Modificare norme lichiditate bancară
NORME nr. 7 din 13 iunie 2003 pentru modificarea şi completarea Normelor Băncii Naţionale a României nr. 1/2001 privind lichiditatea băncilor
În vigoare. Act în vigoare.
Pe scurt
- Identificator
- Norme nr. 7/2003
- Tip act
- Norme
- Emitent
- Banca Naţionala A României
- Data adoptării
- 13 iunie 2003
- Număr de forme
- 1
- Domeniu
- banking finance, public finance
- Sursa oficială
- legislatie.just.ro
De ce spunem asta
- default:latest consolidation, no total abrogation found — ACTIVE by default
Ce acte modifică acest act
Actele pe care acest act le modifică, le completează sau le abrogă.
- Abroga partial pe (ART. 1): NORMĂ nr. 1 din 9 aprilie 2001 (*actualizată*) privind lichiditatea băncilor (actualizată până la data de 25 iunie 2003*) — 9 aprilie 2001
- Abroga partial pe (ART. 1): NORMĂ nr. 1 din 9 aprilie 2001 (*actualizată*) privind lichiditatea băncilor (actualizată până la data de 25 iunie 2003*) — 9 aprilie 2001
- Completeaza pe (ART. 1): NORMĂ nr. 1 din 9 aprilie 2001 (*actualizată*) privind lichiditatea băncilor (actualizată până la data de 25 iunie 2003*) — 9 aprilie 2001
- Modifica pe (ART. 1): NORMĂ nr. 1 din 9 aprilie 2001 (*actualizată*) privind lichiditatea băncilor (actualizată până la data de 25 iunie 2003*) — 9 aprilie 2001
- Modifica pe (ART. 1): NORMĂ nr. 1 din 9 aprilie 2001 (*actualizată*) privind lichiditatea băncilor (actualizată până la data de 25 iunie 2003*) — 9 aprilie 2001
- Modifica pe (ART. 1): NORMĂ nr. 1 din 9 aprilie 2001 (*actualizată*) privind lichiditatea băncilor (actualizată până la data de 25 iunie 2003*) — 9 aprilie 2001
- Modifica pe (ART. 1): NORMĂ nr. 1 din 9 aprilie 2001 (*actualizată*) privind lichiditatea băncilor (actualizată până la data de 25 iunie 2003*) — 9 aprilie 2001
- Modifica pe (ART. 1): NORMĂ nr. 1 din 9 aprilie 2001 (*actualizată*) privind lichiditatea băncilor (actualizată până la data de 25 iunie 2003*) — 9 aprilie 2001
- Modifica pe (ART. 1): NORMĂ nr. 1 din 9 aprilie 2001 (*actualizată*) privind lichiditatea băncilor (actualizată până la data de 25 iunie 2003*) — 9 aprilie 2001
- Modifica pe (ART. 1): NORMĂ nr. 1 din 9 aprilie 2001 (*actualizată*) privind lichiditatea băncilor (actualizată până la data de 25 iunie 2003*) — 9 aprilie 2001
- Modifica pe (ART. 1): NORMĂ nr. 1 din 9 aprilie 2001 (*actualizată*) privind lichiditatea băncilor (actualizată până la data de 25 iunie 2003*) — 9 aprilie 2001
- Modifica pe (ART. 1): NORMĂ nr. 1 din 9 aprilie 2001 (*actualizată*) privind lichiditatea băncilor (actualizată până la data de 25 iunie 2003*) — 9 aprilie 2001
- Modifica pe (ART. 1): NORMĂ nr. 1 din 9 aprilie 2001 (*actualizată*) privind lichiditatea băncilor (actualizată până la data de 25 iunie 2003*) — 9 aprilie 2001
- Modifica pe (ART. 1): NORMĂ nr. 1 din 9 aprilie 2001 (*actualizată*) privind lichiditatea băncilor (actualizată până la data de 25 iunie 2003*) — 9 aprilie 2001
- Modifica pe (ART. 1): NORMĂ nr. 1 din 9 aprilie 2001 (*actualizată*) privind lichiditatea băncilor (actualizată până la data de 25 iunie 2003*) — 9 aprilie 2001
- Abroga partial pe (ANEXA 1): NORMA nr. 1 din 11 februarie 2002 privind modificarea şi completarea Normelor Băncii Naţionale a României nr. 1/2001 privind lichiditatea băncilor — 11 februarie 2002
- Modifica pe (ANEXA 1): NORMA nr. 1 din 11 februarie 2002 privind modificarea şi completarea Normelor Băncii Naţionale a României nr. 1/2001 privind lichiditatea băncilor — 11 februarie 2002
- Modifica pe (ANEXA 1): NORMA nr. 1 din 11 februarie 2002 privind modificarea şi completarea Normelor Băncii Naţionale a României nr. 1/2001 privind lichiditatea băncilor — 11 februarie 2002
- Modifica pe (ANEXA 1): NORMĂ nr. 1 din 9 aprilie 2001 (*actualizată*) privind lichiditatea băncilor (actualizată până la data de 25 iunie 2003*) — 9 aprilie 2001
- Modifica pe (ANEXA 2): NORMA nr. 1 din 11 februarie 2002 privind modificarea şi completarea Normelor Băncii Naţionale a României nr. 1/2001 privind lichiditatea băncilor — 11 februarie 2002
- Modifica pe (ANEXA 2): NORMĂ nr. 1 din 9 aprilie 2001 (*actualizată*) privind lichiditatea băncilor (actualizată până la data de 25 iunie 2003*) — 9 aprilie 2001
Cuprins pe articole
Textul actului
Textul afișat aici este parțial (120.000 din 127.301 caractere). Vezi documentul integral.
