REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*)privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe(actualizat până la data de 21 septembrie 2009*)
EMITENT
  • BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI




    • -------------*) Textul iniţial a fost publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 837 din 6 decembrie 2007. Aceasta este forma actualizată de S.C. "Centrul Teritorial de Calcul Electronic" S.A. Piatra-Neamţ până la data de 21 septembrie 2009, cu modificările şi completările aduse de: REGULAMENTUL nr. 1 din 6 ianuarie 2009; REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009; REGULAMENTUL nr. 15 din 12 august 2009; REGULAMENTUL nr. 17 din 17 septembrie 2009.Având în vedere prevederile art. 10, ale art. 31 alin. (1), ale art. 32 alin. (1), ale art. 67 alin. (1), ale art. 109, ale art. 294, ale art. 329, ale art. 338 şi ale art. 345 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007,în temeiul dispoziţiilor art. 25 alin. (2) lit. a) şi ale art. 48 alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României,Banca Naţională a României emite prezentul regulament.  +  Capitolul I Dispoziţii generale  +  Secţiunea 1 Domeniul de aplicare şi definiţii  +  Articolul 1 (1) Instituţiile de credit, persoane juridice române, şi sucursalele instituţiilor de credit din state terţe se pot constitui şi pot funcţiona pe teritoriul României numai pe baza autorizaţiei emise de Banca Naţională a României. (2) Prezentul regulament reglementează procedura, condiţiile de autorizare şi documentaţia ce trebuie prezentată Băncii Naţionale a României în procesul de autorizare a băncilor, băncilor de economisire şi creditare în domeniul locativ, băncilor de credit ipotecar, instituţiilor emitente de monedă electronică şi a organizaţiilor cooperatiste de credit, persoane juridice române, denumite în continuare instituţii de credit, precum şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe.  +  Articolul 2 (1) Termenii şi expresiile utilizate în prezentul regulament au semnificaţiile prevăzute la art. 7 alin. (1), la art. 290 şi la art. 334 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, denumită în continuare Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, şi la art. 2 din Legea nr. 32/2006 privind obligaţiunile ipotecare. (2) În înţelesul prezentului regulament, termenii şi expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii: a) acţionar indirect - un acţionar care deţine o cotă-parte din capital sau din drepturile de vot la o instituţie de credit, prin intermediul unei societăţi/entităţi asupra căreia acesta exercită controlul; b) acţionar semnificativ - o persoană fizică sau juridică ori un grup de persoane fizice şi/sau juridice care acţionează concertat, care deţine direct sau indirect participaţii calificate într-o instituţie de credit;-----------Litera b) a alin. (2) al art. 2 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. c) trust - instituţie specifică dreptului anglo-saxon, reprezentând o operaţiune juridică prin care o persoană, denumită constitutor, încredinţează unei alte persoane, denumită administrator, bunuri ale sale, pentru a le deţine, administra şi preda unor beneficiari arătaţi de constitutor, fie în timpul vieţii, fie după moartea sa.-----------Litera c) a alin. (2) al art. 2 a fost introdusă de pct. 2 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. (3) Se consideră că persoanele acţionează concertat când fiecare dintre ele decide să îşi exercite drepturile aferente acţiunilor deţinute, în concordanţă cu un acord explicit sau implicit intervenit între ele.-----------Alin. (3) al art. 2 a fost introdus de pct. 3 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 2^1 (1) La determinarea unei participaţii calificate, pentru calculul drepturilor de vot ale unei persoane se aplică în mod corespunzător prevederile art. 116 alin. (1) ultimele două teze, alin. (2) şi alin. (7)-(10) din Regulamentul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 1/2006privind emitenţii şi operaţiunile cu valori mobiliare, aprobat prin Ordinul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 23/2006, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi prevederile art. 5, 6 şi 10 din Regulamentul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 1/2008privind implementarea Directivei 2007/14/CE de stabilire a normelor de aplicare a anumitor dispoziţii ale Directivei 2004/109/CE privind armonizarea obligaţiilor de transparenţă în ceea ce priveşte informaţiile referitoare la emitenţii ale căror valori mobiliare sunt admise la tranzacţionare pe o piaţă reglementată, aprobat prin Ordinul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr. 28/2008. (2) La determinarea unei participaţii calificate nu se ţine seama de drepturile de vot sau de acţiunile pe care firmele de investiţii ori instituţiile de credit le pot deţine ca urmare a subscrierii de instrumente financiare şi/sau a plasării instrumentelor financiare în baza unui angajament ferm asumat în desfăşurarea activităţii prevăzute la art. 7 alin. (1) pct. 6 lit A.f) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările şi completările ulterioare, cu condiţia ca, pe de o parte, drepturile de vot sau acţiunile respective să nu fie exercitate ori utilizate pentru a interveni în administrarea activităţii emitentului şi, pe de altă parte, drepturile de vot sau acţiunile respective să fie cedate în termen de un an de la data achiziţionării participaţiei.