Anexe nr. 19/2018

ANEXE din 29 noiembrie 2018 la Norma preşedintelui Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări

EMITENT

AUTORITATEA DE SUPRAVEGHERE FINANCIARĂ

Publicată în  MONITORUL OFICIAL nr. 1.089 bis din 21 decembrie 2018

Anexa nr. 1

A - Registrele societăţilor şi registrele intermediarilor secundari, care reprezintă societăţile

Macheta nr. 1 - Registrul agenţilor

Pentru asigurarea transparenţei, asigurătorii publică pe site-ul propriu următoarele informaţii despre canalul propriu de distribuţie:

1. I. Agenţii şi agenţii auxiliari persoane fizice

   Cod RAF	Categorie intermediar1	Nume şi prenume	Cod înregistrare fiscală2	Clase de asigurare distribuite	Dată înscriere în registrul asigurătorului	Data radierii din registrul asigurătorului
   1	2	3	4	5	6	7

   1Se completează cu agent sau agent auxiliar

   2 Se completează cu CIF de către persoanele care desfăşoară activităţi economice conform O.U.G. nr. 44/2008 privind desfăşurarea activităţilor economice de către persoanele fizice autorizate, întreprinderile individuale şi întreprinderile familiale, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 182/2016 şi de către persoanele care sunt înregistrate la administraţiile fiscale ca persoane fizice care exercită activităţi în mod independent

2. II. Agenţi, agenţi afiliaţi şi agenţi auxiliari, persoane juridice

Cod RAJ	Categorie intermediar1	Denumire persoană juridică	CUI	Dată înscriere în registru	Nume şi prenume conducător activitate de distribuţie (1)	Nume şi prenume conducător activitate de distribuţie (2)	Clase de asigurare distribuite	Data radierii din registrul asigurătorului
1	2	3	4	5	6	7	8	9

25

1 Se completează cu agent, agent afiliat sau agent auxiliar

Cod RAJ	Denumire persoană juridică	Nume şi prenume conducător activitate de distribuţie	Nume şi prenume angajat1	Cod RAF
1	2	3	4	5

26

1 Se completează cu subagent, subagent afiliat sau subagent auxiliar

IV. Persoana/persoanele din cadrul asigurătorului, cu atribuţii conform art. 4 alin. (12) şi (13) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări

Nume şi prenume	Funcţie deţinută	Dată începere activitate	Dată încetare activitate	Observaţii
1	2	3	4	5

Macheta nr. 2 - Registrul agenţilor

Pentru încărcare în RIS, asigurătorii transmit electronic următoarele informaţii:

1. I. Agenţi şi agenţi auxiliari persoane fizice

   Nume şi prenume	Cod înregistrare fiscală1	CNP2	Clase de asigurare distribuite	Dată înscriere în registrul asigurătorului	Data radierii din registrul asigurătorului	Studii	Observaţii
   1	2	3	4	5	6	7	8

   1 Se completează cu CIF de către persoanele care desfăşoară activităţi economice conform O.U.G. nr. 44/2008 şi de către persoanele care sunt înregistrate la administraţiile fiscale ca persoane fizice care exercită activităţi în mod independent

   2 Se completează de către alte persoane fizice decât cele care desfaşoară activităţi economice conform O.U.G. nr. 44/2008 şi de către persoanele care sunt înregistrate la administraţiile fiscale ca persoane fizice care exercită activităţi în mod independent

2. II. Agenţi persoane juridice

   Denumire persoană juridică	CUI	Clase de asigurare distribuite	Dată înscriere în registrul asigurătorului	Data radierii din registrul asigurătorului	Observaţii
   1	2	3	4	5	6

3. III. Agenţi afiliaţi şi agenţi auxiliari, persoane juridice

Categorie intermediar1	Denumire persoană juridică	CUI	Dată înscriere în registru	Nume şi prenume conducător activitate de distribuţie (1)	Nume şi prenume conducător activitate de distribuţie (2)	Clase de asigurare distribuite	Data radierii din registru	Observaţii
1	2	3	4	5	6	7	8	9

27

1Se completează cu agent afiliat sau agent auxiliar

Cod RAJ	Denumire persoană juridică	Data înscrierii PJ în registrul asigurătorului	Cod RAF	Nume şi prenume angajaţi	Cod numeric personal (CNP)	Categorie angajat1	Clasele de asigurare distribuite	Data radierii PJ din registrul asigurătorului	Observaţii
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10

28

1 Se completează cu conducător agent /conducător agent afiliat/ conducător agent auxiliar, sau subagent/subagent afiliat/subagent auxiliar

V. Persoana/persoanele din cadrul asigurătorului, cu atribuţii conform art. 4 alin. (12) şi (13) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări

Nume şi prenume	CNP	Funcţie deţinută	Dată începere activitate	Dată încetare activitate	Observaţii
1	2	3	4	5	6

Macheta nr. 3 - Registre proprii agenţi, agenţi afiliaţi şi agenţi auxiliari persoane juridice

1. I. Pentru asigurarea transparenţei, aceştia publică pe site-urile proprii/pun la dispoziţia publicului, următoarele informaţii:

   Cod RAJ	Denumire persoană juridică	Data înscrierii PJ în registrul asigurătorului	Cod RAF angajaţi	Nume şi prenume angajaţi	Clasele de asigurare distribuite	Data radierii PJ din registrul asigurătorului
   1	2	3	4	5	6	7

   1 Se completează cu conducător, subagent, subagent afiliat sau subagent auxiliar

2. II. Pentru încărcare în registrele asigurătorilor, aceştia transmit asigurătorului/asigurătorilor, următoarele informaţii:

Cod RAJ	Denumire persoană juridică	Data înscrierii PJ în registrul asigurătorului	Cod RAF	Nume şi prenume angajaţi	Cod numeric personal (CNP)	Categorie angajat 1	Clasele de asigurare distribuite	Data radierii PJ din registrul asigurătorului	Observaţii
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10

29

1 Se completează cu conducător, subagent, subagent afiliat sau subagent auxiliar

30

1. B. Registrele intermediarilor principali cu intermediarii secundari şi registrele intermediarilor secundari care reprezintă intermediarii principali

   Macheta nr. 1 - Jurnalul Asistenţilor

   Pentru asigurarea transparenţei, intermediarii principali publică pe site-ul propriu următoarele informaţii:

   1. I. Asistenţi şi asistenţi auxiliari persoane fizice

      Cod RAF	Categorie intermediar1	Nume şi prenume	Cod înregistrare fiscală2	Dată înscriere în JA	Data radierii din JA
      1	2	3	4	5	6

      1 Se completează cu subasistent sau subasistent auxiliar

      2 Se completează cu CIF de către persoanele care desfăşoară activităţi economice conform OUG nr. 44/2008 privind desfăşurarea activităţilor economice de către persoanele fizice autorizate, întreprinderile individuale şi întreprinderile familiale, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 182/2016 şi de către persoanele care sunt înregistrate la administraţiile fiscale ca persoane fizice care exercită activităţi în mod independent

      Cod RAJ	Categorie intermediar1	Denumire persoană juridică	CUI	Nume şi prenume conducător activitate de distribuţie (1)	Nume şi prenume conducător activitate de distribuţie (2)	Dată înscriere în JA	Dată radiere din JA
      1	2	3	4	5	6	7	8

      1 Se completează cu asistent sau asistent auxiliar persoană juridică.

      III. Personalul implicat în distribuţie din cadrul asistenţilor şi asistenţilor auxiliari, persoane juridice

      Cod RAJ	Denumire persoană juridică	Nume şi prenume conducător activitate de distribuţie	Nume şi prenume angajat1	Cod RAF
      1	2	3	4	5

      1 Se completează cu subasistent sau subasistent auxiliar

      Macheta nr. 2 - Jurnalul Asistenţilor

      31

      Pentru încărcare în RIS, intermediarii principali transmit electronic următoarele informaţii:

      Cod RAF	Categorie intermediar1	Nume şi prenume	Cod de înregistrare fiscală2	CNP3	Dată înscriere în JA	Dată radiere din JA	Studii	Observaţii
      1	2	3	4	5	6	7	8	9

      32

      1 Se completează cu asistent sau asistent auxiliar

      2 Se completează cu CIF de către persoanele care desfăşoară activităţi economice conform OUG nr. 44/2008 privind desfăşurarea activităţilor economice de către persoanele fizice autorizate, întreprinderile individuale şi întreprinderile familiale, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 182/2016 şi de către persoanele care sunt înregistrate la administraţiile fiscale ca persoane fizice care exercită activităţi în mod independent