NORME nr. 7 din 13 iunie 2003pentru modificarea şi completarea Normelor Băncii Naţionale a României nr. 1/2001 privind lichiditatea băncilor
Publicat în
MONITORUL OFICIAL nr. 450 din 25 iunie 2003
Având în vedere dispoziţiile art. 26 alin. (2) lit. a) şi ale art. 50 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi dispoziţiile art. 38 alin. 1 şi 2 şi prevederile art. 45 lit. b) din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare,Banca Naţionala a României emite prezentele norme. + Articolul INormele Băncii Naţionale a României nr. 1/2001 privind lichiditatea băncilor, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 201 din 20 aprilie 2001, cu modificările şi completările ulterioare, se modifica şi se completează după cum urmează:1. Articolul 1 va avea următorul cuprins:"Art. 1. - Prezentele norme reglementează nivelul minim de lichiditate şi se aplică băncilor persoane juridice române, precum şi sucursalelor din România ale băncilor persoane juridice străine, denumite în continuare bănci."2. Alineatul (1) al articolului 2 va avea următorul cuprins:"Art. 2. - (1) Creditele şi plasamentele la care se face referire în prezentele norme sunt cele incluse în cadrul anexei nr. 1."3. Litera f) a alineatului (2) al articolului 2 se abroga.4. Litera h) a alineatului (2) al articolului 2 va avea următorul cuprins:"h) perioada de aplicare - intervalul de timp în care trebuie menţinut în conturile deschise la Banca Naţionala a României nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii, stabilit conform prevederilor Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii;"5. Alineatul (3) al articolului 2 va avea următorul cuprins:"(3) Pentru determinarea grupurilor de persoane legate economic între ele, vor fi luate în considerare, alternativ sau cumulativ, următoarele situaţii: a) una dintre persoane deţine o participaţie directa sau prin intermediul unei relaţii de control asupra a cel puţin 50% din capitalul social sau din drepturile de vot ale altei persoane; b) persoanele sunt legate permanent cu una şi aceeaşi persoana printr-o relaţie de control; c) au aceeaşi conducere; d) interdependenta comercială directa, care nu poate fi substituită într-un termen scurt; e) sunt membrii aceleiaşi familii."6. Alineatul (1) al articolului 11 va avea următorul cuprins:"Art. 11. - (1) Activele bilantiere cu scadenţa la vedere, cum sunt: casa şi alte valori, contul curent la bănci centrale, depozitele la vedere la bănci centrale, conturile de corespondent la bănci, depozitele la vedere la bănci şi activele bilantiere reprezentând depozite la termen ale băncilor la bănci centrale, vor fi înscrise pe prima banda de scadenta la valoarea contabila diminuată, după caz, cu provizioanele constituite."7. Alineatul (3) al articolului 11 va avea următorul cuprins:"(3) Creanţele ataşate aferente activelor bilantiere menţionate la alin. (1) vor fi înscrise pe prima banda de scadenta la valoarea contabila diminuată, după caz, cu provizioanele constituite."8. Alineatul (6) al articolului 12 va avea următorul cuprins:"(6) Titlurile menţionate la alin. (1)-(4) vor fi luate în calcul în condiţiile în care acestea nu sunt afectate garantarii unor împrumuturi primite de banca, în cadrul unor operaţiuni de pensiune sau de creditare, nu fac parte din plafonul tehnic de garantare unilaterala, stabilit de Banca Naţionala a României pentru decontarea finala a operaţiunilor de compensare multilaterala interbancara, sau din plafonul tehnic de garantare unilaterala, stabilit de Banca Naţionala a României pentru decontarea finala a operaţiunilor cu valori mobiliare şi carduri."9. Alineatele (1) şi (2) ale articolului 13 vor avea următorul cuprins:"Art. 13. - (1) Creditele restante aferente clientelei nebancare, pentru care se înregistrează o întârziere la plata de maximum 30 de zile, inclusiv, de la data scadentei, vor fi înscrise pe prima banda de scadenta la o valoare ajustata obţinută prin aplicarea la valoarea contabila diminuată cu provizioanele constituite a coeficientului de ajustare (1-k). (2) Coeficientul k se va determina prin raportarea soldului creditelor restante aferente clientelei nebancare, pentru care se înregistrează o întârziere la plata de peste 31 de zile, inclusiv, de la data scadentei, la total credite acordate clientelei nebancare, existente în sold la sfârşitul lunii pentru care se întocmeşte raportarea."10. Alineatele (1) şi (2) ale articolului 14 vor avea următorul cuprins:"Art. 14. - (1) Creditele şi plasamentele restante aferente clientelei bancare, pentru care se înregistrează o întârziere la plata de maximum 7 zile, inclusiv, de la data scadentei, vor fi înscrise pe prima banda de scadenta la o valoare ajustata obţinută prin aplicarea la valoarea contabila diminuată