------Art. 15^1d a fost introdus de pct. 4 al art. unic din REGULAMENTUL nr. 2 din 28 august 2013 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 568 din 6 septembrie 2013.  +  Articolul 15^1e (1) Dobândirea propriilor acţiuni de către o instituţie de credit emitentă, care conduce la restituirea de capital către acţionari, se face cu notificarea prealabilă a Băncii Naţionale a României în cazurile în care instituţia de credit intenţionează să deţină temporar, în calitate de formator de piaţă, acţiunile dobândite sau să le distribuie către salariaţi, iar acestea nu depăşesc în niciun moment cea mai mică dintre următoarele valori:(i) 3% din emisiunea respectivă de acţiuni;(ii) 10% din valoarea fondurilor proprii de nivel 1 rămasă după acoperirea cerinţei de capital aferente acestui nivel al fondurilor proprii. (2) Instituţia de credit realizează notificarea prevăzută la alin. (1) cu cel puţin 30 de zile înainte de data propusă pentru dobândire. (3) Banca Naţională a României se poate opune dobândirii de acţiuni în cazurile prevăzute la alin. (1) sau poate să limiteze suma ce urmează a fi restituită ca urmare a acestei operaţiuni, în special atunci când constată că nivelul fondurilor proprii aflate la dispoziţia instituţiei de credit, atât cel curent, cât şi cel previzionat, nu este adecvat în raport cu riscurile asumate de aceasta.-----------Art. 15^1e a fost introdus de pct. 4 al art. unic din REGULAMENTUL nr. 2 din 28 august 2013 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 568 din 6 septembrie 2013.  +  Articolul 15^1f (1) În scopul art. 15^1a alin. (3), cererile de restituire totală primite de o cooperativă de credit în baza art. 354 alin. (1) din O.U.G. nr. 99/2006, cu modificările şi completările ulterioare, se supun aprobării consiliului de administraţie al cooperativei de credit, care, luând în considerare situaţia financiară a acesteia, poate refuza solicitările primite sau poate limita valoarea părţilor sociale ce urmează a fi restituită. (2) În scopul art. 15^1a alin. (4), cererile de restituire parţială primite de casa centrală în contextul regularizărilor prevăzute de art. 369 alin. (2) din O.U.G. nr. 99/2006, cu modificările şi completările ulterioare, se supun aprobării consiliului de administraţie al casei centrale, care, luând în considerare situaţia financiară a acesteia, poate refuza solicitările primite sau poate limita valoarea părţilor sociale ce urmează a fi restituită. (3) Casa centrală trebuie să întreprindă demersurile necesare în vederea conformării cu prevederile prezentului articol. (4) Casa centrală informează Banca Naţională a României cu privire la deciziile luate în baza prevederilor prezentului articol.-----------Art. 15^1f a fost introdus de pct. 4 al art. unic din REGULAMENTUL nr. 2 din 28 august 2013 publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 568 din 6 septembrie 2013.  +  Secţiunea a 2^1-a Notificarea unei achiziţii propuse sau a deciziei de reducere a unei participaţii calificate----------Secţiunea a 2^1-a din Cap. II a fost introdusă de pct. 9 al art. I din REGULAMENTUL nr. 5 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 15^2 (1) Orice achizitor potenţial trebuie să notifice în prealabil, în scris, Banca Naţională a României în legătură cu o achiziţie propusă într-o instituţie de credit, persoană juridică română, în condiţiile prevăzute la art. 25 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările şi completările ulterioare. (2) Obligaţia de notificare prevăzută la alin. (1) revine oricărei persoane care a decis în legătură cu o achiziţie propusă, indiferent că este achizitor potenţial direct ori indirect sau că acţionează concertat cu alte persoane ori că a depăşit involuntar un nivel de participaţie pentru care există obligaţia de notificare, potrivit legii. (3) Dacă participaţia calificată pentru care există obligaţia de notificare urmează să fie deţinută indirect prin una sau mai multe persoane prin intermediul unei relaţii de control, toate persoanele aflate în lanţul de participaţii sunt supuse obligaţiei de notificare a achiziţiei propuse. (4) În cazul depăşirii involuntare a nivelurilor de participaţie pentru care există obligaţia de notificare potrivit legii, această obligaţie revine persoanei în cauză de îndată ce a luat cunoştinţă de faptul că a depăşit un anumit nivel, inclusiv în cazul în care intenţionează să-şi reducă participaţia sub nivelul respectiv.