      3 Se completează de către alte persoane fizice decât cele care desfăşoară activităţi economice conform OUG nr. 44/2008 şi de către persoanele care sunt înregistrate la administraţiile fiscale ca persoane fizice care exercită activităţi în mod independent

   2. II. Asistenţi şi asistenţi auxiliari persoane juridice

Cod RAJ	Categorie intermediar1	Denumire persoană juridică	CUI	Nume şi prenume conducător activitate de distribuţie (1)	Nume şi prenume conducător activitate de distribuţie (2)	Dată înscriere în JA	Dată radiere din JA	Observaţii
1	2	3	4	5	6	7	8	9

1 Se completează cu asistent sau asistent auxiliar

Cod RAJ	Denumire persoană juridică	Data înscrierii PJ în registrul companiei de brokeraj	Categorie angajat 1	Cod RAF	Nume şi prenume angajat	Cod numeric personal (CNP)	Studii	Data radierii PJ din registrul companiei de brokeraj	Observaţii
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10

1 Se completează cu conducător, subasistent sau subasistent auxiliar

Macheta nr. 3 - Registrele proprii ale asistenţilor şi asistenţilor auxiliari persoane juridice

33

1. I. Pentru asigurarea transparenţei, aceştia publică pe site-urile proprii/pun la dispoziţia publicului următoarele informaţii:

Cod RAJ	Denumire persoană juridică	Data înscrierii PJ în registrul companiei de brokeraj	Cod RAF	Nume şi prenume angajat	Data radierii PJ din registrul companiei de brokeraj
1	2	3	4	5	6

Cod RAJ	Denumire persoană juridică	Data înscrierii PJ în registrul companiei de brokeraj	Categorie angajat 1	Cod RAF	Nume şi prenume angajat	Cod numeric personal (CNP)	Studii	Data radierii PJ din registrul companiei de brokeraj	Observaţii
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10

34

1 Se completează cu conducător, subasistent sau subasistent auxiliar

Anexa nr. 2

Structura şi datele cuprinse în Registrul intermediarilor principali administrat de Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.) şi registrele proprii ale intermediarilor principali

1. A. RSO şi RIP - Societăţi şi companii de brokeraj

   1. a) numărul şi data înmatriculării în RSO sau RIP, după caz;

   2. b) denumirea societăţilor sau a companiilor de brokeraj, însoţită de forma juridică;

   3. c) adresa sediului social, a celui principal, dacă este cazul, şi a punctelor de lucru;

   4. d) codul unic de înregistrare, atribuit de Ministerul Finanţelor Publice;

   5. e) codul privind identificatorul persoanei juridice - codul LEI, în cazul societăţilor

   6. f) numărul de ordine în registrul comerţului;

   7. g) data şi numărul autorizaţiei de funcţionare emisă de către A.S.F./Comisia de Supraveghere a Asigurărilor;

   8. h) clasele de asigurare autorizate, în cazul societăţilor;

      1. g) numele şi prenumele persoanelor fizice aprobate de A.S.F. în cadrul conducerii executive a companiei de brokeraj;

      2. h) extinderea activităţii pe teritoriul statelor membre, în baza dreptului de stabilire şi/sau a libertăţii de a presta servicii, inclusiv data începerii şi încetării activităţii în statele membre respective;

      3. i) data radierii din secţiunea A;

      4. j) observaţii1;

      5. k) alte date relevante.

      35

      1 se menţionează astfel:

      36

      1. a) pentru societăţi: situaţiile de interzicere temporară sau definitivă, totală sau parţială, a exercitării activităţii de asigurare şi/sau de reasigurare, pentru una sau mai multe clase de asigurare, situaţiile de retragere, totală sau pentru una sau mai multe clase de asigurare, a autorizaţiei de funcţionare, de redresare financiară, lichidare, faliment, fuziune, divizare, precum şi alte situaţii similare;

      2. b) pentru companii de brokeraj, interzicerea temporară sau definitivă a activităţii, retragere a autorizaţiei de funcţionare, lichidare, faliment, fuziune, divizare, precum şi alte situaţii similare.

2. B. RIP - Instituţii de credit şi firme de investiţii

   1. a) numărul şi data înmatriculării în RIP;

   2. b) denumirea entităţilor, însoţită de forma juridică;

   3. c) adresa sediului social, a celui principal, dacă este cazul, şi a punctelor de lucru;

   4. d) codul unic de înregistrare, atribuit de Ministerul Finanţelor Publice;

   5. e) codul privind identificatorul persoanei juridice - codul LEI;

   6. f) numărul de ordine în registrul comerţului;

   7. g) data şi numărul avizului privind desfăşurarea activităţii de distribuţie ca intermediar principal emis de către A.S.F.;

   8. h) numele şi prenumele persoanelor cu atribuţii de conducere a activităţii de distribuţie, aprobate de A.S.F.;

   9. i) extinderea activităţii pe teritoriul statelor membre, în baza dreptului de stabilire şi/sau a libertăţii de a presta servicii, inclusiv data începerii şi încetării activităţii în statele membre respective;

   10. j) data radierii din secţiunea A;

   11. k) observaţii, rubrica în care se menţionează interzicerea temporară sau definitivă a activităţii, retragerea avizului, lichidarea entităţii, falimentul entităţii, fuziune, divizare şi alte situaţii similare;

   12. l) alte date relevante.

3. C. RBA - Registrul brokerilor în asigurări

   1. I. Pentru asigurarea transparenţei, companiile de brokeraj publică pe site-ul propriu următoarele informaţii din registrul personal propriu:

      Cod RAF	Nume şi prenume	Funcţie deţinută1	Data înscrierii în registrul companiei de brokeraj	Data radierii din registrul companiei de brokeraj
      1	2	3	4	5

      1 Se completează cu broker în asigurări sau conducător executiv

   2. II. Pentru încărcare în RIS, companiile de brokeraj transmit electronic la A.S.F. următoarele informaţii:

   Cod RAF	Nume şi prenume	Cod numeric personal (CNP)	Funcţie deţinută1	Data înscrierii în registrul companiei de brokeraj	Data radierii din registrul companiei de brokeraj	Studii	Observaţii
   1	2	3	4	5	6	7	8

   37

   1 Se completează cu broker în asigurări sau conducător executiv

   38

4. D. RPP - Registrul personalului propriu al instituţiilor de credit şi firmelor de investiţii

1. I. Pentru asigurarea transparenţei, instituţiile de credit şi firmele de investiţii publică pe site-ul propriu următoarele informaţii din registrul personal propriu:

   Cod RAF	Nume şi prenume	Funcţie deţinută1	Data înscrierii în registrul entităţii	Data radierii din registrul entităţii
   1	2	3	4	5

   1 Se completează cu conducător executiv sau angajat propriu implicat în activitatea de distribuţie

2. II. Pentru încarcare în RIS, instituţiile de credit şi firmele de investiţii transmit electronic următoarele informaţii:

   Cod RAF	Nume şi prenume	Cod numeric personal (CNP)	Funcţie deţinută1	Denumirea entităţii2	Data înscrierii în registrul entităţii	Data radierii din registrul entităţii	Observaţii
   1	2	3	4	5	6	7	8

   1 Se completează cu conducător executiv sau angajat propriu implicat în activitatea de distribuţie

   2 Se completează cu denumirea instituţiei de credit sau a firmei de investiţii

   Anexa nr. 3

   Eliberare certificate înregistrare persoane fizice

   Macheta nr. 1 - Informaţiile cuprinse în certificatul de înregistrare în conformitate cu datele înscrise în Registrul Agenţilor, pentru agenţi sau agenţi auxiliari persoane fizice

   1. 1. denumirea comercială completă a asigurătorului;

   2. 2. categoria de intermediar pentru care se eliberează certificatul1;

   3. 3. codul RAF;

   4. 4. data emiterii certificatului;

   5. 5. semnătura conducerii executive a asigurătorului;

   6. 6. menţiunea «acest certificat a fost eliberat în conformitate cu prevederile Normei Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări».

1 Se completează cu agent sau agent auxiliar persoană fizică

Macheta nr. 2 - Informaţiile cuprinse în certificatul de înregistrare în conformitate cu datele înscrise în Registrul Agenţilor, pentru conducători agenţi, conducători agenţi afiliaţi sau conducători agenţi auxiliari persoane juridice, subagenţi, subagenţi afiliaţi şi subagenţi auxiliari

1. 1. denumirea comercială completă a asigurătorului;

2. 2. categoria de intermediar care eliberează certificatul1;

3. 3. numele şi prenumele angajatului;

4. 4. denumirea angajatului2;

5. 5. codul RAF;

6. 6. data emiterii certificatului;

7. 7. semnătura conducerii executive a asigurătorului;

8. 8. menţiunea «acest certificat a fost eliberat în conformitate cu prevederile Normei Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 ».