-----------Art. 2^1 a fost introdus de pct. 4 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Secţiunea a 2-a Dispoziţii comune  +  Articolul 3 (1) Procesul de autorizare a instituţiilor de credit de către Banca Naţională a României cuprinde două etape: a) aprobarea constituirii instituţiei de credit; b) autorizarea funcţionării instituţiei de credit. (2) Aprobarea constituirii instituţiei de credit nu garantează obţinerea autorizaţiei de funcţionare, aceasta indicând doar permisiunea dată acţionarilor de a proceda la constituirea instituţiei de credit potrivit dispoziţiilor legale şi în conformitate cu modalităţile prevăzute în documentaţia prezentată. (3) Apariţia unor modificări faţă de condiţiile în care a fost acordată aprobarea de constituire a instituţiei de credit va determina o nouă evaluare din partea Băncii Naţionale a României în cea de-a doua etapă a procesului de autorizare, putând atrage revocarea hotărârii de aprobare a constituirii, în cazul în care aceste modificări sunt contrare prevederilor legale sau prezentului regulament. (4) Autorizaţia de funcţionare a instituţiei de credit va fi însoţită de aprobările pentru persoanele desemnate în calitate de administrator, director, membru al consiliului de supraveghere, membru al directoratului şi auditor financiar ai instituţiei de credit şi de confirmarea acţionarilor semnificativi ai acesteia.  +  Articolul 4 (1) În fiecare etapă a procesului de autorizare este necesar ca în susţinerea cererii de autorizare să fie transmise toate documentele şi informaţiile prevăzute la cap. II-VII, după caz. (2) Banca Naţională a României poate solicita, în scris, cu respectarea prevederilor art. 33 alin. (3) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările şi completările ulterioare, orice informaţii sau documente suplimentare, dacă cele prezentate nu sunt suficiente sau relevante pentru realizarea evaluării ori dacă documentaţia prezintă alte deficienţe. Informaţii pot fi obţinute şi prin realizarea unor interviuri profesionale cu persoanele nominalizate să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere.-----------Alin. (2) al art. 4 a fost modificat de pct. 5 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.(2^1) Titularii cererii de autorizare pot să prezinte, din proprie iniţiativă, orice informaţii şi documente considerate de aceştia necesare în susţinerea cererii.-----------Alin. (2^1) al art. 4 a fost introdus de pct. 6 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.-----------Alin. (3) al art. 4 a fost abrogat de pct. 7 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.------------Art. 4 a fost modificat de articolul unic din REGULAMENTUL nr. 1 din 6 ianuarie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 28 din 14 ianuarie 2009.  +  Articolul 5 (1) Instituţiile de credit vor avea sediul social şi, după caz, sediul real pe teritoriul României. (2) Spaţiul destinat să constituie sediul social şi, după caz, sediul real al unei instituţii de credit nu poate fi amplasat la subsolurile clădirilor sau la etajele ansamblurilor de locuinţe şi trebuie să corespundă ca suprafaţă, condiţii de securitate şi dotări activităţilor propuse a fi desfăşurate. (3) Prevederile alin. (2) se aplică în mod corespunzător şi sucursalelor şi altor sedii secundare ale instituţiilor de credit.  +  Articolul 6Prevederile prezentei secţiuni se aplică în mod corespunzător şi sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe.  +  Capitolul II Autorizarea băncilor, persoane juridice române  +  Secţiunea 1 Cerinţe generale1.1. Denumirea  +  Articolul 7Denumirea unei bănci trebuie să fie în limba română, cu excepţia cazului în care banca face parte dintr-un grup a cărui societate-mamă este situată în afara României şi preia în denumirea sa, parţial sau în totalitate, denumirea utilizată în cadrul grupului.-----------Art. 7 a fost modificat de pct. 8 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.1.2. Obiectul de activitate  +  Articolul 8 (1) În obiectul de activitate autorizat al unei bănci vor fi incluse doar activităţile pentru care este fundamentată în mod corespunzător în planul de activitate capacitatea băncii de a le desfăşura. (2) Serviciile de investiţii şi activităţile de investiţii pe baze profesionale pot fi prestate de o bancă autorizată de Banca Naţională a României după înscrierea în Registrul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare, potrivit reglementărilor emise de Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare.1.3. Interdicţii-----------Art. 9 a fost abrogat de pct. 9 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.-----------Art. 10 a fost abrogat de pct. 9 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.1.4. Acţionariat  +  Articolul 11Banca Naţională a României trebuie să fie informată cu privire la identitatea acţionarilor direcţi şi indirecţi ai băncii şi cu privire la participaţiile acestora.  +  Articolul 12 (1) Calitatea acţionarilor direcţi şi indirecţi ai unei bănci trebuie să corespundă cerinţelor asigurării unui management prudent şi sănătos al instituţiei de credit, prevăzute de lege şi de prezentul regulament. (2) Evaluarea calităţii acţionarilor semnificativi direcţi şi indirecţi, precum şi a solidităţii financiare a acestora în raport cu participaţia ce urmează a fi deţinută în bancă se realizează pe baza criteriilor prevăzute la art. 26 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările şi completările ulterioare, care se referă la: a) reputaţia acţionarului semnificativ; b) soliditatea financiară a acţionarului semnificativ; c) capacitatea băncii de a respecta cerinţele prudenţiale; d) suspiciuni privind spălarea banilor sau finanţarea terorismului. (3) Evaluarea grupului de persoane fizice şi/sau juridice care acţionează concertat, în sensul prevederilor art. 2 alin. (3), va avea în vedere criteriile enumerate la alin. (2), la nivel individual şi/sau la nivelul grupului, după caz. (4) Evaluarea calităţii acţionarilor direcţi care nu urmează să deţină participaţii calificate la bancă va avea în vedere criteriul prevăzut la alin. (2) lit. d). Banca Naţională a României va putea, de la caz la caz, să ia în considerare în procesul de evaluare a acestor acţionari şi alte criterii dintre cele prevăzute la alin. (2). (5) Dacă o participaţie calificată într-o bancă urmează să fie deţinută indirect prin una sau mai multe persoane, fiecare dintre aceste persoane, având calitatea de acţionar semnificativ indirect, este supusă evaluării de către Banca Naţională a României. Banca Naţională a României poate decide evaluarea doar a persoanei care are calitatea de ultim deţinător indirect al participaţiei şi a persoanelor care urmează să deţină în mod direct participaţii la instituţia de credit vizată, cu excepţia cazului în care Banca Naţională a României consideră ca fiind necesară evaluarea unuia sau a mai multor deţinători intermediari din lanţul de participaţii.