cu provizioanele constituite a coeficientului de ajustare (1-k). (2) Coeficientul k se va determina prin raportarea soldului creditelor şi plasamentelor restante aferente clientelei bancare, pentru care se înregistrează o întârziere la plata de peste 8 zile, inclusiv, de la data scadentei, la total credite şi plasamente aferente clientelei bancare, existente în sold la sfârşitul lunii pentru care se întocmeşte raportarea."11. Alineatul (1) al articolului 15 va avea următorul cuprins:"Art. 15. - (1) Categoriile de active specificate în anexa nr. 1a), cu excepţia celor menţionate anterior, a depozitelor interbancare care fac parte din plafonul tehnic de garantare unilaterala, stabilit de Banca Naţionala a României pentru decontarea finala a operaţiunilor de compensare multilaterala interbancara, şi a depozitelor interbancare care fac parte din plafonul tehnic de garantare unilaterala, stabilit de Banca Naţionala a României pentru decontarea finala a operaţiunilor cu valori mobiliare şi carduri, vor fi repartizate pe benzile de scadente în funcţie de durata rămasă de scurs, la valoarea contabila diminuată, după caz, cu provizioanele constituite, dacă prezentele norme nu specifică altfel."12. După articolul 20 se introduce articolul 20^1 cu următorul cuprins:"Art. 20^1. - (1) Obligaţiile bilantiere reprezentând depozite la termen vor fi repartizate pe scadente în funcţie de durata rămasă de scurs, la o valoare ajustata, determinata prin aplicarea în mod corespunzător a metodologiei prevăzute la art. 20 alin. (2)-(4), numai dacă valoarea obţinută din calcul este pozitiva. (2) Datoriile ataşate aferente obligaţiilor bilantiere menţionate la alin. (1) vor fi înscrise pe scadente în funcţie de durata rămasă de scurs, la valoarea contabila."13. Articolul 21 va avea următorul cuprins:"Art. 21. - Băncile care în perioada de aplicare anterioară datei de raportare a indicatorului de lichiditate înregistrează deficit de rezerve sau care în luna anterioară datei pentru care se întocmeşte raportarea înregistrează niveluri ale indicatorului de solvabilitate sub limitele minime prevăzute de reglementările Băncii Naţionale a României vor inregistra categoriile de obligaţii bilantiere specificate la art. 20 şi 20^1 la valoarea contabila."14. Alineatul (2) al articolului 22^1 se abroga.15. Articolul 26 va avea următorul cuprins:"Art. 26. - În cazul în care nivelul unui risc mare de lichiditate faţă de o singura persoana depăşeşte 15% din totalul obligaţiilor bilantiere, altele decât împrumuturile, şi al angajamentelor de finanţare date de banca, evidentiate în afară bilanţului, băncile vor calcula lichiditatea necesară prin înregistrarea la valoarea contabila a obligaţiilor bilantiere prevăzute la art. 20 şi 20^1 pe care le au faţă de persoana respectiva."16. Alineatul (1) al articolului 34 va avea următorul cuprins:"Art. 34. - (1) Prezentele norme intră în vigoare în termen de 3 luni de la data publicării lor în Monitorul Oficial al României, Partea I, pentru băncile persoane juridice române, şi în termen de 30 de luni de la aceeaşi dată, pentru sucursalele din România ale băncilor persoane juridice străine."17. Anexele nr. 1a), 1b) şi 2 se modifica şi vor avea cuprinsul prevăzut în anexa la prezentele norme. + Articolul IINormele Băncii Naţionale a României nr. 1/2001 privind lichiditatea băncilor, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 201 din 20 aprilie 2001, cu modificările şi completările ulterioare, inclusiv cu cele aduse prin prezentele norme, vor fi republicate, dându-se textelor o noua numerotare.PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIEAL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,MUGUR CONSTANTIN ISARESCU,GUVERNATORBucureşti, 13 iunie 2003.Nr. 7. + Anexă ------ ANEXA 1a) ---------la Normele nr. 1/2001---------------------- REPARTIZAREA ACTIVELOR BILANTIERE PE SCADENTE Denumirea băncii ................. Data raportarii [ / / ]
Partea utilizata aferentă angajamentelor de finanţare trase va fiînregistrată pe scadente funcţie de durata rămasă de scurs plecand de lacoloana corespunzătoare duratei de amortizare a acesteia.Conducătorul băncii, Conducătorul compartimentului Întocmit,financiar-contabil,............................ ............................. .............numele, prenumele, semnatura numele, prenumele, semnatura nume prenumeTelefon/interior ...
ANEXA 1b)---------la Normele nr. 1/2001----------------------REPARTIZAREA OBLIGAŢIILOR BILANTIERE PE SCADENTEDenumirea băncii............Data raportarii [ // ]
Conducătorul băncii, Conducătorul compartimentului Întocmitfinanciar-contabil,.................... ............................. ...............numele, prenumele, numele, prenumele, semnatura nume prenumesemnaturaTelefon/interior ...