1 Se completează cu agent, agent afiliat sau agent auxiliar, persoană juridică

2 Se completează cu conducător, subagent, subagent afiliat sau subagent auxiliar

Macheta nr. 3 - Informaţiile cuprinse în certificatul de înregistrare în conformitate cu datele înscrise în registrul propriu al intermediarilor principali, conducători intermediari principali, brokeri în asigurări, personal propriu, asistenţi şi asistenţi auxiliari persoane fizice, după caz

1. 1. denumirea comercială completă a intermediarului principal;

2. 2. categoria de intermediar care eliberează certificatul1;

3. 3. categoria de intermediar pentru care este eliberat certificatul2

1. 3. numele şi prenumele angajatului3;

2. 4. denumirea angajatului4;

3. 5. codul RAF;

4. 6. data emiterii certificatului;

5. 7. semnătura conducerii executive a companiei de brokeraj;

6. 8. menţiunea «acest certificat a fost eliberat în conformitate cu prevederile Normei Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 ».

aceştia;

1 Se completează cu companie de brokeraj, instituţie de credit sau firmă de investiţii;

2 Se completează cu asistent sau asistent auxiliar persoană fizică, dacă certificatul este eliberat pentru

3 Se completează în cazul în care certificatul este eliberat pentru angajaţii proprii;

4 Se completează cu broker în asigurări sau conducător, în cazul în care certificatul este eliberat pentru

angajaţii proprii.

Macheta nr. 4 - Informaţiile cuprinse în certificatul de înregistrare în conformitate cu datele înscrise în registrul propriu al intermediarilor principali, pentru conducători asistenţi şi conducători asistenţi auxiliari persoane juridice, subasistenţi şi subasistenţi auxiliari

1. 1. denumirea comercială completă a intermediarului principal;

2. 2. categoria de intermediar care eliberează certificatul1;

3. 3. categoria de intermediar pentru care este eliberat certificatul2

4. 4. numele şi prenumele angajatului3;

5. 5. denumirea angajatului4;

6. 6. codul RAF;

7. 7. data emiterii certificatului;

8. 8. semnătura conducerii executive a intermediarului principal;

9. 9. menţiunea «acest certificat a fost eliberat în conformitate cu prevederile Normei Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 ».

   aceştia;

   1 Se completează cu companie de brokeraj, instituţie de credit sau firmă de investiţii;

   2 Se completează cu asistent sau asistent auxiliar persoană fizică, dacă certificatul este eliberat pentru

   3 Se completează în cazul în care certificatul este eliberat pentru angajaţii proprii;

   4 Se completează cu broker în asigurări sau conducător, în cazul în care certificatul este eliberat pentru

   angajaţii proprii.

   Anexa nr. 4

   Eliberare certificate*) înregistrare persoane juridice

   Macheta nr. 1 - Informaţiile cuprinse în certificatul de înregistrare în conformitate cu datele înscrise în RA

   1. 1. denumirea comercială completă a asigurătorului;

   2. 2. categoria de intermediar pentru care se eliberează certificatul1;

   3. 3. denumirea persoanei juridice pentru care se eliberează certificatul;

   4. 4. sediul social al persoanei juridice pentru care se eliberează certificatul;

   5. 5. codul de identificare fiscală;

   6. 6. codul RAJ;

   7. 7. data emiterii certificatului;

   8. 8. semnătura conducerii executive a asigurătorului;

   9. 9. menţiunea «acest certificat a fost eliberat în conformitate cu prevederile Normei Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări».

1 Se completează cu agent sau agent auxiliar persoană juridică

Macheta nr. 2 - Informaţiile cuprinse în certificatul de înregistrare în conformitate cu datele înscrise în JA

1. 1. denumirea comercială completă a intermediarului principal;

2. 2. categoria de intermediar care eliberează certificatul1;

3. 3. categoria de intermediar pentru care este eliberat certificatul2

4. 4. denumirea persoanei juridice pentru care este eliberat certificatul;

5. 5. sediul social al persoanei juridice pentru care se eliberează certificatul;

6. 6. codul de identificare fiscală;

7. 7. codul RAJ;

8. 8. data emiterii certificatului;

9. 9. semnătura conducerii executive a companiei de brokeraj;

10. 10. menţiunea «acest certificat a fost eliberat în conformitate cu prevederile Normei Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018.

1 Se completează cu companie de brokeraj, instituţie de credit sau firmă de investiţii.

2 Se completează cu asistent sau asistent auxiliar persoană juridică.

*) Pentru asigurarea existenţei unui format unic al certificatelor, formatul standard se va elibera societăţilor şi intermediarilor principali pe suport electronic, de către Autoritatea de Supraveghere Financiară.

Anexa nr. 5

Documentaţie înregistrare intermediari secundari

Macheta nr. 1 - Persoane fizice

A - Documentaţie pentru agent sau asistent:

1. 1. copie act de identitate, certificată de posesor prin semnătură olografă pentru conformitate cu originalul;

2. 2. certificat de înregistrare la ONRC;

3. 3. obiectul de activitate al persoanei fizice autorizate, al întreprinderii individuale sau al înterprinderii familiale este cel prevăzut la art. 14 alin. (1) lit. b) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări,

4. 4. copie diplomă bacalaureat, certificată de posesor prin semnătură olografă pentru conformitate cu originalul;

5. 5. certificate de cazier judiciar şi fiscal, în termenul legal de valabilitate, în original;

6. 6. copie contract de asigurare de răspundere civilă profesională sau dovada privind garanţia echivalentă conform art. 14 alin. (1) lit. d) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018;

7. 7. documente privind constituirea de garanţii conform art. 29 alin. (10) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018;

8. 8. declaraţie pe proprie răspundere, conform machetei nr. 3; dovada privind pregătirea profesională conform prevederilor legale privind pregătirea profesională în asigurări a distribuitorilor de asigurări.

B - Documentaţie pentru agent de asigurări auxiliare sau asistent auxiliar:

1. 1. documentele prevăzute la lit. A, cu excepţia pct. 3;

2. 2. documentul care atestă că în obiectul de activitate al persoanei fizice autorizate, al întreprinderii individuale sau al înterprinderii familiale este prevăzută activitatea de distribuţie ;

3. 3. copie contract de asigurare de răspundere civilă profesională conform art. 14 alin. (2) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018.

C - Prevederi speciale privind desfăşurarea activităţii de distribuţie în cazul în care persoanele fizice desfăşoară activităţi economice conform O.U.G. nr. 44/2008 privind desfăşurarea activităţilor economice de către persoanele fizice autorizate, întreprinderile individuale şi întreprinderile familiale, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 182/2016

1. 1. Persoana fizică autorizată (PFA)

   1. a) persoana titulară a PFA nu poate cumula calitatea de persoană fizică autorizată cu cea de salariat al unei terţe persoane care funcţionează atât în acelaşi domeniu, cât şi într-un alt domeniu de activitate economică decât cel pentru care PFA este autorizată.

   2. b) PFA desfăşoară activitatea de distribuţie pentru care este înregistrată în RIS în nume propriu, dar poate angaja până la cel mult 3 persoane, în calitate de angajator, cu contract individual de muncă, încheiat şi înregistrat în condiţiile legii, pentru efectuarea activităţilor suport sau de administrare sau alte activităţi în afara activităţii de distribuţie.

2. 2. Întreprinzătorul persoană fizică titular al întreprinderii individuale

   1. a) întreprinzătorul persoană fizică titular al unei întreprinderi individuale nu poate cumula şi calitatea de salariat al unei terţe persoane care funcţionează atât în acelaşi domeniu, cât şi într-un alt domeniu de activitate economică decât cel în care şi-a organizat întreprinderea individuală,

   2. b) întreprinderea individuală desfăşoară activitatea de distribuţie pentru care este înregistrată în RIS în nume propriu, dar poate angaja până la cel mult 8 persoane, în calitate de angajator, cu contract individual de muncă, încheiat şi înregistrat în condiţiile legii, pentru efectuarea activităţilor suport sau de administrare sau alte activităţi în afara activităţii de distribuţie.

   3. c) în cazul decesului titularului întreprinderii individuale, moştenitorii nu pot continua activitatea de distribuţie pentru care întreprinderea individuală a fost înregistrată în RIS; continuarea activităţii este efectuată ulterior dobândirii calităţii de intermediar secundar pentru noul titular al înterprinderii în condiţiile menţionate la art. 14 din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018.