----------Art. 15^2 a fost introdus de pct. 9 al art. I din REGULAMENTUL nr. 5 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 15^3 (1) În aplicarea prevederilor art. 25 şi 27 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale prezentei secţiuni, la determinarea unei participaţii calificate, pentru calculul drepturilor de vot ale unei persoane se aplică în mod corespunzător prevederile art. 116 alin. (1) ultimele două teze, alin. (2) şi alin. (7)-(10) din Regulamentul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 1/2006 privind emitenţii şi operaţiunile cu valori mobiliare, aprobat prin Ordinul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 23/2006, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi prevederile art. 5, 6 şi 10 din Regulamentul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 1/2008 privind implementarea Directivei 2007/14/CE de stabilire a normelor de aplicare a anumitor dispoziţii ale Directivei 2004/109/C E privind armonizarea obligaţiilor de transparenţă în ceea ce priveşte informaţiile referitoare la emitenţii ale căror valori mobiliare sunt admise la tranzacţionare pe o piaţă reglementată, aprobat prinOrdinul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 28/2008. (2) La determinarea unei participaţii calificate nu se ţine seama de drepturile de vot sau de acţiunile pe care firmele de investiţii sau instituţiile de credit le pot deţine ca urmare a subscrierii de instrumente financiare şi/sau a plasării instrumentelor financiare în baza unui angajament ferm asumat în desfăşurarea activităţii prevăzute la art. 7 alin. (1) pct. 6 A. lit. f) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările şi completările ulterioare, cu condiţia ca, pe de o parte, drepturile de vot sau acţiunile respective să nu fie exercitate ori utilizate pentru a interveni în administrarea activităţii emitentului şi, pe de altă parte, drepturile de vot sau acţiunile respective să fie cedate în termen de un an de la data achiziţionării participaţiei.----------Art. 15^3 a fost introdus de pct. 9 al art. I din REGULAMENTUL nr. 5 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 15^4 (1) Evaluarea calităţii achizitorului potenţial se realizează pe baza criteriilor prevăzute la art. 26 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările şi completările ulterioare, cu luarea în considerare a prevederilor cuprinse în secţiunea 1^1 "Criterii de evaluare a acţionarilor semnificativi" din Regulamentul nr. 11/2007, cu modificările şi completările ulterioare. (2) Dacă achizitorul potenţial nominalizează persoane care urmează să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere a instituţiei de credit vizate, la evaluarea achizitorului potenţial se va avea în vedere şi modul în care sunt îndeplinite de către aceste persoane cerinţele prevăzute la art. 108 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările şi completările ulterioare. (3) Evaluarea reputaţiei şi experienţei oricărei persoane care va exercita responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere a instituţiei de credit, ca rezultat al achiziţiei propuse, se realizează concomitent cu evaluarea calităţii achizitorului potenţial, dacă acesta se află în poziţia de a desemna noi persoane pentru exercitarea responsabilităţilor în cauză, intenţionează să propună noi persoane în acest sens şi acestea au fost deja identificate.----------Art. 15^4 a fost introdus de pct. 9 al art. I din REGULAMENTUL nr. 5 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 15^5 (1) Notificarea prevăzută la art. 15^2 trebuie să fie însoţită de toate informaţiile prevăzute în lista cuprinsă în anexa care face parte integrantă din prezentul regulament, în funcţie de natura achizitorului potenţial şi a achiziţiei propuse şi, dacă este cazul, de documentaţia specifică, prevăzută în Regulamentul nr. 11/2007, cu modificările şi completările ulterioare, pentru persoanele propuse să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere a unei instituţii de credit. (2) În cazul persoanelor care acţionează concertat în calitate de achizitor potenţial, notificarea drepturilor de vot deţinute sau exercitate în mod colectiv poate fi făcută de către fiecare persoană ori de către una dintre ele în numele grupului de persoane care acţionează concertat, fără ca prin aceasta să se aducă atingere obligaţiei de furnizare a informaţiilor cuprinse în lista prevăzută în anexă de către fiecare dintre persoanele în cauză. (3) Prevederile alin. (2) se aplică în mod corespunzător şi în cazul în care participaţia calificată supusă obligaţiei de notificare urmează să fie deţinută indirect prin una sau mai multe persoane prin intermediul unei relaţii de control.----------Art. 15^5 a fost introdus de pct. 9 al art. I din REGULAMENTUL nr. 5 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 15^6 (1) Informaţiile cu caracter general, cuprinse în partea I a listei prevăzute în anexă, trebuie să fie furnizate de achizitorul potenţial, indiferent de gradul de implicare, raportat la proporţia din capital sau din drepturile de vot, pe care acesta o va deţine în instituţia de credit vizată de achiziţia propusă. (2) Informaţiile cu caracter general prevăzute la alin. (1) vor fi furnizate prin completarea chestionarului - anexa nr. 2 la Regulamentul nr. 11/2007, cu modificările şi completările ulterioare, mai puţin la întrebările 19, 22, 26, 28 şi 29, şi transmiterea documentaţiei indicate în lista prevăzută în anexă. (3) Informaţiile care vizează identitatea achizitorului potenţial, situaţia sa financiară şi finanţarea achiziţiei propuse, precum şi cele privind existenţa sau absenţa unor înregistrări în cazierul judiciar şi, după caz, fiscal, trebuie să fie însoţite de documente corespunzătoare care să probeze realitatea celor declarate. (4) Certificatele de cazier judiciar, după caz, fiscal sau documentele echivalente trebuie prezentate în original, în termenul legal de valabilitate. Dacă astfel de documente nu pot fi obţinute, se va prezenta o declaraţie pe propria răspundere, în care se va motiva în mod corespunzător imposibilitatea obţinerii documentului oficial, însoţită, după caz, de dovezi care să ateste diligenţele depuse pentru obţinerea sa.