ANEXA 2-------la Normele nr. 1/2001----------------------Denumirea băncii ..........Data raportarii: [ / / ]CALCULAREA INDICATORULUI DE LICHIDITATE
| EMITENT |
Având în vedere dispoziţiile art. 26 alin. (2) lit. a) şi ale art. 50 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi dispoziţiile art. 38 alin. 1 şi 2 şi prevederile art. 45 lit. b) din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare,Banca Naţionala a României emite prezentele norme. + Articolul INormele Băncii Naţionale a României nr. 1/2001 privind lichiditatea băncilor, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 201 din 20 aprilie 2001, cu modificările şi completările ulterioare, se modifica şi se completează după cum urmează:1. Articolul 1 va avea următorul cuprins:"Art. 1. - Prezentele norme reglementează nivelul minim de lichiditate şi se aplică băncilor persoane juridice române, precum şi sucursalelor din România ale băncilor persoane juridice străine, denumite în continuare bănci."2. Alineatul (1) al articolului 2 va avea următorul cuprins:"Art. 2. - (1) Creditele şi plasamentele la care se face referire în prezentele norme sunt cele incluse în cadrul anexei nr. 1."3. Litera f) a alineatului (2) al articolului 2 se abroga.4. Litera h) a alineatului (2) al articolului 2 va avea următorul cuprins:"h) perioada de aplicare - intervalul de timp în care trebuie menţinut în conturile deschise la Banca Naţionala a României nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii, stabilit conform prevederilor Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii;"5. Alineatul (3) al articolului 2 va avea următorul cuprins:"(3) Pentru determinarea grupurilor de persoane legate economic între ele, vor fi luate în considerare, alternativ sau cumulativ, următoarele situaţii: a) una dintre persoane deţine o participaţie directa sau prin intermediul unei relaţii de control asupra a cel puţin 50% din capitalul social sau din drepturile de vot ale altei persoane; b) persoanele sunt legate permanent cu una şi aceeaşi persoana printr-o relaţie de control; c) au aceeaşi conducere; d) interdependenta comercială directa, care nu poate fi substituită într-un termen scurt; e) sunt membrii aceleiaşi familii."6. Alineatul (1) al articolului 11 va avea următorul cuprins:"Art. 11. - (1) Activele bilantiere cu scadenţa la vedere, cum sunt: casa şi alte valori, contul curent la bănci centrale, depozitele la vedere la bănci centrale, conturile de corespondent la bănci, depozitele la vedere la bănci şi activele bilantiere reprezentând depozite la termen ale băncilor la bănci centrale, vor fi înscrise pe prima banda de scadenta la valoarea contabila diminuată, după caz, cu provizioanele constituite."7. Alineatul (3) al articolului 11 va avea următorul cuprins:"(3) Creanţele ataşate aferente activelor bilantiere menţionate la alin. (1) vor fi înscrise pe prima banda de scadenta la valoarea contabila diminuată, după caz, cu provizioanele constituite."8. Alineatul (6) al articolului 12 va avea următorul cuprins:"(6) Titlurile menţionate la alin. (1)-(4) vor fi luate în calcul în condiţiile în care acestea nu sunt afectate garantarii unor împrumuturi primite de banca, în cadrul unor operaţiuni de pensiune sau de creditare, nu fac parte din plafonul tehnic de garantare unilaterala, stabilit de Banca Naţionala a României pentru decontarea finala a operaţiunilor de compensare multilaterala interbancara, sau din plafonul tehnic de garantare unilaterala, stabilit de Banca Naţionala a României pentru decontarea finala a operaţiunilor cu valori mobiliare şi carduri."9. Alineatele (1) şi (2) ale articolului 13 vor avea următorul cuprins:"Art. 13. - (1) Creditele restante aferente clientelei nebancare, pentru care se înregistrează o întârziere la plata de maximum 30 de zile, inclusiv, de la data scadentei, vor fi înscrise pe prima banda de scadenta la o valoare ajustata obţinută prin aplicarea la valoarea contabila diminuată cu provizioanele constituite a coeficientului de ajustare (1-k). (2) Coeficientul k se va determina prin raportarea soldului creditelor restante aferente clientelei nebancare, pentru care se înregistrează o întârziere la plata de peste 31 de zile, inclusiv, de la data scadentei, la total credite acordate clientelei nebancare, existente în sold la sfârşitul lunii pentru care se întocmeşte raportarea."10. Alineatele (1) şi (2) ale articolului 14 vor avea următorul cuprins:"Art. 14. - (1) Creditele şi plasamentele restante aferente clientelei bancare, pentru care se înregistrează o întârziere la plata de maximum 7 zile, inclusiv, de la data scadentei, vor fi înscrise pe prima banda de scadenta la o valoare ajustata obţinută prin aplicarea