3. 3. Întreprinderea familială

   1. a) membrii unei întreprinderi familiale nu pot fi simultan PFA sau titulari ai unor întreprinderi individuale şi nu pot cumula şi calitatea de salariat al unei terţe persoane care funcţionează atât în acelaşi domeniu, cât şi într-un alt domeniu de activitate economică decât cel în care şi-au organizat întreprinderea familială.

   2. b) reprezentantul desemnat prin acordul de constituire al întreprinderii familiale desfăşoară activitatea de distribuţie şi este înregistrat în RIS în nume propriu; ceilalţi membri ai familiei efectuează activităţi suport sau de administrare sau alte activităţi cu excepţia activităţii de distribuţie.

Macheta nr. 2 - Persoane juridice

1. A. Documentaţie pentru agent:

   1. 1. copie act constitutiv conform art. 15 alin. (1) lit. a) şi b) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018;

   2. 2. certificat constatator eliberat cu cel mult 30 de zile înainte de data solicitării de către oficiul registrului comerţului din raza teritorială unde îşi are sediul social;

   3. 3. copie contract de asigurare de răspundere civilă profesională sau dovada privind garanţia echivalentă conform art. 15 alin. (1) lit. c) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018;

   4. 4. declaraţia administratorului pe proprie răspundere, conform machetei nr. 4, care include şi lista cu asociaţii/acţionarii semnificativi direcţi şi indirecţi, precum şi valoarea participaţiilor deţinute de fiecare în parte, conform art. 9 alin. (3) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări;

   5. 5. caziere fiscale, caziere judiciare şi curriculum/curricula vitae ale persoanei/ persoanelor din conducerea executivă;

   6. 6. lista cu subagenţii, însoţită de copiile contractelor de muncă şi cazierele judiciare şi fiscale ale acestora;

   7. 7. dovada privind experienţa profesională în asigurări a conducătorului executiv;

   8. 8. dovada privind pregătirea profesională a conducătorului şi a subagenţilor conform prevederilor legale în vigoare privind pregătirea profesională în asigurări a distribuitorilor de asigurări;

   9. 9. documente din care să reiasă situaţia financiară stabilă conform art. 29 alin. (9);

   10. 10. copia actului de proprietate al sediului social sau a contractului de închiriere, înregistrate la administraţia financiară teritorială, după caz, sau a contractului de comodat.

2. B. Documentaţie pentru agent afiliat, agent auxiliar sau asistent auxiliar:

   1. 1. copie act constitutiv conform art. 16 alin. (1) lit. a) şi b) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018;

   2. 2. copie autorizaţie de funcţionare emisă de BNR sau A.S.F., în cazul agenţilor afiliaţi;

   3. 3. copie contract de asigurare de răspundere civilă profesională sau dovada privind garanţia echivalentă conform art. 14 alin. (1) lit. c) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018, pentru agenţii afiliaţi sau copie contract de asigurare de răspundere civilă profesională sau dovada privind garanţia echivalentă conform art. 14 alin. (2) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018, pentru intermediarii de asigurări auxiliare;

   4. 4. declaraţia organului de administrare, de conducere sau de control potrivit prevederilor Legii societăţilor nr. 31/1990 republicată, cu modificările şi completările ulterioare, atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, conform machetei nr. 4, care include şi lista cu asociaţii/acţionarii semnificativi direcţi şi indirecţi, precum şi valoarea participaţiilor deţinute de fiecare în parte, conform art. 9 alin. (3) din Legea nr. 236/2018;

   5. 5. cazier/e judiciar/e şi curriculum/curricula vitae ale persoanei/persoanelor din conducerea executivă;

   6. 6. lista cu subagenţii afiliaţi, subagenţii auxiliari sau subasistenţii auxiliari, după caz;

   7. 7. dovada privind experienţa profesională în asigurări a conducerii executive;

   8. 8. dovada privind pregătirea profesională a conducerii executive şi a subagenţilor afiliaţi, subagenţilor auxiliari sau subasistenţilor auxiliari, după caz, conform prevederilor legale în vigoare.

3. C. Documentaţie pentru asistent

   1. 1. copie act constitutiv conform art. 17 alin. (1) lit. a) şi b) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018;

   2. 2. documentele prevăzute la lit. A pct. 2-5 şi 7.

   3. 3. lista cu subasistenţii, însoţită de copiile contractelor de muncă şi cazierele judiciare şi fiscale ale acestora;

   4. 4. dovada privind pregătirea profesională a conducerii executive şi a subasistenţilor conform prevederilor legale în vigoare.

Macheta nr. 3 - Declaraţie persoană fizică care desfăşoara activităţi economice conform

O.U.G. nr. 44/2008

Subsemnatul, . . . . . . . . . . (numele şi prenumele), propus pentru/având calitatea de

1 la (denumirea entităţii2), declar că:

- subsemnatul am legături sub formă de participaţie sau control ori sunt legat

în orice mod în permanenţă printr-o relaţie de control cu următoarele persoane fizice sau juridice (sunt menţionate în special societăţile şi/sau orice categorie de intermediar din prezenta normă):

...........................................................................................................................................

...........................................................................................................................................

• - legăturile menţionate mai sus nu împiedică exercitarea efectivă a procesului de supraveghere de către Autoritatea de Supraveghere Financiară;

• - nu am fost declarat anterior în faliment şi nu am facut obiectul unei proceduri de reorganizare judiciară şi/sau de faliment la data solicitării înregistrării.

  Subsemnatul, . . . . . . . . . ., cunoscând prevederile Codului penal privind falsul în declaraţii, declar pe propria răspundere că toate informaţiile sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care trebuie aduse la cunoştinţa Autorităţii de Supraveghere Financiară.

  Data . . . . . . . . . .

  Semnătura . . . . . . . . . .

  1 Se completează cu agent, agent auxiliar, asistent sau asistent auxiliar, după caz

  2 Se completează cu denumirea societăţii sau a companiei de brokeraj pentru care distribuie/urmează să distribuie, după caz

  Macheta nr. 4 - Declaraţie persoană juridică

  Subsemnatul . . . . . . . . . . (numele şi prenumele1), reprezentant al

  .............................(denumirea entităţii2), în calitate de acţionar/asociat al societăţii

  . (denumirea entităţii2), declar că:

• - societatea ........................(denumirea entităţii2) are ca acţionari sau asociaţi direcţi şi indirecţi semnificativi, următoarele persoane fizice şi/sau juridice3 :

  ........................................................................................................................................

  ........................................................................................................................................

  ........................................................................................................................................

  .........................................................................................................................................

• - societatea (denumirea entităţii2) are legături sub formă de participaţie sau

  control ori este legată în orice mod în permanent printr-o relaţie de control cu următoarele persoane fizice sau juridice4:

  ...........................................................................................................................................

  ...........................................................................................................................................

• - participaţiile sau legăturile strânse menţionate anterior nu împiedică exercitarea efectivă a procesului de supraveghere de către Autoritatea de Supraveghere Financiară;

• - societatea (denumirea entităţii2) nu a fost declarată anterior în faliment şi

nu a făcut obiectul unei proceduri de reorganizare judiciară şi/sau de faliment la data solicitării autorizării.

Subsemnatul, , cunoscând prevederile Codului penal privind falsul în declaraţii,

declar pe propria răspundere că toate informaţiile sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care trebuie aduse la cunoştinţa Autorităţii de Supraveghere Financiară.

Data . . . . . . . . . .

Semnătura . . . . . . . . . .