-----------Art. 12 a fost modificat de pct. 10 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.-----------Art. 13 a fost abrogat de pct. 11 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.-----------Art. 14 a fost abrogat de pct. 11 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.-----------Art. 15 a fost abrogat de pct. 11 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.1.5. Persoanele nominalizate să asigure administrarea şi/sau conducerea băncii  +  Articolul 16 (1) Persoanele nominalizate să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere a băncii trebuie să dispună de reputaţie şi experienţă adecvate naturii, extinderii şi complexităţii activităţii instituţiei de credit şi responsabilităţilor încredinţate, pentru asigurarea unui management prudent şi sănătos al băncii. (2) Îndeplinirea cerinţei de experienţă profesională necesită cunoştinţe teoretice şi practice adecvate cu privire la activităţile ce urmează a fi desfăşurate de bancă. Persoanele nominalizate să exercite responsabilităţi de conducere a băncii trebuie să deţină şi experienţă în conducerea unei entităţi sau a structurilor organizatorice ale acesteia, cu relevanţă, inclusiv din perspectiva gradului de complexitate, pentru activitatea ce urmează să fie desfăşurată în cadrul băncii.--------------Alin. (2) al art. 16 a fost modificat de art. I din REGULAMENTUL nr. 15 din 12 august 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 570 din 17 august 2009. (3) Cel puţin unul dintre directori, respectiv dintre membrii directoratului, trebuie să ateste cunoaşterea limbii române.  +  Articolul 17 (1) Banca Naţională a României evaluează, de la caz la caz, pentru fiecare persoană nominalizată să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere, dacă sunt îndeplinite cerinţele prevăzute la art. 16 alin. (1), luând în considerare informaţiile legate de activitatea, experienţa şi reputaţia persoanei în cauză, precum şi orice alte circumstanţe relevante. (2) În sensul prevederilor alin. (1) vor putea fi avute în vedere, pentru ultimii 10 ani, în măsura în care prezintă relevanţă, situaţii cum ar fi: a) persoana respectivă se află sau s-a aflat în conflict cu vreo autoritate de supraveghere din domeniul financiar-bancar din România ori din străinătate, a fost sancţionată sau i s-a refuzat o autorizaţie de către o asemenea autoritate ori s-a aflat în altă situaţie care prin aspectele relevate ar putea avea efecte negative asupra imaginii băncii la care persoana în cauză este nominalizată să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere; b) persoana a exercitat, fără aprobarea autorităţii menţionate la lit. a), o funcţie pentru care, potrivit dispoziţiilor legale aplicabile, era prevăzută obligativitatea obţinerii unei astfel de aprobări; c) în exercitarea unei funcţii de administrare şi/sau de conducere a unei instituţii de credit, persoană juridică română, sau a unei sucursale a unei instituţii de credit străine, persoana nu şi-a asumat responsabilităţile decurgând din această calitate sau a participat la adoptarea şi/sau aplicarea unor decizii privind activitatea acesteia, prin care s-a urmărit satisfacerea unor interese individuale ori de grup; d) o instituţie de credit a înregistrat o evoluţie necorespunzătoare a indicatorilor de prudenţă sau a făcut obiectul unor măsuri de supraveghere specială, de administrare specială ori al altor măsuri similare instituite de autoritatea competentă, ca urmare a activităţii desfăşurate în perioada în care persoana a exercitat funcţia de administrare şi/sau de conducere a instituţiei de credit în cauză; e) entităţile la care persoana respectivă exercită sau a exercitat responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere ori la care este sau a fost acţionar semnificativ ori asociat s-au aflat în conflict cu vreo autoritate din România ori din străinătate, însărcinată cu supravegherea în domeniul financiar-bancar, au fost supuse vreunei sancţiuni dispuse de o asemenea autoritate sau aceasta le-a refuzat ori le-a retras o autorizaţie; f) persoana a făcut sau face obiectul unor proceduri penale ori administrative.(2^1) Prevederile art. 18^3 alin. (1) şi (3) şi ale art. 18^22 se aplică în mod corespunzător.-----------Alin. (2^1) al art. 17 a fost introdus de pct. 12 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. (3) La evaluarea persoanelor nominalizate să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere a unei bănci se va avea în vedere şi dacă planul de activitate prezentat şi însuşit de acestea are la bază o abordare realistă şi denotă profesionalism.1.6. Auditorul financiar  +  Articolul 18 (1) Persoanele propuse în calitate de auditor financiar trebuie să îndeplinească cerinţele prevăzute de lege şi să nu se afle în vreo situaţie de incompatibilitate sau de conflict de interese prevăzută de legislaţia în vigoare.(1^1) Prevederile art. 18^3 alin. (1) şi (3) şi ale art. 18^22 se aplică în mod corespunzător.-----------Alin. (1^1) al art. 18 a fost introdus de pct. 13 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. (2) Persoanele propuse în calitate de auditor financiar trebuie să aibă experienţă relevantă în domeniul auditării situaţiilor financiare ale instituţiilor de credit. (3) În cazul auditorilor financiari, persoane juridice, cel puţin auditorul financiar, persoană fizică, care coordonează echipa ce va realiza auditul financiar al băncii trebuie să îndeplinească cerinţa prevăzută la alin. (2).1.7. Planul de activitate------------Paragraful 1.7., Secţiunea 1 din Cap. II a fost introdus de pct. 14 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 18^1Planul de activitate trebuie să conţină obiective realizabile în orizontul de timp vizat, cu respectarea cerinţelor aplicabile instituţiilor de credit, în conformitate cu prevederile Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006şi ale reglementărilor emise în aplicarea acesteia.