la valoarea contabila diminuată cu provizioanele constituite a coeficientului de ajustare (1-k). (2) Coeficientul k se va determina prin raportarea soldului creditelor şi plasamentelor restante aferente clientelei bancare, pentru care se înregistrează o întârziere la plata de peste 8 zile, inclusiv, de la data scadentei, la total credite şi plasamente aferente clientelei bancare, existente în sold la sfârşitul lunii pentru care se întocmeşte raportarea."11. Alineatul (1) al articolului 15 va avea următorul cuprins:"Art. 15. - (1) Categoriile de active specificate în anexa nr. 1a), cu excepţia celor menţionate anterior, a depozitelor interbancare care fac parte din plafonul tehnic de garantare unilaterala, stabilit de Banca Naţionala a României pentru decontarea finala a operaţiunilor de compensare multilaterala interbancara, şi a depozitelor interbancare care fac parte din plafonul tehnic de garantare unilaterala, stabilit de Banca Naţionala a României pentru decontarea finala a operaţiunilor cu valori mobiliare şi carduri, vor fi repartizate pe benzile de scadente în funcţie de durata rămasă de scurs, la valoarea contabila diminuată, după caz, cu provizioanele constituite, dacă prezentele norme nu specifică altfel."12. După articolul 20 se introduce articolul 20^1 cu următorul cuprins:"Art. 20^1. - (1) Obligaţiile bilantiere reprezentând depozite la termen vor fi repartizate pe scadente în funcţie de durata rămasă de scurs, la o valoare ajustata, determinata prin aplicarea în mod corespunzător a metodologiei prevăzute la art. 20 alin. (2)-(4), numai dacă valoarea obţinută din calcul este pozitiva. (2) Datoriile ataşate aferente obligaţiilor bilantiere menţionate la alin. (1) vor fi înscrise pe scadente în funcţie de durata rămasă de scurs, la valoarea contabila."13. Articolul 21 va avea următorul cuprins:"Art. 21. - Băncile care în perioada de aplicare anterioară datei de raportare a indicatorului de lichiditate înregistrează deficit de rezerve sau care în luna anterioară datei pentru care se întocmeşte raportarea înregistrează niveluri ale indicatorului de solvabilitate sub limitele minime prevăzute de reglementările Băncii Naţionale a României vor inregistra categoriile de obligaţii bilantiere specificate la art. 20 şi 20^1 la valoarea contabila."14. Alineatul (2) al articolului 22^1 se abroga.15. Articolul 26 va avea următorul cuprins:"Art. 26. - În cazul în care nivelul unui risc mare de lichiditate faţă de o singura persoana depăşeşte 15% din totalul obligaţiilor bilantiere, altele decât împrumuturile, şi al angajamentelor de finanţare date de banca, evidentiate în afară bilanţului, băncile vor calcula lichiditatea necesară prin înregistrarea la valoarea contabila a obligaţiilor bilantiere prevăzute la art. 20 şi 20^1 pe care le au faţă de persoana respectiva."16. Alineatul (1) al articolului 34 va avea următorul cuprins:"Art. 34. - (1) Prezentele norme intră în vigoare în termen de 3 luni de la data publicării lor în Monitorul Oficial al României, Partea I, pentru băncile persoane juridice române, şi în termen de 30 de luni de la aceeaşi dată, pentru sucursalele din România ale băncilor persoane juridice străine."17. Anexele nr. 1a), 1b) şi 2 se modifica şi vor avea cuprinsul prevăzut în anexa la prezentele norme. + Articolul IINormele Băncii Naţionale a României nr. 1/2001 privind lichiditatea băncilor, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 201 din 20 aprilie 2001, cu modificările şi completările ulterioare, inclusiv cu cele aduse prin prezentele norme, vor fi republicate, dându-se textelor o noua numerotare.PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIEAL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,MUGUR CONSTANTIN ISARESCU,GUVERNATORBucureşti, 13 iunie 2003.Nr. 7. + Anexă ------ ANEXA 1a) ---------la Normele nr. 1/2001---------------------- REPARTIZAREA ACTIVELOR BILANTIERE PE SCADENTE Denumirea băncii ................. Data raportarii [ / / ]
| mld. lei |
| ACTIVE | Cod poz. | DURATA RĂMASĂ DE SCURS | |||||||
| D <= 1 lună | 1 lună < D <= 3 luni | 3 luni < D <= 6 luni | 6 luni < D <= 12 luni | 12 luni < D | Total | ||||
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | ||
| OPERAŢIUNI DE TREZORERIE ŞI OPERAŢIUNI INTERBANCARE | A1 | ||||||||
| Casă şi alte valori | A2 | ||||||||
| Cont curent la bănci centrale | A3 | ||||||||
| Depozite la vedere la bănci centrale | A4 | ||||||||
| Depozite la termen la bănci centrale | A5 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A6 | ||||||||
| Conturi de corespondent la bănci | A7 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A8 | ||||||||
| Depozite la vedere la bănci | A9 | ||||||||