1 Se completează cu numele reprezentantului, persoană fizică

2 Se completează cu denumirea entităţii

3 Se completează cu acţionari sau asociaţi direcţi şi indirecţi semnificativi, persoane fizice şi/sau juridice, persoană juridică

4 Se completează şi cu participaţiile aferente fiecărui acţionar/asociat semnificativ

Anexa nr. 6

Documentaţia necesară autorizării companiei de brokeraj

Macheta nr. 1 - Dosarul de autorizare

1. A. Documentaţie generală

   1. 1. Cerere de obţinere a autorizaţiei de funcţionare, conform machetei nr. 2;

   2. 2. Copii ale documentelor care atestă constituirea persoanei juridice, respectiv:

      1. a) actul constitutiv cu data certă dobândită prin depunerea la ONRC în care obiectul de activitate principal este prevăzut conform art. 19 teza alin. (3) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări şi dacă intenţionează să desfăşoare activitate conform art. 19 alin. (3) lit. a)-e) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018;

      2. b) certificatul de înregistrare emis de ONRC;

      3. c) certificatul constatator care cuprinde datele de identificare ale persoanei juridice;

   3. 3. Copia ordinului de plată şi a extrasului de cont care atestă existenţa capitalului social vărsat integral în numerar la data solicitării autorizaţiei de funcţionare, în condiţiile şi în limitele stabilite la art. 19 alin. (1) lit. b) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018;

   4. 4. Documente doveditoare privind sursa fondurilor transferate pentru constituirea capitalului social şi explicaţii privind mecanismul de finanţare; fondurile utilizate pentru participarea la capital sau pentru orice operaţiune financiară subsecventă să fie virate prin intermediul unor instituţii de credit sau instituţii financiare care fac obiectul supravegherii de către autorităţi competente din state membre ori din state terţe considerate ca având sisteme echivalente celor din Uniunea Europeană de combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului;

   5. 5. Structura organizatorică, regulamentul de organizare şi funcţionare, cu precizarea răspunderilor şi a limitelor de competenţă pentru conducătorii executivi, administratori şi personalul responsabil cu distribuţia de asigurări;

   6. 6. Copia documentului care atestă plata taxei de autorizare în contul Autorităţii de Supraveghere Financiară (A.S.F.);

   7. 7. Copia contractului de asigurare de răspundere civilă profesională sau dovada existenţei garanţiei echivalente, cu respectarea prevederilor art. 11 alin. (1) - (3) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, conform machetei nr. 3;

   8. 8. Copia actului de proprietate al sediului social sau a contractului de închiriere, înregistrate la administraţia financiară teritorială, după caz, sau a contractului de comodat şi dacă este cazul, adresa sediului principal;

   9. 9. Documentele prevăzute la lit. B - D din prezenta anexă.

2. B. Documentaţie aprobare acţionari sau asociaţi semnificativi direcţi şi indirecţi

   1. 1. certificatele de cazier judiciar şi fiscal, fără fapte înscrise, în termenul legal de valabilitate, în original;

   2. 2. curriculum vitae în format Europass cu semnătură olografă;

   3. 3. copia actului de identitate, certificată de posesor prin semnătură olografă pentru conformitate cu originalul;

   4. 4. documente oficiale din care să rezulte acţionarii sau asociaţii semnificativi direcţi şi indirecţi, inclusiv ultimul acţionar sau asociat semnificativ indirect persoană fizică;

   5. 5. declaraţie atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, conform machetei nr. 4 din anexa nr. 5 la Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018.

3. C. Documentaţie numire administratori persoane fizice1)

   1. 1. documentele prevăzute la lit. B pct. 1 - 3 din prezenta anexă;

   2. 2. declaraţie atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, conform machetei

      nr. 4.

      1) Condiţiile numirii administratorilor prevăzuţi la lit. C din prezenta anexă se aplică şi pentru persoanele

      fizice care reprezintă administratorii persoane juridice.

4. D. Documentaţie aprobare conducători executivi

   1. 1. documentele prevăzute la lit. B pct. 1-3 din prezenta anexă;

   2. 2. copia legalizată a diplomei de studii superioare;

   3. 3. documentarea experienţei prevăzute la art. 19 alin. (1) lit. j) pct. (i) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018, astfel: experienţa profesională care derivă

      din activitatea desfăşurată în entităţi reglementate de A.S.F., în instituţii de credit şi în instituţii financiare-nebancare; sunt exceptate funcţiile suport;

   4. 4. certificatul sau adeverinţa conform prevederilor art. 19 alin. (1) lit. j), pct.(v) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018;

   5. 5. declaraţie, atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, în original, conform machetei nr. 5.

Macheta nr. 2 - Cerere standard privind autorizarea ca şi companie de brokeraj1

Data . . . . . . . . . .

1. 1. Denumirea completă a persoanei juridice . . . . . . . . . .

2. 2. Numărul de înmatriculare la ONRC . . . . . . . . . .

3. 3. Codul unic de înregistrare . . . . . . . . . .

4. 4. Adresa sediului social . . . . . . . . . .

5. 5. Numărul de telefon fix şi/sau mobil . . . . . . . . . .

6. 6. Numărul de fax . . . . . . . . . .

7. 7. Adresa oficială de e-mail a persoanei juridice . . . . . . . . .

8. 8. Numele şi funcţiile persoanelor din conducere: . . . . . . . . . .

   . . . . . . . . . .

   . . . . . . . . . .

   . . . . . . . . . .

   . . . . . . . . . .

9. 9. Numele sau denumirea asociaţilor sau acţionarilor semnificativi, direcţi şi indirecţi, după caz:

   . . . . . . . . . .

   . . . . . . . . . .

   . . . . . . . . . .

   . . . . . . . . . .

10. 10. Reprezentantul legal (numele, prenumele, funcţia, telefon şi adresă e-mail) . . . . . . . . .

11. 11. Opisul documentelor depuse: . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . .

. . . . . . . . . .

Subsemnatul, propus pentru funcţia de administrator, . . . . . . . . . ., în calitate de reprezentant legal al . . . . . . . . . ., cunoscând prevederile Codului penal privind falsul în declaraţii, declar pe propria răspundere că toate informaţiile şi documentele sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care trebuie aduse la cunoştinţa Autorităţii de Supraveghere Financiară.

Numele şi prenumele (cu majuscule) . . . . . . . . . . Semnătura . . . . . . . . . .

1 Documentaţia se transmite A.S.F. într-un singur exemplar, în dosar cu paginile numerotate, însoţite de un opis.

Macheta nr. 3 - Clauzele contractuale minime cuprinse în contractul de asigurare de răspundere civilă profesională a intermediarilor principali sau secundari

1. 1. Obiectul asigurării

   În limita răspunderii asumate prin contractul de asigurare, asigurătorul acceptă ca, în schimbul primelor de asigurare încasate de la contractantul intermediar principal sau secundar, în cuantumul, la termenele şi în condiţiile convenite în contractul de asigurare, să acopere pierderile băneşti pe care contractantul le suportă în cazul în care, în exercitarea activităţii de distribuţie, a cauzat un prejudiciu unui client al său, persoană fizică sau juridică, pe care, în temeiul angajării răspunderii sale profesionale, este obligat să îl repare.

2. 2. Riscuri asigurate, despăgubiri

   1. 2.1. Asigurătorul acoperă pretenţiile de despăgubiri, ca urmare a prejudiciilor produse de contractant clienţilor săi, prin încălcarea din culpă a obligaţiilor sale profesionale pentru:

      1. a) sume pe care contractantul este obligat să le plătească cu titlu de daune pentru prejudicii materiale provocate, din culpa sa, clienţilor săi, în exercitarea activităţii de distribuţie, aşa cum este definită de legislaţia în vigoare;

      2. b) cheltuieli de judecată efectuate de contractant în procesul civil, stabilite prin hotărâre judecătorească definitivă, dacă a fost obligat la desdăunare;

      3. c) cheltuieli de judecată efectuate de clientul contractantului în calitate de prejudiciat pentru îndeplinirea formalităţilor legale în vederea obligării contractantului la plata despăgubirii, cu condiţia ca acesta să fi fost obligat prin hotărâre judecătorească definitivă la plata acestora.

   2. 2.2. Prin contractul de răspundere civilă profesională sunt acoperite cererile de despăgubire introduse pentru prima dată în scris de către persoana prejudiciată, în perioada de valabilitate a contractului, cererea de despăgubire fiind urmarea unor erori profesionale săvârşite inclusiv în perioada retroactivă stabilită în contractul de asigurare.

   3. 2.3. Termenul de plată a despăgubirilor este de maximum 30 de zile calendaristice de la depunerea la dosarul de daună a documentaţiei complete.

3. 3. Perioada de valabilitate a contractului de asigurare şi acoperirea teritorială

   1. 3.1. Contractul de asigurare este valabil pentru o perioadă de 12 luni de la data intrării acestuia în vigoare.

   2. 3.2. Retragerea autorizaţiei de funcţionare a asigurătorului de către Autoritatea de Supraveghere Financiară are ca efect încetarea valabilităţii asigurării de la data intrării în vigoare a sancţiunii menţionate, dar fără a restrânge perioada menţionată la pct. 2.2 şi 2.3.

   3. 3.3. În cazul în care s-a retras autorizaţia de funcţionare a asigurătorului şi/sau autorizaţia/avizul contractantului, iar contractantul a plătit, fie şi parţial, prima de asigurare, acesta este îndreptăţit să o recupereze proporţional cu perioada neexpirată a contractului de asigurare.

   4. 3.4. Diferenţa dintre prima plătită şi cea calculată conform pct. 3.3 se restituie contractantului numai în cazurile în care nu s-au plătit ori nu se datorează despăgubiri pentru evenimente produse în perioada de valabilitate a asigurării.