------------Art. 18^1 a fost introdus de pct. 14 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Secţiunea 1^1 Criterii de evaluare a acţionarilor semnificativi------------Secţiunea 1^1 din Cap. II a fost introdusă de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.1^1.1. Reputaţia acţionarului semnificativ------------Paragraful 1.1.^1, Secţiunea 1^1 din Cap. II a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 18^2Evaluarea reputaţiei acţionarului semnificativ are în vedere următoarele elemente: a) integritatea; b) competenţa profesională.------------Art. 18^2 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 18^3 (1) La evaluarea integrităţii acţionarului semnificativ vor fi avute în vedere, în măsura în care prezintă relevanţă, în sensul că pot induce dubii cu privire la îndeplinirea criteriului, cel puţin următoarele aspecte şi situaţii: a) existenţa unei condamnări pentru infracţiuni de corupţie, spălare de bani, infracţiuni contra patrimoniului, abuz în serviciu, luare sau dare de mită, fals şi uz de fals, deturnare de fonduri, evaziune fiscală, primire de foloase necuvenite, trafic de influenţă, mărturie mincinoasă, infracţiuni prevăzute de legislaţia specială în domeniul financiar-bancar, de legislaţia privind societăţile comerciale, insolvenţa sau protecţia consumatorilor ori pentru orice alte fapte relevante; b) acţionarul semnificativ a fost sau este cercetat penal ori judecat pentru oricare dintre infracţiunile prevăzute la lit. a); c) investigaţii în curs ori derulate în trecut şi/sau măsuri aplicate acţionarului ori impunerea unor sancţiuni administrative pentru nerespectarea prevederilor care reglementează domeniul bancar, financiar, al valorilor mobiliare, al activităţii de asigurare sau al pieţelor de valori mobiliare ori al instrumentelor financiare şi al mijloacelor de plată sau oricărei altei legislaţii privind serviciile financiare; d) investigaţii în curs ori derulate în trecut şi/sau măsuri şi sancţiuni aplicate de orice organism de reglementare ori profesional pentru nerespectarea oricăror prevederi relevante. (2) În plus faţă de cele prevăzute la alin. (1), la evaluarea integrităţii acţionarului semnificativ se va avea în vedere măsura în care lipsa corectitudinii în afacerile derulate în trecut poate submina integritatea şi credibilitatea acestuia. În acest sens, Banca Naţională a României trebuie să aibă în vedere situaţii cum ar fi: a) orice indiciu că acţionarul nu a fost transparent, deschis şi cooperant în relaţia sa cu autoritatea de supraveghere sau cu autoritatea de reglementare, inclusiv orice indiciu că acesta a încercat să evite evaluarea în cadrul unei proceduri de autorizare a unei entităţi reglementate, a ignorat cu bună ştiinţă obligaţia de notificare a intenţiei de dobândire a unei participaţii calificate într-o entitate reglementată sau a încercat să evite evaluarea prudenţială căreia trebuia să i se supună în calitate de achizitor potenţial al unei participaţii calificate; b) acţionarului i s-a refuzat înregistrarea, autorizarea, acordarea calităţii de membru sau i s-a refuzat licenţierea pentru o activitate comercială, o afacere ori o profesie, i-a fost revocată, retrasă sau radiată o asemenea înregistrare, autorizare, calitate de membru sau licenţă ori a fost exclus de către un organism de reglementare sau profesional; c) acţionarul a fost demis sau eliberat dintr-o poziţie de trust, dintr-o relaţie fiduciară sau o situaţie similară ori i s-a cerut demisia sau retragerea dintr-o asemenea poziţie; d) acţionarul are interdicţie de a ocupa o funcţie de conducere într-o entitate comercială. (3) Acţionarul este prezumat a avea o bună reputaţie până la proba contrarie. (4) La evaluarea acţionarilor semnificativi situaţiile prevăzute la alin. (1) şi (2) vor fi avute în vedere şi în privinţa persoanelor controlate sau conduse în trecut ori în prezent de acţionarul semnificativ, persoană fizică, şi, respectiv, în privinţa persoanelor controlate de acţionarul semnificativ, persoană juridică. (5) Banca Naţională a României evaluează relevanţa situaţiilor cum sunt cele prevăzute la alin. (1) şi (2), de la caz la caz, având în vedere gravitatea circumstanţelor caracteristice fiecărei situaţii, precum şi faptul că asemenea situaţii pot fi semnificative considerate împreună, chiar dacă luate separat pot să nu prezinte relevanţă.------------Art. 18^3 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 18^4Dacă acţionarul semnificativ este o entitate comercială sau o instituţie, cerinţa de integritate trebuie să fie satisfăcută atât de persoana juridică, cât şi de persoanele care asigură conducerea activităţii acesteia.------------Art. 18^4 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 18^5În realizarea evaluării integrităţii acţionarului semnificativ, Banca Naţională a României poate lua în considerare informaţiile relevante din punctul de vedere al integrităţii oricărei persoane aflate în legătură cu acesta, cum ar fi orice persoană care are sau pare să aibă o relaţie de familie ori de afaceri relevantă cu acţionarul.------------Art. 18^5 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 18^6Cerinţele de integritate sunt evaluate potrivit prevederilor art. 18^3-18^5, indiferent de nivelul participaţiei calificate pe care acţionarul urmează să o deţină şi de implicarea sa în administrarea băncii sau de influenţa pe care îşi propune să o exercite asupra acesteia.------------Art. 18^6 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 18^7În sensul art. 18^2 lit. b), competenţa profesională a acţionarului semnificativ cuprinde competenţa în administrare, denumită competenţă managerială, şi competenţa în sfera activităţilor financiare desfăşurate de bancă, denumită competenţă tehnică.------------Art. 18^7 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 18^8Competenţa managerială se evaluează având în vedere experienţa anterioară a acţionarului în achiziţionarea şi administrarea de participaţii în entităţi comerciale, care trebuie să demonstreze abilitate, diligenţă şi conformarea la standardele relevante.