----------Art. 15^6 a fost introdus de pct. 9 al art. I din REGULAMENTUL nr. 5 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 15^7 (1) Informaţiile specifice cuprinse în partea a II-a a listei prevăzute în anexă trebuie să fie furnizate de achizitorul potenţial în mod distinct, după cum în urma achiziţiei propuse acesta va dobândi sau nu controlul asupra instituţiei de credit vizate şi proporţional cu gradul de implicare a sa în administrarea acesteia. (2) Achizitorul potenţial care va dobândi controlul asupra instituţiei de credit vizate trebuie să prezinte Băncii Naţionale a României un plan de activitate, conform secţiunii A din partea a II-a a listei prevăzute în anexă, care să reflecte proiectele sale referitoare la activitatea şi organizarea instituţiei de credit, structura propusă a grupului din care aceasta va face parte şi evaluarea consecinţelor de natură financiară a achiziţiei propuse, inclusiv o proiecţie financiară pe termen mediu. (3) Achizitorul potenţial care nu va dobândi controlul asupra instituţiei de credit vizate, dar va achiziţiona o participaţie calificată supusă obligaţiei de notificare, trebuie să prezinte Băncii Naţionale a României un document de strategie, conform secţiunii B din partea a II-a a listei prevăzute în anexă, cuprinzând informaţiile cerute, a căror detaliere va depinde de gradul de implicare a achizitorului potenţial în administrarea instituţiei de credit.----------Art. 15^7 a fost introdus de pct. 9 al art. I din REGULAMENTUL nr. 5 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 15^8 (1) În funcţie de circumstanţele concrete ale achiziţiei propuse, Banca Naţională a României poate să excepteze în mod explicit achizitorul potenţial de la furnizarea anumitor informaţii, în situaţii cum ar fi: a) Banca Naţională a României este deja în posesia informaţiilor necesare sau le poate obţine de la altă autoritate de supraveghere; b) achiziţia propusă urmează să se realizeze printr-o tranzacţie intra-grup care are loc în cadrul grupului unui acţionar existent, fără să aibă loc o modificare efectivă sau substanţială a deţinătorului direct ori indirect al participaţiei calificate în instituţia de credit sau a influenţei pe care grupul o exercită în instituţia de credit; în acest caz, vor fi furnizate informaţii adecvate care să permită evaluarea achiziţiei propuse, fără a fi necesară o reevaluare a întregului grup; c) achiziţia propusă se realizează prin ofertă publică şi achizitorul potenţial nu se află în posesia tuturor informaţiilor necesare pentru a-şi stabili un plan de activitate complet; în acest caz, achizitorul potenţial va indica Băncii Naţionale a României dificultăţile întâmpinate în obţinerea informaţiilor necesare, precizând care sunt aspectele din planul de activitate care ar putea suferi modificări în perioada următoare, absenţa informaţiilor cerute neconstituind în sine un motiv de respingere a achiziţiei propuse, dacă informaţiile parţiale furnizate sunt suficiente pentru evaluarea consecinţelor probabile ale achiziţiei propuse pentru instituţia de credit vizată şi dacă achizitorul potenţial se angajează că va furniza informaţiile lipsă imediat ce va fi posibil după finalizarea achiziţiei; d) participaţia calificată care face obiectul notificării urmează să fie deţinută indirect prin una sau mai multe persoane; în acest caz, evaluarea achiziţiei propuse poate fi realizată prin evaluarea doar a persoanei care are calitatea de ultim deţinător indirect al participaţiei şi a persoanelor care urmează să deţină în mod direct participaţii la instituţia de credit vizată, cu excepţia cazului în care Banca Naţională a României consideră ca fiind necesară evaluarea unuia sau a mai multor deţinători intermediari din lanţul de participaţii; e) achizitorul potenţial a făcut obiectul unei evaluări anterioare de către Banca Naţională a României; în acest caz, informaţiile furnizate referitoare la achizitorul potenţial trebuie să fie actualizate în mod adecvat, cu luarea în considerare, însă, a influenţei pe care acesta o va exercita asupra instituţiei de credit vizate ca urmare a achiziţiei propuse. (2) Prevederile alin. (1) nu aduc atingere prerogativelor Băncii Naţionale a României de a excepta achizitorul potenţial de la furnizarea unor informaţii şi în alte cazuri în care consideră că aceste informaţii nu sunt necesare sau nu prezintă relevanţă pentru aprecierea situaţiei concrete şi pentru realizarea evaluării conform criteriilor prevăzute de lege, în cazurile în care lipsa informaţiilor, justificată de particularităţile concrete ale achiziţiei propuse, nu împiedică această evaluare sau în cazurile în care achizitorul nu exercită în fapt o influenţă corespunzătoare nivelului participaţiei ce urmează să fie achiziţionate.