   5. 3.5. Contractul de asigurare este valabil pentru activitatea desfăşurată de contractant în România şi/sau teritoriul statelor membre, cu respectarea legislaţiei în vigoare.

4. 4. Prime de asigurare şi sume asigurate

   1. 4.1. Prima de asigurare se achită anticipat, fie integral, fie în rate trimestriale.

   2. 4.2. Dacă s-a hotărât ca plata să se realizeze în rate, asigurătorului nu îi revine obligaţia, pe perioada derulării contractului, de a notifica contractantul cu privire la scadenţa ratelor.

   3. 4.3. Contractul de asigurare va include modalităţile de încetare, inclusiv condiţiile de reziliere în cazul neplăţii primei de asigurare/ratei de primă de asigurare şi eventuale termene de amânare.

5. 5. Obligaţiile contractantului

   1. 5.1. Contractantul, la producerea evenimentului asigurat, este obligat să depună diligenţele necesare şi să ia toate măsurile, potrivit cu împrejurările, pentru limitarea pagubei.

   2. 5.2. Contractantul este obligat să anunţe în scris asigurătorul despre producerea evenimentului asigurat prin contractul de asigurare, conform pct. 2.2.

   3. 5.3. La cererea asigurătorului, contractantul are obligaţia să pună la dispoziţia acestuia actele şi informaţiile referitoare la producerea riscului asigurat, să colaboreze cu acesta în scopul stabilirii realităţii, circumstanţelor şi mărimii pagubei, precum şi a cauzelor producerii evenimentului asigurat.

   4. 5.4. Contractantul este obligat să notifice asigurătorul pentru orice modificare survenită în forma de exercitare a profesiei.

6. 6. Excluderi

Nu se acordă despăgubiri pentru:

1. a) acte de insultă sau calomnie;

2. b) prejudicii cauzate cu intenţie sau prin săvârşirea unei fapte prevăzute de legea penală, dol sau culpă gravă a contractantului sau a oricăror persoane pentru care răspunde conform legii;

3. c) pierderi financiare ca urmare a greşelilor de facturare şi/sau decontare cu asigurătorul/asigurătorii;

4. d) prejudicii rezultate din completarea cererilor-chestionar de către clienţi;

5. e) prejudicii rezultate din acordarea de promisiuni, răspunderi asumate de contractant prin contract sau orice alt tip de angajament sau garanţie expresă dată de acesta care depăşeşte răspunderea sa profesională angajată potrivit legii;

6. f) prejudicii provocate de contractant prin vătămare corporală sau deces;

7. g) prejudicii provocate de contractant prin deteriorarea/distrugerea proprietăţilor/bunurilor;

8. h) prejudiciile rezultate în desfăşurarea activităţii de distribuţie, fără a avea la bază un contract, încheiat între contractant şi clienţii acestuia;

9. i) prejudicii directe sau indirecte rezultate din evenimente ori consecinţe ale războiului, invaziei, terorismului, ostilităţilor, indiferent dacă a fost sau nu declarat război, războiului civil, rebeliunii, revoluţiei, insurecţiei, uzurpării de putere sau loviturii militare, confiscării,

   naţionalizării, rechiziţionării sau distrugerii ori daunelor cauzate proprietăţilor de un ordin al oricăror autorităţi publice locale sau guvernamentale;

10. j) prejudiciile cauzate asigurătorilor ca urmare a nevirării primelor de asigurare de către contractant în contul asigurătorului.

Macheta nr. 4 - Declaraţie

Subsemnatul, . . . . . . . . . . (numele şi prenumele), propus pentru funcţia de/având calitatea de administrator la (denumirea companiei de brokeraj), declar că

• - nu sunt angajat al unei societăţi sau intermediar sau instituţie de credit sau firma de investiţii, persoana juridică română sau străină, condiţie pe care o voi îndeplini şi după obţinerea autorizaţiei de funcţionare/aprobării şi voi avea domiciliul/reşedinţa în ;

• - societatea (denumirea intermediarului) are ca acţionari sau asociaţi direcţi

şi indirecţi semnificativi, cu menţionarea participaţiilor calificate aferente fiecărui acţionar/asociaţi, următoarele persoane fizice şi juridice:

........................................................................................................................................

........................................................................................................................................

........................................................................................................................................

.........................................................................................................................................

Subsemnatul, . . . . . . . . . ., cunoscând prevederile Codului penal privind falsul în declaraţii, declar pe propria răspundere că toate informaţiile sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care trebuie aduse la cunoştinţa Autorităţii de Supraveghere Financiară.

Data . . . . . . . . . .

Semnătura . . . . . . . . . .

Macheta nr. 5 - Declaraţie

Subsemnatul, (numele şi prenumele), propus pentru funcţia de/având funcţia

de conducător executiv1 ,..............la ............................................(denumirea companiei de brokeraj), declar că:

1. 1. nu voi deţine aceeaşi funcţie la o altă persoană juridică română sau străină după obţinerea autorizaţiei de funcţionare ori după aprobarea de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, precum şi în timpul exercitării funcţiei la compania de brokeraj;

2. 2. nu voi deţine funcţii de conducere in domeniul financiar, după obţinerea autorizaţiei de funcţionare ori după aprobarea de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, precum şi în timpul exercitării funcţiei la compania de brokeraj, cu excepţia activităţilor didactice, de cercetare ştiinţifică şi activităţilor în cadrul asociaţiilor profesionale, în vederea evitării conflictelor de interese;

3. 3. nu am fost sancţionat cu retragerea aprobării de către o autoritate din România sau din străinătate însărcinată cu supravegherea în domeniul asigurărilor sau financiar în ultimii 5 ani.

Subsemnatul, . . . . . . . . . ., cunoscând prevederile Codului penal privind falsul în declaraţii, declar pe propria răspundere că toate informaţiile sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care trebuie aduse la cunoştinţa Autorităţii de Supraveghere Financiară.

Data . . . . . . . . . .

Semnătura . . . . . . . . . .

1 Se adaugă şi denumirea funcţiei deţinute în cadrul companiei de brokeraj: de exemplu, director, director general, manager, etc.

Anexa nr. 7

Documentaţia necesară avizării ca intermediar principal1) Macheta nr. 1 - Dosarul de avizare

1. A. Documentaţie generală

   1. 1. Cerere de obţinere a avizului, conform machetei nr. 2;

   2. 2. copie act constitutiv conform art. 22 alin. (1) lit. a) şi b) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări;

   3. 3. copie autorizaţie de funcţionare emisă de Banca Naţională a României sau Autoritatea de Supraveghere Financiară;

   4. 4. copie regulament de organizare şi funcţionare, structura organizatorică, sistemul de guvernanţă, cu precizarea răspunderilor şi a limitelor de competenţă pentru conducerea executivă şi personalul responsabil cu distribuţia de asigurări;

   5. 5. Copia documentului care atestă plata taxei de avizare în contul Autorităţii de Supraveghere Financiară;

   6. 6. Copia contractului deasigurare de răspundere civilă profesională sau dovada existenţei garanţiei echivalente, cu respectarea prevederilor art. 11 alin. (1) din Legea nr. 236/2018 privind distribuţia de asigurări, conform anexei nr. 6 la Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018, macheta nr. 3;

   7. 7. Dovada îndeplinirii cerinţelor prevăzute la art. 22 alin. (1) lit. d);

   8. 8. Declaraţia conducerii definită la art. 3 alin. (1) pct. 4 din Legea nr. 236/2018 atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, conform machetei nr. 4 din anexa nr. 5 la Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018;

   9. 9. Documentele prevăzute la lit. B din prezenta anexă.

2. B. Documentaţie aprobare conducători executivi

   1. 1. certificatele de cazier judiciar şi fiscal, în termenul legal de valabilitate, în original;

   2. 2. curriculum vitae în format Europass cu semnătură olografă;

   3. 3. copia actului de identitate, certificată de posesor prin semnătură olografă pentru conformitate cu originalul;

   4. 4. copia legalizată a diplomei de studii superioare;

   5. 5. certificatul sau adeverinţa conform prevederilor art. 22 alin. (1) lit. f), pct.(v) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018;

   6. 6. declaraţie, atestată potrivit legii sau autentificată de un notar public, în original, conform machetei nr. 4 din Anexa nr. 5 din prezenta normă.

Macheta nr. 2 - Cerere standard privind acordarea avizului ca intermediar principal1

Data . . . . . . . . . .

1. 1. Denumirea completă a persoanei juridice . . . . . . . . . .

2. 2. Numărul de înmatriculare la ONRC . . . . . . . . . .

3. 3. Codul unic de înregistrare . . . . . . . . . .

4. 4. Adresa sediului social. . . . . . . . . .