| Depozite la termen la bănci | A10 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A11 | ||||||||
| Credite de pe o zi pe alta acordate băncilor | A12 | ||||||||
| Credite la termen acordate băncilor | A13 | ||||||||
| Credite financiare acordate băncilor | A14 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A15 | ||||||||
| Valori primite în pensiune de pe o zi pe alta | A16 | ||||||||
| Valori primite în pensiune la termen | A17 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A18 | ||||||||
| Valori de recuperat | A19 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A20 | ||||||||
| Creanţe comerciale | A21 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A22 | ||||||||
| Creanţe restante | A23 | ||||||||
| Dobânzi restante | A24 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A25 | ||||||||
| OPERAŢIUNI CU CLIENTELA | A26 | ||||||||
| Creanţe comerciale | A27 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A28 | ||||||||
| Credite de trezorerie | A29 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A30 | ||||||||
| Credite pentru export | A31 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A32 | ||||||||
| Credite pentru echipament | A33 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A34 | ||||||||
| Credite pentru bunuri imobiliare | A35 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A36 | ||||||||
| Alte credite acordate clientelei | A37 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A38 | ||||||||
| Credite de pe o zi pe alta acordate clientelei financiare | A39 | ||||||||
| Credite la termen acordate clientelei financiare | A40 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A41 | ||||||||
| Valori primite în pensiune de pe o zi pe alta | A42 | ||||||||
| Valori primite în pensiune la termen | A43 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A44 | ||||||||
| Conturi curente debitoare | A45 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A46 | ||||||||
| Valori de recuperat | A47 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A48 | ||||||||
| Creanţe restante | A49 | ||||||||
| Dobânzi restante | A50 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A51 | ||||||||
| OPERAŢIUNI CU TITLURI | A52 | ||||||||
| Titluri primite în pensiune livrată | A53 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A54 | ||||||||
| Titluri de tranzacţie | A55 | ||||||||
| Titluri de plasament | A56 | ||||||||
| Titluri de investiţii | A57 | ||||||||
| Titluri date cu împrumut: | |||||||||
| - titluri de tranzacţie | A58 | ||||||||
| - titluri de plasament | A59 | ||||||||
| - titluri de investiţii | A60 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A61 | ||||||||
| Conturi de decontare privind operaţiunile cu titluri | A62 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A63 | ||||||||
| Alte stocuri şi asimilate | A64 | ||||||||
| Valori primite la încasare | A65 | ||||||||
| VALORI IMOBILIZATE | A66 | ||||||||
| Credite subordonate la termen | A67 | ||||||||
| Creanţe ataşate | A68 | ||||||||
| TOTAL | A69 | ||||||||
| OPERAŢIUNI DE TREZORERIE ŞI OPERAŢIUNI INTERBANCARE | A1 | Total (rd. A2 la rd. A25) | ||
| Casa şi alte valori | A2 | 101 + 109 | ||
| Cont curent la bănci centrale | A3 | 1111 - ex. 1911 | ||
| Depozite la vedere la bănci centrale | A4 | 1112 - ex. 1911 | ||
| Depozite la termen la bănci centrale | A5 | 1113 - ex. 1911 | ||
| Creanţe ataşate | A6 | 1171 - ex. 1912 | ||
| Conturi de corespondent la bănci | A7 | 121 - ex. 1911 | ||
| Creanţe ataşate | A8 | 1271 - ex. 1912 | ||
| Depozite la vedere la bănci | A9 | 1311 - ex. 1911 | ||
| Depozite la termen la bănci | A10 | ex. 1312 - ex. 1911 | ||
| Creanţe ataşate | A11 | 1317 - ex. 1912 | ||
| Credite de pe o zi pe alta acordate băncilor | A12 | 1411 - ex. 1911 | ||
| Credite la termen acordate băncilor | A13 | 1412 - ex. 1911 | ||
| Credite financiare acordate băncilor | A14 | 1413 - ex. 1911 | ||
| Creanţe ataşate | A15 | 1417 - ex. 1912 | ||
| Valori primite în pensiune de pe o zi pe alta | A16 | ex. 1511 - ex. 1911 | ||
| Valori primite în pensiune la termen | A17 | ex. 1512 - ex. 1911 | ||
| Creanţe ataşate | A18 | ex. 1517 - ex. 1912 | ||
| Valori de recuperat | A19 | 1611 - ex. 1911 | ||
| Creanţe ataşate | A20 | 1617 - ex. 1912 | ||
| Creanţe comerciale | A21 | ex. 2011 - ex. 2911 | ||
| Creanţe ataşate | A22 | ex. 2017 - ex. 2912 | ||
| Creanţe restante | A23 | ex. 1811 (sume provenind din conturile: 1311; 1312; 1411; 1412; 1413; 1511; 1512; 1611) - ex. 1911 + ex. 2811 (sume provenind din contul 2011) - ex. 2911 | ||
| Dobânzi restante | A24 | ex. 1812 (sume provenind din conturile 1317; 1417; 1517; 1617) - ex. 1912 + ex. 2812 (sume provenind din contul 2017) - ex. 2912 | ||