------------Art. 18^8 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 18^9Competenţa tehnică se evaluează având în vedere experienţa anterioară a acţionarului dobândită ca acţionar care a exercitat controlul asupra unor instituţii de credit ori instituţii financiare şi/sau ca persoană care a administrat şi/sau a condus activitatea unor asemenea instituţii. În acest caz, de asemenea, experienţa trebuie să demonstreze abilitate, diligenţă şi conformarea la standardele relevante.------------Art. 18^9 a fost modificat de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 17 din 17 septembrie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 626 din 21 septembrie 2009.  +  Articolul 18^10 (1) Dacă acţionarul semnificativ este o persoană juridică, evaluarea competenţei profesionale trebuie să vizeze atât persoana juridică însăşi, cât şi persoanele care asigură conducerea activităţii acesteia. (2) Evaluarea competenţei tehnice trebuie să aibă în vedere în special activităţile financiare desfăşurate în prezent de către acţionar şi/sau de entităţile din grupul din care acesta face parte.------------Art. 18^10 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 18^11 (1) La evaluarea cerinţelor privind competenţa se va ţine cont de particularităţile fiecărui caz, în special de nivelul participaţiei ce urmează a fi deţinută în bancă şi de gradul de implicare preconizat al acţionarului în administrarea băncii respective. (2) În sensul alin. (1), se vor avea în vedere situaţii cum ar fi: a) acţionarul semnificativ nu este în poziţia de a exercita sau nu intenţionează să exercite o influenţă asupra băncii. În acest caz, va putea fi dovedită doar îndeplinirea cerinţei privind competenţa managerială; b) acţionarul semnificativ urmează să participe la capitalul băncii cu scopul de a-şi diversifica portofoliul şi/sau de a obţine dividende ori venituri din capital, şi nu cu scopul de a se implica în administrarea băncii în cauză. În acest caz, se va dovedi îndeplinirea cerinţei privind competenţa managerială, iar cerinţele de competenţă profesională pot să fie reduse semnificativ; c) acţionarul semnificativ urmează să deţină controlul asupra băncii sau să exercite o influenţă puternică asupra acesteia, spre exemplu prin intermediul unei participaţii care conferă un drept de veto. În acest caz, se va dovedi îndeplinirea cerinţei privind competenţa managerială, iar nivelul competenţei profesionale trebuie să fie mai ridicat, cu luarea în considerare şi a naturii şi complexităţii activităţilor propuse.------------Art. 18^11 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 18^12Cerinţele de reputaţie se pot considera îndeplinite dacă: a) acţionarul semnificativ este o persoană fizică sau juridică deja considerată a fi de bună reputaţie în calitatea sa de acţionar semnificativ la o entitate reglementată şi supravegheată de o autoritate competentă din România sau dintr-un alt stat membru; b) acţionarul semnificativ este o persoană fizică ce asigură conducerea şi/sau administrarea activităţii unei entităţi reglementate şi supravegheate de Banca Naţională a României, Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor sau de Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private ori de o autoritate de supraveghere similară dintr-un alt stat membru; c) acţionarul semnificativ este entitate reglementată şi supravegheată de Banca Naţională a României, Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor sau de Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private ori de o autoritate de supraveghere similară dintr-un alt stat membru.------------Art. 18^12 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 18^13Evaluarea cerinţelor de reputaţie poate fi facilitată de cooperarea cu autoritatea de supraveghere competentă din statul terţ ale cărui reglementări privind cerinţele de reputaţie sunt considerate echivalente, dacă: a) acţionarul semnificativ este o persoană fizică sau juridică deja considerată a avea o bună reputaţie în calitate de acţionar semnificativ al unei entităţi reglementate şi supravegheate de o autoritate de supraveghere dintr-un stat terţ; b) acţionarul semnificativ este o persoană fizică ce asigură conducerea şi/sau administrarea activităţii unei entităţi reglementate şi supravegheate de o autoritate de supraveghere dintr-un stat terţ; c) acţionarul semnificativ este o entitate reglementată şi supravegheată de o autoritate de supraveghere dintr-un stat terţ.------------Art. 18^13 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.1^1.2. Soliditatea financiară a acţionarului semnificativ------------Paragraful 1.1.^2, Secţiunea 1^1 din Cap. II a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 18^14 (1) Soliditatea financiară a acţionarului semnificativ se evaluează din perspectiva capacităţii acestuia de a finanţa participaţia sa şi de a menţine o structură financiară solidă, precum şi de a asigura administrarea prudentă şi sănătoasă a băncii în viitorul anticipat. Această capacitate trebuie să fie reflectată în obiectivul general al participării sale la capitalul băncii şi în politica sa privind această participare şi, de asemenea, în cazul acţionarului ce urmează să deţină controlul asupra băncii, în obiectivele financiare prognozate, compatibile cu strategia cuprinsă în planul de activitate. (2) În cazul acţionarului ce urmează să deţină controlul asupra băncii, soliditatea financiară a acestuia se analizează în corelaţie cu criteriul menţionat la art. 12 alin. (2) lit. c), referitor la capacitatea băncii de a respecta cerinţele prudenţiale.------------Art. 18^14 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 18^15Banca Naţională a României analizează dacă mecanismele de finanţare utilizate de acţionarul semnificativ pentru a finanţa participaţia la capitalul băncii sau dacă relaţiile financiare existente între acţionarul semnificativ şi bancă pot genera conflicte de interese care pot destabiliza structura financiară a băncii.