5. 5. Numărul de telefon fix şi/sau mobil . . . . . . . . . .

6. 6. Numărul de fax . . . . . . . . . .

7. 7. Adresa oficială de e-mail a persoanei juridice . . . . . . . . .

8. 8. Numele şi prenumele persoanelor din conducere prevăzute la art. 3 alin. (1) pct. 4 din Legea nr. 236/2018: . . . . . . . . . .

9. 9. Persoana din conducerea executivă (numele, prenumele, funcţia, telefon şi adresă e- mail) . . . . . . . . . .

10. 10. Opisul documentelor depuse: . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . .

. . . . . . . . . .

. . . . . . . . . .

. . . . . . . . . .

Subsemnatul, propus pentru funcţia de conducător al departamentului de distribuţie, . . . .

. . . . . ., în calitate de reprezentant legal al , cunoscând prevederile Codului penal

privind falsul în declaraţii, declar pe propria răspundere că toate informaţiile şi documentele sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care trebuie aduse la cunoştinţa Autorităţii de Supraveghere Financiară.

Numele şi prenumele (cu majuscule) . . . . . . . . . . Semnătura . . . . . . . . . .

1 Se completează de către solicitant, instituţia de credit sau firma de investiţii, după caz

Macheta nr. 3 - Declaraţie

Subsemnatul (numele şi prenumele), propus pentru funcţia de/având funcţia

de conducător executiv1 la . . . . . . . . . .(denumirea entităţii2), având calitatea de intermediar principal, declar că:

1. 1. nu voi deţine aceeaşi funcţie la o altă persoană juridică română sau străină după obţinerea avizului de desfăşurare a activităţii de distribuţie ori după aprobarea de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, precum şi în timpul exercitării funcţiei la

   . (denumirea entităţii2);

2. 2. nu am fost sancţionat cu retragerea aprobării de către o autoritate din România sau din străinătate însărcinată cu supravegherea în domeniul asigurărilor sau financiar în ultimii 5 ani.

Subsemnatul, . . . . . . . . . ., cunoscând prevederile Codului penal privind falsul în declaraţii, declar pe propria răspundere că toate informaţiile sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care trebuie aduse la cunoştinţa Autorităţii de Supraveghere Financiară.

Data . . . . . . . . . .

Semnătura . . . . . . . . . .

1 Se completează şi funcţia deţinută în cadrul entităţii

2 Se completează cu denumirea instituţiei de credit sau a firmei de investiţii, după caz; documentaţia se transmite Autorităţii de Supraveghere Financiară într-un singur exemplar, în dosar cu paginile numerotate, însoţite de un opis.

Anexa nr. 8

Mandatul de brokeraj sau de intermediere

Clauzele contractuale minime cuprinse în mandatele de brokeraj sau de intermediere

1. 1. obligativitatea respectării prevederilor din legislaţia asigurărilor-reasigurărilor, privind activitatea pentru care a fost autorizat/avizat intermediarul principal;

2. 2. menţionarea datelor complete privind identitatea intermediarilor principali, înregistrarea în registrele RIP;

3. 3. obligativitatea menţionării exprese a serviciilor prestate conform obiectului de activitate:

   1. a) oferirea de consultanţă în asigurări şi oferire unei palete cât mai mari de opţiuni privind produsele de asigurare, dacă este posibil,

   2. b) propunerea de contracte de asigurare, cu scopul urmăririi interesului clientului,

   3. c) desfăşurarea de acţiuni premergătoare în vederea încheierii contractelor de asigurare, inclusiv negocierea cu asigurătorii în vederea obţinerii celor mai adecvate contracte de asigurare pentru clienţii lor,

   4. d) acordarea de asistenţă pentru administrarea contractelor inclusiv în cazul unei solicitări de despăgubiri,

   5. e) încasarea sumelor corespunzătoare solicitărilor de despăgubire depuse la asigurători, în caz de daune;

   6. f) în cazul companiilor de brokeraj, alte activităţi autorizate/avizate conform prevederilor art. 19 alin. (3) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind activitatea de distribuţie.

4. 4. prezentarea opţiunii privind colaborarea şi cu o altă companie de brokeraj, sau cu alt intermediar principal, cu menţiunea că în cazul în care activităţile sunt prestate în comun, răspund în solidar pentru eventuale prejudicii cauzate clienţilor, iar în cazul în care activităţile sunt distincte, fiecare companie de brokeraj, respectiv intermediar principal poartă răspunderea pentru activitatea desfăşurată.

5. 5. informarea privind primirea unei remuneraţii din partea unuia sau mai multor asigurători privind colectarea primelor de asigurare şi emiterea notelor de acoperire în numele asigurătorilor în vederea încheierii contractelor de asigurare;

6. 6. informarea privind modalitatea de rezolvare amiabilă a litigiilor, cu menţionarea dreptului clientului care se consideră prejudiciat de modul în care se îndeplineşte contractul încheiat de a:

   1. a) solicită modificarea prin înţelegere amiabilă a contractului sau

   2. b) în cazul în care nu se ajunge la nici un acord, de a revoca mandatul.

   3. c) pentru cazurile prevăzute la lit. a) - b), clientul argumentează solicitarea în scris, printr-un preaviz trimis cu cel puţin:

      1. (i) 5 zile calendaristice înaintea datei de solicitare a înţelegerii amiabile, sau

      2. (ii) 10 de zile calendaristice înaintea datei de revocare a mandatului.

7. 7. în cazul nerespectării de către client, a prevederilor menţionate la pct. 6 lit. c), dreptul intermediarului principal de a solicita rambursarea cheltuielilor efectuate şi dovedite până la data la care ia cunoştinţă despre solicitarea de revocare.

Anexa nr. 9

Documentaţie necesară avizării în calitate de creatori de produse şi a aprobării individuale a creatorilor de produse de asigurare în asociere cu asigurătorii

Macheta nr. 1 - Avizarea iniţială

1. 1. documente din care să reiasă înfiinţarea structurii sau desemnarea persoanei responsabile, aprobate de conducerea executivă;

2. 2. scurtă prezentare a departamentului sau a persoanei responsabile din care să reiasă atribuţiile acesteia;

3. 3. politici şi/sau proceduri scrise relevante prin care se detaliază cerinţele conform art. 25 alin. (1) lit. a) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind activitatea de distribuţie, aprobate de conducerea executivă;

4. 4. curriculum vitae al persoanei respective;

5. 5. contractul de externalizare, dacă este cazul;

6. 6. dovada efectuării plăţii taxei de avizare.

Macheta nr. 2 - Aprobarea individuală

1. 1. copia acordului încheiat cu un asigurător, în care sunt descrise responsabilităţile fiecăruia;

2. 2. planul de afaceri, care include cel puţin următoarele:

   1. a) politicile şi/sau procedurile adoptate privind respectarea în permanenţă a cerinţelor de aprobare a produselor, pentru produsul de asigurare nou-creat şi pentru adaptările semnificative ale produselor de asigurare existente;

   2. b) prezentarea modelelor şi metodelor de testare a produselor şi, după caz, analize ale scenariilor, înainte de introducerea produsului pe piaţă sau de adaptarea în mod semnificativ a celor deja existente pe piaţă;

   3. c) prezentarea metodei de selectare a canalelor de distribuţie adecvate pentru piaţa-ţintă, ţinând seama de caracteristicile specifice ale produsului de asigurare;

   4. d) prezentarea politicii de adoptare a unor măsuri adecvate pentru verificarea canalelor de distribuţie conform obiectivelor stabilite în procesul de aprobare a produsului;

   5. e) prezentarea măsurilor relevante luate în legătură cu procesul de aprobare a produsului;

   6. f) alte elemente pe care creatorul de produs le consideră relevante pentru respectarea cerinţelor prevăzute în Regulamentul delegat (UE) 2017/2358 al Comisiei din 21 septembrie 2017 de completare a Directivei (UE) 2016/97 a Parlamentului European şi a Consiliului în ceea ce priveşte cerinţele de supraveghere şi de guvernanţă a produselor, aplicabile societăţilor de asigurare şi distribuitorilor de asigurări.

3. 3. dovada efectuării plăţii taxei de analizare a documentaţiei.