| Creanţe ataşate | A25 | ex. 1817 - ex. 1912 + ex. 2817 - ex. 2912 | ||
| OPERAŢIUNI CU CLIENTELA | A26 | Total (rd. A27 la rd. A51) | ||
| Creanţe comerciale | A27 | ex. 2011 - ex. 2911 | ||
| Creanţe ataşate | A28 | ex. 2017 - ex. 2912 | ||
| Credite de trezorerie | A29 | 2021 - ex. 2911 | ||
| Creanţe ataşate | A30 | 2027 - ex. 2912 | ||
| Credite pentru export | A31 | 2031 - ex. 2911 | ||
| Creanţe ataşate | A32 | 2037 - ex. 2912 | ||
| Credite pentru echipament | A33 | 2041 - ex. 2911 | ||
| Creanţe ataşate | A34 | 2047 - ex. 2912 | ||
| Credite pentru bunuri imobiliare | A35 | 2051 + 2052 - ex. 2911 | ||
| Creanţe ataşate | A36 | 2057 - ex. 2912 | ||
| Alte credite acordate clientelei | A37 | 2061 - ex. 2911 | ||
| Creanţe ataşate | A38 | 2067 - ex. 2912 | ||
| Credite de pe o zi pe alta acordate clientelei financiare | A39 | 2311 - ex. 2911 | ||
| Credite la termen acordate clientelei financiare | A40 | 2312 - ex. 2911 | ||
| Creanţe ataşate | A41 | 2317 - ex. 2912 | ||
| Valori primite în pensiune de pe o zi pe alta | A42 | ex. 2411 - ex. 2911 | ||
| Valori primite în pensiune la termen | A43 | ex. 2412 - ex. 2911 | ||
| Creanţe ataşate | A44 | ex. 2417 - ex. 2912 | ||
| Conturi curente debitoare | A45 | 2511 - ex. 2911 | ||
| Creanţe ataşate | A46 | 25171 - ex. 2912 | ||
| Valori de recuperat | A47 | 2611 - ex. 2911 | ||
| Creanţe ataşate | A48 | 2617 - ex. 2912 | ||
| Creanţe restante | A49 | ex. 2811 (sume provenind din conturile 2011; 2021; 2031; 2041; 2051; 2052; 2061; 2311; 2312; 2411; 2412; 2511; 2611) - ex. 2911 | ||
| Dobânzi restante | A50 | ex. 2812 (sume provenind din conturile 2017; 2027; 2037; 2047; 2057; 2067; 2317; 2417; 25171; 2617) - ex. 2912 | ||
| Creanţe ataşate | A51 | ex. 2817 - ex. 2912 | ||
| OPERAŢIUNI CU TITLURI | A52 | Total (rd. A53 la rd. A65) | ||
| Titluri primite în pensiune livrată | A53 | ex. 30111 | ||
| Creanţe ataşate | A54 | ex. 30117 | ||
| Titluri de tranzacţie | A55 | ex. 3021 | ||
| Titluri de plasament | A56 | ex. 3031 - ex. 3911 | ||
| Titluri de investiţii | A57 | ex. 3041 +/- ex. 3046 - ex. 3912 | ||
| Titluri date cu împrumut: | ||||
| - titluri de tranzacţie | A58 | ex. 30251 + ex. 30252 + ex. 30253 + ex. 30254 | ||
| - titluri de plasament | A59 | ex. 3035 - ex. 3911 | ||
| - titluri de investiţii | A60 | ex. 3045 +/- ex. 3046 - ex. 3912 | ||
| Creanţe ataşate | A61 | ex. 30257 + ex. 3037 + ex. 3047 (inclusiv titlurilor vândute cu posibilitatea de răscumpărare) | ||
| Conturi de decontare privind operaţiunile cu titluri | A62 | 333 + 3362 | ||
| Creanţe ataşate | A63 | 3371 | ||
| Alte stocuri şi asimilate | A64 | ex. 367 (sume reprezentând alimentarea cu numerar a ghişeelor automate de bancă) | ||
| Valori primite la încasare | A65 | 3712 | ||
| VALORI IMOBILIZATE | A66 | rd. A67 + rd. A68 | ||
| Credite subordonate la termen | A67 | 401 | ||
| Creanţe ataşate | A68 | ex. 407 | ||
| TOTAL | A69 | rd. A1 + rd. A26 + rd. A52 + rd. A66 | ||
| mld. lei |
| OBLIGAŢII BILANŢIERE | Cod poz. | DURATA RĂMASĂ DE SCURS | |||||||
| D <= 1 lună | 1 lună < D <= 3 luni | 3 luni < D <= 6 luni | 6 luni < D <= 12 luni | 12 luni < D | Total | ||||
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | ||
| OPERAŢIUNI DE TREZORERIE ŞI OPERAŢIUNI INTERBANCARE | P1 | ||||||||
| Împrumuturi de refinanţare de la bănci centrale | P2 | ||||||||
| Datorii ataşate | P3 | ||||||||
| Conturi de corespondent ale băncilor | P4 | ||||||||
| Datorii ataşate | P5 | ||||||||
| Depozite la vedere ale băncilor | P6 | ||||||||
| Depozite la termen ale băncilor | P7 | ||||||||
| Datorii ataşate | P8 | ||||||||
| Împrumuturi de pe o zi pe alta primite de la bănci | P9 | ||||||||
| Împrumuturi la termen primite de la bănci | P10 | ||||||||
| Împrumuturi financiare primite de la bănci | P11 | ||||||||
| Datorii ataşate | P12 | ||||||||
| Valori date în pensiune de pe o zi pe alta | P13 | ||||||||
| Valori date în pensiune la termen | P14 | ||||||||
| Datorii ataşate | P15 | ||||||||
| Alte sume datorate | P16 | ||||||||
| Datorii ataşate | P17 | ||||||||
| OPERAŢIUNI CU CLIENTELA | P18 | ||||||||
| Împrumuturi de pe o zi pe alta de la clientela financiară | P19 | ||||||||
| Împrumuturi la termen de la clientela financiară | P20 | ||||||||
| Datorii ataşate | P21 | ||||||||
| Valori date în pensiune de pe o zi pe alta | P22 | ||||||||
| Valori date în pensiune la termen | P23 | ||||||||
| Datorii ataşate | P24 | ||||||||
| Conturi curente creditoare | P25 | ||||||||
| Datorii ataşate | P26 | ||||||||
| Conturi de factoring | P27 | ||||||||
| Datorii ataşate | P28 | ||||||||
| Depozite la vedere | P29 | ||||||||
| Depozite la termen | P30 | ||||||||