------------Art. 18^15 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 18^16Analiza solidităţii financiare a acţionarului semnificativ trebuie să fie raportată la natura acţionarului şi să fie proporţională cu participaţia sa la capitalul băncii, distingându-se, din perspectiva profunzimii şi metodelor de realizare a analizei, între situaţia în care acţionarul urmează să exercite controlul asupra băncii şi cea în care acesta urmează să exercite doar o influenţă semnificativă; chiar şi în situaţia din urmă trebuie să se ia în considerare implicarea pe care acţionarul o va avea în administrarea băncii.------------Art. 18^16 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 18^17Informaţiile cerute pentru evaluarea solidităţii financiare a acţionarului semnificativ depind de statutul juridic al acţionarului (de exemplu: instituţie de credit sau instituţie financiară supusă supravegherii prudenţiale; persoană juridică, alta decât o instituţie de credit sau instituţie financiară; persoană fizică).------------Art. 18^17 a fost modificat de pct. 2 al art. I din REGULAMENTUL nr. 17 din 17 septembrie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 626 din 21 septembrie 2009.  +  Articolul 18^18Dacă acţionarul semnificativ este o entitate reglementată şi supravegheată prudenţial de către o altă autoritate de supraveghere din România, dintr-un alt stat membru sau dintr-un stat terţ ale cărui reglementări în domeniul prudenţial sunt considerate echivalente, Banca Naţională a României va lua în considerare evaluarea situaţiei financiare a acţionarului realizată de autoritatea sa de supraveghere, coroborat cu documentele transmise direct de către autoritatea de supraveghere a acţionarului semnificativ Băncii Naţionale a României.------------Art. 18^18 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.1^1.3. Conformarea băncii la cerinţele prudenţiale------------Paragraful 1.1.^3, Secţiunea 1^1 din Cap. II a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 18^19 (1) Evaluarea adecvării calităţii acţionarului semnificativ are în vedere şi dacă banca va fi în măsură să se conformeze cerinţelor prudenţiale prevăzute de Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările şi completările ulterioare, şi de reglementările date în aplicarea acesteia şi, în special, dacă grupul din care va face parte are o structură care să permită exercitarea unei supravegheri eficiente, realizarea unui schimb eficient de informaţii cu autorităţile competente şi determinarea distribuirii responsabilităţilor între autorităţile competente. (2) Structura grupului se referă la membrii grupului, inclusiv la societăţile-mamă şi filiale, precum şi la regulile de administrare şi conducere intragrup (mecanismele de luare a deciziilor, nivelul de independenţă, administrarea capitalului). (3) Evaluarea aspectelor referitoare la exercitarea unei supravegheri eficiente are în vedere ca Banca Naţională a României să nu fie împiedicată să îşi îndeplinească obligaţiile de supraveghere de legăturile strânse ale băncii cu alte persoane fizice sau juridice ori de legile, reglementările sau măsurile administrative din alt stat, care guvernează persoana fizică sau juridică aflată în legături strânse cu banca, ori de dificultăţi în punerea în aplicare a acestor legi, reglementări sau măsuri administrative.------------Art. 18^19 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 18^20Evaluarea prudenţială a acţionarului semnificativ trebuie să vizeze capacitatea sa de a susţine o organizare adecvată a băncii în cadrul grupului. Atât banca, cât şi grupul trebuie să aibă un cadru de administrare şi conducere clar şi transparent şi o organizare adecvată, inclusiv un sistem de control intern eficient şi funcţii de control independente (administrarea riscurilor, conformitate şi audit intern).------------Art. 18^20 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 18^21Banca Naţională a României va lua în considerare şi dacă acţionarul semnificativ va fi în măsură: a) să furnizeze băncii susţinerea financiară de care aceasta ar putea avea nevoie pentru activitatea preconizată; b) să furnizeze capitalul de care banca ar putea avea nevoie pentru dezvoltarea viitoare a activităţii; c) să implementeze orice soluţie adecvată pentru a ajusta viitoarele necesităţi de fonduri proprii ale băncii.------------Art. 18^21 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.1^1.4. Suspiciuni privind spălarea banilor sau finanţarea terorismului------------Paragraful 1.1.^4, Secţiunea 1^1 din Cap. II a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 18^22Calitatea unui acţionar semnificativ nu va fi considerată adecvată dacă: a) acţionarul este suspectat sau cunoscut, pe plan intern ori internaţional, ca fiind implicat în operaţiuni de spălare a banilor sau în tentative de acest fel, indiferent dacă acestea sunt legate ori nu de achiziţia propusă; b) acţionarul este suspectat sau cunoscut, pe plan intern ori internaţional, ca fiind terorist sau că finanţează acte de terorism; c) acţionarul este stabilit într-un stat sau teritoriu considerat de către FATF - GAFI - Grupul de Acţiune Financiară Internaţională ca fiind «necooperant» ori într-un stat sau teritoriu care nu a întreprins suficiente măsuri pentru a se conforma cu recomandările FATF - GAFI.------------Art. 18^22 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 18^23Evaluarea criteriului privind spălarea banilor şi finanţarea terorismului se realizează în corelaţie cu evaluarea integrităţii şi indiferent de valoarea sau de alte caracteristici ale participaţiei ce se intenţionează a fi deţinută în bancă.------------Art. 18^23 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.  +  Articolul 18^24Fondurile utilizate pentru participarea la capital trebuie să provină din surse licite, iar mecanismul de finanţare trebuie să fie transparent. În acest sens, se va demonstra cel puţin că fondurile respective sunt virate prin intermediul unor instituţii de credit sau instituţii financiare care fac obiectul supravegherii de către autorităţi competente din state membre ori din state terţe considerate ca având sisteme echivalente celor din Uniunea Europeană de combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului.------------Art. 18^24 a fost modificat de pct. 3 al art. I din REGULAMENTUL nr. 17 din 17 septembrie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 626 din 21 septembrie 2009.  +  Secţiunea a 2-a Documentaţia necesară pentru obţinerea aprobării de constituire a băncii  +  Articolul 19Formalităţile pentru constituirea băncii în conformitate cu prevederile Legii nr. 31/1990 privind societăţile comerciale, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, vor fi îndeplinite numai după obţinerea de la Banca Naţională a României a aprobării de constituire a băncii.  +  Articolul 20În vederea obţinerii aprobării de constituire, solicitanţii trebuie să prezinte Băncii Naţionale a României o cerere de autorizare, potrivit modelului prevăzut în anexa nr. 1, însoţită de următoarele informaţii şi documente:------------Partea introductivă a art. 20 a fost modificată de pct. 16 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. a) procura autentică sau, după caz, delegaţia avocaţială, semnată de toţi acţionarii direcţi ai băncii, prin care aceştia desemnează una sau mai multe persoane pentru a-i reprezenta în relaţia cu Banca Naţională a României pe parcursul instrumentării cererii de autorizare; b) proiectul actului constitutiv. În situaţia deschiderii de sedii secundare odată cu înfiinţarea băncii, în cadrul proiectului actului constitutiv se vor menţiona şi obiectul de activitate al respectivelor sedii secundare, datele de identificare ale persoanelor care asigură conducerea acestora, precum şi limita mandatului ce le este acordat; c) o informare cu privire la cota-parte din capitalul social şi din drepturile de vot deţinute de acţionarii direcţi şi de acţionarii semnificativi indirecţi şi documentaţia prevăzută la art. 21, pentru fiecare dintre aceştia; d) documentaţia prevăzută la art. 22, pentru persoanele desemnate să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere în calitate de administrator, director, respectiv de membru al consiliului de supraveghere sau al directoratului; e) planul de activitate, semnat de acţionarii semnificativi direcţi şi indirecţi ai băncii şi însuşit de persoanele desemnate să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere în calitate de administrator, director, respectiv de membru al consiliului de supraveghere sau al directoratului, întocmit în conformitate cu prevederile art. 23;------------Litera e) a art. 20 a fost modificată de pct. 16 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. f) lista persoanelor care au legături strânse cu banca. Pentru persoanele care au legături strânse cu banca, altele decât acţionarii direcţi, acţionarii semnificativi indirecţi şi persoanele desemnate să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere, se va remite documentaţia prevăzută la art. 24; g) orice alte informaţii pe care acţionarii le consideră de natură să susţină viabilitatea proiectului prezentat.  +  Articolul 21 (1) Pentru fiecare dintre acţionarii semnificativi direcţi şi indirecţi, persoane juridice, cu excepţia instituţiilor de credit şi a instituţiilor financiare nebancare înscrise în registrul special, persoane juridice române, se vor prezenta următoarele documente: a) certificat constatator eliberat de oficiul registrului comerţului sau orice alt document oficial echivalent eliberat de autoritatea similară din ţara de origine, care să ateste cel puţin denumirea, data înmatriculării, persoanele împuternicite legal să reprezinte persoana juridică şi obiectul de activitate al acesteia;------------Litera b) a alin. (1) al art. 21 a fost abrogată de pct. 17 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. c) chestionarul pentru participanţii la capitalul social al băncii, al cărui model este prevăzut în anexa nr. 2, completat şi semnat de fiecare dintre acţionari; d) copii de pe ultimele 3 situaţii financiare anuale individuale auditate şi, după caz, şi cele la nivelul perimetrului de consolidare contabilă din care face parte acţionarul, întocmite conform Standardelor internaţionale de raportare financiară sau unor reglementări conforme cu directivele contabile europene şi depuse la organele competente. Cu acordul Băncii Naţionale a României pot fi acceptate şi situaţii financiare anuale individuale şi/sau consolidate care sunt întocmite în conformitate cu alte standarde contabile recunoscute la nivel internaţional;------------Litera d) a alin. (1) al art. 21 a fost modificată de pct. 18 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. e) estimări ale bilanţului şi ale contului de profit şi pierdere pentru următorii 3 ani, la nivel individual şi, după caz, la nivel consolidat, semnate de acţionar, însoţite de fundamentarea valorilor prognozate;------------Litera e) a alin. (1) al art. 21 a fost modificată de pct. 4 al art. I din REGULAMENTUL nr. 17 din 17 septembrie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 626 din 21 septembrie 2009. f) curriculum vitae, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor alin. (6) lit. b), pentru persoanele care exercită responsabilităţi de conducere a acţionarului; informaţiile furnizate trebuie să susţină îndeplinirea cerinţelor de competenţă profesională, potrivit art. 18^10 alin. (1);------------Litera f) a alin. (1) al art. 21 a fost modificată de pct. 18 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. g) certificat de cazier judiciar, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 22 alin. (2) şi (2^1), pentru persoanele care exercită responsabilităţi de conducere a acţionarului.------------Litera g) a alin. (1) al art. 21 a fost introdusă de pct. 19 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. (2) Pentru fiecare dintre acţionarii direcţi, alţii decât cei menţionaţi la alin. (1) şi decât instituţiile de credit şi instituţiile financiare nebancare înscrise în registrul special, persoane juridice române, vor fi transmise documentele prevăzute la alin. (1) lit. a), c) şi g) şi cea mai recentă situaţie financiară anuală auditată.