   Anexa nr. 10

   Clauzele contractuale minime cuprinse în contractele încheiate între societăţi, intermediari principali şi intermediarii secundari

   Macheta nr. 1 - Contract de agent, agent afiliat şi agent auxiliar, persoane fizice şi juridice

   Societăţile includ în contractul de colaborare şi următoarele menţiuni:

   1. a) obligativitatea respectării prevederilor din legislaţia asigurărilor-reasigurărilor;

   2. b) activitatea de intermediar secundar este reglementată, supravegheată şi controlată de Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.);

   3. c) prezentarea la solicitarea A.S.F. a oricăror documente care privesc activitatea desfăşurată de intermediarul secundar;

   4. d) obligativitatea facilitării accesului A.S.F. la sediile/domiciliul intermediarilor secundari;

1. d) prezentarea informaţiilor despre identitatea intermediarilor secundari şi a societăţilor anterior ofertării produselor de asigurare clienţilor, persoane fizice şi juridice, în conformitate cu prevederile legale;

2. e) informarea privind modalitatea de rezolvare amiabilă a litigiilor;

3. f) stipularea unui termen de maximum 5 zile pentru predarea documentelor de asigurare încheiate cu clienţii şi a sumelor încasate de la aceştia, după caz;

4. g) înscrierea codului unic pe contractele de asigurare şi pe chitanţele eliberate de intermediarii secundari, în numele societăţii;

5. h) obligativitatea desfăşurării activităţii de distribuţie numai în spaţiile prevăzute la art. 34 alin. (1) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări;

6. i) obligativitatea menţinerii şi prezentării dovezii privind pregătirea profesională a intermediarilor secundari;

7. j) menţionarea garanţiilor sau obligativitatea menţinerii unei situaţii financiare stabile, după caz, în cazul în care intermediarii secundari încasează prime de asigurare în numele asigurătorilor;

8. k) obligativitatea evidenţierii unui cont separat pentru încasările şi plăţile efectuate în numele clienţilor.

Macheta nr. 2 - Contract de asistent şi asistent auxiliar

Intermediarii principali includ în contractul de colaborare şi următoarele menţiuni:

1. a) menţiunile prevăzute în macheta nr. 1, lit. a) - e) si h) - j);

2. b) înscrierea codului unic pe contractele de asigurare şi pe chitanţele eliberate de intermediarii secundari, în numele intermediarului principal.

Macheta nr. 3 - Acord de colaborare intermediar principal şi societate

Societăţile includ în acordul încheiat cu intermediarii principali următoarele menţiuni:

1. a) colectarea primelor de asigurare;

2. b) emiterea unor note de acoperire în vederea încheierii contractelor de asigurare.

   SITUAŢIA

   privind evoluţia şi structura capitalului social al companiilor de brokeraj la data de ........

   - Raportare anuală/semestrială -

   67

   - lei -

   Nr. crt.	Date informative	Sold iniţial (la începutul exerciţiului financiar)	Majorări efectuate în perioada de raportare	Diminuări efectuate în perioada de raportare	Sold final (la sfârşitul perioadei de raportare)
   0	1	2	3	4	5=2+3-4
   I.	Capital social subscris - total, din care:
   1	- în numerar
   	- investitor străin - valoare
   	- cota de participare (%)/investitor străin
   2	- în natură
   	- investitor străin - valoare
   	- cota de participare (%)/investitor străin
   II.	Capital social vărsat - total, din care:
   1	- în numerar
   	- investitor străin - valoare
   	- cota de participare (%)/investitor
   2	- în natură

   	- investitor străin - valoare
   	- cota de participare (%)/investitor străin
   III.	Acţionari/asociaţi semnificativi (defalcaţi pe fiecare persoană juridică sau fizică, după caz) - valoare
   	- cota de participare (%)/acţionari semnificativi

   68

   SITUAŢIA

   privind activitatea de distribuţie a intermediarilor principali la data de ...............

   - Raportare trimestrială -

   - lei -

   Nr. crt.	Denumirea societăţii1	Clasa de asigurare2	Valoarea primelor distribuite			Valoarea primelor aferente contractelor de asigurare create în asociere cu asigurătorii
   			Cumulat de la începutul exerciţiului financiar	din care: în perioada de raportare	din care: prin societăţi notificate3	Cumulat de la începutul exerciţiului financiar	Din care: în perioada de raportare	din care: prin societăţi notificate3
   0	1	2	3	4	5	6	7	8

   1 Se raportează asigurătorii şi reasigurătorii înregistraţi şi notificaţi în Registrele Autorităţii de Supraveghere Financiară

   2 Se raportează clasele de asigurare aşa cum sunt definite în anexa nr. 1, secţiunile A şi C din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare, cu modificările ulterioare.

   3 Se raportează din total cumulat de la începutul exerciţiului financiar

   69

   Datele aferente acestui formular vor fi preluate din evidenţele tehnico-operative şi financiar - contabile a companiei de brokeraj.

   70

   Anexa nr. 13

   SITUAŢIA

   veniturilor) obţinute de intermediarii principali la data de: . . . . . . . . . .

   - Raportare trimestrială -

   Denumirea societăţii1	Tip asigurare	Clasa de asigurare2	Total venituri din activitatea de distribuţie					Alte venituri3			Total venituri (conform balanţei de verificare)
   			Total venituri din activitatea de distribuţie	Din care:				Total	din care: venituri din chirii	alte activităţi conform art. 19 alin. (3)4
   				1.conform mandatelor de brokeraj/de intermediere încheiate cu clienţii			2.conform acordurilor cu asigurătorii
   				a) oferirea de consultanţă şi propunerea de contracte de asigurare	b) desfăşurarea de acţiuni premergătoare în vederea încheierii contractelor, negocierea cu societăţile în vederea încheierii contractelor	c) acordarea de asistenţă pentru gestionarea contractelor inclusiv în cazul unei solicitări de despăgubiri	d) alte activităţi în legătură cu activitatea de distribuţie, conform acordului cu asigurătorii
   1	2	3	4 = 5 + 6 + 7 + 8	5	6	7	8	9	10	11	12 = 4 + 9

   1Se raportează asigurătorii şi reasigurătorii înregsitraţi şi notificaţi în Registrele Autorităţii de Supraveghere Financiară

   2 Se raportează clasele de asigurare aşa cum sunt definite în anexa nr. 1, secţiunile A şi C din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare, cu modificările ulterioare,

   3 Se completează doar de către companiile de brokeraj.

   4 Art. 19 alin. (3) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2018 privind distribuţia de asigurări

   )Se raportează veniturile cumulate de la începutul exerciţiului financiar până la sfârşitul perioadei de raportare.

   71

   - mii lei -

   STUAŢIA

   activelor şi pasivelor bilanţiere deţinute de companiile de brokeraj la sfârşitul trimestrului . . . . . . . . . .

   - Raportare trimestrială -

   Activ

   Cod instru ment finan ciar

   Total

   Rezidenţi

   Nerezidenţi

   Banca cent rală s121

   Insti tuţii finan ciare mone tare s122

   Administraţia publică

   Alţi inter mediari finan ciari s123

   Auxi liari finan ciari s124

   Socie tăţi de asigu rare şi fon duri de pensii s125

   Socie tăţi nefinan ciare s11

   Gospo dăriile popu laţiei s14

   Insti tuţii fără scop lucrativ în serviciul gospo dăriilor popu laţiei s15

   Zona euro s2

   Din afara zonei euro s2

   Adminis traţia centrală s1311

   Adminis traţia locală s1313

   Adminis traţiile sistemelor de asigu rări sociale s1314

   A

   Total active financiare (A = 1 + 2 + 6 + 10 + 11 + 15 + 19 + 21 + 22)

   1

   Numerar

   F21

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   2

   Depozite

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   3

   până la 1 an, inclusiv

   F22

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   4

   peste 1 an şi până la 2 ani, inclusiv

   F29

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   5

   peste 2 ani

   F29

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   6

   Titluri altele decât acţiuni şi produse financiare derivate deţinute

   X

   X

   X

   X

   7

   până la 1 an, inclusiv

   F331

   X

   X

   X

   X

   8

   peste 1 an şi până la 2 ani, inclusiv

   F332

   X

   X

   X

   X

   9

   peste 2 ani

   F332

   X

   X

   X

   X

   10

   Instrumente derivate financiare

   F34

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   11

   Credite acordate

   X

   12

   până la 1 an, inclusiv

   F41

   X

   13

   peste 1 an şi până la 5 ani, inclusiv

   F42

   X

   14

   peste 5 ani

   F42

   X

   72

   15

   Acţiuni şi alte participaţii, mai puţin acţiuni ale organismelor de plasament colectiv deţinute

   X

   16

   Acţiuni cotate

   F511

   X

   X

   X

   X

   17

   Acţiuni necotate

   F512

   X

   X

   18

   Alte participaţii

   F513

   X

   X

   19

   Acţiuni ale organismelor de plasament colectiv

   F52

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   X

   20

   din care: unităţi ale fondurilor de piaţă monetară

   F52M

   X

   X