| Datorii ataşate | P31 | ||||||||
| Certificate de depozit, carnete şi librete de economii | P32 | ||||||||
| Datorii ataşate | P33 | ||||||||
| Alte sume datorate | P34 | ||||||||
| Datorii ataşate | P35 | ||||||||
| OPERAŢIUNI CU TITLURI | P36 | ||||||||
| Titluri date în pensiune livrată | P37 | ||||||||
| Datorii ataşate | P38 | ||||||||
| Datorii constituite prin titluri | |||||||||
| - titluri de piaţă interbancară | P39 | ||||||||
| Datorii ataşate | P40 | ||||||||
| - titluri de creanţe negociabile | P41 | ||||||||
| Datorii ataşate | P42 | ||||||||
| - obligaţiuni | P43 | ||||||||
| Datorii ataşate | P44 | ||||||||
| - alte datorii constituite prin titluri | P45 | ||||||||
| Datorii ataşate | P46 | ||||||||
| Conturi de decontare privind operaţiunile cu titluri | P47 | ||||||||
| Datorii ataşate | P48 | ||||||||
| Vărsăminte de efectuat privind titlurile | P49 | ||||||||
| CREDITORI | P50 | ||||||||
| Alţi creditori diverşi | P51 | ||||||||
| Datorii ataşate | P52 | ||||||||
| Conturi indisponibile privind valorile la încasare | P53 | ||||||||
| DATORII SUBORDONATE | P54 | ||||||||
| Datorii subordonate la termen | P55 | ||||||||
| Datorii ataşate | P56 | ||||||||
| TOTAL | P57 | ||||||||
| OPERAŢIUNI DE TREZORERIE ŞI OPERAŢIUNI INTERBANCARE | P1 | Total (rd. P2 la rd. P17) | ||
| Împrumuturi de refinanţare de la bănci centrale | P2 | 112 | ||
| Datorii ataşate | P3 | 1172 | ||
| Conturi de corespondent ale băncilor | P4 | 122 | ||
| Datorii ataşate | P5 | 1272 | ||
| Depozite la vedere ale băncilor | P6 | 1321 | ||
| Depozite la termen ale băncilor | P7 | 1322 | ||
| Datorii ataşate | P8 | 1327 | ||
| Împrumuturi de pe o zi pe alta primite de la bănci | P9 | 1421 | ||
| Împrumuturi la termen primite de la bănci | P10 | 1422 | ||
| Împrumuturi financiare primite de la bănci | P11 | 1423 | ||
| Datorii ataşate | P12 | 1427 | ||
| Valori date în pensiune de pe o zi pe alta | P13 | ex. 1521 | ||
| Valori date în pensiune la termen | P14 | ex. 1522 | ||
| Datorii ataşate | P15 | ex. 1527 | ||
| Alte sume datorate | P16 | 1621 | ||
| Datorii ataşate | P17 | 1627 | ||
| OPERAŢIUNI CU CLIENTELA | P18 | Total (rd. P19 la rd. P35) | ||
| Împrumuturi de pe o zi pe alta de la clientela financiară | P19 | 2321 | ||
| Împrumuturi la termen de la clientela financiară | P20 | 2322 | ||
| Datorii ataşate | P21 | 2327 | ||
| Valori date în pensiune de pe o zi pe alta | P22 | ex. 2431 | ||
| Valori date în pensiune la termen | P23 | ex. 2432 | ||
| Datorii ataşate | P24 | ex. 2437 | ||
| Conturi curente creditoare | P25 | 2511 + 255 + 256 + 258 | ||
| Datorii ataşate | P26 | 25172 + 2557 + 2567 + 2587 | ||
| Conturi de factoring | P27 | 2521 | ||
| Datorii ataşate | P28 | 2527 | ||
| Depozite la vedere | P29 | 2531 | ||
| Depozite la termen | P30 | 2532 | ||
| Datorii ataşate | P31 | 2537 | ||
| Certificate de depozit, carnete şi librete de economii | P32 | 2541 + 2542 | ||
| Datorii ataşate | P33 | 2547 | ||
| Alte sume datorate | P34 | 2621 | ||
| Datorii ataşate | P35 | 2627 | ||
| OPERAŢIUNI CU TITLURI | P36 | Total (rd. P37 la rd. P49) | ||
| Titluri date în pensiune livrată | P37 | ex. 30121 | ||
| Datorii ataşate | P38 | ex. 30127 | ||
| Datorii constituite prin titluri | ||||
| - titluri de piaţă interbancară | P39 | 3211 | ||
| Datorii ataşate | P40 | 3217 | ||
| - titluri de creanţe negociabile | P41 | 3221 | ||
| Datorii ataşate | P42 | 3227 | ||
| - obligaţiuni | P43 | 3251 | ||
| Datorii ataşate | P44 | 3257 | ||
| - alte datorii constituite prin titluri | P45 | 3261 | ||
| Datorii ataşate | P46 | 3267 | ||
| Conturi de decontare privind operaţiunile cu titluri | P47 | 331 + 332 + 333 + 334 + 335 + 3361 | ||
| Datorii ataşate | P48 | 3372 | ||
| Vărsăminte de efectuat privind titlurile | P49 | 3036 | ||
| CREDITORI | P50 | Total (rd. P51 la rd. P53) | ||
| Alţi creditori diverşi | P51 | ex. 3566 (aferent obligaţiei de plată a ratelor de leasing şi fondului primit pentru finanţarea cheltuielilor aferente lucrărilor agricole din sectorul vegetal şi a celor pentru creşterea animalelor, conform Legii 165/1998) | ||
| Datorii ataşate | P52 | ex. 3567 | ||
| Conturi indisponibile privind valorile la încasare | P53 | 3716 | ||
| DATORII SUBORDONATE | P54 | rd. P55 + rd. P56 | ||
| Datorii subordonate la termen | P55 | 531 | ||
| Datorii ataşate | P56 | ex. 537 | ||
| TOTAL | P57 | rd. P1 + rd. P18 + rd. P36 + rd. P50 + rd. P54 | ||
| Indicatori | Benzi de scadenţă | |||||||
| D <= 1 lună | 1 lună < D <= 3 luni | 3 luni < D <= 6 luni | 6 luni < D <= 12 luni | 12 luni < D | Total | |||
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | |
| Total active (formularul Anexa 1a, rd. Total, col. 2-7) | 1 | |||||||