------------Alin. (2) al art. 21 a fost modificat de pct. 20 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. (3) În cazul acţionarilor, persoane juridice străine, situaţiile financiare anuale prevăzute la alin. (1) şi (2) vor fi auditate de un auditor financiar, membru activ al unui organism profesional recunoscut de Federaţia Internaţională a Contabililor (IFAC) şi care a asimilat Codul de etică pentru contabilii profesionişti emis de aceasta. Banca Naţională a României poate solicita documente care să ateste îndeplinirea cerinţelor menţionate. (4) În cazul acţionarilor direcţi şi al acţionarilor semnificativi indirecţi, instituţii de credit, persoane juridice române, va fi transmis documentul prevăzut la alin. (1) lit. c). (5) În cazul acţionarilor direcţi şi al acţionarilor semnificativi indirecţi, instituţii financiare nebancare înscrise în registrul special, persoane juridice române, vor fi transmise documentele prevăzute la alin. (1) lit. c) şi d).(5^1) Acţionarii semnificativi menţionaţi la alin. (4) şi (5) vor remite şi documentele prevăzute la alin. (1) lit. e).------------Alin. (5^1) al art. 21 a fost introdus de pct. 21 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. (6) Pentru fiecare dintre acţionarii, persoane fizice, se vor prezenta următoarele documente:------------Partea introductivă a alin. (6) al art. 21 a fost modificată de pct. 22 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. a) copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul va fi certificată de posesorul actului de identitate; b) curriculum vitae, din care să rezulte activitatea anterioară şi cea desfăşurată în prezent, inclusiv denumirea angajatorului, natura activităţii desfăşurate, funcţia deţinută şi alte informaţii relevante legate de activitatea acestuia, şi în care să se indice entităţile în care persoana fizică a deţinut sau deţine responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere, precum şi, în cazul acţionarului semnificativ, orice alte informaţii relevante care să susţină îndeplinirea cerinţelor privind competenţa profesională;------------Litera b) a alin. (6) al art. 21 a fost modificată de pct. 23 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. c) chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr. 2, completat şi semnat de fiecare acţionar; d) certificatul de cazier judiciar, cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor art. 22 alin. (2) şi (2^1).------------Litera d) a alin. (6) al art. 21 a fost modificată de pct. 23 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.------------Litera e) a alin. (6) al art. 21 a fost abrogată de pct. 24 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.------------Litera f) a alin. (6) al art. 21 a fost abrogată de pct. 24 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009.------------Alin. (7) al art. 21 a fost abrogat de pct. 25 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. (8) În cazul entităţilor fără personalitate juridică, acţionari ai băncii, se aplică în mod corespunzător prevederile alin. (1)-(3), după caz.  +  Articolul 22 (1) Pentru fiecare dintre persoanele nominalizate să exercite responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere în calitate de administrator, director, respectiv de membru al consiliului de supraveghere sau al directoratului, vor fi transmise următoarele informaţii şi documente:------------Partea introductivă a alin. (1) al art. 22 a fost modificată de pct. 26 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. a) copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul va fi certificată de posesorul actului de identitate; b) curriculum vitae, care va cuprinde cel puţin informaţii legate de studiile absolvite, cu menţionarea instituţiei de învăţământ, a naturii cursurilor şi a anului absolvirii, şi o prezentare detaliată a activităţii desfăşurate, cu indicarea denumirii, adresei şi a profilului activităţii entităţii în cadrul căreia a activat, a naturii şi duratei activităţilor desfăşurate, precum şi a responsabilităţilor exercitate. Dacă este cazul, se va indica şi autoritatea însărcinată cu supravegherea fiecăreia dintre entităţile în cadrul cărora persoana respectivă a desfăşurat activitate; c) chestionarul al cărui model este prevăzut în anexa nr. 4, completat şi semnat de aceste persoane; d) declaraţie pe propria răspundere, din care să rezulte că persoana în cauză respectă dispoziţiile art. 107 alin. (3) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările şi completările ulterioare, şi nu se află în vreuna dintre situaţiile prevăzute la art. 110 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările şi completările ulterioare, sau în altă situaţie de incompatibilitate prevăzută de legislaţia în vigoare ori că înţelege să renunţe la orice situaţie de incompatibilitate înaintea începerii exercitării funcţiei pentru care a fost aprobată de Banca Naţională a României;------------Litera d) a alin. (1) al art. 22 a fost modificată de pct. 26 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. e) certificatul de cazier judiciar sau alt document echivalent eliberat de autorităţile competente din ţara în care are stabilit/stabilită domiciliul/reşedinţa, cu respectarea prevederilor alin. (2). (2) Pentru persoanele care şi-au stabilit reşedinţa în România de mai puţin de 3 ani se va prezenta şi certificatul de cazier judiciar sau alt document echivalent eliberat de autorităţile competente din ţara în care au avut anterior stabilit/stabilită domiciliul/reşedinţa.(2^1) Dacă certificatul de cazier judiciar sau documentul echivalent nu poate fi obţinut, se va prezenta o declaraţie pe propria răspundere în care se va motiva corespunzător imposibilitatea obţinerii documentului oficial, însoţită, după caz, de dovezi care să ateste diligenţele depuse pentru obţinerea acestui document.------------Alin. (2^1) al art. 22 a fost introdus de pct. 27 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009, publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. (3) În situaţia în c